Ozon уже не только e-commerce.
Обожаю свой клуб, лучшая инвестиция. Благодаря клубу получается чуть-ли не несколько раз в неделю встречаться с владельцами и представителями компаний.
24.08 за кадром 2 часа лично общался с Игорем (CFO Ozon) и Замирой (IR). Понимаю, что фото стремное, но реально вспомнил, когда уже провожал гостей.
Что интересного получилось узнать? (из того, о чем можно писать)
• Все инвест блогеры российского сегмента интернета не понимают, что нужно спрашивать у Ozon. Они просто не понимают масштаб бизнеса и скрытую стоимость. Ozon сейчас это как Tesla по 200, а Tesla по 200 это не только производитель автомобилей, это подписка на сервисы, технологии аккумуляторов, автопилот, и литьевые месторождения.
• Главное, о чем нужно следить и о чем в публичном поле решили не рассказывать это Ozon банк. Озон банк будет давать дохода значительно больше, чем основной бизнес. Дело в том, что e-commerce полностью знает все о своих покупателях и продавцах. Кредитование продавцов будет с минимальными просрочками и максимально возможной маржой, т.к. ozon может контролировать все транзакции и влиять на продажи продавца. Фактически это деньги из воздуха. Скоринг и кредитование покупателей так же упрощается. Для понимания, ozon может отжать у банков весь pos бизнес (кстати, в службе pos кредитования я работал в банке) банков, т.к. он может строить более простые коммуникации с клиентом и лучше понимать его платежеспособность.
• Рынок СНГ фактически это захват новых рынков сбыта, при этом из-за сложностей входа (подробнее рассказать не могу) фактически другие игроки туда прийти не могут
• Редомициляция – компания активно работает над этим и очень хочет переехать (подробнее рассказать не могу)
Я хочу выступить 28.10 на главной сцене Смарт-Лаб и взять тему e-commerce, более того Игорь (CFO) пообещал мне помочь со стороны компании собрать уникальные материалы для подготовки выступления. Если мне позволят выступить, то появится возможность рассказать об этой уникальной компании на нашем рынке и о макропрогнозе по рынку в целом, рассказать куда будет двигаться компания, сектор чего ждать через 1-3-5 лет.
#кулуары — новая рубрика «Кулуары» в которой я буду рассказывать, что получилось узнать из личных разговоров с эмитентами и представителями компаний.
недоозон вся тот же маркетплейс нечего нового не предложил!
стать ит типа воложинскогояндекса не сужденно некогда!
прорывного нечего нет, крохи с рынка сметать и только остается.
я хоть и не инвест блогер но вопрос у меня имеется, простой и конкретный, — когда оплата наличными по факту вернется в пункты получения товаров. Напомню, убрали оплату наличными в рамках игры в ковидобесие, что не добавляет компании имиджа. А пока нет оплаты наличными, не будет и моих денег.
Знаем, слышали
Был таже в Штатах такой банк — Clear Bank, теперь переименован в ClearCo clear.co/
Идея была такая же — давать капитал без залога и особых проверок продавцам на маркетплейсах, потому что проверка кредитоспособности по большому счету не нужна — берем логины продавцов от Амазона или от их сайта, смотрим выписки из банка о получении денег - видим траекторию роста продаж, и сразу даем им капитал для роста.
Прошлые и будущие продажи есть гарантия роста и возврата кредитов!!! Ура !!
Только что то пошло не так, и Clearbank свалился в говнище и по новостям вообще перестал выдавать новые кредиты
И вроде его недавно выкупили VC обратно, чтобы покрасить и подрихтовать
www.bloomberg.com/news/articles/2023-08-04/svb-loan-to-struggling-fintech-clearco-bought-by-venture-backers?in_source=embedded-checkout-banner
Что то пошло не так с моделью, ибо, по моему мнению, когда людям дают без залога и гарантий чужие деньги, то они вряд ли станут тратить их так же эффективно, как свои
Да и конкуренция на площадках такая, что планировать вообще что то невозможно. Сегодня у тебя есть продажи, а завтра набежали конкуренты, и пипец
Михаил Titov, По каким ценам оценивать залог ?
Я продаю футляры для телефонов, которые я купил в Китае по цене 30 центов за штуку (Озон об этой цене даже не знает кстати)
И продаю их за 5 долларов (в рублевом эквиваленте)
Как их озон будет оценивать, если выяснится, что набежали конкуренты, и я свои футляры и за доллар теперь не продам ?
А узнать по чем купить в Китае, у них возможностей больше… И купить на объёме они смогут дешевле… Но для них это не совсем интересно…
пришел оплатил на месте выдачи!
пощупал, включил аккумуляторы вставил..
работает и был доволен!
после этого нечего не на о3, др маркетплейсов не покупал..
пришло время вначале амазона и ебау, после аэкспресса где в разы дешевле и выбор хоть с перламутровыми пуговками.
по алику вообще был период когда доставка не успевала вложиться в сроки, требовал возврата денег и товар получал и по 100$ возвращал!
… на этом все руки грели, по году выходило 1-2т.$
Так скажу -будет прибыль будем посмотреть.А пока кроме кучи рисков как то ничего и не видно.Кубышка будет проедена, ставки на кредиты во всём мире высоки, будущая рентабельность самого бизнеса озон непонятна потому что эта компания прибыли никогда и не видела(при её возрасте-это феномен какой то).Сама форма виде АДР особых восторгов вообще не вызывает.У меня допустим еще осталась микро доля в Альфе -не продать не купить, ничего нельзя.И только из-за этой дебильной микродоли принудительно из ВТБ съехал … это хорошо что у другого брокера после годовой заморозки всё же разморозили и смог продать.т.е. позиция ваша существует только до тех пор пока брокер под санкции не попадет.Вот даром такое счастье не нужно, да еще и без прибыли, про дивы я вообще молчу, кроме того при дорогих кредитных деньгах размытие как бы само собой напрашивается, разумеется менеджмент вам миноритариям об этом никогда не скажет, но при агрессивных аппетитах к росту и утекании кубышки, ну крайний как бы сам по себе напрашивается-разумеется миноритарии…и если допустим будет размытие, а конечная прибыльность компании не такая как мечталось, стоит ли оно того? Кроме того если предположить что цена компании чуть подрастет выпустят из минуса уже тех бедолаг кто инвестировал бездумно на хайпе и на спо и это будет очень увесистый навес.