ИИС

Leo burduja, была немного иная ситуация — с возмещением НДФЛ у супруги. Часть налога возвращалась за пополнение счета ИИС в Открытии, а част...

Заявление о трансформации ИИС в ИИС-3 для клиентов ВТБ-инвестицииДрузья, всем привет.
Сделал перевод ИИС в ИИС-3 и нужно подавать заявление ...

Подскажите пожалуиста, не могу понять, я продал акции с профитом в 19 году на иис, получал вычеты по налогу каждый год, нужно ли будет по эт...

ЛДВ не применяется к ИИСИ меня ИИС, который я трансформировал в ИИС-3 в 2024 году. Открыт в брокере ПромСвязьБанк.
В 2021 году я покупал фон...

NeedAdvice, дадут

Уже 6 лет моему ИИС.

Как раз в конце декабря 2018-го открыл его в Сбере.

Задача была такая — пополнять на 1 млн в год (максимальная сумма на тот период, ведь ИИС-3 еще не было), прокачивать, пользоваться преимуществами типа Б (не платить налог на capital gains). 

Поначалу все шло хорошо. 

Пополнения:

2018 г — 0. Присматривался, думал.

2019 г — 755 тыс.

2020 г — 1 млн

2021 г — 1 млн

В 2022 г началась СВО, успел внести только 150 тыс. Решил приостановить пополнение до окончания СВО.

Поэтому:

2023 г — 0. 

2024 г — 0.

Всего внесено с 2018-го: 2 млн 905 тыс.

Все дивы/купоны реинвестированы.

На сегодня счет: 3 млн 134 тыс (с учетом НКД) + 353 тыс (то что перевели в КИТ, там Яндекс,  Циан), т.е. 3 млн 487 тыс.

Год назад счет был 3 млн 405 тыс

Два года назад: 1 млн 905 тыс + 150 тыс (в КИТ)

Три года назад: 3 млн 572 тыс.

Т.е. в номинальных рублях с учетом  100% реинвеста я в небольшом плюсе.

Доходность за 6 лет (в номинальных рублях) 582 тыс, или 20% за все это время.

Случайно открытый второй ИИС может стать проблемой при получении налогового вычета. Особенно если банк не готов комментировать ситуацию с задвоением. 

💸 Иван планировал оформить вычет по ипотеке и учесть убыток 2022 года. Но оказалось, что доходов прошедшего года недостаточно для реализации этого плана. При разборе документов эксперт НДФЛки обратила внимание, что у него два ИИС. Второй счет, со слов Ивана, был открыт «по ошибке‎». Комментариев от банка на этот счет он не дождался.

⬇️ Что сделал эксперт НДФЛки?
▪️Собрали документы о закрытии второго ИИС.
▪️Подали декларацию по первому счету.
▪️Написали обращение в налоговую с разъяснениями, что второй счет был пустой и открыт по ошибке.

✔️ Итог: Иван получил свои законные 52 000 ₽!
ФНС подтвердила право клиента на вычет по первому, активному ИИС.

💬 Попали в подобную ситуацию с ИИС? Не спешите паниковать. Эксперты НДФЛки разберут ваш случай. Если задвоение произошло по ошибке, то проблем с вычетами можно избежать. 

Я пользуюсь преимуществами ИИС с первого года действия программы, то есть уже 9 лет. Благодаря налоговым вычетам вернул более 468 тысяч рублей. 

В этом году заработал новый тип индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) — ИИС 3, на который я собираюсь переходить в следующем году. В этом году не стал, так как его работа еще не была отрегулирована.  

На днях задался задачей: как его использовать? Планирую сделать лесенку счетов, чтобы выводить часть денег с ИИС-3 не раз в 10 лет, а раз в три-четыре года. Главная, цель получать налоговые вычеты. 

Нужно учесть, что:

• Можно в один год иметь не более трех ИИС 3.

• ИИС А надо трасформировать в первый ИИС 3. 

• Чтобы получить двойной вычет, нужно владеть ИИС минимум: 

• 5 лет — если открыть ИИС-3 в период с 2024 по 2026 год.

