Итоги первых 4 лет инвестирования в российские акции. Портфель "Бульдозер". Инвестиционная пенсия.

Промежуточные итоги первых 1000 дней инвестирования публиковал ровно год назад:
smart-lab.ru/blog/584190.php

Интересоваться российским фондовым рынком я начал весной 2016 года. Примерно год формировал свою стратегию (в этом мне помогла вот такая литература — smart-lab.ru/blog/516410.php и вот такие авторы Смартлаба — smart-lab.ru/blog/662483.php ).

Какую стратегию я выбрал? Конечно же долгосрочное инвестирование для формирования личного пенсионного фонда.

Принципы моего инвестирования описаны здесь:

smart-lab.ru/blog/374807.php
smart-lab.ru/blog/375430.php
smart-lab.ru/blog/532234.php
smart-lab.ru/blog/575005.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 4 года я завел на ИИС 2 025 000 рублей.

Заводил вот таким графиком:





По состоянию на конец торгов 28.12.2020 результат инвестирования такой:


С разбивкой по эмитентам получилось так:

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 547 562 рублей:

— Газпром — 126 026
— Саратовский НПЗ преф — 106 120
— Лукойл — 102 530
— Башнефть преф — 79 764
— Сургутнефтегаз преф — 73 881
— Новатэк — 59 241

Финансово-технологический дивизион — 531 821 рублей:

— Мосбиржа — 195 779
— Сбербанк преф — 175 442
— МТС — 82 125
— ВТБ — 53 319
— Яндекс — 25 156

Энергетический дивизион — 478 897 рублей:

— Русгидро — 107 032
— Энел Россия — 83 886
— Юнипро — 74 736
— МРСК Волги — 73 150
— ТГК-1 — 69 683
— ФСК — 55 490
— Ленэнерго преф — 14 920

Химический дивизион — 416 384 рублей:

— Фосагро — 161 148
— Химпром преф — 85 560
— КуйбышевАзот об — 69 930
— КазаньОргсинтез об — 50 220
— НКНХ преф — 49 526

Горно-металлургический дивизион — 252 422 рублей:

— Алроса — 136 472
— ММК — 115 950

Потребительский дивизион — 219 840 рублей:

— ЛСР — 87 062
— Русагро — 55 348
— Обувь России — 37 438
— РусАква — 30 360
— ММЦБ — 9 632

Денежные средства — 10 170 рублей.

Итого пока 30 эмитентов. Всего планирую довести портфель примерно до 35-40 эмитентов. Портфель назвал — "Бульдозер" — будет загребать дивиденды.

Акции я практически только докупаю. Продаю ранее купленное редко.

Теперь перейдем к самому главному — для чего я все это затеял? Все это нужно для формирования пассивного дохода. Какие же результаты по этой части?

По результатам 2017 года я вывел в виде дивидендов — 15 745 руб.

По результатам 2018 года я вывел в виде дивидендов — 37 680 руб.

По результатам 2019 года я вывел в виде дивидендов — 89 892 руб.

По результатам 2020 года я вывел в виде дивидендов — 116 498 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2017-2019 гг. — 156 000 руб.

По результатам 2021 года ожидаю вывести в виде дивидендов примерно 150 000 рублей. Плюс в 2021 году буду возмещать НДФЛ за 2020 год в размере 52 000 рублей.

Сколько я на все это трачу времени? Сейчас вся инвестиционная деятельность занимает у меня примерно 7 часов в неделю. Это мне интересно, это мне нравится.

Очень жду очередного обвала на фондовом рынке. Я акции практически не продаю, только докупаю. А докупать мне больше нравится дешево, а не дорого. Меня интересует не стоимость портфеля, а денежный поток. Но я не Ванга, будущее не вижу. Может обвал будет, а может и рост продолжится. При выборе объекта для инвестирования я ориентируюсь на его финансовые показатели. Если вижу, что хорошая компания стоит недорого — покупаю.

Почему пока не инвестирую на зарубежном фондовом рынке? В отношении российских капиталюг-олигархов я хорошо понимаю, зачем им фондовый рынок и выплата дивидендов, а забугорная душа-потёмки. Да и дорого у них сейчас всё. Позже может быть и начну.

Какие выводы могу сделать?

Мне понравилось на российском фондовом рынке. Остаюсь с вами :)

Всех с наступающим Новым годом! Всем счастья и найти свой путь! :)