Бедные - ваши будущие клиенты. Или вы хотите их похоронить?

Реальный диалог, произошедший в декабре 2024 года в офисе одного крупного брокера: — Представляешь, опять звонили из благотворительного фонда. Просят как минимум 500 тысяч. — Снова? Да пошли их… У нас акционеры, у нас KPI, у нас четвертый квартал горит. — Точно. Какие еще дети, какие раненые? Мы бизнесом занимаемся.

И тут я не выдержал и влез в чужой разговор.

«Так может ваш бизнес сдохнет через пять лет именно потому, что вы так думаете?»

Повисла неловкая пауза. Но разговор после нее мог бы полностью изменить их подход к инвестициям.

Помню 2008 год. Рынок схлопывался на глазах. Клиенты массово выводили деньги, переводя их в «реальные» активы — недвижимость, золото и… продукты на черный день.

Тогда мой ментор, трейдер с 20-летним стажем, сказал фразу, которая меня перевернула: «Для здорового рынка нужны здоровые люди с деньгами».

Звучит как банальность? Вот только большинство из нас, трейдеров, об этом забывает, когда речь заходит о «непрофильных» инвестициях.

Поговорим как прагматики. Без сопливой благотворительной романтики.

Вот вам цифры, которые не требуют особой экспертизы:

• Китай за последние 15 лет увеличил расходы на социальную сферу в 5 раз. За тот же период средний класс вырос с 3% до 23%.

• За 2023 год корпоративные благотворительные фонды в Китае потратили рекордные $17 млрд на образование и медицину.

• В 2024 показатели роста ВВП Китая — чуть более 5%, при том что остальной мир радуется 2-3%.

Совпадение? Черта с два.

Когда в стране подыхает средний класс, ваши драгоценные активы превращаются в мусор быстрее, чем вы успеваете закрыть шортовую позицию.

Все эти красивые технические паттерны, разворотные фигуры и индикаторы работают только в системе, где есть живые люди с деньгами и желанием их тратить.

Я понял это на своем опыте, когда в 2019 году открыл позицию по компании, производящей товары премиум-класса. Фундаментально всё казалось прекрасным — низкий P/E, хороший cash flow, сильный бренд.

А потом случился ковид, локдауны и обнищание среднего класса.

Итог: я потерял 47% на этой «перспективной» инвестиции.

В июле 2024 года я открыл благотворительный фонд «Доброе Сердце». Да, я тот самый чувак, которого вы, возможно, знаете по постам о фьючерсах и опционных стратегиях.

Изначально я не планировал об этом писать в трейдерском сообществе. Казалось, что это две параллельные вселенные.

Но недавно произошло событие, заставившее меня пересмотреть свои взгляды.

Мы передали 7 электроколясок участникам СВО, купили реабилитационное оборудование для детского отделения в одной из региональных больниц. На регулярной основе обеспечиваем перевязочными материалами.

И знаете, что самое удивительное? Родители тех детей, которым мы помогли два месяца назад, сегодня стали… моими клиентами по инвестициям в добрые дела.

Один отец особенного ребенка, получив нашу помощь, смог высвободить свои сбережения (которые копил на лечение) и теперь он активный волонтёр и инвестор в фонде “Доброе Сердце”. С моей консультацией.

Я провел эксперимент на своих данных. За последние три месяца:

• 18% новых клиентов пришли от людей, так или иначе связанных с «Добрым Сердцем»

• Их средний чек на 23% выше стандартного

• Их лояльность (измеряется по частоте вывода средств) в 2,8 раза выше

Повторю для тех, кто смотрит только на цифры: благотворительные инвестиции принесли мне 18% новых премиальных клиентов за квартал.

Никакая контекстная реклама не дает такой конверсии.

Я наблюдаю за графиками настроений рынка и массовой психологией инвесторов. И вижу одну простую закономерность:

Те, кто мыслит категориями «отдать и потерять», всегда проигрывают тем, кто мыслит категориями «вложить и приумножить».

Когда вы вкладываетесь в социальную сферу — вы делаете доброе дело. Вы буквально создаете себе будущих клиентов.

Или вы предпочитаете работать на сужающемся рынке? Торговать на бирже, где все меньше и меньше участников? Жечь свои маржинальные проценты на рынке с испаряющейся ликвидностью?

Мне надоела эта благотворительная романтика в духе «твори добро и будь счастлив». Я ставлю на то, что ваша благотворительная инвестиция принесет вам минимум 15% годовых в виде новых бизнес-возможностей.

А если я ошибаюсь — можете публично послать меня в следующей ветке обсуждения.

Так что выбираете, коллеги?

• Краткосрочную прибыль и медленную смерть рынка?

• Или стратегические инвестиции в будущее ваших клиентов?

P.S. Если кто-то заинтересовался «Добрым Сердцем» — пишите в личку. Если нет — хотя бы подумайте над тем, что я сказал. Не ради меня. Ради ваших же долгосрочных инвестиций.

P.P.S. А тем двум брокерам с диалога в начале — если узнали себя, то знайте: ваш разговор обошелся вам минимум в трех клиентов, которых я увел с вашими активами. Рынок все слышит.

Друзья, если Вам понравился мой пост и задел за живое, буду признателен за «плюсики», для этого нажмите на «хорошо» под постом.