Блог им. rapid1987

Interactive Brokers - всех просят на выход?

Доброго вечера всем!

Наткнулся в Телеграм канале (MarketTwits) на такой непримечательный пост — опрос об уведомлении о закрытии счета. У кого-то есть проблемы с IB? Или только начинается волна закрытия счетов для токсичных стран?

Вот результаты опроса:

Interactive Brokers - всех просят на выход?

А вот само письмо IB:

Interactive Brokers - всех просят на выход?





★14
119 комментариев
без причины?
или за нас причину нашли? вот бы узнать какую…
avatar
Astrolog, они никогда не говорят причины, к сожалению…
avatar
rapid1987, вовсе не так, они каждый раз ссылаются на свои инструкции, опубликованные там-то. И тех поддержка по запросу отвечает четко. Посмотрим, что разъяснят в этот раз, тем кому письмо счастья пришло.
avatar
демократия
avatar
Volahub, а если бы дело было в РФ вы бы сказали «тоталитаризм»?
Причём тут вообще это?
avatar
Нувот Вчеранов, при том, что педерасты лицемерные. Кстати, мне еще в 2015 закрыли счета в штатах.
avatar
Volahub, раз такое дело — хорошие альтернативы знаете?
Мне пока письма не приходили, но нужно быть вооруженным на такой случай.
avatar
Нувот Вчеранов, для меня нет альтернатив, за вас не могу сказать.
avatar
Volahub, вы житель Крыма?
avatar
rerok, Донбасса
avatar
Тоже сегодня получил такое письмо «счастья». Написал в техподдержку. Отпишусь как ответят.
Александр Абрамов, обязательно отпишитесь, будем ждать!
avatar
Александр Абрамов, можете назвать страну, регион?
avatar
Volahub, Москва
Александр Абрамов, а гражданство какое указывали при регистрации?
avatar
Александр Абрамов, их SEC 10 августа оштрафовал на 38 млн. за недостаточно качественный комплаенс.
www.wsj.com/articles/sec-interactive-brokers-charged-with-failing-to-file-suspicious-activity-reports-11597081197
avatar
KoDe, спасибо, так вот откуда ноги растут
avatar
все это писец как грустно
compliance отделы всех финансовых контор — это большой черный ящик, и решения они принимают, возможно, основываясь на алгоритмах
Совпала ваша фамилия с кем нибудь из санкционного списка — и привет
Нет человека — нет проблемы 
Проще турнуть клиента, чем попытаться выяснить что он не верблюд
avatar
Андрей Л. (Гуру Хренов), в высшей степени оскорбительно закрывать счет без объяснения.
avatar
Григорий, это базовые инструкции по безопасности. по той же причине банк не объясняет причины отказа в кредите. потому что злоумышленники, понимая причины, начнут искать пути обхода 
avatar
trader_notes, если есть основания полагать, что подозрительные операции. А если просто человек кровные 10 тыс долл разместил и купил амерских акций?
avatar
#IB #InteractiveBrokers
Сегодня некоторые клиенты IB по всему миру получили уведомления о закрытии счетов.

Связано это с тем, что Interactive Brokers LLC была оштрафован на 38 миллионов долларов за то, что компания не выявила подозрительную деятельность и не выполнила требования по борьбе с отмыванием денег, заявили в понедельник регуляторы рынков США. Кроме того, фирма должна будет выполнить рекомендации стороннего консультанта для устранения проблем. (Источник: Reuters)

Сегодня компания начала активно выполнять эти рекомендации и уведомления о закрытии счетов получили многие граждане различных стран.

Слухи о принудительном закрытии счетов именно россиянам являются необоснованными. Текущие закрытия некоторых счетов связаны только с ужесточенными требованиями комплаенса.

Из анализа ситуации следует, что счета могут попросить закрыть в следующих случаях:

— резидентство клиента и страна из которой идет пополнение\вывод средств не совпадают
— частый ввод\вывод небольших сумм,
— большое количество аккаунтов friend and family
— торговля ведется не из указанной страны резидента или используется VPN
— маленький торговый счёт
— очень низкая активность торговли
Александр Абрамов, откуда инфа, что «некоторые клиенты IB по всему миру..»? Ссылку не дадите?
avatar
Александр Абрамов, Забавно, то есть если ты инвестор 2 сделки в месяц например и торгуешь себе где нибудь на бали тебе хана xD 
avatar
Александр Абрамов,  последние 2 пункта умиляют
avatar
Александр Абрамов, 

