Число акций ао	268 млн
Номинал ао	3.639384 руб
Тикер ао	T

Капит-я	878,5 млрд
Опер.доход	707,0 млрд
Прибыль	154,6 млрд
Дивиденд ао	136

P/E	5,7
P/B	1,4
ЧПМ	10,7%
Див.доход ао	4,2%

* Все показатели рассчитываются по данным за последние 12 месяцев (LTM)

Т-Технологии | Тинькофф | ТКС акции

3274.6₽ +0.84%

Облигации Тинькофф Банк

←18 19 202122 23 24 →

stanislava15 мая 2019, 16:12
TCS Group остается привлекательной долгосрочной инвестицией - Альфа-Банк

TCS вчера представил финансовые результаты за 1К19 по МСФО и провел телефонную конференцию.

Чистая прибыль составила 7,2 млрд руб. (+25% г/г) при ROAE 64,4%, что соответствует нашей оценке и консенсус-прогнозу рынка. Рост кредитов превзошел ожидания, что привело к более высокому в сравнении с ожиданиями чистому процентному доходу (на безрисковой и скорректированной на риск основе). Впрочем, подобная динамика кредитного портфеля стала следствием усилий по расширению клиентской базы, что отражено в замедлении роста комиссионного дохода (на фоне различных промо-акций) и более высоких в сравнении с ожиданиями операционных расходах. TCS подтвердил свой прогноз по чистой прибыли на 2019 г. (она составит, как минимум, 35 млрд руб.).

Таким образом, мы считаем новость НЕЙТРАЛЬНОЙ для акций банка. После ралли на 26% с начала года (vs. роста индекса РТС на 16%) акции торгуются по коэффициенту P/BV на уровне 3,5x, а по коэффициенту P/E 2019П – на уровне 6,6x. Это на 12-25% ниже средних мультипликаторов за 2017-2018 гг. и на 50-80% ниже мультипликаторов Capitec (южноафриканского потребительского банка), в то время как ROE Тинькофф в 3 раза выше. Мы по-прежнему считаем Тинькофф привлекательной долгосрочной инвестицией, считая потенциал роста клиентской базы и способность контролировать кредитный риск главными драйверами роста акций. В то же время мы не видим краткосрочных триггеров (на что также указывают и недавние продажи акций основателем и топ-менеджментом).
Кипнис Евгений
читать дальше на смартлабе
Ответить 0
stanislava15 мая 2019, 16:00
TCS Group в 1 квартале привлекла много новых клиентов на всех направлениях - Sberbank CIB

TCS Group опубликовала вчера результаты за 1К19 по МСФО и провела телефонную конференцию.

Прибыль оказалась на уровне прогнозов: ключевой чистый процентный доход был высоким, чему способствовала низкая стоимость фондирования и очень быстрый рост кредитов, тогда как на уровне комиссионного дохода оказалось наибольшее расхождение с прогнозами, но в целом годовой рост чистой прибыли на 25% не слишком отступил от прогноза компании (около 30%), к тому же в 1К19 бизнес привлек много новых клиентов на всех направлениях — в кредитовании, депозитах и транзакциях. Во время телефонной конференции менеджмент сохранял оптимизм относительно общих тенденций в динамике долговой нагрузки потребителей, кредитного роста и качества активов.
Sberbank CIB

Прибыль. Чистая прибыль в 1К19 составила 7,2 млрд руб., что на 25% выше уровня 1К18 и соответствует нашему и консенсус-прогнозу, при доходе на капитал 64%.

Дивиденды. Банк объявил дивиденд за 1К19 в размере $0,17 на ГДР (выплаты составят $31 млн), что подразумевает аннуализированную дивидендную доходность 3,6%. Это укладывается в новый 30%-й коэффициент выплат.
читать дальше на смартлабе
Ответить 0
stanislava15 мая 2019, 11:40
TCS Group является фаворитом в финансовом секторе - Атон

