комментарии Т-Инвестиции на форуме

Как настроить скринер от Тинькофф без "ошибок новичка": личный опыт

В приложении Тинькофф Инвестиции появился сервис, который многие инвесторы ждали уже давно, — скринер акций. Скринер позволяет пользователю отбирать лучшие компании по различным показателям. Но многие инвесторы, особенно начинающие, совершают одну большую ошибку — не анализируют подробно компанию после отбора на скринере, а затем удивляются, почему же акция пошла не туда. Скринер — это лишь возможность сократить список изучаемых компаний, а не окончательно сформированный портфель.

Выбираем хорошие дивидендные компании

Я расскажу, какими настройками скринера обычно пользуюсь сам, — а на скриншотах вы увидите, как это выглядит в приложении. Для начала отберем дивидендные компании, которые достойны дальнейшего глубокого изучения.

В разделе «Финансовые показатели» я выбираю два ключевых параметра, на мой взгляд:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Скринер от Тинькофф Инвестиций: личный опыт, плюсы и минусы

Недавно в приложении появился скринер акций. Я решил протестировать его функционал на практике и сравнить с другими решениями.

Для меня скринер — это инструмент для оперативного получения финансовой сводки и отбора потенциальных компаний в портфель. Этот процесс можно сравнить с формированием шорт-листа номинантов на «Оскар».

Я не рекомендую принимать решения только на основе данных из скринера, без детального изучения компаний. Простой пример — это отбор компаний исключительно по высокой дивидендной доходности: многие из них уже не покажут аналогичные результаты из-за разовых высоких выплат или из-за сокращения доходов на фоне пандемии.

Готовые подборки

На начальной странице присутствуют две опции: создать скринер по своим параметрам и воспользоваться уже готовыми. Выбираем вкладку «Готовые».

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвесткопилка: личный опыт использования, плюсы и минусы приложения Тинькофф

Есть абсолютные истины, не требующие аргументации и доказательств. Например, лучше быть здоровым и богатым. Вряд ли найдутся те, кто хочет быть бедным и больным.

К этим неоспоримым истинам относится необходимость иметь финансовую подушку безопасности.

Я инвестициями занялся год назад, начал аккуратно пробовать весь доступный инструментарий, и плечи, и шорты. Сейчас остановился на пассивном портфельном инвестировании.

Много раз слышал про необходимость иметь финансовую подушку безопасности, но откладывал ее создание на потом, за что и поплатился.

Как я начал копить

Во время карантина я лишился заработка, и это совпало с коррекцией на фондовом рынке. Пришлось продавать подешевевшие активы, чтобы покрыть ежедневные расходы.

Второй раз наступать на эти грабли не хочу, поэтому месяц назад начал создавать подушку безопасности. 

В качестве инструмента для создания и хранения выбрал Инвесткопилку от банка Тинькофф.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Что такое carry trade и почему он может обвалить российский рубль?

Эльвира Набиуллина уже не раз заявляла о том, что у российского ЦБ еще есть возможность продолжать снижение ключевой ставки. Это может негативно отразиться на курсе рубля, а одним из факторов этого падения может стать отсутствие интереса иностранных инвесторов к сделкам carry trade.

Рис.1. Ключевая ставка ЦБ РФ

Многие слышали термин carry trade, но не все понимают, что это такое и каким образом он влияет на российскую национальную валюту.
Операции carry trade еще называют арбитражными сделками, их суть сводится к тому, что инвестор берет дешевый кредит в своей стране (чаще всего в развитых странах), а затем вкладывает эти деньги в государственные облигации развивающихся стран и разницу между процентными ставками кладет себе в карман.

Более понятно будет на реальном примере: вы гражданин США, берете кредит в местном банке под 3% и вкладываете кредитные деньги в российские ОФЗ под 6%. Казалось бы, беспроигрышная схема, но есть нюансы.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Видео: как Carnival оказался на дне?