— маленький торговый счёт
— очень низкая активность торговли

Бред. Мне брокер нужен, чтобы купить и держать вечно. И нет, я не миллионер.
Если это повод для блокировки, то от такого брокера надо бежать сразу.
avatar
Turbo Pascal, а вариантов куда бежать практически и нет (сопоставимых по условиям, конечно)   (((
Александр Абрамов, 

" торговля ведется не из указанной страны резидента "
Вы сами гон этот придумали, потому, что просто не представляете как нормальные люди перемещаются по миру? Все ясно…
avatar
Seven_17 (USD), Там у них целая заморочка со страной налогового резидентства, страной проживания, страной откуда пополняются/куда выводятся средства - 
avatar
Александр Абрамов, вот козлы
avatar
Александр Абрамов, «Из анализа ситуации следует» — анализ кто проводил?
avatar
Это я вчера сообщил Market Twits о закрытии, явление массовое. То что выше написал Александр Абрамов инфа с Банки.ру, но ссылки нет. Вообще официальный источник Reuters
Теперь вот встал вопрос — какого иностранного брокера выбрать на замену? Что посоветуете?
Дмитрий Воробьев, робингуд)
avatar
Григорий, он по моему только дла асашай граждан?
avatar
trader_notes, совершенно верно, Робин Гуд сугубо американское явление, хотя при наличии social security и адреса в США думаю откроют!
Дмитрий Воробьев, про иностранных не скажу. но для америки БКС вполне хорош, комиссия ниже
avatar
Дмитрий Воробьев, для акций или для фьючей замена нужна?
avatar
Рустам TradeInWest.ru, Акции, ETF

Дмитрий Воробьев, Swissquote, Ducascopy, Saxo Bank, Charles Shwab, Lightspeed

на банках ру их куча обсаждается

avatar
Возможно все это последствия того, что IB слишком уж без разбора принимает новых клиентов, с почти любыми суммами, резиденствами.
Там в голосовалке на телеге 10% ткнули — «да» — думаю реально людей гораздо меньше. Есть в FB русскоязычная группа по IB — там более квалифицированные участники, по этой теме. 
avatar
destr, да на америке нельзя маленькими суммами торговать.
avatar
destr, я когда счет открывал они все жилы вытянули откуда бабло, наши правоохранительные органы по сравнению с ними телепузики.
avatar
Bazilius, это когда было, как давно?

avatar
Nwk3, этой зимой, декабрь вроде
avatar
Bazilius, как все изменилось! Открывал 8 лет назад — ничего не спрашивали
avatar
Там тоже кипиш у людей, постоянно сообщают о письмах счастья. Ирония — как раз только вчера вступил в группу и через час пришло письмо о закрытии. Индусы в чате ничего не сообщают — «так решил менеджмент»
Дмитрий Воробьев, а вы в ЮК подразделение IB не пробовали обращаться ???
avatar
Sergio Fedosoni, Да я вроде и так там. co.uk, но письмо прилетает с американского .com
Только крипта нерегулируемая спасет этот мир!!!
avatar
Круто, скорее ее прихлопнут. удивляюсь что до сих пор это не сделали.
avatar
Добрый человек, а как ее прихлопнуть? вот есть наркобарыга и его клиенты. они договорились между собой, что цифровой токен для них являет ценность, договорились о его курсе. вот расскажите — как это «прихлопнуть?» )
avatar
trader_notes, Приравнять вывод в фиат или обмен токена на реальные активы к уголовному преступлению и он станет не нужен ни наркобарыге, ни его клиентам, поскольку конечной целью даже виртуального токена является его обмен на блага из реального мира.
avatar
Так и не открыл я счет в IB. Ну теперь, чувствую, можно и не начинать.
avatar
напишите, плз, кого заблочили что сказали в поддержке — спасибо!
avatar
incognita, в чате ничего не сообщают — «так решил менеджмент»
Дмитрий Воробьев, 1 у вас счет был до 100 тыс баксов? 2 часо выводы делали? 3 часто операции?
avatar
1. До 10000 2. редко 3. редко
Ну и на хер ваш IB. Я торгую на Московской бирже и не очем не сожалею. 
Серёга Ростовский, на московской бирже ограниченное количество ликвидных инструментов, чего не сказать про американскую биржу.
avatar
rapid1987, в СПБ дофига
avatar
Григорий, там очень ограниченное кол-во бумаг и очень мутная схема владения этими акциями через непонятные депозитарии, которые обитают в оффшорных зонах. Если есть возможность работать напрямую с нормальным брокером, зачем заниматься извращениями?
avatar
rapid1987, а разве теперь нормальные брокеры остались?
НА СПБ 1687 акций. Наверное, для любителей глубокоэшелонированных эмитентов этого недостаточно, но для создания примитивных портфелей типа Тесла+кока кола+макдак+майкрософт пойдет.
avatar
Григорий, биржа спб по сравнению с возможностями IB, это как велосипед и тесла
avatar
rapid1987, на московской бирже торговля рублём, остальное можно даже не продолжать
avatar
Дмитрий Воробьев, типа под наш 115 фз закосили с обналом борются все 
avatar
Михаил Крылов, для этого должны быть причины.
avatar
Григорий, В случае международном точно не скажу, а в у нас много причин не надо. 
От запроса на происхождение денег никто не застрахован, не доказал что заработал блок. 
Пополнение не от себя или выводы не на себя тоже можно блок 
А если еще это не от себя имеют пометки о блокировках то тем более даже разговаривать не будут имеют право ) 
avatar
Григорий, для них обоснованной причиной может быть банальное сокращение кол-ва клиентов из токсичных регионов, чтобы они не светились особо перед регулятором
avatar
Дмитрий Воробьев, ну как я и говорил, они накогда конкретики не скажут
avatar
Дмитрий Воробьев, 
-мы вам ничего не скажем
-будут вопросы обращайтесь!

