Финаме
БКС Мир Инвестиций
Если сложить прогнозы менеджмента по всем сегментам, то получается что к 2021 они ждут чистую прибыль около 16 млрд
при пэйауте 70% это 262 руб на акцию или 28% дивдоходность от текущей цены.
Но это если они не ошибаются в прогнозах))
ВТБ Капитал прогнозирует прибыль 2021 консервативно на уровне 8 млрд руб
| Число акций ао | 63 млн |
| Номинал ао | — |
| Тикер ао |
|
| Капит-я | 10,9 млрд |
| Выручка | 35,4 млрд |
| EBITDA | 16,6 млрд |
| Прибыль | 17,0 млрд |
| Дивиденд ао | – |
| P/E | 0,6 |
| P/S | 0,3 |
| P/BV | 0,2 |
| EV/EBITDA | -0,9 |
| Див.доход ао | 0,0% |
| КИВИ (QIWI) Календарь Акционеров | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
КИВИ (QIWI) акции
173.8₽ -0.8%
-
В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
Тимофей Мартынов, вот это интересно! Если будет создана мультибанковская платформа, то бизнес попрет.В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
Тимофей Мартынов, там ребята сидят не дураки, думаю просто умалчивают о катализаторах роста этого бизнеса и прибедняться насчет перспектив и своих планов по совести.- В ходе дня инвестора кстати менеджмент Киви сообщил что еще 6 банков помимо АК Барса рассматривают возможность подключения к системе «Совесть». Похоже если это сработает, то именно этот момент будет оправдывать существование всей бизнес-модели и приведет ее к более быстрой окупаемости.
- Совесть конечно геморройный проект до ужаса.
Что за бизнес такой, который в прибыль выйдет только в 2021 году, то есть на 6й год после запуска?
сколько ж лет тогда окупаемость у такого бизнеса с учетом того что бизнес этот накопит ярдов около 5 чистого убытка?:)
наверное я чего-то не понимаю в современном бизнесе - Совсем не понимаю, откуда такой высокий Cost of Risk по Совести на уровне 17,7% в 2017 и 12,1% в 2018???
Это они как считали?
Я думал что по карте рассрочки кредитный риск по определению ниже чем по кредитным картам
У Сбера стоимость риска 1,6% всего: smart-lab.ru/q/SBER/f/y/MSFO/cost_of_risk_ratio/ Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.
Тимофей Мартынов, для американцев нормально, для нас маловато. Ждем роста прибыли, на это надежда, а не на продажу совести)
Сергей Мелихов, для американцев тоже маловато.
Берешь ДД и сравниваешь с доходностью ОФЗ. И понимаешь что реальная ДД отрицательная.- QIWI прогнозирует что прибыль платежного бизнеса будет 13,3 млрд в 2021 году.
Если остальные дивизионы дадут ноль, то это дивиденд 153 руб на акцию или 16% ДД при текущей цене:)
Конечно рынок не верит в такие перспективы, потому что платежный бизнес — конкурентная история, банки могут киви и отдизруптить со временем) Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.
Тимофей Мартынов, для американцев нормально, для нас маловато. Ждем роста прибыли, на это надежда, а не на продажу совести)- Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%. Мое видение развития проекта Совесть — это его интеграция с Киви кошельком и соответственно со временем Qiwi Visa превращается в простую кредитку с такой же рассрочкой. Но вот вопрос как они будут с тем же Тиньковым и Альфой конкурировать.
Fertulop, У них сильная команда, я верю. Когда целишься лететь на солнце до луны точно долетишь, а вот если до луны, то не факт.
Какой средний размер задолженности по кредитке в стране?
Пусть 70 тыс. руб.
Тогда у Тинькофф Банк сейчас 2.1 млн активных карт.
Т.о. ожидаемая Qiwi в 2019 цифра в 1.5 млн она одного порядка с лидерами.
Но рост 100% в год — нереален абсолютно (у Альфы рост 19,2% за счёт #вместоденег). Рынок карт рассрочки уже насыщен.
