ВТБ акции

2 идеи в банковском секторе

🔥 Прибыль банковского сектора за 9 месяцев составила 2,7 трлн рублей

Замедления (практически) нет

📊 Прибыль банков по месяцам 2023 года, в млрд руб.

январь – 258 

февраль – 293 

март – 330 

апрель – 224 

май – 273

июнь – 314 

июль – 327 

август – 354

сентябрь – 296 (!) — средний доход сектора с января по август за месяц = 296,4 млрд руб., мы видим, что высокая ставка пока не повлияла на доходы банков (если сравнивать их со средними за 8 месяцев), посмотрим, как будет дальше; месяц к месяцу есть снижение, но август был рекордным за всю историю по кредитованию.

Банки заработали за 9 месяцев 2 669 млрд руб. Сохраняю прогноз — 3,1-3,2 трлн руб. прибыли по итогам года (напомню, что предыдущий рекорд был в 2021 году, тогда банки заработали 2 363 млрд руб. за год). 



📈 Мои актуальные идеи в банковском секторе: 

🏦Сбербанк – оценка «Держать» (свежий обзор компании: t.me/Vlad_pro_dengi/521)

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Прибыль банков,рекордный объем ипотеки, спрос на кредиты, деньги на счетах.
#БанковскийСектор
В сентябре был выдан рекордный объем ипотеки

📌 Ипотека в сентябре выросла на 4,2%, превысив результат августа (+3,7%). При этом объем выданной за месяц рыночной ипотеки (в основном вторичный рынок) снижался, а на первичном рынке — с субсидируемыми ставками — резко вырос. Спрос был дополнительно подстегнут тем, что люди хотели успеть взять кредит до повышения минимального первоначального взноса по всем программам ипотеки с господдержкой.

📌 Потребительское кредитование, наоборот, существенно замедлилось (до +1,5% с +2,4% в августе) из-за роста ставок и ужесточения макропруденциальных требований.

📌 Компании в сентябре продолжили предъявлять повышенный спрос на кредиты — портфель вырос на 2,0% после увеличения на 1,7% в августе.

📌 Средства населения на счетах в банках росли темпами, сопоставимыми с августом (+1,0% в сентябре по сравнению с +0,8% в августе). В условиях роста ставок продолжился переток средств с текущих счетов на срочные вклады (в основном краткосрочные). Корпоративные средства умеренно выросли (+0,7%).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Рост потребительского кредитования, по предварительным данным, в сентябре значительно замедлился, до 1.5% против 2.4% в августе — ЦБ РФ
Рост корпоративного кредитования в РФ в сентябре ускорился до 2%

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Банки РФ за 9 мес 2023г получили чистую прибыль в размере 2,7 трлн руб — Банк России
Банки РФ за 9 мес 2023г получили чистую прибыль в размере 2,7 трлн руб — Банк России

Авто-репост. Читать в блоге >>>

K_R_L, как ты их правильно обозначил. Только они с деньгами, а не ругающиеся на них хомяки

der_trei,

Они представляют финансовую госструктуру, вторую по размеру в публичном доступе, и по ним можно судить о эффективности финансовой системы страны в целом. Эффективность отрицательная.
Как следствие — отсутвие доверия. Отсутствие доверия провоцирует уход в баксорубль и/или вывод бабла из РФ у тех, у кого есть деньги и применение непереводимой игры слов с применением местного фольклора теми, у кого денег нет.

Можно конечно вспонить Сбер, но в сбере Греф. Греф это своего рода последний из магикан либеральной тусовки, в то время как Костин матёрый госчиновник путинской команды. Т.е. в данном случае либералы в сухую делают путинцев :)

K_R_L, как ты их правильно обозначил. Только они с деньгами, а не ругающиеся на них хомяки

der_trei, креативность и дебилизм соседствуют друг с другом
чтобы понять где что, надо смотреть на человека
если человек талантлив, то скорее всего креативность
если талантом не пахнет, то увы дебилизм

ВТБ сейчас заблокированные активы и пассивы выделить хочет.
Он может отдать их в Траст, а взамен забрать обычку и префы у минфина и выделить префы в казначейчкий пакет (дивы по казнапчейскому пакету не платятся). Это поддержит бумагу.
Так же ВТБ может погасить префы — в этом случае ему проще будет обеспечить достаточность капитала (охренительный позитив)
Если обычки траста не хватит для 50+1 контролируемых государством — то выкуп с рынка будет или у какого нибудь юрика.

