ВТБ акции

Паттерн ложный пробой средней продолжение
Привет всем
Ложный пробой средней но по моей системе ещё и 1/3 где я вхожу в позу..
Внутредневка шорт с текущих



Авто-репост. Читать в блоге >>>

Создание эффективных и нужных экосистем для клинетов банка — это условие выживания банка в будущем.

Соблюдение базельских требований по достаточности капитала — это гири, которые уже никогда не дадут классическому банкингу стать движком для котирвок эмитента.

Главное — это:
— динамика комиссионных доходов банка
— запас капитала
— рост числа активных пользователей продуктов экосистемы банка

про всё остальное можно забыть
оно уже не станет драйвером для банка и его котировок

— классический банкинг зарегулирован Базелем. Не забалуешь.
— ставки выращиватиь никто не будет. Массовые банкротства и безработица никому не нужны.
А то это будет снежный ком в силу повальной секьютеризации всех видов активов и долгов.

Экосистемы — это банковские стартапы. комиссионный бизнес для существующей клиентской базы

НО если раньше у банков был сильный инвестиционный бизнес, который и обеспечивал основной памп котировок (в 80-90х), вместе с банкоматами (в 90х).
То теперь он практически полностью ушел. И уже походу врядли вернётся.

Комиссионные доходы от экосистем пока далеки от целей

А если развернут блокчейн, то банки, как таковые вообще непонятно зачем нужны ...

Если у СБера еще можно увидеть экосистему, то у ВТБ экосистемой решили называть любую точку продаж, способную впарить одному и тому же клинету 2 и более продукта

а хрен ли… русский язык велик и могуч

в расписках основной оборот в Лондоне
втб там относительно активно торговался
на даунтренде с 7 до 2 долл/адр с фев 2011 по июль 2014го,
когда и были введены первые санкции после Крыма

потом торговля расписками прекратилась

ХЗ, почему расписки до сих пор в листинге у Лондона
за это же втб копеечку платит местным ММ
затраты, которые вообще не нужны
которые оправданы только в том варианте, что повторный листинг дороже, чем затраты на ММ за несколько лет
… ну не верю

как втб Онализирует риск-факторы на рынке
очень показательный пример отсутствия у персонала банка аналитической компетенции

ВСЁ, ЧТО ВАМ НУЖНО ЗНАТЬ ПРО РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ В ТОП-2 БАНКЕ РФ
п.4.7

Для улучшения качества активов на фоне роста доли просроченных кредитов Банк ВТБ (ПАО) ввел более строгий подход к управлению рисками и их мониторингу. Ужесточились условия кредитования (сокращение лимитов и сроков кредитования, ужесточение требований к обеспечению и залогам), проводится регулярный мониторинг кредитного портфеля и совершенствуется процедура взыскания задолженности.

Оценить продолжительность воздействия негативных факторов в связи с глобальным финансовым кризисом, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации — эмитента, не представляется возможным.

Банк России зарегистрировал три выпуска структурных облигаций ВТБ (MOEX: VTBR) серий С-1-3, С-1-4 и С-1-5, сообщается на сайте регулятора.

Выпускам ценных бумаг присвоены регистрационные номера 6-03-01000-В-001P — 6-05-01000-В-001P соответственно. Параметры выпусков пока не раскрываются.

Займы будут размещены в рамках программы структурных облигаций банка серии С-1 объемом до 1 трлн рублей, зарегистрированной ЦБ в декабре 2019 года. Программа бессрочная, срок обращения облигаций в рамках программы — до 100 лет. Облигации будут размещены путем закрытой подписки среди квалифицированных инвесторов.

Такая вот нехитрая стратегия реструткуризации своего долга...

Джедай Задэ считает себя великим финансковым хуру

Коммент к разговором последних дней об ожидаемой коррекции на рынках

Экстремальный рост волатильности определяется только одним образорм — снижение доходностей до сверхминимальных значений.

Фонда жива пока берут в долг...

