Блог им. Pizhburger

Удвоение капитала за месяц?! Реально?!

 

 

816% такова средняя доходность победителей Лучший частный инвестор в 2015-2018 гг. 

 

Глядя на такие цифры легко попасть в ловушку, начав думать, что смешные 10% годовых, это ничтожно мало, когда люди в месяц зарабатывают сотни, а то и тысячи процентов. В данной статье предлагаю взглянуть на действительно долгосрочные инвестиции, скажем, на дистанции 100 лет и переосмыслить свое отношение и к риску и к ожидаемым результатам как от собственной торговли, так и от торговли профессиональных управляющих. 

 

СРЕДНИЙ ДОХОД ОТ АКЦИЙ ЗА ПОСЛЕДНИЕ 118 ЛЕТ ПО ВСЕМУ МИРУ СОСТАВИЛ 5,2%

 

Истокилегкихденег

 

Брокеры и FX-компании рассказывают нам красивые сказки о невероятно простом и необычайно приятном процессе заработка миллионов, ленты в Instagram пестрят фотографиями дорогих Ferrari, пачками банкнот, золотых часов и, конечно, яхт. Как утверждается, это результаты торговли на рынках ценных бумаг или валют.

 

Не берусь судить или указывать пальцем, однако эти картинки напоминают легенды из казино о больших выигрышах, о победителях лотерей. Вопрос не в том, что это невозможно, это лишь предложение задуматься, что вокруг этих обещаний выстроены огромные бизнес-империи, целью которых является извлечение прибыли.

 

Например, казино выгодно поддерживать слухи о недавнем счастливчике, унесшем домой огромный куш, чтобы каждый пришедший жил надеждой, что следующим непременно будет он. Или покерным сайтам на руку результаты международных турниров, где всё всегда заканчивается фото с кучей (в прямом смысле) банкнот, чтобы тысячи других верили, что однажды на этом фото будет он. Результаты лотерей служат напоминанием и маячком для старых и новых участников, что шанс есть у каждого. 

 

Наконец, индустрия финансов. Вот уж где число «одураченных случайностью» поистине велико. В отличие от упомянутых выше зазывал, тут как мантру, нам в открытую повторяют о необходимости торговать каждый день, а желательно интрадей, чтобы мы быстрее смогли обогатиться… Все участники процесса крайне заинтересованы, чтобы мы торговали больше, начиная от биржи и заканчивая вашим персональным брокером, ибо комиссия капает независимо от погоды или часового пояса. Это у нормальных брокеров комиссии, а в мини FX-кухнях даже не стесняются размениваться на такие мелочи как спред или комиссии, когда можно быстро и сразу присвоить чужие деньги.

 

 

Сотня процентов годовых, фикция или реальность?

 

Кажущийся на первый взгляд пессимизм автора, не что иное как суровый реализм, выстраданный и щедро оплаченный за предыдущие 15 лет. Свет в конце туннеля есть и зарабатывать можно и нужно. Вопрос лишь в целях и возможности их достижения. Невероятный скептицизм вызывает у автора желание превратить стартовый капитал в 1000 долларов даже не в десятки, в сотни тысячи долларов!

 

Подобная иллюзия выгодна всем, но давайте чуть-чуть спустимся на землю и вернемся к результатам конкурса ЛЧИ. Результативность призовых мест по меньшей мере впечатляет.

 Удвоение капитала за месяц?! Реально?!



Средний результат победителей за 4 года -  816%. Неплохая доходность, согласитесь?! А теперь давайте посчитаем, что случится с инвестициями в 50 тысяч рублей при подобной ставке на дистанции в 10 лет при условии реинвестирования дохода. Сумма на счете достигнет 207 933 632 723 558 рублей, что в два раза превышает ВВП России за 2017 год. 

