Финаме
БКС Мир ИнвестицийЛучше тут investor.qiwi.com/node/9086/html наверное смотреть. А то pdf какой-то нечеткий
Тимофей Мартынов, прям вообще по кайфу, надеюсь все так и будет!
| Число акций ао | 63 млн |
| Номинал ао | — |
| Капит-я | 40,2 млрд |
| Выручка | 35,4 млрд |
| EBITDA | 16,6 млрд |
| Прибыль | 17,0 млрд |
| P/E | 2,4 |
| P/S | 1,1 |
| P/BV | 0,7 |
| EV/EBITDA | 0,9 |
| КИВИ (QIWI) Календарь Акционеров | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
КИВИ (QIWI) акции
-
Тимофей Мартынов, прям вообще по кайфу, надеюсь все так и будет!
Хорошие планы. Совесть в плюс должна выйти в 2021, Точка уже в 2019. По итогам 2018 ждут падения чистой прибыли, а дальше только рост.
Лучше тут investor.qiwi.com/node/9086/html наверное смотреть. А то pdf какой-то нечеткий- Презентацию QIWI со дня инвестора опубликовали.
Завтра поизучаю
Вот ссылка
investor.qiwi.com/static-files/609be7fb-19cc-494c-911e-c39c5572ef2c Если сложить прогнозы менеджмента по всем сегментам, то получается что к 2021 они ждут чистую прибыль около 16 млрд
при пэйауте 70% это 262 руб на акцию или 28% дивдоходность от текущей цены.
Но это если они не ошибаются в прогнозах))
ВТБ Капитал прогнозирует прибыль 2021 консервативно на уровне 8 млрд руб
Тимофей Мартынов, будет что-то между скорее всего, в районе 10 и то хорошо!- Если сложить прогнозы менеджмента по всем сегментам, то получается что к 2021 они ждут чистую прибыль около 16 млрд
при пэйауте 70% это 262 руб на акцию или 28% дивдоходность от текущей цены.
Но это если они не ошибаются в прогнозах))
ВТБ Капитал прогнозирует прибыль 2021 консервативно на уровне 8 млрд руб В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
Тимофей Мартынов, вот это интересно! Если будет создана мультибанковская платформа, то бизнес попрет.В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
Тимофей Мартынов, там ребята сидят не дураки, думаю просто умалчивают о катализаторах роста этого бизнеса и прибедняться насчет перспектив и своих планов по совести.- В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
- Совесть конечно геморройный проект до ужаса.
Что за бизнес такой, который в прибыль выйдет только в 2021 году, то есть на 6й год после запуска?
сколько ж лет тогда окупаемость у такого бизнеса с учетом того что бизнес этот накопит ярдов около 5 чистого убытка?:)
наверное я чего-то не понимаю в современном бизнесе - Совсем не понимаю, откуда такой высокий Cost of Risk по Совести на уровне 17,7% в 2017 и 12,1% в 2018???
Это они как считали?
Я думал что по карте рассрочки кредитный риск по определению ниже чем по кредитным картам
У Сбера стоимость риска 1,6% всего: smart-lab.ru/q/SBER/f/y/MSFO/cost_of_risk_ratio/ Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.
Тимофей Мартынов, для американцев нормально, для нас маловато. Ждем роста прибыли, на это надежда, а не на продажу совести)
Сергей Мелихов, для американцев тоже маловато.
Берешь ДД и сравниваешь с доходностью ОФЗ. И понимаешь что реальная ДД отрицательная.- QIWI прогнозирует что прибыль платежного бизнеса будет 13,3 млрд в 2021 году.
Если остальные дивизионы дадут ноль, то это дивиденд 153 руб на акцию или 16% ДД при текущей цене:)
Конечно рынок не верит в такие перспективы, потому что платежный бизнес — конкурентная история, банки могут киви и отдизруптить со временем) Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.
