Два года инвестиций в ИИС. Промежуточный результат.

Друзья, приветствую.

Те, кто следит за моей лентой, помнят, что ещё недавно я бился с возвратом НДФЛ по ИИС за 2017 год. Подробности можно найти по ссылкам ниже. Чудо произошло и «НДФЛ» мне упал на счёт 9.11.2018.

Сегодня я хочу опубликовать мой результат инвестиций с учетом взносов (которые кстати поступали неравномерно на мой счёт ИИС), по аналогии с прошлогодней публикацией.

Итак, общая доходность инвестиций за период с 03.11.2016 по 09.11.2018 составила 28,7%, что эквивалентно 13,3% годовых.

На мой взгляд – это отличный результат по нескольким причинам:

1. Это больше банковского депозита в любом из топ-20 банков (как сравнение с безрисковой инвестицией)
2. Это больше доходности по инвестициям в акции за тот же период (смотрите индекс MOEX) и что гораздо важнее, при многократно меньшей волатильности.
3. Это больше совокупной доходности ОФЗ, выраженной индексом RGBITR, который как известно потерял около 5% с весны этого года. При этом стоит отметить, что дюрация портфеля облигаций на ИИС, подобранная по сроку существования самого ИИС, хотя в первый год и «тормозила» доходность, но она же сыграла на пользу после того, как ситуация на рынке сильно изменилась (на графике индекс RGBITR обходил инвестиции ИИС до октября 2018, но в последствии стал проигрывать). И этот же показатель позволил существенно сократить волатильность ИИС по сравнению с RGBITR. Подробнее о дюрации на моём вебинаре на Provalue:

Ожидаемая доходность портфеля облигаций за следующий год (с текущей даты по 03.11.2019) составит порядка 7,5-8% плюс возврат 13% НДФЛ в следующем году за 2018, итого ожидаемая доходность будет около 11,4%. Тогда совокупный прирост капитала за весь трёхлетний срок ИИС будет 43,4%, что составит 12,7%. На мой взгляд очень неплохо для безрисковых инвестиций.

Я ещё не решил, что буду делать дальше с ИИС. Но у меня есть ещё год, чтобы над этим поразмыслить…

В любом случае, тем кто задумывается о своей пенсии и не верит посулам нынешней власти в части пенсионного обеспечения, стоит использовать этот инструмент. Сомневаетесь или хотите проконсультироваться? Приходите. Как видите у меня всё по-честному — сделал сам, рассказал вам.

Полезные ссылки:
Мой пост прошлогодней давности о моих инвестициях в пиф Райффайзенбанк и в том числе на результаты ИИС за 2017 год: https://www.facebook.com/alexey.bacherov/posts/1530920700296225

История с ифнс:

Часть 1 https://smart-lab.ru/blog/499854.php

Часть 2 https://smart-lab.ru/blog/500099.php

Часть 3 https://smart-lab.ru/blog/500195.php

Часть 4 https://smart-lab.ru/blog/503959.php