Сбербанк акции

Выигрышная стратегия на сегодня и завтра

Приведенный выше план может помочь вам избежать следующих разрушительных действий:

• Принятие невынужденной ошибки продажи акций только потому, что рынок падает, только чтобы упустить восстановление, сидя в наличных деньгах.
• Совершить вынужденную ошибку, связанную с необходимостью продавать в случае краха, потому что сейчас вам нужны деньги.
• Держите слишком много денег на обочине для следующего крушения и наносите ущерб вашей долгосрочной прибыли.

Если вы сидите на куче денег, рассчитывая на то, что скоро произойдет еще один большой крах, посмотрите на историю как на руководство. Акции могут снова упасть в ближайшее время, а может быть, пройдут годы – и много неполученной прибыли – до следующего большого падения. С другой стороны, если вы слишком подвержены акциям с активами, которые вам необходимо будет обналичить в течение следующих нескольких лет, чтобы оплатить некоторые финансовые потребности, возможно, пришло время продать часть ваших активов и привести их в порядок.

В любом случае, если у вас нет четкого плана, который охватывал бы ваши краткосрочные и долгосрочные цели и потребности, пришло время создать его и начать действовать в соответствии с ним. Вы будете в гораздо лучшей форме, когда произойдет следующий крах рынка, будь то в этом году или через много лет.

Вот план, который я использую с наличными в моем портфеле:

• Когда акции падают на 10% от недавнего максимума, я вкладываю половину наличных в свой портфель.
• Когда акции падают на 20% от недавнего максимума, я вкладываю половину оставшихся денежных средств.
• Когда акции падают на 30%, я вкладываю оставшиеся деньги.

Почему эти уровни? Короче говоря, потому что мы видим снижение рынка на 10% примерно раз в год или два, а снижение на 20% примерно раз в пять-семь лет; за последние 70 лет падение рынка на 30% произошло всего шесть раз.

Держать наличные для больших падений – это убыточный ход, поскольку рынок всегда восстанавливался гораздо больше, чем терял до падения на 30% и более. Конечно, возможно, мы увидим еще 30% -ное падение в следующем году или раньше.

Мы уже рассмотрели риск перевода слишком большого количества вашего портфеля в наличные деньги. Можете ли вы себе представить, что в конце марта сильно перешли в наличные деньги только для того, чтобы увидеть, как акции снова взлетают? Если это вы, то, вероятно, будет очень трудно вернуться к акциям на данный момент. Но история ясно показывает, что играть в краткосрочную игру в угадайку – это большая ошибка, только чтобы упустить долгосрочную выигрышную стратегию покупки и удержания.

Таким образом, одна из полезных стратегий заключается в том, чтобы сохранить небольшую часть вашего портфеля – скажем, около 5% — которая обычно инвестируется в акции, и держать ее в наличных деньгах, чтобы инвестировать, когда рынок быстро падает.

Создайте аварийный фонд

Рецессия/коррекция, потеря работы, болезни, стихийные бедствия и множество других вещей могут произойти неожиданно. Помимо наличия соответствующих видов и сумм страхования, вы должны стремиться к экономии денежных средств, которая может покрыть шесть или более месяцев основных расходов на проживание.

Ваша потребность в этих деньгах может возникнуть с крахом рынка или без него; наличие чрезвычайного фонда означает, что вы не будете вынуждены продавать акции, чтобы покрыть непредвиденные расходы именно в то время, когда вы должны покупать.

Самая большая ошибка, которую нужно избежать
Что приводит нас к ошибке, которую следует избегать: продажа акций, чтобы попытаться вовремя обойти следующий обвал рынка. Сегодня есть миллионы людей на обочине, которые продали что-то в конце марта или начале апреля, убежденные, что все станет хуже, прежде чем станет лучше. Вместо этого они упустили массовое — необъяснимое — ралли на фондовом рынке с конца марта.

Трюк с акциями заключается в том, чтобы помнить, что никаких трюков нет. Акции являются собственностью бизнеса. Многие пострадали от воздействия COVID-19; некоторые не выживут. Но лучшие компании пройдут через это и вернутся к росту, когда мир преодолеет этот кризис. Сложнее всего пережить спады, чтобы вы могли извлечь выгоду от возвращения к нормальной жизни.

