Где держать доллары в кризис? Все о новом ETF от Finex

Всем привет, Друзья.  После прочтения этой статьи, Вы будете знать все об инвестировании в долларовый ETF.

Для удобства Вы можете читать эти обзоры в моем Telegram 

Все наверняка слышали о таком инструменте на финансовом рынке, как ETF. Не так давно, вышел новый фонд -FinEX Cash Equivalents UCITS ETF, номинированный в долларах и обращение которого осуществляется под контролем ЦБ РФ. Сокращенно FXTB -это европейский ETF, который инвестирует в казначейские облигации США.

Казначейские облигации США - это американские  государственные  долговые ценные бумаги. Покупая такие активы, ты «занимаешь» одному из самых развитых государств в мире. Теперь FXTB доступен  на  Московской  бирже  неквалифицированным инвесторам. Давайте подробно разберем его состав,  доходность и выясним все плюсы и минусы. А также посмотрим, как работать сFXTB.

Состав фонда
В состав FXTB входят американские казначейские векселя с датой погашения   1 — 3  месяца.  Мало  того,  что  эти  бумаги  относятся  к  категории максимально надежных  инвестиций,  так  еще  и  их  колебания  цены минимальны. Волатильность в годовом выражении составляет 0,24%.

В вышеуказанной таблице приведен состав фонда. Примечательно, что это первый Европейский фонд инвестирующий в американские T-bills. Ближайший срок погашения, как раз у самых массивных T-bills 23 мая и 20 июня соответственно. Благодаря таким коротким срокам погашения достигается отсутствие волатильности по инструменту, а следовательно и появляется интерес у инвесторов.

Работа с фондом
Данный ETF торгуется на Московской бирже. Его спецификацию можно найти на сайте самой Биржи (https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQTF&code=FXTB&utm_source=www.moex.com&utm_term=fxtb)

В терминале он представлен по коду FXTB. Торговля осуществляется путем обычной заявки на покупку/продажу инструмента через терминал от брокера, через приложения этих же брокеров, либо в банках партнерах. С какими банками работает фонд можно посмотреть на сайте Finex: 

Сложностей с FXTB не должно возникать. ETF фонды считаются комфортным инструментом, как для начинающих, так и для опытных инвесторов.

Не маловажным фактором является то, что работать с FXTB можно с Индивидуального инвестиционного счета, получая все возможные налоговые льготы при покупке. Также, если не продавать ETF в течение 3-х лет, налоговая льгота на него распространяется и НДФЛ не начисляется.

Доходность
Ввиду высоконадежности фонда и коротких сроков погашения бумаг в его портфеле, доходность находится на низком уровне. Сейчас 1-3 месячные T-biils предлагают доходность в 2,5% по данным за последний месяц. По сути — это вложение в доллары на бирже под процент, либо своего рода банковский валютный депозит.

Плюсы и минусы фонда

К плюсам можно отнести:

• Высокая надежность
• Номинирован в долларах
• Высокая ликвидность инструмента
• Низкая волатильность
• Возможное использование на ИИС
• Минимальные комиссии 
• Низкий порог входа

 Из минусов можно отметить:

• Низкий уровень доходности
• Возможное укрепление национальной валюты
• Возможные проблемы с провайдером FinEx

Итоги
Подводя итог можно сказать, что выбор между валютным банковским депозитом и ETF FXTB не очевиден. Доходность в крупнейших банках России практически совпадает с доходностью фонда и остается на уровне 2-3%. Внимание инвесторов к фонду может привлечь только удобство при использовании ETF, так как все операции можно осуществить со своего брокерского счета не выходя из дома. Еще одним основанием для смещения интереса в сторону фонда является его надежность при любых суммах инвестирования, что не могут предложить наши банки. ETF FXTB новый инструмент на бирже, но очень интересный для инвесторов с большими суммами денег.