Так в чем же разница сейчас и кризисами 99 и 08 ???
Ответ (возможный из многих) — увеличенная дюрация периода роста индексов, основанная на феноменальном физическом росте IT-сектора (вспомним промышленный рост с конца 50х) на протяжении более чем 10 лет.

но как мы видим, спрэд доходности трежаков 2-10 лет уже пересек одно очень важно занчение (весной прошлого года) и не возвражщается

… возможно Аннушка уже разлила масло

ШоLo, 2-х летки никто не продаёт. Хороший индикатор — спред, ориентируюсь на него.

khornickjaadle,
тогда, ты должен был бы с апреля 2020го открывать шорты по всем индекса

ШоLo, Я в апреле только «фишку просёк»…

Коммент к разговором последних дней об ожидаемой коррекции на рынках

Экстремальный рост волатильности определяется только одним образорм — снижение доходностей до сверхминимальных значений.

Фонда жива пока берут в долг...

Так в чем же разница сейчас и кризисами 99 и 08 ???
Ответ (возможный из многих) — увеличенная дюрация периода роста индексов, основанная на феноменальном физическом росте IT-сектора (вспомним промышленный рост с конца 50х) на протяжении более чем 10 лет.

но как мы видим, спрэд доходности трежаков 2-10 лет уже пересек одно очень важно занчение (весной прошлого года) и не возвражщается

… возможно Аннушка уже разлила масло

ШоLo, 2-х летки никто не продаёт. Хороший индикатор — спред, ориентируюсь на него.

khornickjaadle, Масштаб месяц.

Коммент к разговором последних дней об ожидаемой коррекции на рынках

Экстремальный рост волатильности определяется только одним образорм — снижение доходностей до сверхминимальных значений.

Фонда жива пока берут в долг...

Так в чем же разница сейчас и кризисами 99 и 08 ???
Ответ (возможный из многих) — увеличенная дюрация периода роста индексов, основанная на феноменальном физическом росте IT-сектора (вспомним промышленный рост с конца 50х) на протяжении более чем 10 лет.

но как мы видим, спрэд доходности трежаков 2-10 лет уже пересек одно очень важно занчение (весной прошлого года) и не возвражщается

… возможно Аннушка уже разлила масло

ШоLo, 2-х летки никто не продаёт. Хороший индикатор — спред, ориентируюсь на него.

khornickjaadle,
тогда, ты должен был бы с апреля 2020го открывать шорты по всем индекса

КТО СКАЗАЛ, что втб нормально управляет своей ликивдностью, несмотря на соблюдение нормативов???


я так полагаю, что долгосрочная ливидность в 4кв ушла выше текущей благодаря новой программе заимствований

Коммент к разговором последних дней об ожидаемой коррекции на рынках

Экстремальный рост волатильности определяется только одним образорм — снижение доходностей до сверхминимальных значений.

Фонда жива пока берут в долг...

Так в чем же разница сейчас и кризисами 99 и 08 ???
Ответ (возможный из многих) — увеличенная дюрация периода роста индексов, основанная на феноменальном физическом росте IT-сектора (вспомним промышленный рост с конца 50х) на протяжении более чем 10 лет.

но как мы видим, спрэд доходности трежаков 2-10 лет уже пересек одно очень важно занчение (весной прошлого года) и не возвражщается

… возможно Аннушка уже разлила масло

ШоLo, 2-х летки никто не продаёт. Хороший индикатор — спред, ориентируюсь на него.

Коммент к разговором последних дней об ожидаемой коррекции на рынках

Экстремальный рост волатильности определяется только одним образорм — снижение доходностей до сверхминимальных значений.

Фонда жива пока берут в долг...

Так в чем же разница сейчас и кризисами 99 и 08 ???
Ответ (возможный из многих) — увеличенная дюрация периода роста индексов, основанная на феноменальном физическом росте IT-сектора (вспомним промышленный рост с конца 50х) на протяжении более чем 10 лет.