• С 2027 по 2031 срок владения ИИС будут ежегодно увеличивать на год 1 до 10 лет. 

Поиграв со сроками в табличке, пришел к такой схеме и плану. 

Совсем вылетело из головы, что 16.12.2016 года, 8 лет назад, я открыл свой первый индивидуальный инвестиционный счёт — ИИС в Открытие брокер.

Программа ИИС работала уже более года, народ без всяких проблем получал налоговые вычеты, и я наконец решился (хотя мог сделать это ещё в 2008).

На самом деле, тогда 16 декабря, я пришел в офис брокера только проконсультироваться, а открыть счёт хотел с января 2017. Но менеджер Открытия был столь убедителен, что я ушел с подписанным договором на открытие ИИС.
В действительности, ждать не было никакого смысла, ведь через несколько месяцев уже можно было получить вычет.

Я внёс на ИИС первые 60000 рублей (минимум 50к нужно было держать для отсутствия ежемесячной платы за обслуживание счета), поставил терминал QUIK, и стал разбираться, на несколько дней погрузившись в мир торговли.

Без преувеличения, в то время я был полным и абсолютным 0 в вопросах инвестирования. Не мудрено, что большинство самых нелепых ошибок я сделал именно в то время.

Но тем не менее, 8 лет назад я начал, и это было самое главное. До сих пор, не смотря на трудные времена, я считаю это огромным шагом вперёд, в развитии. Тем более, что в то время, всё было сильно сложнее, чем сейчас, когда инвестировать можно даже с телефона, лёжа вечером на диване.

Есть кто-то, кому в жизни удалось уже успешно пройти процедуру? Или хотя бы понять, как она работает? Разъяснений или регламента от ФНС как не было, так до сих пор и нет. Общий порядок получения вычетов и подачи декларации 3-НДФЛ – не работает. Система ФНС в личном кабинете налогоплательщика не видит полученные проценты по вкладам в качестве доступного источника доходов – для применения к ним вычетов по ИИС. При заполнении полной формы декларации то же самое. И на этапе заполнения декларации №5 система пишет «у вас нет доступной переплаты». Хотя все налоги на вклады были добросовестно уплачены в установленный срок – на 02 декабря 2024.

В доступном поиске информации пока мало. Из тех у кого получилось – пишут те люди, которые заявляли вычет ДО оплаты налога. Соотв. налоговая, как я понял, исправила/снизила им суммы НДФЛ в налоговом уведомлении. Хотя это было неочевидно: люди писали обращение в свободной форме и вне каких-то регламентов, на удачу. Те, кто сначала заплатил как я, а сейчас хочет получить свой многострадальный вычет – наталкиваются на то, что это невозможно сделать технически.

Вопрос по ИИС. Дадут ли мне налоговый вычет за 2024 если я внесу 400 тыс в 2024, но акции куплю в 2025? СпасибоАвто-репост. Читать в блоге >>...

В эти сложные времена, у меня для вас только хорошие новости. Сегодня, стало известно, что госдума одобрила возможность вывода дивидендов с ИИС-3 на внешние счета. 17.12.2024 госдума в третьем чтении приняла законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Это те самые поправки, которые дают право инвестору зачислять дивиденды по акциям с ИИС-3 на банковские счета. За данные изменения Центробанк бился с Минфином, а конец спору положил лично Владимир Путин.

Сам законопроект я ещё вычитываю (там, как обычно, чёрт ногу сломит), но ознакомившись с первоначальной версией, я отметил, что про дивиденды там ничего нет. А уже в последующей, добавлен соответствующий раздел. Так что, очень похоже, что точку в этом вопросе действительно поставил Президент. Не знаю, кто его убедил, но вероятно, кто-то из ЦБ (хочется верить). Это как раз к вопросу о всеми брошенных российских частных инвесторах…

Я заполнил форму, отсканировал, приложил заявление поданное брокеру на перевод в ИИС 3 с отметкой, отправил через л/с ФНС

Наталья, Номер опубликования: 0001202411290065 Дата опубликования: 29.11.2024