Итоги первых 6 лет инвестирования в российские акции. Портфель "Бульдозер". Инвестиционная пенсия.

Промежуточные итоги первых 5 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/blog/752594.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 6 лет я завел на ИИС 3 000 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на вечер 28.12.2022 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 2 896 тыс. руб., в т.ч.

— акции на ИИС — 2 895,9 тыс. руб.;
— денежные средства на ИИС — 0,1 тыс. руб

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 668 тыс. руб. (23,1% от портфеля):

— Газпром — 232 тыс. руб.
— Лукойл — 109 тыс. руб.
— Новатэк — 111 тыс. руб.
— Саратовский НПЗ преф — 111 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 94 тыс. руб.
— Роснефть — 11 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 522 тыс. руб. (18,0% от портфеля):

— Сбербанк об — 153 тыс. руб.
— Сбербанк преф — 152 тыс. руб.
— Мосбиржа — 142 тыс. руб.
— МТС — 46 тыс. руб.
— Ростелеком преф — 29 тыс. руб.

Химический дивизион — 668 тыс. руб. (23,1% от портфеля):

— Фосагро — 286 тыс. руб.
— КуйбышевАзот об — 229 тыс. руб.
— НКНХ преф — 80 тыс. руб.
— КазаньОргсинтез об — 62 тыс. руб.
— Химпром преф — 11 тыс. руб.

Энергетический дивизион — 416 тыс. руб. (14,3% от портфеля):

— Русгидро — 114 тыс. руб.
— Ленэнерго преф — 108 тыс. руб.
— Интер РАО — 76 тыс. руб.
— ТГК-1 — 73 тыс. руб.
— Юнипро — 45 тыс. руб.

Горно-металлургический дивизион — 329 тыс. руб. (11,4% от портфеля):

— Алроса — 124 тыс. руб.
— ММК — 83 тыс. руб.
— ГМК Норникель — 76 тыс. руб.
— Эн+ — 46 тыс. руб.

Потребительский дивизион — 246 тыс. руб. (8,5% от  портфеля):

— Инарктика (РусАква)— 120 тыс. руб.
— ММЦБ — 96 тыс. руб.
— ЛСР — 30 тыс. руб.

Транспортный дивизион — 48 тыс. руб. (1,6% от  портфеля):

— НМТП — 48 тыс. руб.

Итого пока 28 эмитентов. Всего планирую довести портфель примерно до 35-40 эмитентов. Портфель назвал — "Бульдозер" — будет загребать дивиденды.

Теперь перейдем к самому главному — для чего я все это затеял? Все это нужно для формирования пассивного дохода. Какие же результаты по этой части?

По результатам 2017 года я вывел в виде дивидендов — 15 745 руб. Итого забрал с рынка — 15 745 руб.

По результатам 2018 года я вывел в виде дивидендов — 37 680 руб. Итого забрал с рынка  — 37 680 руб.

По результатам 2019 года я вывел в виде дивидендов — 89 892 руб. Итого забрал с рынка  — 89 892 руб.

По результатам 2020 года я вывел в виде дивидендов — 116 498 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2017-2019 гг. — 156 000 руб. Итого забрал с рынка  — 272 498 руб.

По результатам 2021 года я вывел в виде дивидендов — 223 529 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2020 г. — 52 000 руб. Итого забрал с рынка  — 275 529 руб.

По результатам 2022 года я вывел в виде дивидендов — 242 174 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2021 г. — 52 000 руб. Итого забрал с рынка  — 294 174 руб.

Сколько я на все это трачу времени? Сейчас вся инвестиционная деятельность занимает у меня примерно 7 часов в неделю. Это мне интересно, это мне нравится.

Все дивы вывожу на отдельный счет и пока (пока) все выведенные дивы обратно направляю на пополнение ИИС. У меня ИИС типа А — стараюсь каждый год заводить на ИИС не менее 400 000 руб, дабы на следующий год возмещать 52 000 руб. 

Т.е. мой портфель уже примерно на 2/3 кормит сам себя без моего участия. Настоящая денежная машина  )

Своих денег (своих, т.е. тех, которые я взял из своей зарплаты, остальные — это деньги ранее любезно переданные мне рынком) я завел чуть более 2 млн. (если точно, то 3 000 000 - 15 745 - 37 680 - 89 892 - 116 498 - 156 000 - 223 529 - 52 000 — 242 174 — 52 000 = 2 014 482 руб.), а по результатам 2023 года ожидаю забрать с рынка примерно 350 тыс.
По-моему, неплохо.

Текущая распродажа лично мне (лично мне) очень на руку. Чем ниже укатают, тем выгоднее докупаться.

Я акции на падении не продаю (да и на росте практически не продаю). Ну упадут они на время на 30%, или на 50%, или на 80%. И?

Дивиденды платить не перестанут. На полученные дивиденды можно будет докупаться по бросовым ценам, следовательно с каждым годом акций в портфеле все больше, следовательно с каждым годом суммарных дивидендов все больше.

Это же мечта долгосрочного дивидендного инвестора! Чтобы рынок упал и несколько лет болтался на дне.

Я ни с кем не соревнуюсь. Я делаю то, что улучшает лично мою жизнь. Вот за 6 лет обеспечил себе уже возможность 3 месяца в году  не работать, поддерживая привычный уровень расходов и жизни.

Лично для меня (лично для меня) это основной показатель успешности инвестиций. На сколько месяцев в году ты уже выкупил себя из необходимого для жизни наемного рабства.

Фондовый рынок — это не место для зарабатывания денег. Деньги зарабатываются вне фондового рынка. Фондовый рынок — место для сохранения и приумножения заработанного.

Будь готов богатеть медленно и фондовый рынок будет для тебя заботливой мамой, а не коварной и жестокой мачехой.

И еще очень важный момент — если решил связать свою дальнейшую жизнь с Россией, между эмитентом и инвестором должно быть МАКСИМУМ два посредника: российская биржа + российский брокер. Если посредников больше — прохожу мимо. ПИФы, ETF, иностранные акции и прочее — это не для меня. 

Какие выводы могу сделать?

Мне понравилось на российском фондовом рынке. Остаюсь с вами :)

Всех с наступающим Новым годом! Всем счастья и найти свой путь! :)