Год

Капитал на начало года

Дох-ть

Доход

Капитал на конец года

1

50 000

816%

408 000

458 000

2

458 000

816%

3 737 280

4 195 280

3

4 195 280

816%

34 233 485

38 428 765

4

38 428 765

816%

313 578 721

352 007 486

5

352 007 486

816%

2 872 381 082

3 224 388 568

6

3 224 388 568

816%

26 311 010 713

29 535 399 281

7

29 535 399 281

816%

241 008 858 134

270 544 257 415

8

270 544 257 415

816%

2 207 641 140 503

2 478 185 397 918

9

2 478 185 397 918

816%

20 221 992 847 012

22 700 178 244 930

10

22 700 178 244 930

816%

185 233 454 478 628

207 933 632 723 558

         
     

ВВП России 2017, руб.

107 304 000 000 000



Пример экстремальный, поэтому возьмем те же 50 тысяч рублей за 10 лет, но при «скромной» ставке 300%, что принесет нам порядка 52 млрд. рублей, это соответствует капитализации QIWI. А вот миллион рублей при доходности 50% годовых превратится за 10 лет в совсем уж смешные 56,7 млн. рублей. 

 

Подобные нехитрые математически расчеты позволяют осуществить экспресс верификацию ваших ожиданий от торговли или инвестиций на предмет реальности. А вот мировая реальность может показаться нестерпимо скучной и крайне немотивирующей.

 

Реальная доходность долгосрочных вложений 

 

Покупка акций Apple в 90-х годах и продажа в сентябре 2018 г. принесла бы колоссальную доходность. Для этого надо было бы заглянуть на 30 лет вперед, пережить два серьезнейших спада и в конце получить свой приз. В большинстве своем люди диверсифицируются, инвестируя в разные активы, покупают во время эйфории и сдаются во время паники. В результате долгосрочный инвестор из прошлого пройдя через пару мировых войн и несколько крахов получил бы, по нашим представлениям, крайне скудный процент, если бы остался жив, конечно.

 

Итак, реальная доходность (скорректированная на инфляцию)  от вложений в мировые акции (для США показатель немного лучше) за 118 лет, начиная с 1900 года составила 5,2% годовых в долларах США, что является лучшим результатом среди всех классов активов включая спортивные автомобили, золото или марки, например. 

 

Диаграмма в журнале The Economist показалась автору исключительно занятной. Крайне невыразительные результаты драгоценных металлов на фоне неплохой динамики инвестиций в вина вкупе с лучшей динамикой акций заставляет задуматься о пересмотре пенсионных вложений в сторону винного погреба. (ирония)

Удвоение капитала за месяц?! Реально?!



Забавно, что наши ожидания, автор тут не исключение, сильно отличаются от суровой действительности. Конечно, можно поспорить и предположить, что купить акцию и держать ее сто лет — не самый выгодный способ трейдинга. (Хотя пример У. Баффета косвенно оправдывает подобный подход). Однако большинству талантливых управляющих, вооруженных недюжинными аналитическими отделами, связями и опытом, не удается регулярно бить индекс. 

 

Это наводит на размышления о том, что мысли об удвоениях, утроениях своих капиталов за короткий срок выглядят скорее мечтами о выигрыше в лотерею, но не как рабочая бизнес-модель. Видите ли, открывая бизнес люди вкладывают туда начальный капитал, чтобы впоследствии получить ощутимую доходность. А на финансовом рынке процветает миф о несметных потенциальных сокровищах без каких-либо серьезных вложений. 

 

В новом году хочу пожелать всем верить в собственные силы и идеи, не кормить брокеров без веских на то оснований и ставить амбициозные, но вместе с тем РЕАЛЬНЫЕ и достижимые цели, мечтать, грезить, но заключая сделки стараться понимать, что побить самый высокодоходный бизнес – наркоторговлю – задача в высшей степени нетривиальная. 

 

★6
Распечатывайте свои сделки — рано или поздно найдёте формации в которые можно и нужно заходить с повышенным риском, если сделка по тренду.
Реально?!

