Облигации VTB EUR

Сам норматив у банка может падать до 4,5, а вот триггер на списание — 5,125, при этом и нарушения, как такового, не будет. Просто «оздоровятся» и дальше будут работать, как к примеру ПСБ.

Олег Фоминок при планируемой прибыли в 500 ярдов в этом году, если не ошибаюсь, прибыльном 2023, будет любопытно увидеть как ваш банк начнет рисовать бумажные нарушения показателей.

Да, пока оснований для списания нет, предлагаю следить за показателем H1.1 на сайте ЦБ, раз в месяц. А вообще, в недавней истории было уже не меньше пяти случаев списания субордов банками, ничего невозможного нет.

Олег Фоминок на сегодняшний день оснований списать бумаги нет. Была в 2022г. А уволить плохо работающую верхушку банка, возможно есть. Банчок рапортует о рекордных прибылях чуть не в триллион, а по факту возможно приукрашивает свою надежность и успешность.
Кроме того, владельцы перп и владельцы ЗО, равны в своих правах, замещение проходит в рамках закона, а не в фантазийном мире. Просто взять и списать долги, причем выборочно, это суды, вообще слабо верится что втб пойдет на открытый и явный беспредел. Но вот на скрытый обман, да они пошли, повторю, сотни и тысячи держателей их бумаг банком обмануты. Вы лично согласны на условия, но вы их хотя бы знаете. Большинство людей ориентируется название замещающие, закон 430 и действия других эмитентов.
Ни один другой Российский эмитент не мошенничал таким образом, и все эмитировали такие же бумаги с выплатой в рублях.

Динамика изменения норматива достаточности базового капитала (H1.1) в банке ВТБ, по данным ЦБ РФ, 2024
1 июля — 5,792
1 июня — 5,827
1 мая — 6,119
1 апреля- 6,401
«Триггер» (событие А) — 5,125, достаточно в течение шести дней из любых 30 иметь H1.1 ниже 5,125 и банк вправе принять решение о списании субордов. Как видно, ситуация пока только ухудшается.

Лично я согласен получать 9,5% по курсу, в рублях. Лишь бы платили, да отползли от края пропасти, именуемого списанием субордов. Сейчас эти бумаги нормально не продать, лишь аварийно, с очень большим дисконтом. Остается внимательно следить за ситуацией в банке.

По указу Президента 430, эмитенты выпускают идентичные валютным, замещающие облигации, имеющие выплаты в рублях, для возможности обслуживания в рублевом контуре.ВТБ выпустил бумаги с другими условиями и впихнул их под шумок, не извещая об изменениях держателей. Теперь банчик платит примерно на 50 млн$ в год меньше, и имеет право остановить платеж практически в любой год(не платит если решил не платить дивы). Так что на смс своим преданным поклонникам этой конторе хватает.

На днях пришла sms от ВТБ, просили пройти опрос, как я отношусь к рублевизации субордов ВТБ. В интернете нашел, что опрос проводится с целью выяснить необходимость выпуска дополнитеного количества замещающий облигаций, для тех кто не успел. Мне это не нужно, свои заменил.

Читайте Решение о выпуске бумаги, там все написано. Да, могут не выплачивать купоны. Да, могут списать суборды полностью или частично. На практике первыми списываются суборды «вечные», без срока погашения. Может быть принято решение о списании при наступлении события А или события Б. Недавно читал статью, там один из руководителей ВТБ сообщил, что была уже ситуация, позволяющая списать суборды, тогда решение приняли не списывать. Гарантии нет и в будущем, у банка низкий норматив достаточности базового капитала, слишком близко к «триггеру».

ВТБ не выплачивает купоны и не погашает облигации перп, владельцы которых покупали и владели ими внутри страны, и которые полностью учтены тут. Каким образом их предъявлять к погашению, пока не очень понятно, банк их наверно в упор не видит на собственных подконтрольных счетах. ВТБ и не являясь банкротом, превратил обычное погашение своих долгов в длинное и вонючее шоу. Ну и конечно попытаться украсть у владельцев их облигаций все что получится, входит в их годовые и квартальные планы.

