Про долгосрочные цели и иллюзию определенности

В статье "Как в текущих условиях ставить долгосрочные цели?" Тимофей Мартынов пишет:

Если вы помните, я раньше по 1-м числам месяца ставил долгосрочные цели.
Чем мне и не нравится текущий момент: в условиях, когда высока неопределенность и почва буквально уходит из-под ног, строить долгосрочные цели становится невозможно. Приходится жить одним днем, а это недальновидно.

На самом деле это пример иллюзии, причем крайне опасной, так как уверенность в том, что вчера неопределенность была низкой, а сегодня высокой, приводит вас к в корне неверным действиям. В реальности неопределенность всегда одинакова, а окружающие обстоятельства меняются ежесекундно помимо нашей воли. И понимание этого позволяет нам, как инвесторам, предпринимать разумные долгосрочные шаги. 

Была ли высока уверенность американцев 10 сентября 2001 года в определенности своего будущего? Были ли 11 сентября 2001 года в 9 часов и 37 минут сотрудники Пентагона уверены в своем будущем, планировали ли они праздники, свадьбы, отпуска, инвестиции, ждали ли они, что сегодня вернутся домой? Всего через 46 секунд рейс 77 врежется в западное крыло Пентагона. Даже жители самой влиятельной в мире страны не могут быть уверены в своем будущем на 100%. Мы живем в мире вероятностей, наше будущее не детерминировано. 

Посмотрите, это древняя золотая монета:


Источник: Яндекс картинки

Первые в мире золотые монеты появились приблизительно в 7 веке до нашей эры, а их вес составлял 1 — 8 грамм. Представим, что некий древний житель Греции в 650 году до нашей эры смог разбогатеть на монетку весом в 1г золота. Он был предприимчивым человеком, который смог пустить золото в дело и передал дело детям. Предположим, что его потомкам удалось сохранить капитал, который в среднем прирастал каждый год в золотом выражении на 1% до сегодняшних дней.

Тогда капитал этой семьи на сегодня составлял бы эквивалент 352 тыс. тонн золота или более 20 трлн долларов США. Однако, столь богатых людей или семей мы не наблюдаем, по крайней мере официально о них ничего не известно. Реальный долгосрочный прирост капиталов с учетом поведения наследников и взлета и падения стран находится в районе 0%, с заходом в отрицательную зону. 

Финансовая индустрия, ссылаясь на историю фондового рынка США за крошечные 100-150 лет ориентирует нас, что инвесторы могут ожидать среднегодовую доходность в акциях порядка 6% сверх инфляции. За всю историю Земли родилось более 107 млрд человек, ни одной ветке поколений не удалось сохранить свои богатства даже с доходность 1% годовых хотя бы в течение 2,5 тысяч лет. 

О какой долгосрочной определенности можно говорить? В реальности долгосрочная определенность за всю историю человеческой цивилизации никогда не существовала. Однако, это не значит, что мы не можем строить долгосрочные планы. Но наши планы не должны быть отлиты в бетоне, не нужно пытаться во чтобы то ни стало натянуть свои планы на глобус меняющихся обстоятельств.

Непоколебимы могут быть ваши базовые принципы, например, необходимость заботы о семье или добросовестное отношение к делу, которым вы занимаетесь, но ваши планы должны учитывать текущий контекст обстоятельств, которые обычно возникают помимо ваших желаний.

Построение планов и долгосрочных целей в любой ситуации не гарантирует, но значительно повышает ваши шансы на успех. По крайней мере, у вас есть правильные с вашей точки зрения ориентиры, вы совершаете действия, которые приносят вам удовлетворение, действия, в которых вы видите ценность.

Стратегия в переводе с древнегреческого — «искусство полководца»:

Понятие «стратегия» произошло от понятия стратег (др.-греч. στρατηγός «воевода, военачальник, полководец»; от στρατός «войско» + ἄγω «вести, веду») — главнокомандующего войском древнегреческих городов-государств, так и появилось «Искусство полководца» — наука о ведении войны, одна из областей военного искусства, высшее его проявление, которое охватывает вопросы теории и практики подготовки к войне, её планирование и ведение, исследует закономерности войны.

Как мы видим, военное время, время нестабильности — это время, когда планирование играет особенно важную роль.


Пять зон стратегических интересов в моем представлении


Долгосрочные планы сегодня строить можно и нужно. Долгосрочные планы можно и нужно строить всегда, не зависимо от того в какое время и в какой стране вы живете, не зависимо от того в какой семье вы родились, и особое внимание им нужно уделять в моменты кажущейся неопределенности. Ну а о зонах стратегических интересов инвесторов я писал уже в одной из своих прошлых статей: ссылка. 

Если статья вам понравилась, ставьте лайк.