Тинькофф Банк | ТКС Холдинг акции

Увеличил долю 😎

🚩 Тинькофф. Локальный лонг.

На этой неделе пробую лолькальные покупки акции с целью на 161.8% от первого импульса. 

Пока движемся немного, но стоп строго на 2841.0, 

 Еще одна лимитка стоит для среднесрочного портфеля на случай пробоя 2996.0. Было бы неплохо завершить почти годовое снижение. 

Южный Капитал |Telegram | Youtube |Instagram   

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Росбанк остановил прием заявок на ипотеку, предлагает подавать их через Т-банк
Росбанк остановил прием заявок на ипотеку, кредитные карты и кредиты наличными. Банк предлагает оформить эти продукты у своего партнера — Т-банка — в рамках интеграции в его группу, убедился корреспондент ТАСС.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежая статистика по банкам за январь- июнь 2024, прибыль

Сбер — 628 млрд
ВТБ(группа) — 110 млрд
Т-банк 28 млрд

Соотношение прибыль/ капит...

Александр Александров, О чем я и говорю! 1800 — красная цена тинька на сегодня по массе показателей! Но тут агрессивная секта обитает! Они любые аргументы игнорируют. Сейчас набросятся на вас с оскорблениями.

Максимум, что они могут — это заученые маркетинговые мантры повторять про некую IT компанию (которой тинек не является) и про 40 млн клиентов (которых реально 5 млн полноценных (ну возьмем 10 млн, чтоб с запасом))

Свежая статистика по банкам за январь- июнь 2024, прибыль

Сбер — 628 млрд
ВТБ(группа) — 110 млрд
Т-банк 28 млрд

Соотношение прибыль/ капитализация у Т-банка в 2 раза выше, чем у конкурентов.
Если оценивать Т-банк по коэффициентам других банков России по прибыли, то цена акции должна быть 1500-1800 за акцию. А капитализация 250-300 млрд.

сегодня ожидаем: ГОСА по дивидендам за 2023 год — рекомендация не выплачивать

см. календарь по акциям

Что то потянулся пиар, видимо, пора продавать

👨‍💻ТОП-4 Компании, после сильной коррекции и с долгосрочной идеей.

Ранее мы обозревали бумаги, со среднесрочной перспективой роста на текущем рынке. Бумаги до сих пор выглядят привлекательно, посмотреть можно вот тут.

Сегодня, мы хотим разобрать и показать вам интересные бумаги у сильных поддержек, с долгосрочной перспективой роста.

🏦СПБ Биржа. Полный обзор и точка входа была тут. Бумаги уже дают +20% и это далеко не конец. Падать уже особо не куда, у компании нет долгов и хороший запас кэша на балансе. Первое IPO ГК Элемент успешно проведено и бум IPO будет только продолжатся.
Цель: 180 и 200 рублей за акцию. Потенциал 30 и 45 процентов соответственно.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

банк не плохой, но слишком завышенная цена. Выгоднее Совкомбанк сейчас покупать. Вот если будет просадка до 2000-2200 тогда смысл есть заходить в бумагу.

Т-Банк - Интересен для покупки
Т-Банк

Интересен для покупки.

Банковский сектор в целом выглядит привлекательно, а Тинькофф, на этом фоне, как будто недооценен. Безусловно, высокая стоимость банковских продуктов сулит сектору сверхприбыли. Однако, чем дороже деньги, тем меньше на них спрос. Что думаете?

По технике, акции Т-Банк находятся на сильном уровне поддержки. Ранее от этого уровня часто начинались покупки и рост акций.

Сейчас я вижу два возможных сценария развития событий:
🔹Первый, более вероятный (синий) сценарий — акции поднимаются выше отметки 3000 и продолжают движение по установленному тренду.
🔻Второй, менее вероятный (красный) сценарий — трендовая линия становится уровнем сопротивления, и тогда акции могут откатиться к уровню 2100.

Я намерен войти в позицию небольшим объемом для тестирования первого (синего) сценария.