ВТБ начал процесс выплат за 2023 и 2024 годы по долларовым еврооблигациям-2035 и евробондам в швейцарских франках с погашением в октябре 2024 года в пользу держателей, учет прав которых ведется в иностранных депозитариях, на рублевые счета, открытые в банке.
Для участия в этом процессе держателям еврооблигаций, являющимся резидентами РФ или стран, не входящих в список недружественных государств, необходимо направить в ВТБ заявку в форме анкеты для предварительного подтверждения прав на еврооблигации по состоянию на конкретные даты фиксации в 2023-2024 годах, говорится в сообщении банка. Анкету можно направить не позднее 20 августа (включительно).
Дальнейшие инструкции по организации выплат по еврооблигациям, включая описание порядка взаимодействия и комплекта документов, которые необходимо представить для подтверждения прав владения еврооблигациями, будут направлены адресно по результатам рассмотрения анкет.
При этом держателям, ранее предоставлявшим в ВТБ документы по выплатам за 2022 год или в рамках размещения замещающих облигаций банка серий ЗО-35 и ЗО-24, не потребуется представлять переданные ранее документы повторно, кроме документов, которые необходимы для подтверждения прав владения бумагами на даты фиксации или которые требуют обновления, отмечает банк.
Кроме того, ВТБ просит дружественных держателей евробондов во франках, не принявших участия в замещении, оперативно подтвердить свои намерения по участию в выплате финального купона и номинала в рамках президентского указа от 8 августа 2022 года при погашении этих евробондов в октябре, направив сканированную версию анкеты в адрес ВТБ также в срок не позднее 20 августа.
ВТБ вновь отмечает, что планирует передать обязательства по еврооблигациям (номинал и купоны), которые не были замещены, погашены или предъявлены к выплатам, в специальное юридическое лицо. После реализации такой передачи выплаты по еврооблигациям для дружественных держателей, не принявших участие в замещении, погашении или выплатах купонов, будут существенно усложнены, подчеркивает банк.


___________________________________________________________
Евробонды: государственные и корпоративные t.me/alleurobonds

Victor Yakov На сегодняшний момент законных оснований для списания просто нет. Более того, с учетом появления ЗО, расплатится с одними кредиторами и кинуть других, очень проблемная выходка даже для таких как втб. И повторюсь, все эти высказывания пьянова и тд, это неприкрытый шантаж кредиторов, пользуются тем что тема с судами небыстро раскачивается, а люди побаиваются этих чревовещателей.

Victor Yakov ВТБ изменив условия обслуживания собственного долга, стал платить своим кредиторам на 50мл$ в год меньше, более того они в любо...

Genri506, По мне так все это мелочи по сравнению с первспективой полного списания, о чем я не догадывался, когда имел глупость купить это дерьмо в 2016 году.

Victor Yakov ВТБ изменив условия обслуживания собственного долга, стал платить своим кредиторам на 50мл$ в год меньше, более того они в любой год теперь имеют право вообще не платить по эти ЗО, просто своим решением. И заметьте, никаких согласований с теми у кого он одолжил деньги. ВТБ в лице своих менеджеров тупо и грязно заставляет брать эти замещенные, угрожая то не платежами, то банкротством какого то юрлица. Вообще усирается по полной, что бы как можно больше людей окучить ДО начала судов с втб. Ведь вы беря замещенные, отказываетесь от всех претензий. А то что они не платят купон, так они просто должники, которые хитрят, врут ради того что бы им залезть в чужой карман, в ваш и мой в том числе. Они с одной стороны рапортуют о доходах, с другой стороны молчат что уже с 2023 года должны были платить купоны.

Обязательно будут впаривать ЗО все держателям, даже не беспокойтесь, втб очень хочет забрать перп и обменять на более плохие и дешевые облиг...

Genri506, А какой толк держать незамещенные, когда по ним купоны не платят и списать в итоге могут?

Обязательно будут впаривать ЗО все держателям, даже не беспокойтесь, втб очень хочет забрать перп и обменять на более плохие и дешевые облигации ЗО.

Прокомментируйте новость, пожалуйста. Будет еще возможность заместить вечные суборды?

www.finam.ru/publications/item/nabsovet-vtb-odobril-dopvypusk-zameshchayushchikh-obligatsiy-pod-vypusk-vechnykh-subordov-20240729-1900/

Доброго времени суток! +7916 2095786- Виктория для Якова. Я написала претензию в рсхб и запрос в СБ о предоставлении данных по отправке моег...

Viktoria555,

Спасибо за ответ. Я Вам напишу на whatsapp.

Доброго времени суток! +7916 2095786- Виктория для Якова. Я написала претензию в рсхб и запрос в СБ о предоставлении данных по отправке моего Поручения в депозитарий с почты личного менеджера, который составлял поручение и заверял его подписью и печатью рсхб (он уволен в конце июня ). В втб буду писать обращение об индивидуальной замене еврооблигаций Евразия после 01.08.24г(жду месяц с момента получения рсхб моего обращения ). На почту в втб (по еврооблигациям ) написала просьбу об индивидуальной замене, мне отметили, что если будет индивидуальный обмен мы постараемся вам сообщить. Исковое заявление в суд буду составлять и отправлять сразу после 01.08.24г, поскольку все банки дают ответ в течении месяца (и я ориентируюсь на этот срок). Пока так.

