TCS Group (Тинькофф Банк) | Долгосрочная идея
Текущая цена: 2780₽
Прогнозная цена: 3600₽
📈Потенциал роста: 29,5%
Ключевые показатели:
— Капитализация: 178,176 млрд
— Выручка: 83,31 млрд
— Чистая прибыль: 17,23 млрд
Драйверы роста:
🔴TCS Group показал прибыль за 9 месяцев за счёт роста комиссионных и процентных доходов
🔴Увеличилась клиентская база на фоне наложения санкций на конкурентов — в III квартале 2022 г. — 26,3 млн (+7,8 млн г/г)
🔴Компания расширяет и диверсифицирует бизнес
Драйверы падения:
🔵Медленный рост кредитного портфеля, который начался ещё с 2022 года
Итого:
Ранее уже имел дело с бумагами TCS Group, которые в конечном итоге покидали портфель по стоп-лоссу. Сейчас я пересмотрел свое видение в отношении компании и нацелен формировать долгосрочную позицию. За 9 месяцев Тинькофф смог показать прибыль, увеличить клиентскую базу, а также заключить технологическое партнерство с МТС в рамках диверсификации и расширения бизнеса. В текущем году компания ориентирована на ещё большее привлечение клиентов при помощи программ лояльности. Также компания рассматривает варианты предоставления услуг за рубежом.
Покупаю бумаги TCS Group в качестве фаворита финансового сектора в долгосрок с целью в 3600 рублей.
Пересчитайте, правильно ли вы подсчитали Капитализацию, если акций у компании 199.3 млн. Чистая прибыль также непонятно откуда взялась такая. И затем подсчитайте p/e заодно. И сравните со СБЕР'ом, например. Буллщит.