Акции – это невероятные долгосрочные источники создания богатства. Это верно, даже если вы покупаете тогда, когда кажется, что это самое неподходящее время на рынке. Например, если бы вы инвестировали в индексный фонд S&P500, такой как SPDR S&P500 ETF Trust, в начале октября 2007 года, следующая пара лет была бы ужасной.

Но даже для людей, которые купили на пике предыдущего кризиса, акции принесли замечательную прибыль. Даже начиная с пика до Великой рецессии и заканчивая падением коронавируса в этом году, акции превзошли облигации, представленные ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ: BND): www.nasdaq.com/market-activity/funds-and-etfs/bnd

Акции имеют долгую историю превосходства над «безопасностью» облигаций в течение длительных периодов времени, даже от «худшего» времени для покупки до предыдущего краха до «худшего» времени для продажи на самом последнем дне рынка.

Первое действие, которое следует предпринять с вашими долгосрочными инвестициями, – это не предпринимать никаких действий. Гораздо больше шансов, что вы получите прибыль, если оставите свои акции в покое и позволите владеть великими компаниями в течение многих лет.

Продажа идеи о том, что вы «уходите» до следующего краха, наверняка оказалась ошибкой для многих инвесторов в этом году. История ясно показывает: время на рынке работает, а сроки рынка – нет.

Результаты Сбербанка являются смешанными - Атон
Сбербанк опубликовал смешанные результаты за май 2020 по РСБУ      

Чистая прибыль банка в мае 2020 составила 45.1 млрд руб. (-40% г/г), что предполагает аннуализированный ROE 11.6%. Чистый процентный доход (ЧПД) увеличился на 10% г/г до 126 млрд руб., доходность активов составила впечатляющие 5.1% (+50 бп м/м) благодаря решению Агентства по страхованию вкладов снизить ставки страхования для банков. Чистый комиссионный доход упал на 13% до 34 млрд руб. на фоне замедления деловой активности. Прибыль от торговых операций составила 4.3 млрд руб. Операционные расходы выросли всего на 1%. Общие расходы на резервы, включая переоценку резервов, составили 63.4 млрд руб., что предполагает стоимость риска 3.5% — в рамках апрельских показателей. Общий размер активов увеличился на 6.3% с начала года до 29.4 трлн руб.

Опубликованные результаты являются смешанными. Среди положительных моментов можно отметить, что ЧПД продолжает демонстрировать очень сильную динамику, в том числе благодаря ослаблению регуляторных ограничений, а рост операционных расходов оказался очень медленным — оба этих фактора должны приятно удивить инвесторов. С другой стороны, резервы остаются ожидаемо высокими.

Атон

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Да, грядет очередной крах фондового рынка и как быть готовым.

То, что мы не знаем, когда это произойдет, не означает, что вы не можете предпринять шаги сейчас, чтобы быть готовыми.

6 июня 2020 года

Если бы все, что вам нужно было знать и судить о состоянии экономики – это фондовый рынок, казалось бы, все в порядке. После падения на 34% всего за месяц в феврале и марте фонд SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) вырос на 37%, а с начала года снизился всего на 5%.

Уже одно это – такое несоответствие между акциями и тем, что происходит в реальном мире, – убедило многих инвесторов в неизбежности очередного обвала рынка. Но так ли это? Абсолютно. Нет никаких сомнений, что мы снова увидим крах фондового рынка. Давайте поговорим о том, как вы можете подготовиться.


Самое главное знать

Мы не знаем, когда произойдет следующий крах рынка. Столько, сколько это может казаться неизбежным, мы просто не знаем. Прошедшие 10 недель являются отличным примером того, как сделать прогноз на обвалы рынка практически невозможно.

Подумайте об этом так: 23 марта 3,3 миллиона человек вновь подали заявки на пособие по безработице в рамках мер по локализации. В то время 31 000 американцев были диагностированы с COVID-19, и приблизительно 400 умерли. В этот день S&P500 достиг дна, снизившись примерно на 34% с максимума 20 февраля.

Перейдем к сегодняшнему дню: почти 1,8 миллиона подтвержденных случаев заболевания COVID-19, более 104 000 американцев умерли, и миллионы людей остались без работы, поскольку безработица взлетела почти до 15%. И все же рынок на 37% выше, чем 10 недель назад.

Это напоминание о том, что в краткосрочной перспективе колл в верхней – или в нижней части – с акциями – чистая удача.