TCS Group опубликовала сильные результаты за 1К19 по МСФО

Банк заработал 7.2 млрд руб. чистой прибыли в 1К19 (+26% г/г), подразумеваемый RoE составил 64% (против 68.5% за 1К18). Чистый процентный доход вырос на 29% до 18.1 млрд руб., а чистая процентная маржа составила 21.5% (против 25.5% в 1К18 и 23% в 4К18). Рост чистого комиссионного дохода составил 34% до 7.8 млрд руб., преимущественно за счет среднего и малого бизнеса и комиссии за эквайринг — в рамках ожиданий. Операционные расходы увеличились на 33% г/г. Общие активы увеличились на 27% г/г / 8.9% с начала года до 409 млрд руб., а валовые кредиты выросли на 60% г/г / 19% с начала года до 280 млрд руб. Чистые отчисления в резервы выросли на 48% до 4.8 млрд руб., стоимость риска составила 7.5%. Неработающие кредиты продолжали снижаться до 8.1% с 13.4% в начале 2018. Коэффициенты достаточности капитала 1-го уровня и общего капитала остались на отметке 14%, коэффициент Н1.0 составил 13%. TCS Group объявила промежуточные дивиденды в размере $0.17, что соответствует доходности 0.9%, дата отсечки — 23 мая. Коэффициент выплат составит 28%.
читать дальше на смартлабе
Ответить + 1
Тимофей Мартынов14 мая 2019, 18:10
Конференц колл: прогноз по прибыли 2019 подтвержден: 35 млрд руб
рост кредитов >40%
Ответить + 2
Тимофей Мартынов14 мая 2019, 18:09
+138 тыс клиентов Тинькофф Инвестиции
+600 тыс карт Тинькофф Блэк
+29тыс бизнес счетов
Комисс доход -34%г/г
Ответить + 2
Тимофей Мартынов14 мая 2019, 18:07
Коротко:
Рост кредитов +21,5%к/к
+1,1 млн новых кредитов за квартал
автокредиты выросли в 2,7 раза
ЧПМ = 23,2%
opex рос чуть быстрее выручки: 34% vs 33%
Ответить + 2
Вадим Джог14 мая 2019, 14:50
Через «Тинькофф инвестиции» теперь можно инвестировать в IPO
Автор: Financial One 14.05.2019 12:36 220

Премиальные клиенты брокерской платформы «Тинькофф инвестиции» (квалифицированные инвесторы) получили возможность участвовать в IPO мировых компаний наравне с крупными инвестиционными фондами и инвестбанками, говорится в релизе.
Пользователям тарифа «Премиум» «Тинькофф инвестиций» доступны условия, при которых они могут в первый же день торгов практически моментально фиксировать прибыль в случае роста акций разместившихся компаний и не ждать завершения длительного локап-периода от 14 до 180 дней, блокирующего продажу ценных бумаг.

Пользователи «Тинькофф инвестиций» уже приняли участие в IPO компании Yunji (популярный китайский сервис торговли через мессенджер WeChat). В первый день торгов акциями Yunji инвесторы могли заработать до 60% от вложенных средств. В ближайшем будущем клиенты «Тинькофф инвестиций» смогут принять участие в самых ожидаемых IPO, например – Luckin Coffee (сеть кофеен в Китае, конкурент Starbucks), Palantir, Airbnb.

Выставлять заявки на покупку акций на IPO можно прямо в мобильном приложении «Тинькофф инвестиции» в специальном виджете, который доступен в ленте новостей сервиса или через персонального менеджера.

«Тренд на «единорогов» и IPO растет, особенно – на зарубежных рынках. Так, в 2018 году компаниям, выходящим на американские биржи, удалось разместить бумаги на сумму $46,8 млрд. Отличный старт в этом году получили Pinterest и Zoom. Теперь стать владельцем доли в перспективном стартапе или в крупной компании с хорошим бизнесом еще до начала официальных торгов могут и наши премиальные клиенты», – комментирует вице-президент, директор по разработке новых продуктов Тинькофф банка Александр Емешев.
Ответить 0
Вадим Джог14 мая 2019, 14:29
Совет директоров TCS Group Holdings рекомендовал вторую выплату дивидендов по итогам 1 кв. 2019 г. в размере 0,17 долл. на одну обыкновенную акцию. Крайний день покупки бумаг для получения дивидендов — 22 мая 2019 г. Дивидендная доходность может составить 0,9%.

