Дмитрий, ерунда.
ВОРОВАТЬ меньше надо. Денег ему не хватает.
вася пашин,
Займитесь исправлением этих недостатков, и все получится. Тогда и пенсии вырастут как у французских пенсионеров🤓
PS кстати, москузня планирует девальвировать индексы ММВБ.
Можно продолжать шортить рынок широким фронтом.
ЦБ и фин разведка усиливают контроль за крупными взносами наличных
Новая методичка от ЦБ рекомендует банкам усилить контроль за операциями внесения наличных:
1️⃣ Существенное увеличение доли наличных денежных средств, вносимых на счет организации или ИП по сравнению с обычной практикой использования таким клиентом своего счета.
2️⃣ Внесение на счет наличных денежных средств, источник происхождения которых вызывает подозрения.
При выявлении таких операций Банки должны обращать внимание на следующие факторы:
1️⃣ Человек вносит наличные, сумма которых существенно превышает его среднемесячный доход.
Например, если у клиента в банке открыт зарплатный проект. и он вносит сумму, в 10 раз превышающую его получку, то это повод заподозрить клиента.
2️⃣ Если банк оценил клиента, как высокорискового, и он вносит наличку для погашения кредита, а банк не располагает информацией об источнике происхождения таких средств.
3️⃣ Если на счет человека вносит наличку иное лицо, не являющееся его родственником.
4️⃣ Если человек меняет валюту, и банк сомневается в легальности источника происхождения средств.
Когда банкиры выявят что-то подобное, то должны предпринять меры:
📌Поставить операции клиента на усиленный мониторинг.
📌Провести проверку, запросить документы об источниках происхождения средств.
📌Проверить в Интернете, является ли клиент государственным должностным лицом.
📌Если возникают подозрения, то банк должен отказать в операции по Закону 115-ФЗ.
📌Если банк провел операцию, то должен сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции, но с особой пометкой «РИСКИ_НАЛИЧНЫЕ».
📌Если клиент – чиновник, то дополнительно указать соответствующий код.
Финаме
БКС Мир Инвестиций