Citi Private Bank опубликовал промежуточный прогноз на 2020 год — «Инвестирование в новый экономический цикл».

Citi PrivateBank рекомендует сегодня значительные изменения в инвестиционном портфеле клиента в беспрецедентных условиях.

June 08, 2020 03:18 по восточному поясному времени
НЬЮ-ЙОРК — Городской частный банк сегодня опубликовал промежуточный отчет о перспективах на 2020 год, инвестируя в новый экономический цикл. Этот выпуск, публикуемый два раза в год, подчеркивает необходимость серьезных изменений в нашем клиентском портфеле по мере начала новых экономических и рыночных циклов.

Хотя Citi PrivateBank ожидает более быстрого восстановления экономики, чем многие другие банки, этот отчет показывает, что это восстановление не является нормальным восстановлением, так же как падение COVID не является нормальным спадом. Подчеркните, что нет. Между странами будет существовать большая разница в экономическом росте из-за большой разницы в мерах стимулирования в каждой стране. Восстановление может быть отложено в некоторых странах, которые сильно зависят от торговли и туризма.

Директор по инвестициям Citi PrivateBank Дэвид Бейрин сказал: «Глобальный инвестиционный климат резко изменился из-за пандемий. По мере того, как мир переходит от страха к процветанию, мы ожидаем, что возможности для роста существенно изменятся в зависимости от регионов, отраслей и стран. Влияние беспрецедентных стимулов на оценки также побудило нас пересмотреть нашу перспективу долгосрочных доходов по классам активов, и мы считаем, что нам потребуется новый подход к созданию портфелей. "

Citi PrivateBank отмечает, что рынок сильно восстанавливается после мартовских минимумов и отмечает, что недооцененные акции значительно отстают от восстановления. Однако в этом среднесрочном прогнозном отчете указаны многие рынки и активы, которые имеют значительный потенциал восстановления. Это включает в себя развивающиеся рынки, акции малых и средних компаний мира, а также некоторые секторы «переработки COVID» (банки, недвижимость, традиционная розничная торговля и т. Д.), Которые серьезно пострадали от закрытия пандемии и подвержены влиянию с течением времени. Там есть.

Citi PrivateBank считает, что долгосрочное распределение активов должно существенно измениться из-за значительного падения процентных ставок и политики ФРС. Как и прежде, многие облигации больше не используются для диверсификации портфеля. Вместо этого этот отчет раскрывает другие возможности для поиска отклонений. Это также подчеркивает важность управления избыточными денежными средствами для продолжения инвестирования в долгосрочной перспективе.

Давид Бейрин сказал: «Многие инвесторы думают, что они« упустили эту возможность »из-за быстрого восстановления рынка с марта, поэтому они ищут другую возможность сохранить избыточные денежные средства и инвестировать на более низких уровнях. Среднесрочный отчет о перспективах 2020 года не только раскрывает глупость таких попыток сроков, но также показывает множество возможностей для управления денежными средствами в начале нового цикла. "

В то же время Citi Private Bank подтверждает важность продолжения инвестирования в некоторые существующие инвестиционные темы. Многие из секторов, которые превзошли показатели во время пандемии, были теми, которые мы рекомендовали в 2018 и 2019 годах. Это включало сектора, связанные с «неудержимой тенденцией», такой как срыв цифровых технологий, смещение экономической мощи в Азию и растущий спрос на медицинские услуги из-за старения населения.

Полные отчеты, резюме, вступительные видео и другие ресурсы доступны на веб- сайте Citi Privatebank .


О Citi Private Bank:

Citi Private Bank специализируется на услугах для самых состоятельных людей и семей в мире и предлагает индивидуальные частные банковские услуги по всему миру. С общей клиентской базой около 500 миллиардов долларов мы обслуживаем клиентов в более чем 100 странах в 50 городах. Citi Private Bank помогает нашим клиентам в накоплении и хранении материальных ценностей, финансировании активов, эффективном использовании денежных средств, сохранении активов и управлении наследием для удовлетворения потребностей семьи и семейных предприятий. Citi PrivateBank предоставляет клиентам продукты и услуги, связанные с рынками капитала, управлением активами, управлением портфелем, доверительным и имущественным планированием, инвестиционным финансированием, банковскими услугами и финансами авиации, художественными советами и финансами, спортивным финансированием и т. д.