вот олени :)
avatar
trader_notes, 

причем если сам попытаешься у них закрыть счет, уверен, будут просить целый опросник пройти «почему? что не устраивает? вернетесь ли? будете нас рекомендовать знакомым?»
avatar
Письма не получал… знаю еще более 30 человек кто на IB торгует (у нас чат общий) тож никто не получал… Ну как говорится нет дыма без огня…
avatar
Alexandr_KAA, вполне вероятно
avatar
народ, кого заблочили можете описать насколько это возможно особенности своей торговли или поведения, размер счета если возможно, может торговали через впн, пополняли где попало, выводили куда попаало и тп 
avatar
Докупал потихоньку етфы на сип500 и корпарат-госзаймы, пополнял всегда с Тинькофф, никаких впн. Даже не выводил ни разу.

А какой у Вас размер счета, хотя бы приблизительно? Условно говоря, в диапазоне до 10 000, от 10 000 до 100 000, более 100 000? Я думаю, Ваш ответ многим бы дал пищу для размышлений.

avatar
Нехорошее письмо, лучше дел с ними не иметь.
Спасибо, что сказали
avatar
Врач-бондиатОр, дело не в самом IB, а в регуляторе, который заставляет всех нормальных брокеров выставляться в таком свете…
avatar
rapid1987, а разница для конечного пользователя? Так регулятор может и бабки заморозить по причинам комплаенса.
avatar
Этот брокер, очевидно, участвует в акции по поддержке запуска торговли ИЭ на МБ. Браво!
avatar
1.уведомление  о ЗАКРЫТИИ  счета  не так  страшно если дано ЗАРАНЕЕ
2.ВАЖНА  лишь ГАРАНТИЯ на вывод автоматически ВСЕХ СРЕДСТВ
3.КОМПАНИЙ в мире много но нужны лишь по настоящему НАДЕЖНЫЕ
avatar
Не всех. Пока…
avatar
Добрый день. 

Я гражданин другой страны но живу щас в Беларуси. Подключался через впн

В марте месяца сделал из Беларуси депозить, приняли

Несколько дней назад сделал депозит из Беларуси — отклонили и мне тоже пришло такое письмо. 

Писал 2 раза звонил и выяснял 10 раз. Ничего не сказали, мол менеджмерт так решил и все.   Я говорю что я гражданин другой страны в Беларуси немного но пофигу. 

Вот так.

avatar
Мутных сбросили за борт. Серьезные игроки в кэше и на хорошем счету. Всему этому причина сумашедшая рекламная компания раша околорынка и стрижка всех подряд под американ рантье.
avatar
Таки да заблокировали

Вчера получил извещение о блокировке . Пояснений за что нет, их вообще реально получить и как?
Счёту лет 10, активно на IB не торговал, иногда играл с опционами ну и ещё по мелочи. Такого что завёл — вывел на другой счёт в течении 2 недель не было, и вообще уже несколько лет не заводил, ничего такого что могло вызвать вылет флажков по AML.

