КИВИ (QIWI) акции

нашел про кошельки и терминалы в 3кв продолжается сокращение:
100,324 -> 96,369 терминалы
15.5 -> 14.9 кошельки

Пампиний, Сокращаются, но обороты растут, потому как в платёжной системе CONTACT не только терминалы и кошельки. Об этом почему-то часто забывают. CONTACT — «входит в тройку крупнейших участников рынка денежных переводов России и стран ближнего зарубежья. Партнёрами CONTACT являются более 900 российских и международных банков и финансовых организаций, сеть пунктов обслуживания насчитывает свыше 500 000 точек, включая платёжные терминалы, более чем в 180 странах. Система CONTACT осуществляет платежи в адрес свыше 10 000 юридических лиц – коммерческих банков, торговых предприятий, страховых и туристических компаний и их агентов, интернет-провайдеров, операторов связи и др. Доля системы CONTACT в объёме денежных переводов на отдельных направлениях превышает 50%»
Кстати нарыл что можно оплачивать пластиком Киви в Озоне qiwi.com/payment/form/2417 и Вайлдбериз qiwi.com/payment/form/14896

да жестко, без Цупис прибыль в октябре 128 318 тыс

Пампиний, Как вариант «Платежная система CONTACT с 5 по 31 октября 2021 года проводит акцию и отменяет комиссию на трансграничные переводы из России и стран Ближнего Зарубежья.» если в этом причина то как-то слишком дорогая акция. При этом информации о весе в объёме всех платежей именно трасграничных через контакт не нашёл. И вызывает вопросы почему именно в октябре, ранее такой щедрости не наблюдалось. По цифрам вполне похоже, так как в январе и феврале когда действовали ограничения от ЦБ прибыль была 592 и 435. Кроме того по отчёту за октябрь на 264 выросли резервы. Если мои предположения верны то можно прикинуть потери от Цуписа (592+435)/2-264-128=121,5 что тоже очень много, и за год будет более миллиарда что попадает в прогноз о потерях 10-15% прибыли. Но не так как если считать в лоб, по среднегодовой 7470/9-246-128=456 это совсем катастрофа. Такой апокалипсический сценарий, в падении практически на 55% менеджмент не прогнозировал.

да жестко, без Цупис прибыль в октябре 128 318 тыс

КИВИ Банк (QIWI plc)
Общий долг на 31.12.2018г: 47,871 млрд руб/ мсфо 46,370 млрд руб
Общий долг на 31.12.2019г: 50,213 млрд руб/ мсфо 49,473 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 44,531 млрд руб/ мсфо 42,637 млрд руб
Общий долг на 30.06.2021г: 30,758 млрд руб/ мсфо 29,160 млрд руб

Прибыль 2018г: 2,831 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,157 млрд руб
Прибыль 6 мес 2019г: 2,973 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,282 млрд руб
Прибыль 7 мес 2019г: 3.178 млрд руб
Прибыль 8 мес 2019г: 3,571 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 4,406 млрд руб
Прибыль 10 мес 2019г: 4,770 млрд руб
Прибыль 11 мес 2019г: 4,752 млрд руб
Прибыль 2019г: 4,990 млрд руб/ Прибыль мсфо 4,150 млрд руб
Прибыль 1 мес 2020г: 663,06 млн руб
Прибыль 2 мес 2020г: 854,58 млн руб
Прибыль 1 кв 2020г: 1,286 млрд руб
Прибыль 4 мес 2020г: 1,590 млрд руб
Прибыль 5 мес 2020г: 1,935 млрд руб
Прибыль 6 мес 2020г: 2,946 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,241 млрд руб
Прибыль 7 мес 2020г: 2,959 млрд руб
Прибыль 8 мес 2020г: 3,675млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 4,370 млрд руб
Прибыль 10 мес 2020г: 4,903 млрд руб
Прибыль 11 мес 2020г: 5,789 млрд руб
Прибыль 2020г: 6,145 млрд руб/ Прибыль мсфо 6,750 млрд руб
Прибыль 1 мес 2021г: 592,78 млн руб
Прибыль 2 мес 2021г: 1,027 млрд руб
Прибыль 1 кв 2021г: 2,101 млрд руб
Прибыль 4 мес 2021г: 3,083 млрд руб
Прибыль 5 мес 2021г: 4,011 млрд руб
Прибыль 6 мес 2021г: 5,033 млрд руб/ Прибыль мсфо 4,755 млрд руб
Прибыль 7 мес 2021г: 5,600 млрд руб
Прибыль 8 мес 2021г: 6,593 млрд руб
Прибыль 9 мес 2021г: 7,613 млрд руб
Прибыль 10 мес 2021г: 7,742 млрд руб
www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-11-01&date2=2020-11-01
qiwi.com/bank/disclosure

