каждое утро молюсь чтобы это был схематоз
Всегда мерещится схематоз первые годы :))
Потом пройдёт.
Манипуляции в ВДО маловероятны.
Во-первых, деньги небольшие. 100% прибыли от чего? От выкупленных через левых лиц 3,5 бумаг? А в моменте даже не от бумаг, а от купона. Это копейки, даже 10 млн не будет. И ещё левым лицам нужно заплатить. И так или иначе кто-то проболтается — и это тоже придётся тушить за деньги. И главное: выплаты всё равно придётся делать по всем бумагам. Даже если вы часть средств потом получите обратно. И делать белыми деньгами с расчётного счёта. Вы ещё изрядно побегаете со своим левым налом отстёгивая каждому барыге по 20%, что бы собрать всю схему. Эта игра не стоит не только свеч, но даже спички.
Во-вторых, эмитенты ВДО это мелкие конторы, которых отдельные их собственные инвесторы (банки прежде всего) просто загрызут как юридически так и в прямом смысле.
В-третьих, силовики тоже не дремлют и перспектива блокировки счетов и активов сделает невозможным не только деятельность вообще, но и побег с остатками денег. А у эмитента нет опыта в таких делах, нет специалистов (см. «во-вторых»). Риск огромный не то, что блокировки, а загреметь на ИВС как вон братец КЭС-овец, Чистая планета и ещё сотни «схематозников».
Поэтому на практике «имитация дефолта» не применяется как бы это красиво и «разумно» не выглядело в теории.
Если вы крупный инвестор — просто продайте и спишите убытки. 2-5% в год потерь (все дефолты относительно всех ВДО) это вполне приемлемо. В точных цифрах меньше потерь т.к. вы и купоны получили какие-то и продали не за 0.
Если вы мелкий инвестор — просто продайте, поплачьте… и задумайтесь о заезженном слове диверсификация. Она доступна даже при небольшом портфеле. Не надо покупать по 100 бумаг 10-ти эмитентов. Купите по 10 бумаг 100 эмитентов. Да, это будет выглядеть немного смешно. Зато плакать не придётся.
Финаме
БКС Мир Инвестиций