но как мы видим, спрэд доходности трежаков 2-10 лет уже пересек одно очень важно занчение (весной прошлого года) и не возвражщается

… возможно Аннушка уже разлила масло

п.8.1.3
видимо, борьба идет вокруг того, чтобы никто не собрал 10% пакет
несмотря, на то, что вместе со своими ПИФами Открытие недавно владело более 14%, но у ПИФов походу бумаги в «трасти» и консолидации 10% не получается

скоро Траст замутит ББ
увидим

Акционерное общество «Открытие Холдинг» имеет 89,1 млрд обычки втб

я как-то сказал, что для меня жизнь нынешнего втб началаось с 9го ноября 2017го
возможно, корректнее было бы назвать 08.12.2016
см. п.8.1.2
кстати, на следущий день в лондоне был приличный сквиз и многолетний хай 2,4 бакса за расписку
а далее там шортовая история до 1,2 бакса

а на мфд, да и тут (усилиями в т.ч. усастника под погонялом «марик») в тот же самый период активно убеждали народ за Лонг.
И сам менеджмент банка подыгрывал агитаторам.
Так что тут игры «в поддавки» с последующим дном

Расписки стабильно сливают
п.6.5
уже меньше 5% от всего обращения обычки
доля акций, обращающихся за пределами Российской Федерации, от общего количества обыкновенных именных акций: 4,861650% п. 8.1.1

обосрались
не учли, что Открыаха передала в траст 9%
п. 6.2

ФЗП+Соц — 100 млрд за 12 месяцев 2020
51775 работников
В мсфо увидим на персонал 270 млрд

Из сссукащетвенного

По данным на конец 2020 года рост активов банковской системы ускорился до 16,5% год к году с 2,7 год к году в 2019 году за счет увеличения средств на счетах клиентов и ослабления курса рубля к доллару США на 16% год к году. При этом проникновение услуг, определяемое как соотношение совокупных активов банков к ВВП, выросло до 107% против 88% годом ранее.
В 2019 году портфель розничных кредитов увеличился на 18,5% год к году, но в течение года произошло замедление темпов роста на фоне предпринятых Банком России мер по охлаждению роста потребительских кредитов. Рост ипотечного портфеля также замедлился до 16,8% год к году против роста на 23,3% год к году в 2018 году на фоне секьюритизации части портфеля. Корпоративный портфель за год вырос на 1,2% год к году (на 4,3% без учета эффекта от укрепления курса рубля к доллару США) на фоне сокращения валютной задолженности.
В 2020 году рост корпоративного портфеля поддержали меры господдержки пострадавших отраслей на фоне распространения коронавируса. На фоне улучшения макроэкономической ситуации банки несколько ослабили критерии отбора заемщиков, а снижение ключевой ставки способствовало дальнейшему снижению ставок по кредитам. В результате этих мер и частичного восстановления экономического роста в третьем квартале кредиты корпоративным клиентам по итогам года выросли на 11,8% год к году (на 6,9% без учета эффекта от укрепления курса рубля к доллару США). Программа льготной ипотеки и снижение ставок по программам банков стали основным источником роста розничного портфеля, который составил 13,6% год к году в то время как ипотечный портфель увеличился на 21,2% несмотря на секьюритизацию части портфеля.
По данным на конец 2019 года, доля просроченных кредитов в корпоративном кредитном портфеле увеличилась на фоне со сближения российских стандартов бухгалтерского учета с МСФО 9 на 1,5пп до 7,8%. В розничном сегменте эта доля снизилась на 77бп до 4,3% за счет роста кредитного портфеля и вероятного списания части кредитного портфеля. Доля резервов в общем портфеле выросла до 9,7%. На конец 2020 года доля просроченных кредитов в корпоративном портфеле осталась неизменной в том числе за счет реструктуризации кредитов, а в розничном доля просроченных кредитов выросла до 4,7% на фоне ухудшения макроэкономической ситуации. При этом доля резервов выросла до 9,8% с учетом резервов, созданных для покрытия рисков, связанных с пандемией коронавируса.
В 2019 году вклады выросли на 7,3% год к году (на 9,9% без учета валютной переоценки). Счета корпоративных клиентов выросли на 1,2% год к году. При этом доля средств клиентов в обязательствах банков составила 74%. В 2020 году рост вкладов ускорился до 11,3% год к году, однако без учета валютной переоценки рост составил всего 7,7% год к году на фоне оттока средств в инвестиционные продукты и сокращения доходов. Счета компаний увеличились на 19,6% год к году (рост ускорился до 13,7% год к году без учета валютной переоценки). Доля средств клиентов в общих обязательствах банков снизилась до 73%.
В 2012-2014 годах рост задолженности банков перед Банком России продолжился из-за сложной ситуации с доступностью источников фондирования для банков, включая ограниченный доступ на международные рынки. На конец 2019 года и 2020 года эта доля составила 2,8% и 3,5% от активов, соответственно.
В 2019-20 годах на прибыли банков неблагоприятно отразился ряд факторов:
— снижение ставок по кредитам вслед за снижением ключевой ставки;
— увеличение стоимости фондирования в начале 2019 года;
— увеличивающаяся конкуренция между банками, что заставляет их вести более агрессивную рыночную политику;
— увеличение резервов на возможные потери на фоне пандемии коронавируса, а также колебания валютного курса;
— введение и последующая отмена некоторых послаблений со стороны Банка России.
В 2019 году прибыль до налогов выросла на 52% год к году, до 2037 млрд руб., доходность капитала увеличилась до 22,5%. Чистая прибыль составила 1,7 трн руб. или 1,3 трн руб. без учета дохода от корректировок, связанных с внедрением МСФО 9. За 2020 год банки заработали чистую прибыль в размере 1,6 трн руб. (падение на 6,6% год к году). Прибыль до налогов составила 2,0 трн руб. (снижение на 3,1% год к году).
На 01 января 2020 года Н1.0 вырос до 12,3% и на 01 декабря 2020 года до 12,4%.