Мой тг-канал: t.me/ComradeGann

#TCSG




Авто-репост. Читать в блоге >>>

Чистая прибыль ТКС может увеличиться почти в 4 раза к 2028 г., рекомендация покупать с потенциалом роста 37% - SberCIB

В результате сделки с Росбанком ТКС привлечёт примерно 250 млрд ₽ акционерного капитала и бессрочного долга. Это положительно повлияет на его бизнес.

По расчётам аналитиков SberCIB, в следующие четыре года ТКС способен ежегодно наращивать кредитный портфель на 35%. В результате чистая прибыль может увеличиться с 106 млрд ₽ в 2024 году до 372 млрд ₽ в 2028 году, а рентабельность — с 25 до более 30%.
Уже в следующем году компания способна вернуться к выплате дивидендов. В 2025 году дивдоходность может составить 4%.
Кроме того, сегодня акции компании торгуются с дисконтом к историческим средним по мультипликатору P/E — на 40%, по P/BV — на 60%.

Так что новый таргет — 4 000 ₽ за акцию, потенциал роста — 37%, рекомендация — «покупать».

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сохраняем позитивный взгляд на финансовый сектор, который остается одним из главных бенефициаров высоких процентных ставок - Мои Инвестиции
ЦБ РФ опубликовал отчет о динамике развития банковского сектора. В мае чистая прибыль сектора снизилась на 16% м/м до 255 млрд руб. (рентабельность капитала 20,4%) на фоне увеличения резервов по розничным кредитам и отрицательной переоценки ценных бумаг. Рост ипотечного и потребительского кредитования ускорился м/м на фоне сезонных факторов и ожиданий по завершению массовых льготных программ.
Ранее ЦБ повысил прогноз по чистой прибыли сектора до 3,1-3,6 трлн руб. (с 2,3-2,8 трлн руб.).

Мы считаем, что высокие темпы роста кредитного портфеля будут способствовать росту доходов от основной деятельности банков в этом году и сохраняем позитивный взгляд на финансовый сектор, который остается одним из главных бенефициаров высоких процентных ставок.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🟨 Тинькофф: Самый сильный в секторе. "Почему он, а не я" - Какой-то зелёный банк.


Новый выпуск подкаста от инвест-команды «Fond&Flow»

🎲#1. Под ребрами...

Сделал для вас разбор санкций, а также разобрал Компанию «Самолёт», также разбираю идеи в своем канале, у нас уютно❤️ Если интересно заходи!

Итак сегодня хотел поговорить о Тинькофф банке, ныне Т-Банк. Точки входа, и перспективы роста дал дополнительно в канале!

Недавно CEO Тинькофф банка сделал заявление, которое достаточно много освещали телеграм-каналы. Речь идет о заявлениях по целевой рентабельности после объединения с Росбанком.

Представители компании спрогнозировали ROE — 40%

🤔Итак, учитель по фундаменталу. ROE (Return on Equity) — это показатель прибыли на собственный капитал. Простыми словами, сколько копеек прибыли приносит каждый вложенный рубль. И 40% — это, скажем так, весьма хорошие цифры.

Для сравнения:

• Сейчас у Тинькофф ROE около 28-30%
• У Сбербанка, на котором держится Финансовый сектор РФ (для некоторых), показатель ROE около 24%

 🧐Лично мое мнение, я как считал, так и считаю, что интеграция Росбанка не должна как-то создать проблемы $TCSG, думаю, они сильно заинтересованы, чтобы все прошло быстро и гладко. Станет ли это дополнительным "+" для Тинькофф? Думаю, да

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Николай Иванов,
Так Ваши рассуждения на том же построены: у ТКС -5 млн. клиентов, а почему, потому что я так думаю, если это не так, пусть ...

Сергей Сомов,

А вот доля тинька на рынке страхования. уже включая росбанк

raexpert.ru/rankingtable/insurance/1q_2024/1/ — вот пруф


Если по вкладам физлиц не устраивает, по капиталу не устраивает, там же и по кредитам и по десяткам других показателей можно посчитать.
Все говорит о том, что никаких 40 млн нет и в помине! Наглое вранье и маркетинговое затиралово.

Николай Иванов,
Так Ваши рассуждения на том же построены: у ТКС -5 млн. клиентов, а почему, потому что я так думаю, если это не так, пусть ...