Владимир М., Вот и я про тоже, что прогноз по Совести абсолютно нереален.
И еще раз повторюсь — есть небольшой инсайд, что каждая вторая карта Совести уже в первый месяц после открытия становится неактивной.
Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf
Владимир М., Карта рассрочки это не кредитка формально
Тимофей Мартынов, в статистике ЦБ они идут отдельной строкой? См. методологию исследования.Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf
Владимир М., Карта рассрочки это не кредитка формально- Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf - Какой средний размер задолженности по кредитке в стране?
Пусть 70 тыс. руб.
Тогда у Тинькофф Банк сейчас 2.1 млн активных карт.
Т.о. ожидаемая Qiwi в 2019 цифра в 1.5 млн она одного порядка с лидерами.
Но рост 100% в год — нереален абсолютно (у Альфы рост 19,2% за счёт #вместоденег). Рынок карт рассрочки уже насыщен. Может у кого есть инфа по количеству кредитных карт у того же Тинькофа или Альфы для сравнения?
Fertulop, есть данные по объему рынка.
«Портфель Сбербанка за третий квартал вырос на 33,8 млрд рублей до 575,4 млрд рублей. Это позволило крупнейшему российскому банку сохранить долю на прежнем уровне в 45,2%. Тинькофф Банк за тот же период вырос на 5,9 млрд рублей до 145,7 млрд рублей, сократив долю рынка с 11,7% до 11,4%. Лидером относительного роста, как в третьем квартале, так и по итогам 9 месяцев стал Альфа-Банк, за три месяца нарастивший портфель на 19,2% до 138,6 млрд рублей. Доля Альфа-Банка на рынке кредитных карт выросла с 9,7% во втором квартале 2018 г. до 10,9% в третьем квартале 2018 г.
Единственным банком из пятерки лидеров, показавшим отрицательную динамику в третьем квартале, стал ВТБ, чья доля упала до 7,3% из-за сокращения портфеля на 0,5 млрд рублей. ВТБ теряет позиции на рынке кредитных карт на протяжении 7 кварталов подряд: на 1 января 2017 года его рыночная доля составляла 9,7%».- Qiwi disclosed a number of metrics for its instalment card SOVEST for the first time. In particular, the number of cards issued stands at over 700,000 and the target is to exceed 800,000 by the end of the year, with more than 1.5mn by the end of 2019. Qiwi also plans to have some 3.7mn cards issued by the end of 2021. Client acquisition costs decreased from RUB 4,638 in 2017 to RUB 2,795 this year and are targeted at RUB 2,698 in 2019.
Года 2 назад был оффер по выкупу по цене в 1400, я тогда участвовал, но не свезло, выкуп не состоялся, акции заморозились на месяц, и пик был упущен.
С тех пор: ушел главный участник — Открывашка; случился недавно наезд ЦБ на почти что аналог Юнистрим; аппаратов в мск вижу все меньше; Рокет и Точка переданы Киви, но лояльность по сравнению с Открывашкой, ее масштабами, не передашь.
Итог: Если избавлюсь в безубыток будет счастье
Dezinformator, Брр, 1)открывашка никуда не ушла, посмотрели бы день инвестора такие вопросы не возникали бы, у них множество крутых проектов и многие топы вообще перешли работать в киви, когда начался этот кипиш с санацией, наезд ЦБ на Юнистрим это же хорошо,- меньше конкуренции. У солонина все с властями замечательно он об этом сказал опять таки на дне инвестора.
Что значит в ваших словах «лояльность» по отношению к банкам?
Сергей Мелихов, Какие топы перешли? В Киви весь костяк СЕО-1 и СЕО-2 из старых работников самого Киви.
Fertulop, Надия Черкасова, Вениамин Полянцев, они сами пришли в СД и взяли с собой несколько человек.Года 2 назад был оффер по выкупу по цене в 1400, я тогда участвовал, но не свезло, выкуп не состоялся, акции заморозились на месяц, и пик был упущен.
