ИНН для цифрового счета станет обязательным на крипторынке России

ИНН для цифрового счета у российского криптодепозитария станет обязательным идентификатором клиента. Об этом заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Грачева.

По ее словам, новое требование необходимо для повышения прозрачности операций с криптовалютой.

При этом речь идет именно о регулируемых цифровых депозитариях, работающих в рамках нового российского законодательства. Обычные некастодиальные криптокошельки под такое правило открытия счета не подпадают.

Влада Грачева сообщила о новом требовании на ПЛАС-форуме.

По ее словам, для антиотмывочной системы ИНН становится новым обязательным идентификатором клиента.

Ранее подобного универсального требования для всех финансовых организаций не было.

Теперь при открытии цифрового счета у криптодепозитария клиенту потребуется предоставить свой налоговый номер.

Таким образом, государство сможет точнее связывать криптовалютные операции с конкретным человеком.

Новый термин появился вместе с законом о регулируемом крипторынке России.

Цифровой депозитарий предоставляет услуги по учету и переходу цифровых валют и цифровых прав.

Кроме того, он может предоставлять клиенту доступ к адресу-идентификатору, на котором учитываются криптоактивы.

Поэтому цифровой счет не следует путать с обычным банковским счетом.

Также он отличается от самостоятельного Bitcoin-кошелька, seed-фразой и приватными ключами которого управляет сам пользователь.

Новое антиотмывочное законодательство прямо запрещает цифровым депозитариям открывать счета анонимным клиентам.

Кроме того, нельзя предоставлять доступ к адресам-идентификаторам лицам, использующим вымышленные имена или псевдонимы.

То есть регулируемая криптовалютная инфраструктура России изначально строится по модели полной идентификации клиента.

ИНН для цифрового счета станет дополнительным элементом этой системы.

Паспортные данные могут меняться.

Например, человек способен сменить фамилию, место регистрации или документ.

ИНН, напротив, присваивается налогоплательщику один раз.

Поэтому его удобно использовать как постоянный идентификатор для сопоставления финансовых данных.

Аналогичный подход Банк России планирует использовать и в банковской системе.

ЦБ уже заявил, что ИНН станет ключевым идентификатором будущей платформы «Антидроп». Банки должны будут обеспечить наличие этого реквизита по счетам клиентов.

Требование постепенно выходит за пределы крипторынка.

Банк России планирует обязать кредитные организации привязать ИНН физических лиц как к новым, так и к существующим счетам.

Это необходимо для запуска системы «Антидроп».

Платформа должна сопоставлять информацию разных банков и выявлять счета, используемые для вывода украденных денег.

Таким образом, криптовалютное регулирование развивается параллельно с усилением контроля обычных банковских переводов.