Доброго времени суток всем!🌞 у меня вот какая незадача вышла: я вовремя подала поручение в депозитарий через своего брокера РСХБ непосредст...

Viktoria555, Здравствуйте! Вы тоже не успели заместить облигацию ВТБ? Как с Вами связаться?

Так то вообщем можно втб и принятые у людей вклады урезать например на треть, а что такого, цб одобрит

Это был бы силы ход со стороны государственного Банка… ЦБ одобрит любой каприз.
Расчетный агент, ответственный за пересмотр процентной ставки в соответствии с порядком, установленным эмиссионной документацией по еврооблигациям, ответил отказом на выполнение соответствующих функций, сославшись на санкции недружественных государств. Установление новой
ставки в полном соответствии с эмиссионной документацией VTB Perp оказалось невозможным.
Вопрос а Расчетный агент одобрил выпуск замещающих облигаций? Бред какой-то. Наверно одобрил. Раз облигации выпустили. В этом случае Банк не собирался руководствоваться указу 430.

Выпуск замещающих облигаций является отдельным самостоятельным выпуском по отношению к выпуску еврооблигаций (т.е. не является генетическим клоном и не обязан повторять все условия исходного выпуска)
При этом у владельцев еврооблигаций отсутствует обязанность по приобретению замещающих облигаций.
Хорошее объяснение-беспредел какой-то!

Genri506
Спасибо за понимание поддержку. Казалось все просто -есть указ Президента-выполняй его и все. Я понимаю это был какой-нибудь мелкий...

Alexander, 2250000000 общая стоимость этого выпуска, втб ворует у кредиторов пару процентиков, это 45 лямов баксов в год. Суборды бессрочные… А отменяя ранее обещанные условия отказа от выплат купонов, и вставляя свои из головы придуманные, в любой момент еще 200 лямов в год не платят по долгам…
Так то вообщем можно втб и принятые у людей вклады урезать например на треть, а что такого, цб одобрит.

Genri506

Спасибо за понимание поддержку. Казалось все просто -есть указ Президента-выполняй его и все. Я понимаю это был какой-нибудь мелкий частный банк. Как Вы думаете этот иностранный расчетный агент лично дал разрешение о выпуске замещающих облигаций с нарушением 10 UST плюс 807 базисных пунктов? Наверно он лично был заинтересован в этом.Неужели Первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов не мог придумать что-нибудь по серьезнее. Крупнейший Государственный Банк страны душится за 2 %.Я на 100% уверен что если 10UST ушли в минус ставка была пересмотрена. Я конечно понимаю что он привык так делать -миллионы людей держат его акции десятилетьями в дикий убыток. Это пожалуй единственная бумага которая вообще никак не отскочила после 22 года. Вот это лицо нашего Государства.
И самое главное никакого объяснения и информации. Банк молчит-брокер молчит. Максимум это форумы и соцсети.

Genri506,
1) на эту тему цб уже отвечал на запрос — кратко «имели право иметь держателей» (((
2) надо читать проспект эмиссии каждого выпус...

jin, Условия срабатывания стопа для купонов сделали другие, в одном привязка к достаточности капитала, в другом к дивидендам. Второе явно хуже, получается просто банк решает платить или не платить по субордам. Никаких препятствий вообще ничего не платить годами просто нет.
В отличии от первоначальных условий, по ним должен платить уже с 23 года. Ну и с процентами откровенно и нагло мутит.
Я на цб и не особо надеюсь, по поводу указа 430 писать можно или в АП, или как в надзорный оган — в Прокуратуру(но это с трудом и только со связями). А так только суд и по всем уровням, возможно там разглядят эти мелкие шалости Костина и его команды. Арбитражный суд может их вернуть в правовое поле.

jin,
Вопрос по евробондам ВТБ. Есть ли смысл по вашему мнению, обращаться в госорганы по поводу нарушения указа 430 банком ВТБ, в части нес...

Genri506,
1) на эту тему цб уже отвечал на запрос — кратко «имели право иметь держателей» (((
2) надо читать проспект эмиссии каждого выпуска, смотреть, как списываются купоны. думаю, вряд ли втбю стал бы так глупо подставляться, скорее всего просто у каждого выпуска условия свои.