Тимофей Мартынов, для американцев нормально, для нас маловато. Ждем роста прибыли, на это надежда, а не на продажу совести)- Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%. Мое видение развития проекта Совесть — это его интеграция с Киви кошельком и соответственно со временем Qiwi Visa превращается в простую кредитку с такой же рассрочкой. Но вот вопрос как они будут с тем же Тиньковым и Альфой конкурировать.
Fertulop, У них сильная команда, я верю. Когда целишься лететь на солнце до луны точно долетишь, а вот если до луны, то не факт.
Какой средний размер задолженности по кредитке в стране?
Пусть 70 тыс. руб.
Тогда у Тинькофф Банк сейчас 2.1 млн активных карт.
Т.о. ожидаемая Qiwi в 2019 цифра в 1.5 млн она одного порядка с лидерами.
Но рост 100% в год — нереален абсолютно (у Альфы рост 19,2% за счёт #вместоденег). Рынок карт рассрочки уже насыщен.
Владимир М., Вот и я про тоже, что прогноз по Совести абсолютно нереален.
И еще раз повторюсь — есть небольшой инсайд, что каждая вторая карта Совести уже в первый месяц после открытия становится неактивной.
Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf
Владимир М., Карта рассрочки это не кредитка формально
Тимофей Мартынов, в статистике ЦБ они идут отдельной строкой? См. методологию исследования.Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf
Владимир М., Карта рассрочки это не кредитка формально- Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf - Какой средний размер задолженности по кредитке в стране?
Пусть 70 тыс. руб.
Тогда у Тинькофф Банк сейчас 2.1 млн активных карт.
Т.о. ожидаемая Qiwi в 2019 цифра в 1.5 млн она одного порядка с лидерами.
Но рост 100% в год — нереален абсолютно (у Альфы рост 19,2% за счёт #вместоденег). Рынок карт рассрочки уже насыщен. Может у кого есть инфа по количеству кредитных карт у того же Тинькофа или Альфы для сравнения?
Fertulop, есть данные по объему рынка.
«Портфель Сбербанка за третий квартал вырос на 33,8 млрд рублей до 575,4 млрд рублей. Это позволило крупнейшему российскому банку сохранить долю на прежнем уровне в 45,2%. Тинькофф Банк за тот же период вырос на 5,9 млрд рублей до 145,7 млрд рублей, сократив долю рынка с 11,7% до 11,4%. Лидером относительного роста, как в третьем квартале, так и по итогам 9 месяцев стал Альфа-Банк, за три месяца нарастивший портфель на 19,2% до 138,6 млрд рублей. Доля Альфа-Банка на рынке кредитных карт выросла с 9,7% во втором квартале 2018 г. до 10,9% в третьем квартале 2018 г.
Единственным банком из пятерки лидеров, показавшим отрицательную динамику в третьем квартале, стал ВТБ, чья доля упала до 7,3% из-за сокращения портфеля на 0,5 млрд рублей. ВТБ теряет позиции на рынке кредитных карт на протяжении 7 кварталов подряд: на 1 января 2017 года его рыночная доля составляла 9,7%».
КИВИ (QIWI) - факторы роста и падения акций
- Платежный бизнес показывает отличный рост (13.09.2018)
- Контора закрыла два неудачных проекта, которые генерировали убытки: Совесть и Рокетбанк (20.06.2020)
- У компании много денег, размер ликвидных активов превышает размер капитализации. (02.04.2023)
- Киви регулярно имеет проблемы с ЦБ (16.10.2023)
- Реорганизация в форме разделения активов, может нести риски для владельцев расписок. (16.10.2023)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
КИВИ (QIWI) - описание компании
QIWI — платежная система. Акции, торгуются на NASDAQ и Московской бирже.Бренды: QIWI, Точка, Совесть, Рокетбанк.
As of December 31, 2015:
15,516,573 Class A ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share
44,902,028 Class B ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share
were outstanding
ADR представляет одну акцию класса B
Борис Ким:
https://www.facebook.com/borisbkim
Сергей Солонин:
https://www.facebook.com/sergey.solonin
В марте 2020 года совет директоров QIWI решил закрыть проект Рокетбанк.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
