Почему перевожу торговлю на MOEX в Interactive Brokers

Давно что-то ничего не писал — свалилось с начала года куча всего, вот начну исправляться потихоньку.

Узнал сегодня воистину потрясающую новость (спасибо Биотехнологу) — в Interactive Brokers появились самые ликвидные акции МосБиржи!!! Можно написать многотомное произведение в жанре триллер почему IB лучше российских брокеров, я же в силу дефицита времени привел ниже основные моменты.
Отчасти данный пост является ответом Тимофею, который не так давно доказывал, что российская брокерня бедная-несчастная на клиентах ничего не зарабатывает, и поэтому надо повышать тарифы. Как тебе такое, Тимофей Мартынов? Вот сейчас к этим нежным девочкам пришел настоящий мужик, и он всех трахнет, и покажет им, как надо работать для клиента.


Плюсы IB перед российскими брокерами:

1. Американская юрисдикция. Думаю, всем все понятно, вкратце: ваши деньги на пару-тройку порядков лучше защищены, чем в России. Уже хотя бы потому, что американским жуликам некуда сбегать с вашими деньгами, их достанут из-под земли (выдача практически из любой точки земного шара) и заставят ответить по всей строгости сурового американского законодательства. В отличие от российских жуликов. И даже в случае самых жестких санкций худшее, что может случиться с вашими деньгами — вас заставят закрыть счет и вывести деньги на свой банковский счет. Замечу, я вполне себе патриот, но от объективных фактов в данном случае никуда не денешься.

2. В Interactive Brokers счета застрахованы в SIPC на $500000, для получения выплат не нужно быть гражданином/резидентом США. SIPC работает уже почти 50 лет (с 1970), за это время вернула деньги почти 800000 инвесторов, без известных скандалов. Даже клиенты Мэдоффа получили назад 63% от своих инвестиций. У российской же брокерни о страховании счетов разговоры ведутся с нулевых (как у импотентов о сексе), а воз и ныне там (хинт: никакого страхования не будет, ибо это никому не нужно). Даже если вдруг какое страхование и появится — оно будет на какие-нибудь копейки (типа 1.4 млн. руб., как сейчас у банковских счетов), да и то потом вам ничего не заплатят, мотивировав это тем, что вы узнали о банкротстве брокера заранее и конвертировали деньги в акции — а вот и ваши сделочки в доказательство российскому суду (см. как кидают по страховке клиентов российских банков). В общем, на самом деле это аргумент с порядковым номером 2 — а по важности это аргумент номер 1, почему я перевожусь в IB.

3. По умолчанию IB запрещено брать ваши акции в РЕПО, разрешение/запрет брать ваши бумаги явно указывается на странице управления вашим счетом. Если вы разрешаете брокеру брать бумаги с вашего счета — IB будет платить вам за это существенную часть (точно не помню, но кажется половину) получаемых от предоставления ваших бумаг для короткой продажи комиссионных. Опять же, сравните это с российской брокерней: здесь вас никто не спрашивает, согласны ли вы давать свои бумаги в РЕПО (вам об этом даже не сообщают) — а просто берут, как правило не выплачивая вам за это взамен вообще ничего. А ведь давать в РЕПО свои бумаги — это принятие на себя риска контрагента (в случае банкротства брокера бумаги могут не вернуть), и этот риск должен вознаграждаться.

4. Конкурентоспособные комиссионные. Для обычных смертных на российской бирже — 5 бипов на единицу объема, если вы ворочаете миллиардами — до 1.5 бипов. Я в Открывашке плачу 4.5 бипа (тариф «Инвестор») — поэтому здесь IB предлагает читай то же самое. Да, есть дешевле (у БКС), но 5 бипов — это уже некритично для акций, где спрэды в разы больше комиссионных. А с учетом п. (1) — (3) — лучше чуть переплатить, но спать спокойно.

5. Действительно хорошая торговая платформа. Когда я открываю Квик — вспоминаю времена, когда я был школьником, именно такие были интерфейсы в Виндоуз'95. Ностальгия-ностальгией, но это уже просто морально устаревший хлам, и в 2019 году должно быть стыдно предлагать клиенту торговать на таком откровенном говне (и это в стране, которая стремится быть передовой в АйТи!). Квик vs. TWS, который абсолютно бесплатно предоставляет IB для торговли — это Земля и Небо, или даже Ад и Рай. В TWS есть все, о чем только может помечтать трейдер — куча встроенный ордеров (даже если биржа не предоставляет — IB их эмулирует самостоятельно комбинацией предоставляемых биржей), настраиваемые под ваш стиль торговли интерфейсы (и отдельные плюшечки для тех кто, как я, держит портфели), хороший риск-аналайзер и т.д. Лучше это 1 раз увидеть, чем тут расписывать.

6. Наконец, маленькая, но все же плюшечка: IB начисляет вам %% на свободные средства на счете. На российский рубль это не так много (в районе 3%) — но все равно приятно. А на доллар так можно получить 1.87% (!!!) — немногим ниже, чем в российских банках, но с рисками ниже на два порядка.


Минусы IB перед российскими брокерами:

1. Придется самим платить налоги путем подачи 3-НДФЛ. Это отнимает время, но не так сложно, и даже где-то на СЛ выкладывали инструкции.


В общем, я всех поздравляю. Если вы более-менее крупный инвестор в российские акции — у вас появилась наконец возможность хранить свои деньги в безопасности в международной организации с инвестиционным уровнем риска, а не у непонятных шаражек, которые завтра с вашими деньгами могут оказаться в Лондоне. Но даже если вы не собираетесь в IB — вы тоже окажетесь в плюсе, ибо местным шарагам придется подтягиваться, чтобы не просрать все оставшиеся полимеры.

Открытие Брокер , Представитель БКС , ФИНАМ и прочее неконкурентоспособное российское отребье — бойтесь, я думаю большинство крупных инвесторов в акции, кто думает о безопасности своего капитала, переведутся в IB.

P.S. Пост является исключительно личным мнением как клиента, Interactive Brokers не платили мне за рекламу.