С тех пор: ушел главный участник — Открывашка; случился недавно наезд ЦБ на почти что аналог Юнистрим; аппаратов в мск вижу все меньше; Рокет и Точка переданы Киви, но лояльность по сравнению с Открывашкой, ее масштабами, не передашь.
Итог: Если избавлюсь в безубыток будет счастье
Dezinformator, Брр, 1)открывашка никуда не ушла, посмотрели бы день инвестора такие вопросы не возникали бы, у них множество крутых проектов и многие топы вообще перешли работать в киви, когда начался этот кипиш с санацией, наезд ЦБ на Юнистрим это же хорошо,- меньше конкуренции. У солонина все с властями замечательно он об этом сказал опять таки на дне инвестора.
Что значит в ваших словах «лояльность» по отношению к банкам?
Сергей Мелихов, Какие топы перешли? В Киви весь костяк СЕО-1 и СЕО-2 из старых работников самого Киви.Года 2 назад был оффер по выкупу по цене в 1400, я тогда участвовал, но не свезло, выкуп не состоялся, акции заморозились на месяц, и пик был упущен.
С тех пор: ушел главный участник — Открывашка; случился недавно наезд ЦБ на почти что аналог Юнистрим; аппаратов в мск вижу все меньше; Рокет и Точка переданы Киви, но лояльность по сравнению с Открывашкой, ее масштабами, не передашь.
Итог: Если избавлюсь в безубыток будет счастье
Dezinformator, Брр, 1)открывашка никуда не ушла, посмотрели бы день инвестора такие вопросы не возникали бы, у них множество крутых проектов и многие топы вообще перешли работать в киви, когда начался этот кипиш с санацией, наезд ЦБ на Юнистрим это же хорошо,- меньше конкуренции. У солонина все с властями замечательно он об этом сказал опять таки на дне инвестора.
Что значит в ваших словах «лояльность» по отношению к банкам?Пошла вверх, родная! Давай по 967 продам, потом снова пониже возьму))
Сергей Мелихов, да вы спекулянт!
Тимофей Мартынов, Опыт показывает, что QIWI любит " подпрыгивать" а затем проседать и пока в 100 случаях из 100 продав на диком росте удавалось затариться подешевле, на рынке нужно зарабатывать, а как это не столь важно- Года 2 назад был оффер по выкупу по цене в 1400, я тогда участвовал, но не свезло, выкуп не состоялся, акции заморозились на месяц, и пик был упущен.
С тех пор: ушел главный участник — Открывашка; случился недавно наезд ЦБ на почти что аналог Юнистрим; аппаратов в мск вижу все меньше; Рокет и Точка переданы Киви, но лояльность по сравнению с Открывашкой, ее масштабами, не передашь.
Итог: Если избавлюсь в безубыток будет счастье
КИВИ (QIWI) - факторы роста и падения акций
- Платежный бизнес показывает отличный рост (13.09.2018)
- Контора закрыла два неудачных проекта, которые генерировали убытки: Совесть и Рокетбанк (20.06.2020)
- У компании много денег, размер ликвидных активов превышает размер капитализации. (02.04.2023)
- Киви регулярно имеет проблемы с ЦБ (16.10.2023)
- Реорганизация в форме разделения активов, может нести риски для владельцев расписок. (16.10.2023)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
КИВИ (QIWI) - описание компании
QIWI — платежная система. Акции, торгуются на NASDAQ и Московской бирже.Бренды: QIWI, Точка, Совесть, Рокетбанк.
As of December 31, 2015:
15,516,573 Class A ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share
44,902,028 Class B ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share
were outstanding
ADR представляет одну акцию класса B
Борис Ким:
https://www.facebook.com/borisbkim
Сергей Солонин:
https://www.facebook.com/sergey.solonin
В марте 2020 года совет директоров QIWI решил закрыть проект Рокетбанк.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