КИВИ Банк (QIWI plc) — Прибыль рсбу 10 мес 2021г: 7,742 млрд руб

КИВИ Банк (QIWI plc)
Общий долг на 31.12.2018г: 47,871 млрд руб/ мсфо 46,370 млрд руб
Общий долг на 31.12.2019г: 50,213 млрд руб/ мсфо 49,473 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 44,531 млрд руб/ мсфо 42,637 млрд руб
Общий долг на 30.06.2021г: 30,758 млрд руб/ мсфо 29,160 млрд руб

Прибыль 2018г: 2,831 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,157 млрд руб
Прибыль 6 мес 2019г: 2,973 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,282 млрд руб (3,871)
Прибыль 7 мес 2019г: 3.178 млрд руб
Прибыль 8 мес 2019г: 3,571 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 4,406 млрд руб
Прибыль 10 мес 2019г: 4,770 млрд руб
Прибыль 11 мес 2019г: 4,752 млрд руб
Прибыль 2019г: 4,990 млрд руб/ Прибыль мсфо 4,150 млрд руб (7,948)
Прибыль 1 мес 2020г: 663,06 млн руб
Прибыль 2 мес 2020г: 854,58 млн руб
Прибыль 1 кв 2020г: 1,286 млрд руб
Прибыль 4 мес 2020г: 1,590 млрд руб
Прибыль 5 мес 2020г: 1,935 млрд руб
Прибыль 6 мес 2020г: 2,946 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,241 млрд руб (4,297)
Прибыль 7 мес 2020г: 2,959 млрд руб
Прибыль 8 мес 2020г: 3,675млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 4,370 млрд руб
Прибыль 10 мес 2020г: 4,903 млрд руб
Прибыль 11 мес 2020г: 5,789 млрд руб
Прибыль 2020г: 6,145 млрд руб/ Прибыль мсфо 6,750 млрд руб (8,857)
Прибыль 1 мес 2021г: 592,78 млн руб
Прибыль 2 мес 2021г: 1,027 млрд руб
Прибыль 1 кв 2021г: 2,101 млрд руб
Прибыль 4 мес 2021г: 3,083 млрд руб
Прибыль 5 мес 2021г: 4,011 млрд руб
Прибыль 6 мес 2021г: 5,033 млрд руб/ Прибыль мсфо 4,755 млрд руб
Прибыль 7 мес 2021г: 5,600 млрд руб
Прибыль 8 мес 2021г: 6,593 млрд руб
Прибыль 9 мес 2021г: 7,613 млрд руб
Прибыль 10 мес 2021г: 7,742 млрд руб
www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-11-01&date2=2020-11-01
qiwi.com/bank/disclosure

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, Хоть это радует. Еще бы налог 13% с них не платить, было бы совсем замечательно.

ils12, цена на расписки все время падает, фиксите убыток по цене к концу года и не платите 13%

Andrey, Я этим как раз сейчас и занимаюсь. Но это уменьшение налога с общей прибыли. Я писал про то, что по Киви придется отдельно платить налог с дивидендов. По распискам он автоматом не вычитывается. Кто-то, чтобы с налоговой не заморачиваться, перед отсечкой сливает, а потом заходит. Но мне все-равно отчет сдавать, поэтому не парюсь.

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, Хоть это радует. Еще бы налог 13% с них не платить, было бы совсем замечательно.

ils12, цена на расписки все время падает, фиксите убыток по цене к концу года и не платите 13%

Что потеряло Киви от пользователей Букмекерских контор в связи с появлением ЕЦУПИС? Ничего, так как ничего не поменялось, над двумя ЦУПИС появился третий. А что и где вообще потерял КИВИ? Сокращение денежных потоков от трудовых мигрантов благодаря короне, следовательно комиссию с них. Вернутся к росту когда вернутся мигранты или нужно что-то новое придумывать, вот и весь рост к 2023 году.

Кстати ранее озвучили что Точку продали 4,95 млрд руб, а фактически за 6,2 млрд руб. Между прочим дополнительно +1,25 млрд руб прибыли

Alchemist01, её и продали за 4,95, остальное это типа дополнительно за результаты точки в 2021, окончательно в 2022 посчитают по итогам года

Пампиний, Так это ясно, но на форуме — банкротство, отзыв лицензии, бизнес сжимается, бежим всё пропало Цифры в отчётах и дивиденды значения для котировок совсем не имеют. После проверки котировки сложились вдвое, а прибыль выросла и прилично.