Сергей Сомов,

А вот доля рынка по капиталу уже включая росбанк

Николай Иванов,
Так Ваши рассуждения на том же построены: у ТКС -5 млн. клиентов, а почему, потому что я так думаю, если это не так, пусть ...

Сергей Сомов, То что плюс-минус 5 млн клиентов клиентов, а не липовые 40 млн РЕАЛЬНО доказывает сам банк Тиньков предоставляя отчетность ЦБ ежемесячно.
2,7% доля рынка из 140 млн человек — это и есть реальные клиенты.(ну ОК тут чувак утверждает, что не 2,7%, а 4%) ну 7 млн клиентов по его оптимистичным подсчетам.
Это не я утверждаю — это доказанный факт.
Данные общедоступны
www.banki.ru/banks/ratings/?PROPERTY_ID=60

Сергей Сомов, Это как цитата из политической классики — «не знаю ни одного человека, который бы голосовал за путина и едро»)
Зачем считать п...

Николай Иванов,
Так Ваши рассуждения на том же построены: у ТКС -5 млн. клиентов, а почему, потому что я так думаю, если это не так, пусть банк МНЕ ЭТО ДОКАЖЕТ. Как я говорил ранее, очень странный базис для построения теорий и моделей.

Николай Иванов, ну мы же про чистый бизнес говорим. Выход на клиента без его согласия= штраф от 50 тр (Роскомнадзор) и предписание ЦБ, так ч...

C1547 Qwdet, Которые покупают на стороне да! Я согласен с вами.
Но 100 млн база Озона, 100 млн база вайлдберрис, 100 млн база Яндекса.,120 млн база ВК
100 млн база авито. 50 млн база Циана, 50 млн база Хедхантера 100 млн база МТС и т.д.
Мвидео, Пятерочка, Магнит, Почта России и т.д.
Таких компаний под сотню, которые имеют 40-50-100 млн клиентов и имеют их согласие на окучивание допуслугами.
То что МТС, Яндекс, Озон, Вайлдберрис начали — эт только начало.
К тому же ВТБ, Газпромбанк, Альфа Совком и т.д. — точно так же пользуются этими базами, как и тинек и окучивают их потихоньку платя за это ЦИАНУ, Хедхантеру, ВК и остальным.
Никакого абсолютно преимущества нет в этом плане у ТБанка

C1547 Qwdet, Связной тоже имел базу клиентов для окучивания в 100 млн человек. И в итоге банкрот и такая база есть уже у сотни компаний. нач...

Николай Иванов, ну мы же про чистый бизнес говорим. Выход на клиента без его согласия= штраф от 50 тр (Роскомнадзор) и предписание ЦБ, так что конторы кого мы ниже обсуждаем не рискуют в этом вопросе.

Николай Иванов, для Ткс то разница может быть и не большая, но только ваши ошибки в этих вопросах вызывает еще больше вопросов к тому, что в...

C1547 Qwdet, Связной тоже имел базу клиентов для окучивания в 100 млн человек. И в итоге банкрот и такая база есть уже у сотни компаний. начиная от авито циана и хедхантера и заканчивая порносайтами.
А вообще базу в 100 млн человек можно купить за 300 тысяч рублей(могу дать ссылку).
Эта потенциальная база — не стоит и ломаного гроша!

C1547 Qwdet,
Лично у меня сложилось впечатление, что ТКС очень популярный банк

Сергей Сомов, так и есть- в отличие от многих конкурентов- поддержка неравнодушно работает и всегда готова помочь (мне вон недавно деньги за невозвратные билеты вернули-вообще красавцы), безопасность по операциям -на высоте (чего про Сбер нельзя сказать, точно также как комиссии и препоны с лимитами). Понятно что банков и у каждого есть плюсы, но Т среди них и обладает большей частью положительных моментов. Минусы тоже есть, но терпимо

C1547 Qwdet, Это вы не уловили. Я банками и банковскими группами интересуюсь с 2002 года.
ДОМ.РФ — это один из институтов развития ВЭБ.РФ(б...

