Три причины проигрыша большинства

В этом посте описал 3 основные причины, почему подавляющее большинство инвесторов (трейдеров) теряет деньги на рынке. Те проблемы, поработав над которыми, у нас есть шанс серьезно улучшить свой результат.


1. Неправильный момент входа в рынок. Для людей свойственно инвестировать в модные идеи. Идеи, в которых сверхприбыль уже собрана профессионалами.

Помните 2000-е? Когда был максимальный приток денег на РФР? Начиная с 2005. И, по моему, до 2007. Непрофессионалы пришли на рынок. Сам, кстати, был в их числе. В 2008 пришла расплата. Большинство пришедших с 2005 потеряло существенную часть своего капитала.

Помните начало 2015-го? Зашел сразу после нового года в отделение ВТБ на юге Москвы. Полный зал народу. Что-то все покупали. А сейчас больно, потому что в убытках. И боль будет нарастать по мере продолжения боковика на валюте.

Помните 2013? Боковик на РФР продолжается несколько лет. Волы нет. Многие стали торговать контртренд (канал, «от бортов» — назовите как угодно). Расплатились в 2014.

На закуску вам недавнее обсуждение ДУ на Смартлабе. Чувак попал на 20% от увеличенного счета в Форуме. И плачется. А перед этим положил в карман 50% от меньшей суммы. Но об этом молчит. Кто виноват? Для меня очевидно. Тот, кто принял решение об увеличении суммы в неподходящий момент. 


2. Склонность к краткосрочному мышлению. Все идеи, не прошедшие проверку временем – булшит. А «проверку временем» — это сколько? От 5 лет. Чтобы в тех данных, на основе которых принимаем решения были разные стадии рынка: и боковик, и активное падение, и рост, и перепады волатильности.

Помните был чел на СЛ? Даже на конфе выступал. А затем слился и к Кселиусам ушел, по-моему. Вот как-то написал в посте: «Просадки могут быть долгими. Вот я, например, не могу заработать на рынке уже целых три месяца!». Ноу комментс.

Помню разговор с товарищем в 2013. Говорит: «Серёг, ну как инвестировать на ФР? Мы с коллегой здесь ПИФы посмотрели. За последние три года – нет положительной динамики. Как можно что-то ожидать от такого рынка.»

 

3. Неприятие убытков. Эволюция в нас зашила склонность реагировать на убытки сильнее, чем на равнозначную прибыль. Психолог-бихейвиорист Даниэль Канеман даже посчитал, что эта реакция в 1.5-2.5 раза острее. И этот перекос не дает нам спокойно пересиживать просадки. Мы начинаем паниковать и выходим, поймав дно рынка. Или минимум управления.

Зачастую все три причины переплетаются между собой. Мы входим вместе с толпой в модную идею, остро реагируем на краткосрочное изменение счета и закрываемся, когда боль от потери становится невыносимой.

Получается, что внутри нас целый клубок противоречий, закономерно приводящий к потерям. Надо распутывать!

Успехов!

Простые правила успешного трейдинга

Простой путь к контролю эмоций в трейдинге

Валютный кризис закончился. Не в головах