Мартовская коррекция на фондовом рынке дала инвесторам возможность дешево покупать акции самых крупных компаний и зарабатывать на их восстановлении.

Но не все лидеры индустрий сумели отыграть потери. Более того, некоторые из них не скоро смогут это сделать. Именно к таким компаниям относится самый крупный оператор круизов в мире Carnival и дело тут, кстати, не только в коронавирусе.

А в чем же еще — расскажет в нашем новом видео Александр Петрущенко, руководитель группы персональных менеджеров в Тинькофф Инвестициях на тарифе Премиум.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Финансовое приключение по следам Хантера Томпсона: как считать налоги по ADR

Во мнениях о том, как высчитывать дивиденды и налог по ним у ADR, царит настоящий хаос: кто-то говорит, что у Китая 20% налог, кто-то — что доплачивать надо 13% в любом случае. Тут явно не помешает внятный гайд — и я рискнул его написать.

Итак… у нас было 2 акции Broadcom, 75 AT&T, 5 мощнейших бумаг Exxon, CTL и гора Macy's, Gap и еще много всего такого всех цветов. Не то чтобы это все было нужно для создания надежного дивидендного потока, но раз уж я начал коллекционировать акции, то решил идти в своем увлечении до конца. Единственное, что меня беспокоило, — это американские депозитарные расписки. В мире нет никого более беспомощного, безответственного и безнравственного, чем человек, который купил ADR, польстившись на дивиденды. Но я знал, что рано или поздно мы перейдем и на эту дрянь ©.

Внимание: практически все ценные бумаги не США, торгующиеся на NYSE и у Тинькофф брокера, — это не акции, а американские депозитарные расписки, хотя никак не обозначены. Что это такое, подробно расписывать не вижу смысла, ведь нет препятствий патриотам — можете сами изучить. Пока просто запомните этот момент, к нему мы еще вернемся.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Как заплатить Тинькофф комиссию 0,02% вместо заявленных 0,05% на тарифе Трейдер?

Я 4 месяца торгую на тарифе Трейдер в Тинькофф Инвестициях. Мне стало интересно разобраться как работает комиссия, можно ли её оптимизировать и сколько я уже заплатил.

Кстати, немногие знают, но при превышении дневного объёма торгов свыше 200 тыс. руб на тарифном плане Трейдер, комиссия падает с 0,05% до 0,025%. Для $1000 экономия составляет 25¢ или примерно 18 руб.

Сделки с пониженной комиссией я выкинул из выборки, их у меня мало. Рублёвые тоже выкинул, они имеют другое соотношение цены с минимальной комиссией. Оставшиеся три сотни сделок показали вот что.

1. Комиссия размером в 1¢ — это 0,05% от $20. Как и 2¢ от $40, 3¢ от $60, 5¢ от $100, и т. д. При этом дробных центов не бывает, а вот ценные бумаги стоят не ровно $20 или $40.

2. Для сделки стоимостью $1 минимальная комиссия в 1¢ составляет 1% от стоимости, что в 20 раз больше, чем 0,05%. Для $10 получается 0,1%.

3. Оказалось, что за сделку в $24 система тоже берет 1¢ — это 0,0416(6)%. По мере роста цены сделки, система выставит 2 цента. Потом 3. И далее со всеми остановками.

4. Самые выгодные сделки лежат в диапазонах $21-24, $42-46, $63-69, $105-109. И так далее. Комиссия меньше 0,05%!

5. Самые неудобные суммы находятся сразу после скачка на следующий цент: $25+, $48+, $70+. Но если для 30 долларов 2 цента — это 0,06(6)%, т. е. 133% зявленной комиссии, то 4 для 70-ти — 0,057% или 114%. А за второй сотней коридор не выходит из диапазона 0,048-0,052% или 96-104% нормы.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Запустили банковский сервис автоматического инвестирования «Инвесткопилка»

Мы запустили банковский сервис «Инвесткопилка», который позволяет копить и инвестировать, не меняя своего привычного образа жизни. Расскажем в статье, как им пользоваться.  