Можно так же конкурс объявить, среди тех кто держит бумагу более 3 лет. Выкуп по цене IPO + инфляция с момента IPO.

Вариантов тьма банк из фекальности вытащить и не ждать триллиона на достаточность капиталла.

Основная проблема в том, что в банке работают болваны.

K_R_L, не совсем понял соотношение… :)
как пересекается дивполитика и доходность за полугодие?… я вам про то что ФСК стоит практически стол...

Ремора,

Дивполитика влияет на выплату. Доходность на бумагу указаная у Вас в отчёте из расчета 100%.
А теперь читайте дивполитику.
а так же это.

www.lmsic.com/analytics/ideas/88518/

дивов не будет скорее всего, в отличии от ВТБ. В ФСК САМ отдал распоряжение, а в ВТБ Костин свои хотелки хочет.

В раз дивов не будет — бумага не вырастит, хоть ты дерись. ФСК не бумага роста.

Ремора, не знаю про что он, но вообще вопрос как это соотносится не праздный. Если компания не платит дивиденды, то по сути не дает дохода д...

xezdx, дивы не обещали… :) но надо смотреть на новости вокруг доходности по мере их поступления...
а какой был хронологический порядок?
в 2022г. у ФСК получился напряг с денежным потоком из-за инвестки. -97 ярдов...
далее последовало объединение ФСК с Россетями на базе ФСК… после отчета за 2022г. Путин издал указ предусмотреть отказ от див до 2026г.
Далее последовал коммент руководства ФСК — будем решать по каждому году отдельно.
Путин: — сократить инвестку на 23-26г — предоставить результаты к декабрю 23г.
выходит отчет за пол года уже объединенной компании ФСК Россети прибыль = 11к. на каждую акцию! +202 ярда!
что имеем по факту:
1. Инвестка в этом году попадет под сокращение.
2. Прибыль сопоставима с ценой акции! и это за пол года.
3. Будут ли дивы?… не исключено, ведь будут смотреть по факту годового отчета и сокращения инвестки.

Тут надо лишь сопоставить данные и сделать правильные выводы.
но у каждого своя голова на плечах. цена акции нормальная, когда она = прибыли за полугодие? думаю это очень дешево.
сомнения есть у всех. особенно когда смотришь на график и видишь что особо не рвется стоимость ввысь. А по факту выхода отчета за 9м., сокращения инвестки, годового отчета и т.д. может быть хорошая переоценка в разы. но тогда уже будут покупки не по 12к, а по 20к. или уже по номиналу, который = 50к.…
у ВТБ номинал 1к., но бумагу не втоптали ниже его даже на потере половины капитала в 2022г.…
делайте выводы…

mr.Harry, а где ты видел песни про то что ВТБ утонет?… :) госбанк будет во все трудные времена размывать миноров новыми допками...
див тольк...

Ремора, так а причем тут дивы? Ты пел про кратный рост. Вообще, по косвенным признакам, ты форумный тролль-зазывала. Нормальный человек сказал бы, да, блин, ошибался. А ты крутишь ЗАДЕ своим. Может ты не человек даже, а мутант.

K_R_L, не совсем понял соотношение… :)
как пересекается дивполитика и доходность за полугодие?… я вам про то что ФСК стоит практически стол...

Ремора, не знаю про что он, но вообще вопрос как это соотносится не праздный. Если компания не платит дивиденды, то по сути не дает дохода держателю акций никаких. Если мы рассматриваем стоимость активов, то можно рассчитывать что типа компания разорится, ее распродадут и акционерам что-то достанется (в случае когда капитализации ниже активов акционеры заработают). В случае fees компания разоряться и банкротиться не собирается, если платить дивы не будет, то дохода от нее == 0. Рассчитывать можно только на обещание развития и выплат дивов в будущем. Когда там обещали дивы? Года через 3? Вот у кого такой горизонт планирования тому и надо покупать, но думаю большинство планируют свои деньги ещё раза два прокрутить за этот срок.