Подозрения у меня такие:
1. Баланс счёта упал чуть ниже $4000(понадобились деньги так что оставил только на игру с опционами)
2. Выводил на счет вне РФ, до этого летом приходили какие то письма(я думаю они всем приходили — общая рассылка для поднятия тонуса), что типа выводить рекомендуется только на тот же счет с которого заводил и в юрисдикции указанной в анкете клиента как налоговое резиденство(точно формулировки не помню но что то типа того), но опять же заводил несколько лет назад, даже не помню откуда ЕС или РФ, у IB числюсь как резидент РФ, выводил и в РФ и в ЕС.
3. Иногда заходил из под IP VPN-а, иногда с Российского(когда за границей часто сижу с московского IP(VPN), с айпи страны ЕС в которой у меня счет не заходил давно, но в июле вывел на него маленько деньжат- всё нормально пропустили. И вдруг, мы решили разорвать в вами отношения 

P.S. Какие альтернативы то, с возможностями и ценником близкими к IB, хотя бы по опционам?

P.S. Может сотрудничество с Мос. Биржей как раз виновато, и требования с этой стороны(не выводить деньги в другие юрисдикции рос. нал. резидентам) но могли бы тупо заблокировать возможности вывода эти, зачем блокировать аккаунт целиком?

уведомление о блокировке вот залил(сюда не знаю стоит вставлять или нет скрин большой)
ibb.co/ZhBWTZm

avatar
Алекс Старков, это типа троллинг такой) Прямо целый букет для блокировки)
Виталик Васильев,
Экономический смысл держать в IB неактивный счет 4к$ и платить больше 10$ каждый месяц не совсем ясен

В остальном тут не видно особых нарушений, наверное новые регуляторные веяния.
Во всяком случае AML может сработать на большой счет, но не на маленький, ну и про VPN — я таких требований ещё не встречал

avatar
Дедал, насколько я понял, чел заводил деньги через банк РФ, выводил в европейский — причина для блокировки, кмк, очень веская.
Евгений Гуревич, я бы понял если бы заводил с РФ и сразу выводил в Европейский, а так я последний раз заводил года 4 назад, а выводил да, ну раз в 2-3 месяца помаленьку, и в РФ и в Европу, и раньше с этим проблем никаких не было.
avatar
Дедал, вебмани в своё время блокировали аккаунты за использование VPN, не исключено что в фильтрах стоит красные флажки на это, в отдельности не факт что сработают а вот в совокупности…
avatar
Виталик Васильев, букет не букет а 10 лет аккаунт функционировал и вот внезапно, я думаю если считать любой из этих «косяков» поводом для закрытия счёта можно половину счетов закрывать, докопаться можно при желании, может не букет но пару «цветочков» у каждого второго найдется
avatar
Алекс Старков, ясен перец, что ненадежный Вы клиент)
avatar
Григорий, не совсем понятно в чем ненадёжность
avatar
 Завод/вывод с разных счетов, особенно в разных юрисдикциях — красная тряпка с этого года.
Даже при смене налогового резидентства и страны проживания рекомендуют закрыть один счет и открыть новый, а не пытаться доказать что не верблюд кучей доков, из просто не будут читать
avatar
Sergio Fedosoni, ясно, ну кто же знал всё время нормально работали, криков что блокируют по такому принципу не слышал, и вообще в части AML американцы мне показалось адекватнее европейцев, те совсем с катушек поехали, какой AML может быть если суммы там сопоставимые с зарплатой обычного квалифицированного работника на западе, это идиотизм какой то, мафию нашли которая «отмывает» среднюю зарплату смешно.
avatar
 У меня все ровно. Но я в этом году по миру не мотаюсь… вывод делал вообще один раз.
avatar
Bazilius, живите пока
avatar
Григорий, даже не знаю что бы делал без вашего разрешения.
avatar
Bazilius, на всякий случай поясню, что это была шутка
avatar
Конкуренции, к сожалению, ноль.
Вот сейчас ьы любой мировой брокер объявил бы о работе с российскими инвесторами — взял бы весь рынок, после таких выкрутасов.
avatar
Если кратко: 30.07.2020 подавал поручение на вывод c InteractiveBrokers на Tinkoff. Пришло уведомление, что требуется подтверждение, мол звоните в поддержку.
ОК, 05.08.2020 звоню манагеру. 30 минут с ней вспоминали кодовые слова и я диктовал все рекизиты и объяснения по телефону причину вывода!
Потом сказала: всё! От вас теперь ничего не зависит.
Извините это не наша прихоть а Регулятора.
Короче мои деньги теперь зависят от их регулятора!
Я спросил, в смысле государственного, не внутреннего комплаенса? Она сказала Да. 
В общем сейчас 14.08.2020 денег нет.
Выводы я сделал.
 