Инвесткопилка — это специальный счет, через который можно регулярно и просто инвестировать небольшими суммами. Для этого нужна только дебетовая карта Tinkoff Black или Black Metal.

Копить можно в трех валютах: рублях, долларах и евро. Если вы совершаете покупки с валютных карт, чтобы не хранить остатки под 0,1% на карте — подключите Инвесткопилку.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Большое интервью Оливера Хьюза для Мосбиржи

Оливер Хьюз рассказал Анне Василенко, управляющему директору Московской Биржи, о том, с чем Тинькофф столкнулся во время карантина, как пандемия отразилась на показателях банка и на поведении клиентов, какие бизнес-процессы Тинькофф потребовалось перестроить, как коронавирус изменит банковскую систему в целом, и многие другие темы.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Отменяем плату за прибыль по биржевым фондам «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля»

Теперь паи БПИФов можно держать в портфеле бесплатно. С 22 мая мы отменяем плату за прибыль (success fee) в размере 10% от прироста стоимости пая. Покупать и продавать паи фондов тоже можно бесплатно — если вы инвестируете через Тинькофф Инвестиции.

Остается комиссия на покрытие расходов фондов Тинькофф в размере 0,99% от среднегодовой стоимости активов. Она не списывается отдельно и включена в стоимость фондов на бирже.

Клиенты, которые купили БПИФы Тинькофф через других брокеров, будут платить комиссии, предусмотренные тарифами этого брокера. 

Для тех, кто еще незнаком с БПИФами, напомним: это готовые портфели в рублях, долларах и евро, основанные на стратегии «Вечного портфеля» и включающие в равных долях акции, золото, долгосрочные облигации и инструменты денежного рынка. Стратегия учитывает все фазы экономического цикла, устойчива к переходным состояниям экономики и волатильности финансового рынка.

Исторически стратегия показывала высокую доходность (в рублях — 14%, в долларах — 7%, в евро — 5,8%) и обгоняла инфляцию на 4% в год, независимо от валюты инвестирования. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Как российские инвесторы могут оптимизировать налоги. Часть 1 — брокерские счета

Любой инвестор хочет получить больше денег от инвестиций. Однако там, где есть доход, есть и налоги. Если снизить размер налогов, в вашем портфеле останется больше денег и вы быстрее придете к своим целям.

Российский налоговый кодекс позволяет снизить НДФЛ от инвестиционного дохода, не платить его или вернуть уже уплаченный налог. Для этого есть разные способы. 

Рассказываем про основные варианты оптимизации налогов согласно НК РФ. Сегодня поговорим про брокерские счета, а в следующей части расскажем про ИИС и связанные с ними вычеты.

Добавляйте в избранное, чтобы не потерять!

Вычет по сроку владения («трехлетняя выгода»)

Этот вычет позволяет освободить от налогов весь доход или часть дохода от продажи ценных бумаг, если вы не продаете их три года с момента приобретения.

Вычет применяют к доходу от продажи акций, облигаций, паев ETF и БПИФов, которые торгуются на российских биржах. Еще его можно применить к доходу от продажи паев открытых ПИФов российских управляющих компаний. Эти активы должны быть куплены, получены в дар или наследство в 2014 году или позже.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Смотрите шоу «Деньги не спят» в два раза больше

Первый понятный и не скучный канал об инвестициях «Деньги не спят» не спит! Команда сделала апгрейд шоу, чтобы вам было что смотреть в самоизоляции. 

В 2 раза больше контента

Теперь два раза в неделю — по средам и воскресеньям — на канале выходят новые видео.

Реальные деньги

Частный трейдер Василий Олейник и экс-ведущая РБК Яна Азевич не просто обсуждают, в какие компании лучше вкладывать деньги сейчас, а совершают реальные сделки.