если ремора поет, что втб утонет, то надо брать. До этого он пел, что втб выстрелит (2020-2021гг), всех загонял и агитировал, втб обрушился....

mr.Harry, а где ты видел песни про то что ВТБ утонет?… :) госбанк будет во все трудные времена размывать миноров новыми допками...
див только не будет за 2023г., вся прибыль уйдет в капитал, так как он на подсосе…
глазенки то разуй, болезный…

если ремора поет, что втб утонет, то надо брать. До этого он пел, что втб выстрелит (2020-2021гг), всех загонял и агитировал, втб обрушился. Стоит только почитать, какой он тогда был убедительный, и все станет ясно. Инфа 100-ка.

K_R_L, тут еще важно понимать, что если отчет за 9м. выйдет у ФСК Россетей, то там Чистая прибыль будет выше текущей рыночной цены…
а отчет...

Ремора, как низко ты пал, предводитель)) ставить десяток минусов за один — удел истеричных барышень и малолеток сопливых! Не ожидал…

Ремора,

в отчете указана 100% прибыль на бумагу

дивидендную политику их почитайте

вот старая ФСК


Дивидендная политика ФСК ЕЭС (как и д...

K_R_L, не совсем понял соотношение… :)
как пересекается дивполитика и доходность за полугодие?… я вам про то что ФСК стоит практически столько же сколько получено Чистой прибыли за пол года работы! таких цен в рынке нет. обычно компании оцениваются в 3-10 годовых прибылей, иногда и выше.
Если предположить что за 2 полугодие ФСК получит такую же прибыль, то р.е будет = 0,5!… вам столько даст если только торговля оружием и наркотиками…
остальные за 1 год не отбиваются…

⚪️ Общий объем депозитов в юанях в ВТБ (https://sberbank.com/sms/inva1?main_type=stock_and_dr&ticker=VTBR&classcode=TQBR&from=tg) превысил 12,5 млрд юаней, увеличившись с начала 2023 года почти на 90% — пресс-служба ВТБ

K_R_L, тут еще важно понимать, что если отчет за 9м. выйдет у ФСК Россетей, то там Чистая прибыль будет выше текущей рыночной цены…
а отчет...

Ремора,

в отчете указана 100% прибыль на бумагу

дивидендную политику их почитайте

вот старая ФСК

Дивидендная политика ФСК ЕЭС (как и других МРСК) предусматривает выплаты в 50% чистой прибыли, определенной как максимум из отчетностей РСБУ или МСФО. При этом такая чистая прибыль корректируется на обязательные отчисления, инвестиции из чистой прибыли, погашение убытков прошлых лет.

Россети

В конце 2017 года Совет Директоров Россетей утвердил новую дивидендную политику, компания будет отдавать акционерам большую из двух величин — 50% чистой прибыли по МСФО или РСБУ при условии наличия прибыли по РСБУ. При этом для расчета дивидендной базы чистая прибыль будет скорректирована на сальдо доходов и расходов от переоценки финансовых вложений, инвестиций, осуществляемых за счет чистой прибыли от передачи электроэнергии, доли чистой прибыли от техприсоединения за исключением фактически поступивших денежных средств, доли чистой прибыли, направляемой на оказание финансовой поддержки планов развития и доли прибыли на инвестиции и развитие, в соответствии с бюджетом Россетей. Итоговая база является слишком непредсказуемой, чтобы делать прогнозы о точном размере дивидендов.

данные отсюда
www.dohod.ru/

что там в новой — Вам лучше знать, вы же Россетями занимаетесь.

ВТБ ведет переговоры об инвестициях в IT-компанию Naumen — Forbes
Как выяснил Forbes, группа ВТБ заинтересовалась уральским разработчиком ПО для бизнеса и госсектора Naumen, который планирует привлечь несколько миллиардов рублей в рамках pre-IPO-раунда. Naumen также вынашивает планы по выходу на биржу в течение двух лет, говорят источники Forbes. По словам аналитиков, спрос на решения таких отечественных разработчиков, как Naumen, будет расти, а IPO в сложившихся условиях — один из немногих способов привлечения капитала.

Источник Forbes на венчурном рынке слышал, что Naumen контактировала с ВТБ в рамках подготовки к pre-IPO-раунду. «Думаю, ВТБ перед IPO хочет инвестировать в них, а сама компания планирует выйти на биржу в 2025 году», — говорит собеседник Forbes.

