Минфин желает перенести все риски на россиян Открылась очередь в ловушку расставленную ушлым Минфином, приглашая россиян взять на себя б...
Золото на мировых биржах снова день за днем обновляет исторические максимумы и скорее всего, готовится и в этом году опять стать инвестиционным активом номер один. В России масса способов вложиться в золото, как в «бумажное», так и непосредственно в металл. Что касается «металлического» золота (слитков и монет), то тут отдельный разговор, а сегодня поговорим о «бумажном» золоте, т. е. о биржевых инструментах, привязанных к золоту. Их тоже немало:
Фьючерсы рассматривать также здесь не будем, поскольку они рассчитаны скорее на трейдинг, спекуляции, нежели на длительное инвестирование в золото. Что же остается? Непосредственно само биржевое золото GOLDRUBTOM, торгующееся на Московской бирже, и «золотые» облигации Селигдара, также обращающиеся на Московской бирже.
📌 Сегодня предлагаю поговорить о золоте – почему этот драгоценный металл продолжат дорожать, стоит ли ждать обвала цен, и как на этом можно заработать.
• 17 октября цена 1 унции золота впервые в истории достигла 4380 долларов США. К утру понедельника стоимость снизилась до ≈4260 долларов за унцию.
• С начала 2025 года цена на золото выросла на 62,6%. С начала 2024 года рост составил +110%, с начала 2023 года +133%. Итого получаем средний рост за последние 3 года на 44,3% в год, и впереди ещё остались ноябрь и декабрь.
• В рублях цена золота сейчас около 11,1 тысяч рублей за 1 грамм, с начала 2025 года рост всего +31%, но средний рост за последние 3 года +57,7%.
• Золото – актив, который вызывает наибольшее доверие у населения по всему миру в нестабильные времена. Сейчас среди драйверов роста цен на золото:
1) Нестабильность отношений между США и Китаем;
2) Снижение доллара США к мировым валютам;
3) Внутренние причины США: приостановка работы правительства США, проблемные кредиты у банков США, высокая ключевая ставка ФРС (начало её снижения).
Представляем сервис клиринга внебиржевых сделок с драгоценными металлами с участием центрального контрагента (ЦК).
Новая система позволит пользоваться преимуществами единого обеспечения, кросс-маржирования, неттинга внебиржевых сделок с биржевыми, а также удобной инфраструктурой и риск-менеджментом со стороны ЦК.
Для профессиональных участников торгов доступны сделки:
📍 GLD/RUB — с золотом
📍 SLV/RUB — с серебром
📍 PLT/RUB — с платиной
📍 PLD/RUB — с палладием
Сделки со сроками «сегодня» (TOD) и своп-овернайт (TODTOM) заключаются с 07:00 до 19:00, «завтра» (TOM) — с 07:00 до 23:50.
Объем торгов драгоценными металлами на Московской бирже за 9 месяцев этого года составил почти 1,9 трлн рублей (за весь 2024 год — 931 млрд рублей). В сделках участвовали 115,8 тысячи частных инвесторов.
Больше о рынке драгоценных металлов — здесь.
Читайте нас в Max
В Минфине рекомендовали россиянам хранить сбережения в рублях и золоте. При этом рублевые вклады советуют открывать на срок от трех месяцев до полугода, а для долгосрочных больше подходит золото. Представитель ведомства не исключил что в долгосрочной перспективе драгметалл подорожает до $30 тыс. за тройскую унцию при продолжении активных покупок со стороны ЦБ и сокращении доли доллара США в международных резервах.
Мы согласны с мнением экспертов Минфина и считаем, что консервативным и начинающим инвесторам лучше всего разделить сбережения между рублевыми вкладами в нескольких надежных банках и золотом. Средняя ставка в крупнейших российских банках в первой декаде октября, по данным ЦБ РФ, составляла 15,46% годовых.
В начале лета она была на 3,5–4% выше, но и текущий уровень полностью покрывает годовую инфляцию. В некоторых банках ставки с начала осени вновь начали расти, несмотря на снижение ключевой ставки до 17%. Есть кредитные организации, предлагающие вклады на срок от полугода под 30% годовых и выше. Впрочем, такие условия чаще всего предлагаются новым клиентам или для не размещавшихся прежде на банковских счетах средств.
Рэй Далио не рассматривает золото как блестящий металл или спекулятивный инструмент. Он видит в нем деньги в их самой чистой и фундаментальной форме.
🟡 По его мнению, большинство инвесторов совершают основную ошибку. Они считают фиатные валюты деньгами, а золото — товаром. На самом деле фиат — это долг, зависящий от того, насколько правительства выполняют свои обещания, тогда как золото — это форма денег без каких-либо обязательств. У него есть внутренняя ценность, его нельзя напечатать, и оно не зависит от доверия к какой-либо организации.
🟡 Далио утверждает, что на протяжении истории множество валют обесценилось или исчезало, в то время как золото оставалось стабильным средством сбережения. Это единственная форма денег, которая переживает политические циклы, дефолты и войны. Когда правительства печатают деньги, чтобы предотвратить долговые кризисы, реальная стоимость фиата падает, и растет спрос на «нефиатные деньги», такие как золото.
🟡 Он также считает, что золото начало заменять казначейские облигации США как настоящий безрисковый актив. Центральные банки и институциональные инвесторы тихо сокращают свои вложения в доллары и увеличивают запасы золота. В долгосрочной перспективе этот сдвиг означает возвращение к чему-то более стабильному и независимому от государственного кредита.