Источник: tinkoff.ru ПЕРЕВОД)
Ответить 0
Тимофей Мартынов14 мая 2019, 11:17
APPROVED A SECOND 2019 INTERIM GROSS DIVIDEND OF USD 0.17 PER SHARE/PER GDR (WITH EACH GDR REPRESENTING ONE CLASS A SHARE) WITH A TOTAL AMOUNT ALLOCATED FOR DIVIDEND PAYMENT FOR 1Q OF AROUND USD 31 MN.
TCS GROUP HOLDING PLC TCSq.L — EX-DIVIDEND DATE WILL BE 23 MAY 2019.
Ответить 0
Тимофей Мартынов14 мая 2019, 11:16
TCS GROUP HOLDING PLC TCS GROUP HOLDING PLC REPORTS RUB 7.2 BN NET INCOME FOR 1Q19, ANNOUNCES 2ND INTERIM DIVIDEND
Ответить 0
stanislava14 мая 2019, 10:46
TCS Group отчитается сегодня, 14 мая и проведет телеконференцию - Атон

TCS Group должна опубликовать результаты за 1К19 по МСФО сегодня (14 мая), и мы ожидаем увидеть в целом сильные показатели.

Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, составленному банком, чистая прибыль за 1К19 должна достигнуть 7.2 млрд руб., а аннуализированный ROE составит 65%. Чистый процентный доход прогнозируется на уровне 17.5 млрд руб. (+25% г/г), ЧПМ — 20.9%. Чистый комиссионный доход должен достигнуть 5 млрд руб. (+32% г/г), по нашим оценкам. Операционные расходы прогнозируются на уровне 10.8 млрд руб. (+30% г/г), соотношение затраты/доход — около 43%. Стоимость риска, как ожидается, составит 7.5%, что выше прогноза на 2019 в диапазоне 6-7%, из-за сезонных факторов. Наш собственный прогноз чуть более оптимистичен — мы ожидаем, что чистая прибыль составит 7.6 млрд руб., в основном за счет снижения отчислений в резервы и стоимости риска.

Мы ожидаем увидеть позитивную реакцию на результаты, которые должны стать сигналом, что TCS Group уверенно идет к своим амбициозным прогнозным показателям на 2019.

Телеконференция: 14 мая, 14:00 по московскому времени. Тел.: +44 (0)330 336 9411, +7 495 646 9190. ID: 6062151 (английский).
АТОН
читать дальше на смартлабе
Ответить 0
Редактор Боб14 мая 2019, 10:32
TCS Group - чистая прибыль по МСФО в I квартале выросла на 25%. Объявление о второй выплате промежуточных дивидендов за 2019 г.

TCS Group Holding PLC (TCS LI) («Группа»), ведущий онлайн-провайдер розничных финансовых и нефинансовых (lifestyle) услуг в России на базе экосистемы Tinkoff.ru, объявляет промежуточные сокращенные консолидированные финансовые результаты по МСФО за три месяца, закончившихся 31 марта 2019 г.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
I квартал 2019 г.
- Чистая маржа выросла на 29% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 18,1 млрд руб. (в I квартале 2018 г. — 14,0 млрд руб.)
- Прибыль до налогообложения увеличилась на 25% до 9,3 млрд руб. (в I квартале 2018 г. — 7,4 млрд руб.)
- Чистая прибыль выросла на 25% и составила 7,2 млрд руб. (в I квартале 2018 г. — 5,7 млрд руб.)
- Рентабельность капитала составила 64,4% (в I квартале 2018 г. — 68,5%)
- Чистая процентная маржа составила 21,5% (в I квартале 2018 г. — 25,5%)
читать дальше на смартлабе
Ответить 0
Амиран14 мая 2019, 00:30
сегодня ожидаем: TCS Group: МСФО за 1 кв

см. календарь по акциям
Ответить 0
stanislava13 мая 2019, 19:49
Чистая прибыль TCS Group может составить 7 млрд рублей - Sberbank CIB

TCS Group опубликует результаты за 1К19 по МСФО завтра. Первый квартал года сезонно самый слабый (уже семь лет подряд), и мы полагаем, что этот год исключением не станет. Слабые результаты обычно обусловлены сезонно высокими отчислениями в резервы после расходов конца года и следующих за этим длинных январских праздников. Мы ожидаем стоимость риска 7,5%, что на уровне этого показателя за первый квартал двух предыдущих лет.