Alchemist01, типа закладываются ожидания, сама компания заявляет что к росту показателей вернутся не раньше 2023

Кстати ранее озвучили что Точку продали 4,95 млрд руб, а фактически за 6,2 млрд руб. Между прочим дополнительно +1,25 млрд руб прибыли

Alchemist01, её и продали за 4,95, остальное это типа дополнительно за результаты точки в 2021, окончательно в 2022 посчитают по итогам года

Пампиний, а разве это не возвращённые резервы?

Лукиан Самосатский, не уверен но мне кажется за счет результата 2021 и нераспределенки прошлых лет

Кстати ранее озвучили что Точку продали 4,95 млрд руб, а фактически за 6,2 млрд руб. Между прочим дополнительно +1,25 млрд руб прибыли

Alchemist01, её и продали за 4,95, остальное это типа дополнительно за результаты точки в 2021, окончательно в 2022 посчитают по итогам года

Пампиний, а разве это не возвращённые резервы?

Кстати ранее озвучили что Точку продали 4,95 млрд руб, а фактически за 6,2 млрд руб. Между прочим дополнительно +1,25 млрд руб прибыли

Alchemist01, её и продали за 4,95, остальное это типа дополнительно за результаты точки в 2021, окончательно в 2022 посчитают по итогам года

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, получается за 2021 4 раза BNY mellon сколько взял? 0,02+0,03+0,02+0,01( если правильно помню) = 0,08, не многовато ли им?

Leeroy_j, выбор небольшой, либо выходить перед дивами и заходить после либо торговать на Насдаке

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, получается за 2021 4 раза BNY mellon сколько взял? 0,02+0,03+0,02+0,01( если правильно помню) = 0,08, не многовато ли им?

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, Хоть это радует. Еще бы налог 13% с них не платить, было бы совсем замечательно.

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Очень интересно было послушать конференс-колл.
Жаль только, что в основном рускоговорящая аудитория задавала вопросы (как правило, одни и те же, касаемо продажи Точки).
Но и несколько зарубежных инвесторов задали вопросы. Например, «почему так часто меняются CFO?» (ответ: во всем «виноват» Солонин Сергей) и «получают ли менеджеры опционы по результатам работы» (в ходе обсуждения CFO и CEO пришли к выводу, что все-таки получают ).
Хочу отдать должное, что у текущего CFO английский лучше, чем у предыдущего. Надеюсь, это поможет ему в оптимизации финансовых операций компаний.
В целом, относительно прошлого звонка прослеживается прогресс.

Относительно компании картина складывается неоднозначная.
1) С одной стороны менеджмент позиционирует Qiwi как компанию роста. В 2023 году обещает аж двухзначные цифры по росту после того как перестроит бизнес.
2) С другой стороны идет сжатие бизнеса, и копится кэш от продажи активов. Часть кэша идет на выплаты дивидендов. «Так может уже компания стоимости?»

Вывод: фундаментально компания сейчас стоит вполне неплохо; негатива добавляет складывающаяся неопределенность вокруг компании, которая заставляет задавать вопросы, до каких пор будет происходить сжатие бизнеса и все вытекающие из этого последствия; я купил по 700, пока продолжу держать.

Григорий, В прошлом году осенью Газпром по 160 рублей был убыточной, закредитованной, не эффективной, не перспективной компанией с рисками дополнительной эмиссии акций. В этом году он же, стоит дороже 300, при этом прибылен, эффективен, перспективен, про долги и риски допки никто даже не вспоминает.
У Киви не то что сейчас, а вообще годовых убытков не было. Киви банк на 3 месте в России по рентабельности собственного капитала. Дивиденды от половины прибыли, выплачивают каждый квартал сразу после отчёта. За 9 месяцев этого года исторический рекорд прибыли. Из негатива тут только новостной фон. В любом реальном деле всегда есть куча проблем но для оценки имеет значение не их обсуждение, а фактические результаты работы. Убыточные Озон и Маил сейчас дороже стоят

Alchemist01, Разумеется, когда компании испытвают нелучшие времена, люди склонны думать о них в негативном свете. Есть интересная книга («Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds-Barnes & Noble»), описывающая похожие ситуации в истории человечества.
Однако, я бы не стал однозначно экстраполировать пример Газпрома на Qiwi. Хотя то, что касается негатива(связанного с новостным фоном), вполне уместно, соглашусь с вами.