ВСЁ, ЧТО ВЫ ХОТЕЛИ УЗНАТЬ ОБ ОТЧЁТЕ, НО БОЯЛИСЬ СПРОСИТЬ


4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента

Информация за 4 квартал не представляется.

4.2. Ликвидность кредитной организации — эмитента, достаточность капитала и оборотных средств

Информация за 4 квартал не представляется.

4.3. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента

Информация за 4 квартал не представляется.

4.4. Нематериальные активы кредитной организации – эмитента

Информация за 4 квартал не представляется.

4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации — эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований

Информация за 4 квартал не представляется.

Банк ВТБ (ПАО) является ключевым банком группы ВТБ и определяет стратегию развития группы ВТБ в целом. 23 апреля 2019 года Наблюдательный совет Банка ВТБ утвердил (протокол № 5) Стратегию развития Банка ВТБ (ПАО) на 2019—2022 годы.
Новая стратегия группы ВТБ основана на следующих приоритетах:
— Повышение клиентоцентричности бизнес-модели группы ВТБ и рост удовлетворенности клиентов. Банк ВТБ (ПАО) ставит своей целью стать банком первого выбора для клиентов и обеспечить лидирующие позиции по качеству сервиса и удобству клиентских путей за счет перехода к персонализированным коммуникациям на основе передовых инструментов аналитики данных и моделирования.
— Ускорение цифровизации бизнеса и усиление позиций Банка в цифровой экономике. Это предполагает рост доли цифровых продаж, перевод сервисных операций в дистанционные каналы, доступность 100% продуктов в электронных каналах. Важным приоритетом является цифровизация внутренних процессов, в рамках которой будут произведены переход на 100% безбумажный внутренний документооборот и максимизация доли электронного документооборота с внешними контрагентами.
— Построение передовой операционно-технологической платформы на основе микросервисной ИТ-архитектуры нового поколения, которая создаст конкурентные преимущества Группы по скорости внедрения технологических решений и вывода новых сервисов на рынок. Инвестиции в технологические решения будут направлены на создание лидирующих решений по таким направлениям, как развертывание платформ биометрической идентификации, роботизации и продвинутой аналитики, виртуализация процессов на основе технологий искусственного интеллекта, создание системы открытых интерфейсов для оперативной интеграции с партнерами, автоматизация облачной инфраструктуры для ускорения и масштабирования мощностей.
— Ускорение реагирования Банка на изменение рынка и клиентского спроса и продвижение таких ценностей корпоративной культуры, как инновационность, вовлеченность, нацеленность на результат и командная работа. Этому будут способствовать инициативы по развитию человеческого капитала и внедрение и масштабирование новой сервисной модели работы совместных команд.