Мы прогнозируем чистую прибыль на уровне 7,1 млрд руб., что будет соответствовать годовому росту на 25%, а это недалеко от прогноза менеджмента, предусматривающего рост чистой прибыли за весь год на 30% до 35 млрд руб.
Кили Эндрю
Sberbank CIB

Рост кредитов с начала года очень высокий: валовые кредиты увеличились на 14%, что должно способствовать приличным темпам роста чистого процентного дохода (по нашим прогнозам, годовой рост составит 25%), хотя компания столкнется со снижением доходности кредитов (мы ожидаем, что на 1 п. п.). В остальном мы ожидаем годовой рост комиссионного дохода на 36% и рост расходов на 27%.
читать дальше на смартлабе
Ответить 0
Вадим Джог13 мая 2019, 12:16
Прогноз результатов Тинькофф банка за I кв по МСФО: чистая прибыль выросла на 23% г/г
Березина Наталия
Наталия Березина

аналитик ФК «Уралсиб»

Тинькофф Банк (TCS LI – ПОКУПАТЬ) завтра опубликует отчетность за 1 кв. 2019 г. по МСФО.

Мы полагаем, что прибыль снизится относительно рекордного уровня 4 кв. (минус 13%), однако продолжит расти год к году (плюс 23%), а ROAE составит 64%. Консенсус предполагает снижение прибыли примерно на 10% квартал к кварталу. Одним из сезонных факторов, оказывающих давление в 1 кв., должна быть стоимость риска, которая, по нашей оценке, вырастет примерно до 8% (с 7,7% в 1 кв. 2018 г. и сезонно низких 4,3% в 4 кв. 2018 г., консенсус составляет 7,5%). Учитывая, что в течение года показатель, скорее всего, снизится, это не помешает банку достичь по итогам года ориентира руководства в 6–7%. Кроме того, исходя из данных по РСБУ, в 1 кв. активно рос кредитный портфель – примерно на 15% к уровню начала года, что должно привести к созданию новых резервов. Мы ждем, что снижение ЧПМ продолжится. Впрочем, согласно нашим расчетам, оно будет в пределах 50 б.п. за квартал, а ЧПД может увеличиться на 11% за квартал и 28% год к году.

Рост чистых комиссий, по всей видимости, продолжит постепенно замедляться. Чистые комиссии же, по нашим оценкам, увеличатся приблизительно на 4% за квартал и 33% с уровня годичной давности. В результате тренд на замедление год к году сохранится (в 4 кв. рост составлял 39%). Прочие доходы в силу сезонности, вероятно, сократятся относительно 4 кв., но продолжат быстро расти год к году. Операционные расходы, как мы ожидаем, сохранили темпы роста год к году на уровне около 30% при соотношении Расходы/Доходы, равном примерно 44%.

Квартальные дивиденды могут составить около 0,18 долл./ГДР с доходностью 0,9%. Начиная с 1 кв. банк должен перейти на выплату 30% квартальной чистой прибыли в виде дивидендов (вместо 50% ранее). Как ранее указывал менеджмент, это обусловлено повышением коэффициентов риска по потребкредитам с 1 апреля. Руководство также сообщало, что это повышение будет стоить около 1 п.п. достаточности капитала. На 1 апреля коэффициент Н1.1 был равен 9,5%, Н1.2 – 12,7%, Н1.0 – 13%, достаточность капитала 1-го уровня выросла примерно на 2 п.п. относительно февраля благодаря аудиту прибыли предшествующих периодов. Дивиденды по итогам квартала могут составить приблизительно 0,18 долл./ГДР с доходностью 0,9%.
Ответить 0
Вадим Джог07 мая 2019, 14:03
«ВТБ Капитал» поднял оценку GDR Тинькофф банка на 9%, подтвердив рейтинг «покупать»
«ВТБ Капитал» повысил прогнозную стоимость глобальных депозитарных расписок (GDR) Тинькофф банка на 9% — до $25 за штуку, сообщается в обзоре инвестбанка.
Рекомендация «покупать» для этих бумаг была подтверждена.
По данным информационно-аналитического терминала «ЭФИР-Интерфакс», в настоящее время консенсус-прогноз цены GDR Тинькофф банка, основанный на оценках аналитиков 13 инвестиционных банков, составляет $25,65 за штуку, консенсус-рекомендация — «покупать».
Текущая стоимость этих бумаг составляет порядка $19,88 за штуку.

