А как там поживают мои портфели?

Потом наступил 21-й век, появилась возможность торговли через интернет, появилась возможность читать на компьютере книги по трейдингу и анализировать на компьютере графики акций, появилась возможность совершать много сделок внутри дня.

Но, к счастью, я быстро понял, что интрадей торговля — это не мой путь, и сосредоточился на графическом и техническом анализе акций.

Идея была простой: найти паттерны, которые подскажут — когда надо покупать акцию и когда надо ее продавать.

Параллельно я осваивал фундаментальный анализ.

В итоге, именно фундаментальный анализ и умение держать акции несколько лет — принесли мне 100-кратную прибыль на подходе к кризису 2008г.

Которую я успешно зафиксировал.

Но, к сожалению, я тогда ещё не смог для себя внятно сформулировать, что именно фундаментальный анализ, а не графический, принёс мне прибыль.

И поэтому, когда кризис 2008г получил своё развитие, я стал слишком рано покупать акции, руководствуясь исключительно графическим анализом.

И мои акции стали успешно обесцениваться.

Но умение сидеть в акциях помогло мне пересидеть просадку, да и сам кризис был относительно краткосрочным, и в 2009г акции начали рост.

Кроме того, у меня хватило ума не тратить все деньги, и когда дно было пройдено, я купил на резервные деньги акции по низким ценам.

Но, честно говоря, в этот период моя психика подверглась серьёзным испытаниям (видеть обесценивание портфеля на 80% — это вам не хухры-мухры), и поэтому, когда стоимость моего портфеля достигла докризисного уровня — я распродал портфель и облегчённо выдохнул.

Потом я отдыхал до 2010г, и тогда у меня возникла идея, что надо купить баксов и ждать девальвации рубля.

Кроме того, в тот период банки давали сладкие проценты по вкладам, а АСВ открытым текстом намекало, что необходимо диверсифицироваться и не вкладывать в один банк более 700тр.

Усвоив эту нехитрую науку, я превратился из Спекулянта в Вкладчика.

Я стал завсегдатаем портала Банки.ру, общался там на форуме, и при помощи сервиса по поиску вкладов искал банки, в которых можно открыть вклады с наилучшими условиями.

Естественно, я выбирал вклады с наибольшим процентом, поэтому часто получал страховую выплату от АСВ, и снова размещал эти деньги в опасных банках.

Спасибо тебе, АСВ.

Потом произошла ожидаемая мной девальвация рубля, но, увы, какие-то психологические проблемы заставили меня перемудрить, я начал метаться, и превратил доллары в рубли слишком рано.

Теперь на руках снова были рубли, я снова отнёс их брокеру и снова начал покупать акции.

Снова я стал пользоваться гибридом из графического и фундаментального анализов, но, увы, снова я повторил старую ошибку — отдал предпочтение графическому.

Кроме того, начались метания.

Я торопился продать акцию, выросшую, на мой взгляд, до ее предела, и покупал акцию, как я думал, с бОльшим потенциалом роста.

Эти метания привели к низкой эффективности управления моим портфелем.

Постепенно я стал это осознавать, и это осознание привело меня к принятию нескольких важных решений.

1 Осознав, насколько спасительным для моих сбережений оказалось бы решение открыть вклады в нескольких десятках банков, если мне «посчастливилось» бы нарваться на «тетрадочный» банк, я принял решение составить портфель из 50 фишек, т.е. на каждую фишку по 2%.

К сожалению, реализовать эту идею мне не удалось, ибо я применил слишком жёсткие фильтры.

Но я до сих пор считаю эту идею привлекательной, и уверен, что в портфеле должно быть не менее 20 фишек, т.е. по 5% на каждую фишку.

2 Осознав, насколько комфортно я чувствовал себя в роли Вкладчика, когда о вкладе ты можешь не вспоминать 1-2-3 года, и какой дискомфорт мне доставляли психологические проблемы при занятиях краткосрочными спекуляциями, я решил вернуться к практике удержания позиции от одного года и более.

Кроме того, на моё решение повлиял тот факт, что владение акцией более трёх лет даёт освобождение от НДФЛ.

3 Осознав, что будучи Вкладчиком, я сохранял свои сбережения, а приступив к спекуляциям, я подвергаю свои сбережения риску, я принял решение приложить все усилия для минимизации рисков при создании стратегии управления портфелем акций.

И теперь позиционирую себя не как Спекулянт (Спекулятор), а как Сберегатель.

4 Осознав, что будучи Вкладчиком, я получал регулярный денежный поток в виде процентов по вкладам, который не только давал мне свободу маневрирования денежными средствами, но и создавал психологический комфорт, я принял решение отдавать предпочтение фишкам, которые платят хорошие дивиденды (выше ставки рефинансирования).

Кроме того, выплата дивидендов демонстрирует наличие у эмитента прибыли, а также, в какой-то степени, это демонстрация дружественного отношения администрации эмитента к миноритарным акционерам.

И вот наконец я добрался до моих виртуальных портфелей.

Каждый портфель создавался для проверки конкретной идеи.

Например, какой портфель покажет наибольшую доходность — в который равными долями куплены эмитенты, выплачивающие самые высокие дивиденды, или в который равными долями куплены эмитенты, экспортирующие свою продукцию?

И т.д. и т.п.

Поскольку сервис наблюдения за портфелями на Смартлабе далёк от совершенства, пришлось довольствоваться тем, что есть, и отказаться от учёта дивидендов.

Потом пришла идея, что надо сравнивать не портфели между собой (тем более, что они созданы в разные даты), а надо сравнивать каждый портфель с бенчмарком.

В качестве бенчмарка был выбран индексный фонд RUSE, который по составу повторяет индекс IMOEX, и не реинвестирует дивиденды, выплачивая их акционерам в денежной форме.

rusetfs.com/etf/LU1483649312

Поскольку экспериментальные портфели были созданы в разные даты, для них были созданы бенчмарки с соответствующими датами.

Портфели и бенчмарки были переименованы так, чтобы бенчмарк находился выше сравниваемых с ним портфелей.

И теперь кратко о том, какие портфели смогли обогнать свой бенчмарк.

1 2019-05-31 Эмитенты-экспортеры

2 2019-06-07 Дивитикеры. Опасный шлак

3 2020-07-10 Лидеры Технологий и USA IT

4 2020-09-09 Индексные фишки равными долями

5 2020-09-10 Новый портфель старых лидеров Опасный Шлак