В Exante кстати появился вывод через их криптобиржу, их манагер меня агетирует всё планирую протестить.
При это в Just2Trade в EUR я вывожу за сутки с комиссией 0%.
Александр Поливанов, исходя из вашего описания проблемы с выводом денег из IB, то это можно расценивать как жирный минус в сторону IB. Один из самых топовых мировых брокеров просто не отдает деньги… Тогда это полностью дискредитирует трейдинг, как таковой, поскольку какой смысл этим заниматься, если тебе не отдадут деньги нормальные структуры. Если не секрет сумма вывода менее 100К или более?

А что вы думаете по поводу вашей проблемы? Из-за чего она могла возникнуть? Были подозрительные переводы из разных юрисдикций может?

И очень большая просьба отписаться, как разрешится ваша ситуация! Просто по IB я ни разу в сети не видел такого, что они не отдают деньги, даже если заблочили счет и попросили на выход.
avatar
rapid1987, до 3000$. Единственный мой косяк с этого счёта Тинькофф на который подал поручение средства не заводил. Но простите, я прошел 30 минутный допрос с поддержкой и дал все разъяснения. Сказали ждите. Мол это не мы, это Регулятор!
2 недели прошло…
Я вчера чуть богу душу не отдал, когда получил письмо от IB. 
Я неплохо слил свой счет и последнее время мало торговал, но как мне кажется причина не в этом. Потому что раньше IB даже намеков не давал типа «парень, подкинь бабла в котел». Как тут правильно написали, и как везде пишут — причина это штраф от властей. Вот они и решили в роли карабаса-барабаса рандомно ударить кнутом, и как я понял, бьют по мелкоте вроде меня. Я никогда не использовал ВПН, выводил деньги крайне малыми суммами (это даже не смешно) раньше в ВТБ24, но потом я перестал пользоваться этим счетом и стал на карту в Альфа-банк выводить. Техподдержка говорит, что переоткрыть счет возможно, от $2000 и торгуй, но я боюсь что придется опять делать эту всю мутотень с нотариальным переводом бумаг, отдавать их в банк и т.д. (вот круто было бы, если просто с карты банка перевести можно). Короче придется регать новый счет на брата или отца. Сердце вчера отходило весь вечер, почти обратился в православие.
avatar
А, кстати! еще один момент!!! Я вот тут сейчас подумал, что меня на многих сайтах проверяют и пишут мол что с моего IP-адреса ведется подозрительная активность. В какой-то момент помню меня это часто подбешивало. У меня стоит лицензионный касперский и такой фигни с моей стороны в принципе быть не может. Провайдер МТС-домашний, adsl (я из деревни)
avatar
izya kacman, все может быть, мы точно никогда не узнаем в чем проблема…
avatar
rapid1987, тут самый главный вопрос, не закроют ли счет заново сразу после его открытия? Если пишут что письма счастья мало кому прилетают, то по идее проблемы нет, есть временные неудобства
avatar
izya kacman, я не уверен, что вам удастся открыть заново счет. По крайней мере от многих слышал, что это невозможно. Но если получится, то обязательно отпишитесь!
avatar
izya kacman, Это как раз привет вашему провайдеру. Ибо на АДСЛ поумолчанию динамические адреса, и дай то бог чтоб еще и белые. И ты не угадаешь, кто и что с этого адреса творил до тебя. Сессия принудительно ДСЛАМом разрывается раз в 24 часа и вам выдается новый адрес.
А если у вас серые адреса, то вообще атас. Тогда целая подсеть АДСЛщиков выходит с одного адреса шлюза в мир, там вообще от капчей из за подозрений не отбиться.
Куницын Евгений, ну собственно так оно и есть, адреса серые.
avatar

Это действительно большой поток из IB которым закрывают счета.

Я являюсь менеджером EXANTE, и могу предложить как просто услуги с теми же условиями что и в IB, так и агентское вознаграждение если приводиться клиент.

Со мной можно связаться по емайлу ave@exante.eu или телефону +371 29398962 (telegram, whatsapp)

avatar

Несколько лет назад переехал из России в Израиль. Собирался открывать счет в ИБ, заводить туда деньги с российского счета Тинькофф (поскольку остались деньги в России), инвестировать в etf и выводить потом (спустя много лет) в Израиль. Теперь не понимаю, будет ли это возможно (в поддержку ИБ написал, жду ответ).

Переводить деньги из России в Израиль и заводить на счет в ИБ из Израиля довольно невыгодно. Есть ли альтернативы ИБ (не российские брокеры), кто откроет счет гражданину Израиля, нормально примет деньги из России, в идеале еще и поддержку будет оказывать на русском языке?

EXANTE рассматривать? У кого какие отзывы?

avatar

теги блога rapid1987

....все тэги



UPDONW