Ответить 0
Марэк29 апреля 2019, 12:32
Прибыль рсбу 1 кв 2019г: 9,169 млрд руб (+66% г/г)

Тинькофф Банк – рсбу/ мсфо
Прибыль 2016г: 9,284 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,091 млрд руб
Прибыль 1 кв 2017г: 4,697 млрд руб
Прибыль 2017г: 17,257 млрд руб/ Прибыль мсфо 18,743 млрд руб
Прибыль 1 кв 2018г: 5,535 млрд руб
Прибыль 2018г: 16,961 млрд руб/ Прибыль мсфо 26,414 млрд руб
Прибыль 1 мес 2019г: 4,975 млрд руб
Прибыль 2 мес 2019г: 7,473 млрд руб
Прибыль 1 кв 2019г: 9,169 млрд руб (+66% г/г)
http://www.cbr.ru/credit/102.asp?regnum=2673&when=0&dt=20190401
http://www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=2989&type=4
https://www.tinkoff.ru/about/investors/
Ответить 0
stanislava16 апреля 2019, 21:09
До начала сентября ГДР TCS Group имеют потенциал роста - ITI Capital

Мы видим потенциал роста ГДР TCS Group в период до начала сентября. Группа продемонстрировала существенный рост выручки и прибыли в 2019 г. и ставит амбициозные цели на 2019 г. Также компания активно продвигает некредитных банковские продукты и прочие сервисы (брокерские услуги, билетные и другие партнерские сервисы) позволяет повысить устойчивость бизнеса группы и лояльность клиентов.

Мы ожидаем, что чистый комиссионный доход TCS Group продолжит расти опережающими темпами в 1 и 2 кварталах 2019 г., а доля комиссионных расходов и затрат на привлечение клиентов в комиссионных доходах будет снижаться. Это позволит снизить зависимость банка от рисков увеличения доли проблемных кредитов при дальнейшем наращивании кредитного портфеля в условиях стагнирующих доходов населения и слабого роста экономики.

Отчётность за 1К19, вероятно, покажет снижение чистой прибыли в квартальном сопоставлении (как это было в 2017 и 2018 гг.), однако, по итогам 2К19 мы ожидаем восстановления роста.
ITI Capital
читать дальше на смартлабе
Ответить + 1
Ritovosti16 апреля 2019, 18:06
я декларировала, ниже выдержка из переписки с поддержкой Tinkoff Investments:
«Что касается страны источника дохода — страной эмитента являются Соединённые Штаты Америки (не Кипр (код US в ISIN ценной бумаги)).»
Ответить + 2
Андрей Быков16 апреля 2019, 18:02

Андрей Быков, тут как раз тоже все логично. Акция, а точнее ГДР номинирована в долларах США.

Вадим, видимо налоговой на этот нюанс до фонаря. суммы сходятся, налог сходится — все норм, едем дальше
Ответить + 1
Вадим16 апреля 2019, 12:57
Народ, а кто-нибудь по дивидендам по акциям TCS Group Holding отчитывался в декларации?
Подскажите пожалуйста, какую страну источника дохода ставить? Кипр?

Андрей Быков, я спрашивал у консультанта Тинькофф инвестиции — ответили США.

Вадим, интересный вариант! Мне в саппорте просто ответили, что такой информацией не располагают.
Тут, на форуме, было два варианта: Кипр и Великобритания. Логически можно предположить почему эти, но вот каким боком тут штаты — что-то я прям теряюсь.

Андрей Быков, тут как раз тоже все логично. Акция, а точнее ГДР номинирована в долларах США.
Ответить 0
Андрей Быков16 апреля 2019, 12:55
Народ, а кто-нибудь по дивидендам по акциям TCS Group Holding отчитывался в декларации?
Подскажите пожалуйста, какую страну источника дохода ставить? Кипр?

Андрей Быков, я спрашивал у консультанта Тинькофф инвестиции — ответили США.