контакты
СМИ:
Северная Америка: Габриэль Моралес +1 718 248 7029 gabriel.morales@citi.com
EMEA: Белинда Маркс +44 20 7508 3082 belinda.marks@citi.com
APAC: Годвин Челлам +852 2868-7682 godwin.chellam@citi. com
ЛАТАМ: Алекс Равинет +1 305 420 4292 alexandra.ravinet@citi.com

220.50 уровень на лонг поддержки

как насчет 218 потестировать

McDuck, уже были там с утра.

Geist, я про повторно

McDuck, всего 2 часа сходить 220 >> 217.5 >> 222.5 >> 218? Потенциально бывает, но редко. Пока скорей всего либо тут пилить будут, либо еще дернут выше, так я думаю.

Geist, Заявки вкатили на шорт неплохие. Либо фикс чей то либо шорт. Я пока за лонг.

как насчет 218 потестировать

McDuck, уже были там с утра.

Geist, я про повторно

McDuck, всего за 2 часа сходить 220 >> 217.5 >> 222.5 >> 218? Потенциально бывает, но редко. Пока скорей всего либо тут пилить будут, либо еще дернут выше, так я думаю.

сейчас отработали лонг, идём в низ по плану!

как насчет 218 потестировать

McDuck, уже были там с утра.

Geist, я про повторно

как насчет 218 потестировать

McDuck, уже были там с утра.

Доброго дня всем! Geist, держишь сбер или слил?

Буков, держу то, что в пятницу купил, ага. Пока жду, первый ТП на кусочек выше 222, а там посмотрим.

Geist, до 226 подержать и взять на откате потом 221 ещё, план такой, нам с… толпой!!!

ShtrenD, в 226 пока не особо верю, но если вдруг потащат, буду двигать. А так пока думаю про 224 как максимум дня, вряд ли выше.

Geist, дожадался красиво 222,22

Engineer_M, закрыл пока только 5% позы там, только исключительно чтобы гештальт закрыть, так бы не стал ;)

Доброго дня всем! Geist, держишь сбер или слил?

Буков, держу то, что в пятницу купил, ага. Пока жду, первый ТП на кусочек выше 222, а там посмотрим.

Geist, до 226 подержать и взять на откате потом 221 ещё, план такой, нам с… толпой!!!

ShtrenD, в 226 пока не особо верю, но если вдруг потащат, буду двигать. А так пока думаю про 224 как максимум дня, вряд ли выше.

Geist, дожадался красиво 222,22

смогет нет

как насчет 218 потестировать

Доброго дня всем! Geist, держишь сбер или слил?

Буков, держу то, что в пятницу купил, ага. Пока жду, первый ТП на кусочек выше 222, а там посмотрим.

Geist, до 226 подержать и взять на откате потом 221 ещё, план такой, нам с… толпой!!!

ShtrenD, в 226 пока не особо верю, но если вдруг потащат, буду двигать. А так пока думаю про 224 как максимум дня, вряд ли выше.

сижу в лонгах

Привет ВСЕМ

Слушайте, а как красиво кукл работает (если он есть). Сначала повыносил тех, кто в лонге (на три рубля вниз). Затем сразу на 4 рубля вверх…
Сам по позиции все так же. Ничего не поменялось.

Dur, в какой-то мере красиво, но на самом деле эта конкретная схемка довольно избитая ;) Но видимо работает, раз используют.

Я уже без позы, если что--взгляд непредвзятый… то, что сперва лонг подстряхнули и снова вверх и максимум обновили--это сильный сигнал на рост… но опасно уже, как по мне…

Арсений Нестеров, не максимум еще не обновили))

VLaDiMiRK, да, значит я на префку посмотрел?))

Арсений Нестеров, ага, обычка 3коп не добила)))

Купил в общем по ~220,2.
Стоп на 217.5. Если выбьет по стопу, то наверно возьму тайм-аут на какое то время.

Ramak_NN, поспешил ты, дорого взял!!!

ShtrenD, Пока «смотрим» вверх, нужно пробовать.

Ramak_NN, я тоже держу пятничное, посмотрим, повезут ли нас выше.

Слушайте, а как красиво кукл работает (если он есть). Сначала повыносил тех, кто в лонге (на три рубля вниз). Затем сразу на 4 рубля вверх…
Сам по позиции все так же. Ничего не поменялось.