Последовательное продвижение по этим направлениям позволит группе ВТБ усилить позиции на рынке во всех клиентских сегментах в период 2019-2022 годов:

— Увеличить клиентскую базу розничного бизнеса в 1,5 раза до 18 млн клиентов при повышении доли рынка в кредитовании физических лиц до 22% и в привлечённых средствах физических лиц до 20%. Оптимизировать стоимость фондирования, повысить доли транзакционно-активныхи мультипродуктовых клиентов с целью обеспечения диверсификации доходов и опережающего рынок роста среднего дохода на клиента.

— Удвоить клиентскую базу малого и среднего бизнеса при росте среднего дохода на клиента на 15%-35% в зависимости от подсегмента. Это будет обеспечено увеличением транзакционных доходов бизнеса и развитием дистанционных и партнерских каналов.

— В сегменте корпоративно-инвестиционного бизнеса — сохранить лидерскую позицию в инвестиционно-банковских услугах для корпоративных и институциональных клиентов, обеспечить опережающий рынок рост остатков на текущих счетах и комиссий по транзакционным продуктам. Совместно с розничным бизнесом — создать условия для существенного усиления позиции на рынке инвестиционных продуктов для физических лиц и достигнуть по результатам 2022 года не менее 25% доли рынка по данному направлению.
Усиление клиентских позиций позволит Банку ВТБ (ПАО) к концу 2022 года достичь прибыли в размере более 300 млрд. рублей при рентабельности собственных средств (ROE) 15%.

Шура, пишите письма

прикольно среагировала ночная сессия после выхода квартального отчета в пятницу после 19-00

неу а кто парится на счет инсайдовой торговли
особенно если дело касается росгоскаках...

и пофиг, что отчет без отчета

Кудрина — в Президенты!
tass.ru/ekonomika/10691471?utm_source=finobzor.ru
вот это поворот…

www.svoboda.org/a/31077230.html
Финал сланцевой революции? Политика Байдена и стоимость нефти

ШоLo, Не согласен с Крутихиным касательно проекта «Восток Ойл». Откуда он знает будущие цены на нефть? А Сечин говорит, что себестоимость подъёма 1 барреля из скважины 3,65 долл. Проект освобождён от НДПИ. Единственно, что там будет дорого, так это доставка ледоколами. Но Роснефть, так же, как и Новатэк, будет строить перевалку на Камчатке.

Крутихин не трейдер. Я впервые его анализ по газику услышал в начеле 2016, когда покупал его расписки дешевле 3 долл. Как показал мой опыт, он смотрит слишком вдаль. А я спекуль. Но он верно тогда сказал, что ситуация Для котировок газика может измениться ситуация в лучшую сторону в 2019ом, когда основной капекс уйдет и кэшфло вернется в положительную зону. В целом, так и случилось.
На счет нефтянки спор идет все же вокруг boe lifting cost.
А сечина лучше не слушать. Это чисто аппаратчик, как и все путинское озеро и вокруг него.

Новый разворотный патерн..
Привет всем… читаю Смарт Лаб и всё меньше и меньше нахожу для себя полезной информации… А жаль
Предлагаю Вам на суд или обсуждение новый паттерн..(РАЗВОРОТНЫЙ ПАТТЕРН)
Смотрим..
Мой любимый ВТБ
Птница..
Когда цена открытия становится средней  к закрытию



Авто-репост. Читать в блоге >>>