Николай Иванов, для Ткс то разница может быть и не большая, но только ваши ошибки в этих вопросах вызывает еще больше вопросов к тому, что вы пишете.
Начиная от не понимания того, что есть «институт развития» и заканчивая скрещиванием олимпийских строек и гоков (вэб) с сеялками и урожаем (рсхб).
Дом.рф-никакого отношения к ВЭБ никогда не имел и не имеет. Они оба- институты развития (и не один другого, а сами по себе «институты развития государственной экономики»). Зайдите в Спарк если уж на то пошло и посмотрите структуру собственности.
Про то кто чем, с какого года интересуются вообще писать не уместно- поскольку люди здесь не только интересуются, но и занимаются банками, а к тому же большая часть публики как минимум с 98 а то и раньше «интересуется» банками по очевидным причинам.
Интересовались бы реально, а не поверхностно- не писали бы ниже про МКБ, после их афер с московским банковским кольцом, после чего их за уши Регион и РН вытащили, с тех пор и вынуждены как только можно публику завлекать 20% вкладами. «Прекрасный инструмент» инвестиций.


Не 2,7% -ваша же ссылка к топ 50 приводит к доле 4,1% по депозитам. Но этот расчет в принципе не корректен- тк 30% населения имеет депозиты, а 50% кредиты. А вопрос к активности- точно также клиента Сбера имеют карту про запас. Поэтому банки и меряются по регистрациям- это юридический выход на клиента и возможность ему продать услугу (без регистрации и согласия на передачу персональных данных — никто взаимодействовать с клиентом не может). Так что То, что заявляет ТКС- оформлен допуск к окучиванию 41 млн клиентов, из которых 29 оперативно реагируют. У Сбера в этой части такой же подход. Кол-регистраций — это потенциал, от этого их модели и строятся.

С Введением лимитов по 30 млн на СБП вообще эпоха рабства по расчетным банкам проходит- все будут конкурировать инфраструктурой и возможностью оформленного выхода на клиента- у Т это все есть.

C1547 Qwdet,
Лично у меня сложилось впечатление, что ТКС очень популярный банк

Сергей Сомов, Это как цитата из политической классики — «не знаю ни одного человека, который бы голосовал за путина и едро»)
Зачем считать по личным впечатлениям и своему кругу общения, когда банк публикует данные заверенные ЦБ официально.
Идите да пересчитайте сами и убедитесь.
Да! Клиентов действительно имеющих карты 40 млн, но реальных полноценных клиентов серьезно пользующихся 5 млн человк + — 1-2 млн

Сергей Сомов, просто искажение фактов. чтобы добавить фундаментальности своим предположениям: в раскрытии ткс конкретно указывает всего 41 м...

C1547 Qwdet,
Лично у меня сложилось впечатление, что ТКС очень популярный банк

Николай Иванов,
Я то думал у Вас есть данные, просто так уверенно оперируете этой цифрой, а ведь на ней строятся все Ваши гипотезы и доводы...

Сергей Сомов, у меня конкретные цифры доказанные самим тиньком и центробанком официальные!
www.banki.ru/banks/ratings/?PROPERTY_ID=60 вот они!
Я не могу точно сказать, сколько клиентов 5 или 6 млн .
Но долю рынка 2,7% от числа всех клиентов России от 140 млн могу посчитать точно!
Да среди остальных 35 млн клиентов есть 12 млн тех — кто неактивные ВООБЩЕ! — это официально подтверждает сам тинек.
и еще 23 млн клиентов разной степени активности. От тех для кого тинек второй банк после основного(как правило сбер, втб и альфа) до тех, кто хотябы 1 рубль иногда переводит на карту тинька.
Повторюсь еще раз — доля рынка 2,7% тинька+росбанка считается легко по официальным данным.
То что из 41 млн 12 млн вообще НЕАКТИВНЫЕ впринципе — официально заявляет сам тинек.
Сколько среди колеблющихся 23 млн тех, кто тратит ощутимо хотя и как второстепенной картой, а сколько тратит 1 рубль раз в месяц я не имею доказанных фактов.
Но ежели вы математику изучали и теорию вероятностей, то ПОРЯДОК цифр посчитаете легко