Вадим, интересный вариант! Мне в саппорте просто ответили, что такой информацией не располагают.
Тут, на форуме, было два варианта: Кипр и Великобритания. Логически можно предположить почему эти, но вот каким боком тут штаты — что-то я прям теряюсь.
Ответить 0
Вадим16 апреля 2019, 12:19
Народ, а кто-нибудь по дивидендам по акциям TCS Group Holding отчитывался в декларации?
Подскажите пожалуйста, какую страну источника дохода ставить? Кипр?

Андрей Быков, я спрашивал у консультанта Тинькофф инвестиции — ответили США.
Ответить 0
Dmitry Kozenkov16 апреля 2019, 12:15

По мне, так Тинькофф прав. Получил то же самое от двух брокеров: БКС и Тинькофф Инвестиции — оба сказали плати сам. Плачу третий год.

10% удерживается по дивам в бумаг в США (NYSE, NASDAQ) и тут действительно доплачиваю 3% (КИТ тут у вас запутался)

Открытие — из расчёта будет видно вычли ли у вас налог или нет. Я могу ошибаться, и если тинькофф торгуется на питере, вы там купили и они что-то вычитают как налоговый агент… ?? не могу сказать, у меня всё на Лондоне куплено.
Ответить 0
Редактор Боб04 апреля 2019, 09:23
Группа «Тинькофф» ищет бизнес-центр под штаб-квартиру в Москве. Она может купить офисную часть комплекса «Акватория» на Ленинградском шоссе

Группа «Тинькофф» ищет офис площадью около 50 000 кв. м для размещения новой штаб-квартиры в Москве, рассказали «Ведомостям» три консультанта, работавших с группой. По их словам, «Тинькофф» рассматривает различные варианты – от аренды и покупки площадей в различных готовых бизнес-центрах до строительства здания под ключ. Рыночная стоимость офисной части «Акватории» может составить 7–9 млрд руб., подсчитал директор департамента финансовых рынков и инвестиций Knight Frank Игорь Роганович. Он не исключает, что покупатель, готовый на такую крупную сделку, может получить дисконт.
www.vedomosti.ru/realty/articles/2019/04/03/798242-tinkoff-ischet-biznes-tsentr

Ответить 0

←18 19 202122 23 24 →

Т-Технологии | Тинькофф | ТКС - факторы роста и падения акций

История роста, постоянно растущие показатели (07.02.2020)
Самая высокая рентабельность среди российских банков (10.08.2020)
Доля некредитного бизнеса выше 50% - диверсификация и снижение риска (29.08.2022)
Страховой бизнес хорошо растет и уже входит в топ-10 в стране. (20.10.2023)
Могут поставить рекорд по прибыли в 2025 году (24.06.2025)

Банк стоит дороже остальных по мультипликаторам (29.08.2022)

⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.

Т-Технологии | Тинькофф | ТКС - описание компании

Банк ТКС

“class A” share a nominal value of $0.04/share and carrying one vote.
“class B” share a nominal value of $0.04/share and carrying 10 votes.

class A = 119,291,268
class B = 80,014,224
Total = 199,305,492

On 25 October 2013 the Group completed an IPO of its “Class A” ordinary shares in the form of global depository receipts (GDRs) listed on the London Stock Exchange plc.
On 2 July 2019 the Group completed a secondary public offering (SPO) of its “class A” shares in the form of GDRs.
On 28 October 2019 the Group’s GDRs started trading also on the Moscow Exchange.

По состоянию на 3 кв.2020 у Тинька:
59% выручки — кредитный доход (остальное — комиссии)
60% из них — это кредитные карты
то есть только треть доходов обеспечивают кредитки

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:

Т-Технологии \| Тинькофф \| ТКС Календарь Акционеров
06/01 T: последний день с дивидендом 36 руб
08/01 T: закрытие реестра по дивидендам 36 руб
Прошедшие события Добавить событие

Т-Технологии | Тинькофф | ТКС акции

Т-Технологии | Тинькофф | ТКС - факторы роста и падения акций

Т-Технологии | Тинькофф | ТКС - описание компании

Новости Т-Технологии | Тинькофф | ТКС

SMART-LAB

Ленты

Форумы

Участники

Котировки

Акции

Календарь

Информация

Книги