Очень интересно было послушать конференс-колл.
Жаль только, что в основном рускоговорящая аудитория задавала вопросы (как правило, одни и те же, касаемо продажи Точки).
Но и несколько зарубежных инвесторов задали вопросы. Например, «почему так часто меняются CFO?» (ответ: во всем «виноват» Солонин Сергей) и «получают ли менеджеры опционы по результатам работы» (в ходе обсуждения CFO и CEO пришли к выводу, что все-таки получают ).
Хочу отдать должное, что у текущего CFO английский лучше, чем у предыдущего. Надеюсь, это поможет ему в оптимизации финансовых операций компаний.
В целом, относительно прошлого звонка прослеживается прогресс.

Относительно компании картина складывается неоднозначная.
1) С одной стороны менеджмент позиционирует Qiwi как компанию роста. В 2023 году обещает аж двухзначные цифры по росту после того как перестроит бизнес.
2) С другой стороны идет сжатие бизнеса, и копится кэш от продажи активов. Часть кэша идет на выплаты дивидендов. «Так может уже компания стоимости?»

Вывод: фундаментально компания сейчас стоит вполне неплохо; негатива добавляет складывающаяся неопределенность вокруг компании, которая заставляет задавать вопросы, до каких пор будет происходить сжатие бизнеса и все вытекающие из этого последствия; я купил по 700, пока продолжу держать.

The role of a single Unified Interactive Bets Accounting Center (ETSUP) was announced. Since October 2021 the newly-appointed ETSUP replaced TSUPIS of QIWI. The Company ensured a seamless transition of clients to the ETSUP. QIWI wallet remains a payment method for making bets and receiving winning payouts.

Так что судя по всему действительно только с 4 квартала почувствуем в финансовой отчетности какой-то эффект

Тимофей Мартынов, через пару дней будут результаты банка за октябрь, через месяц за ноябрь, поэтому примерное положение дел будет уже ясно не дожидаясь мсфо киви за 4кв

Презентация QIWI к отчету за 3 квартал
investor.qiwi.com/static-files/4c051c25-ebd8-4851-b522-6361193760da

Бизнес вроде сокращается, а расходы почему-то так неслабо выросли

The role of a single Unified Interactive Bets Accounting Center (ETSUP) was announced. Since October 2021 the newly-appointed ETSUP replaced TSUPIS of QIWI. The Company ensured a seamless transition of clients to the ETSUP. QIWI wallet remains a payment method for making bets and receiving winning payouts.

Так что судя по всему действительно только с 4 квартала почувствуем в финансовой отчетности какой-то эффект

Сегодня вышли финансовые результаты Qiwi за 3 квартал 2021 по МСФО.

По сравнению с 3 кварталом 2020 года:

1. Выручка выросла на 8.4%.
2. Скорректированная EBITDA упала на 4.6%.
3. Скорректированная чистая прибыль упала на 17.4%.

Традиционно слабый отчет вышел сегодня у Qiwi. Компания давно уже не радует акционеров ни ростом курсовой стоимости акций,
ни размером дивидендов. После введения Центробанком ограничений на платежные операции Qiwi, интерес к акциям компании у
многих угас.

AlexChi, Про размер дивидендов особенно цинично.

Alchemist01,
Чистая прибыль 3,043 8,836 + 190.4%
Скорректированная чистая прибыль 3,275 2,705 (17.4%)
Разница в 6,131 миллиардов, для Киви это ну очень существенно.

Alchemist01, все таки это разовый эфект от продажи Точки, при этом с продажей Киви теряет часть прибыли которую генерила Точка

Пампиний, второй приз за комментарии к отчету ваш! +250

Сегодня вышли финансовые результаты Qiwi за 3 квартал 2021 по МСФО.

По сравнению с 3 кварталом 2020 года:

1. Выручка выросла на 8.4%.
2. Скорректированная EBITDA упала на 4.6%.
3. Скорректированная чистая прибыль упала на 17.4%.

Традиционно слабый отчет вышел сегодня у Qiwi. Компания давно уже не радует акционеров ни ростом курсовой стоимости акций,
ни размером дивидендов. После введения Центробанком ограничений на платежные операции Qiwi, интерес к акциям компании у
многих угас.

AlexChi, Про размер дивидендов особенно цинично.

Alchemist01,
Чистая прибыль 2020г 3,043 и 2021г 8,836 + 190.4%
Скорректированная чистая прибыль 2020г 3,275 и 2021г 2,705 (17.4%)
Разница в 6,131 миллиардов, для Киви это ну очень существенно.

Alchemist01, первый приз за лучшие комментарии к отчету ваш! +750 руб