В каждом выпуске:

• Разбор портфелей
  
  
• Анализ новостей, которые могут повлиять на фондовый рынок
  
  
• Прогнозы по акциям 
  
  
• Инвестиционные идеи от ведущих шоу и аналитиков Тинькофф Инвестиций

Подписывайтесь на канал и смотрите новый выпуск уже сейчас. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

AleX-Msk, здравствуйте!
Вы можете посмотреть сколько стоит торговля в лонг по ссылке: help.tinkoff.ru/margin-trade/long/cost/

Stogov, здравствуйте! Подключать Quik не планируем.

Имя Фамилия, учет бумаг ведёт депозитарий Тинькофф.

Отменили годовую комиссию по БПИФам

С 30 января мы не будем списывать минимальную годовую комиссию в размере 99 рублей по биржевым инвестиционным фондам от УК Тинькофф Капитал. 

Раньше мы списывали две комиссии. Первая — success fee в размере 10% — списывалась раз в квартал, если инвестор получал прибыль. Вторая — минимальная комиссия в размере 99 рублей в год — списывалась при владении фондами на сумму от 5 000 рублей и отсутствии прибыли в течение года. 

Что изменилось

Отменили минимальную годовую комиссию в 99 рублей. Инвесторы будут платить, только если получили прибыль. В Тинькофф Помощи мы подробно расписали, как будет списываться комиссия за прибыль — с примерами и картинками. 

Эти изменения касаются клиентов, которые купили БПИФы через сервис Тинькофф Инвестиций. Инвесторы, которые купили бумаги через другого брокера, будут платить комиссии, предусмотренные его тарифами.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Евдокимов Сергей, в налоговом отчёте действительно неправильные данные после корпоративных действий, однако в справке 2-НДФЛ все отобразится правильно. Брокер не спишет налогов больше, чем нужно. Простите за неудобства.

Мы исправим информацию о DuPont в налоговом отчёте в этом году. Как только поправим, пришлём вам смс.

Тимофей Мартынов, не убирали. Теперь ВДО находятся в разделе «Облигации» — «Корпоративные» — «Высокодоходные».

Топ-5 идей от аналитиков Тинькофф Инвестиций

Привет!

Одна идея от аналитиков Тинькофф принесла в среднем 16%. Хотя в отдельных случаях доходность в четыре—пять раз больше. Посмотрите наши закрытые идеи — и сколько принесла каждая из них. 
Ниже мы делимся с вами пятью активными идеями, на которых можно заработать, если вы долгосрочный инвестор. 

Centene

США лидирует по расходам на здравоохранение в мире. На эту сферу страна тратит больше 17% от ВВП, а расходы на душу населения превышают $10 тысяч. Услугами Centene пользуются 15,3 млн клиентов в 32 штатах.

•  Основной источник дохода компании — госпрограммы.
  
  
• В первой половине следующего года должна завершиться M&A-сделка — поглощение еще одного страховщика, ориентированного на госпрограммы, WellCare Health Plans за $17,3 млрд.
  
  
• Низкий мультипликатор P / E в сравнении с конкурентами по отрасли.

Regeneron

Компания хорошо отчиталась за прошедший квартал и показала хороший рост выручки и прибыли.

• При этом бумаги сейчас торгуются все еще с довольно невысоким мультипликатором P / E — всего 16,5. Для компании, которая показывает рост прибыли на 15% год к году, это довольно дешево.

• В начале ноября появились новости, что препарат конкурента потерпел фиаско в испытаниях, что поддержало котировки Regeneron.

• Флагманский препарат EYLEA увеличил продажи на 16% год к году, а новый Dupixent еще стремительнее наращивает выручку — на целых +141% год к году. Dupixent будет главным драйвером роста компании, в случае если продажи EYLEA станут снижаться, чего так опасаются консервативные аналитики. Поэтому перспективы роста остаются довольно высокими.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Alex Laurel, в планах пока нет. Мы реализовываем и дорабатываем собственный терминал. Вы можете писать пожелания — какой функционал будет полезным с точки зрения пользователей.