«ВТБ в рамках своего акселератора протестировал систему для высоконагруженных контакт-центров от разработчика Naumen. По итогам испытаний мы решили внедрить их интеллектуальную коммуникационную платформу для работы своего контакт-центра. Технология полностью заместит программы ушедших с рынка западных производителей и гарантирует стабильную техподдержку контакт-центра. Перевод специалистов ВТБ на новое ПО начнется в 2024 году. В настоящее время у банка нет планов по покупке компании», — сообщил представитель ВТБ.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ремора,

Вижу, другие тоже видят… Это даже не инсайд...
Но оно не растёт почему то. Не верят вероятно.
Много вопросов к тому, как оно счита...

K_R_L, тут еще важно понимать, что если отчет за 9м. выйдет у ФСК Россетей, то там Чистая прибыль будет выше текущей рыночной цены…
а отчетность за 9м на подходе уже…

K_R_L, почему же сразу мартышек?… :) даю инфу для тех кто хочет поднять +50% +100% к вложениям...
для тех кто умеет анализировать и делать в...

Ремора,

Вижу, другие тоже видят… Это даже не инсайд...
Но оно не растёт почему то. Не верят вероятно.
Много вопросов к тому, как оно считалось (на какой момент времени указанная прибыль на акцию (до докапитализации или после) и заплотют ли)...

З.Ы.
ВТБ в 2021 году 9 копеек должен был стоить с учётом прибыли… Ну… и где оно теперь.

В сентябре рос-я экономика получила новый импульс роста, частично связанный с возросшей рублевой выручкой экспортеров. Активно расширяется корпоративное и розничное кредитование — аналитики ЦБ
«Судя по оперативным данным, в сентябре российская экономика получила новый импульс роста, частично связанный с возросшей рублевой выручкой экспортеров. Продолжается активное расширение корпоративного и розничного кредитования, которое дополнительно разогревает внутренний спрос», — отмечается в докладе аналитиков ЦБ РФ.

www.interfax.ru/business/

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Юрий,

Ремора теперь в фск мартышек в лонги загоняет.

K_R_L, почему же сразу мартышек?… :) даю инфу для тех кто хочет поднять +50% +100% к вложениям...
для тех кто умеет анализировать и делать выводы на перспективу.
все же просто как Божий день.
Если компания оценена в рынке в полугодовую прибыль, то годовой отчет дат взрывной эффект.
там ожидаемо что +50% или даже +100% выдаст прибыль к полугодовому отчету…
и когда вы увидите в отчете прибыль на акцию ФСК = 16к. при цене в рынке 12-13к. что будет?
р.е = 0,6 (окупаемость стоимости акции за 8 месяцев)… естественно будет скупка и она на импульсе выдаст вам рост выше полученной за год прибыли...
какой получится % прибыль?… вопрос риторический… разгон скорее всего последует до отчета, ведь в рынке покупают ожидания...
думайте и будете получать хорошую прибыль со своих инвестиций… smart-lab.ru/blog/951009.php
из отчета ФСК за 6м. — цена в рынке сейчас ниже 12к.

Выпускайте Кракена (ремору)

Юрий,

Ремора теперь в фск мартышек в лонги загоняет.

Выпускайте Кракена (ремору)

ВТБ размещает однодневные облигации на 150 млрд рублей с доходностью 13,25% годовых

Банк ВТБ размещает сегодня однодневные облигации серии КС-4-569 на сумму 150 млрд. рублей по цене 99,9637% от номинальной стоимости, что соответствует доходности к погашению на уровне 13,25% годовых, говорится в сообщении банка.

Цена размещения облигаций в денежном выражении установлена в размере 999 рублей 63,7 коп. за одну облигацию.

Размещение облигаций осуществляется в рамках четвертой программы биржевых облигаций общим номинальным объемом до 50 трлн. рублей включительно.

Программа выпуска краткосрочных биржевых облигаций предусматривает размещение ценных бумаг на Московской бирже на ежедневной основе по заранее объявленной цене. Размещения осуществляются в рабочий день с 16:00 до 16:45 после закрытия рынка МБК. Погашаются бумаги на следующий рабочий день в 12:00. Ориентиром уровня доходности по однодневным облигациям служит коридор между депозитной ставкой Банка России и уровнем рынка МБК.

Размещение дебютного выпуска однодневных облигаций в рамках первой программы объемом 5 трлн. рублей состоялось 24 октября 2016 года.

Авто-репост. Читать в блоге >>>