можно и за неделю удвоить
avatar

Pringles

Кто хочет жить и ждать 100 лет? Надо сразу и много — главная проблема человека.
Если посчитать по всем участникам ЛЧИ, то результат будет околонулевой или даже отрицательный.
Темную сторону тоже нужно учитывать.
avatar

Jame Bonds

Jame Bonds, Экономика — это игра с нулевой суммой, пусть и очень большой, у кого-то убыло, чтобы кому-то прибыло.
Pizhburger, с топиком согласен полностью, а этот коммент полная ерунда. Путаете экономику с войной наверно. При нормальных экономических+производственно-технологических взаимоотношениях происходит взаимообогащение и взаимный рост.
Некоторые и за день удваивают… только на бирже нет таких плеч.
avatar

Buy_SubZero

Buy_SubZero, на опционах есть и бОльшие плечи.
Люфт, да? Не знал… кошмар! А еще говорят форекс-кухни… ужас! ))
Buy_SubZero, вы я смотрю вообще ничего не знаете, оттого и ужас )
Люфт, да ваще ничего… темный лес ))
Buy_SubZero, ну это ваше дело
СРЕДНИЙ ДОХОД ОТ АКЦИЙ ЗА ПОСЛЕДНИЕ 118 ЛЕТ ПО ВСЕМУ МИРУ СОСТАВИЛ 5,2%



Поэтому положите на депозит в банке под 7% и не парьтесь)) целее будут
avatar

Gsimplov777

Gsimplov777, депозит бы еще в долларах и банк такой, чтобы жил 100 лет…
вижу у человека полное непонимани, базовых вещей 
Долго расписывать не буду.
100% к депозиту это одно взятое движение 10% с 10м плечем. или 10 движений по 1% с 10м причем.
В кухне 100е плече а это означает что нужно взять 1% всего, ничего удивительго в удвоении за месяц нет. Есть акции которые стоят по 1$ а пуляют на 10.
Евгений, боюсь Вы не уловили суть рассуждений. Удвоение депозита, тем более смешного, это ни в коем случае не феномен. Я лишь хотел намекнуть как раз в пику Вашей логики, о том что если бы все было так просто, как Вы пишите, то все деньги мира оказались бы у Вас в течение нескольких лет, но, к сожалению, пока это никому не удалось. Вы же утверждаете обратное, приводя в пример плечи и движения в 10%. Просто сделайте то, что говорите в течение 10 лет и Вам, уверен, поставят памятник. 

А так да согласен, удвоить 10к долларов — задача не самая сложная, примеров масса, жаль только, что больше года, как правило, эти примеры не выживают.
Pizhburger, 
за 1.5 месяца в 5 раз. Таких примеров сотни. Что сложного?

Про заработок всех денег мира я вообще помолчу… ВЫ до 10милионов долларов дойдите тогда будим говорить.
Евгений, я даже не пытаюсь с Вами спорить, но неужели Вы правда думаете, что делать такое с приличными деньгами реально? Максимальная сумма, которой мне приходилось управлять в жизни составляет порядка 3 млрд рублей, так что поговорить-то я могу, вопрос о чем только? 

Примеры графиков это одно (давайте посмотрим еще на биткойн),  примеры трейдеров,  которые каждые 1,5 месяца в 5 раз увеличиваются, да так чтобы хотя бы 3 года… я не видел.  Может Вы будете столь любезны и укажете пару имен?
Pizhburger, да расслабьтесь вы, недавно на смартлабе? )
Здесь все крутые, а если что — биржа виновата.
Если б не она, они всю нефть купили бы оптом и продали розницу.
капитан очевидность
avatar

самара

5.2% — это реальные, за вычетом инфляции
avatar

nakhusha

nakhusha, да за вычетом уже инфляции
показывают большие выигрыши значит малые %%%
показывают большие %%% значит малые выигрыши
Уважаемый автор топика, будьте внимательнее изначально: доходности на ЛЧИ — не в годовых, а за период конкурса) Ну про Ваши расчеты можно не продолжать)  
avatar

A.M.


....все тэги
UPDONW