| Число акций ао | 38 млн |
| Номинал ао | 500 руб |
| Тикер ао |
|
| Капит-я | 49,3 млрд |
| Опер.доход | 66,0 млрд |
| Прибыль | 14,4 млрд |
| Дивиденд ао | – |
| P/E | 3,4 |
| P/B | 0,4 |
| ЧПМ | 6,6% |
| Див.доход ао | 0,0% |
| МТС Банк Календарь Акционеров | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
МТС Банк акции
1315₽ +2.37%
Финаме
БКС Мир Инвестиций-
Судя по тому, что МТС-Банк уже начал занимать короткими полугодовыми бондами под 23,3% и мелкими траншами по 500 млн., им ну очень нужны деньги. Фондирование с временным лагом продолжает дорожать, что будет и дальше давить на рентабельность.
Прогноз дивидендов МТС Банка за 2024 год.Добрый вечер! Комментарий по дивидендным ожиданиям от МТС Банка.
Центральный Банк на прошлой неделе раскрыл финансовые результаты российских банков. МТС Банк — одна из историй, где РСБУ относительно неплохо коррелирует с МСФО, но расхождения всё таки есть. Например, по итогам 9М24 результат по МСФО на 6% превышал цифры, которые мы наблюдали в отчётности по РСБУ.
Динамику прибыли (не МСФО) на месячных базисах визуализировал на графике ниже. МТС Банк продемонстрировал убытки в ноябре и декабре. Из опубликованной ЦБ 102 формы можно отметить повышенные в 4-м квартале операционные расходы, что может указывать на наличие one-off вещей. Но нельзя не отметить усиленное макропруденциальное давление на бизнес МТС-Банка, которое бьет одновременно по ROE и по достаточности капитала (за счёт повышенной плотности активов, взвешенных с учётом риска из-за надбавок).
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Объем кредитов, выданных физлицам, в январе 2025г составил 441,5 млрд руб (-28,2% м/м и -47,2% г/г) — Frank RG
По предварительной оценке Frank RG:
- Объем выданных кредитов физлицам в январе 2025г составил 441,5 млрд руб (-28,2% м/м и -47,2% г/г)
- Ипотечные кредиты -126,8 млрд руб (-54,8% м/м и -54,1% г/г). В количественном выражении также наблюдается снижение (-51,5%). Январь традиционно является месяцем с наиболее низким уровнем выдач, что обусловлено сезонностью. Также снижение может быть связано с мерами Центрального банка по «охлаждению» рынка ипотеки, а также ростом ставок по рыночной ипотеке и цен на жилье.
- Кредиты наличными — 206,4 млрд руб (+6,4% м/м). В количественном выражении в январе рост на 4,4% м/м, но снижение на 39,9% г/г.
- Автокредиты — 84,7 млрд руб (-26,5% м/м и -36% г/г). Средний чек — 1,22 млн руб. В количественном выражении — снижение на 24,2% м/м и на 26,4% г/г.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
📈 МТС Банк. Самый большой потенциал роста в секторе?Друзья, в сегодняшнем обзоре хотел бы поговорить об МТС Банке, который в апреле 2024 года провел IPO и на текущий момент считается одним из фаворитов банковского сектора. В данном обзоре мы рассмотрим финансовые результаты банка за 9 месяцев 2024 года и попробуем разобраться в его привлекательности.
Финансовые показатели 9М2024:
— Чистый процентный доход: 32,1 млрд руб (+21,8% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 21,8 млрд руб (+30% г/г)
— Чистая прибыль: 11,9 млрд руб (+7,5% г/г)
Телеграм канал Фундаменталка — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ
📈 По итогам 9М2024 чистый % и комиссионные доходы выросли на 21,8% г/г и 30% г/г, до 32,1 млрд и 21,8 млрд руб. соответственно. При этом чистая прибыль продемонстрировала куда более скромный рост, а именно на 7,5% г/г — до 11,9 млрд руб. на фоне высоких расходов для формирования резервов.
— За 9М2024 чистый % доход после формирования резервов составил 9,5 млрд руб, без них 32,1 млрд руб. Отдельно в 3К2024 расходы на формирование резервов увеличились на 41% — до 7,1 млрд руб, а чистый % доход составил 4,2 млрд руб. (+11% г/г).
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Алексей Суворов, понял спс за МСФО / рбсу разеснение…
Ну 12 ок…
В 25 ~ 15 ждем если все будет на уровне ожидание… Правда вот последнее 2 ...
Grisha_che, В случае если прогноз на 2027 ROE 20-25 выполнят, то от текущих рост акций x2-3 будет)
Grisha_che, Для расчета ДД прибыль по МСФО надо брать и она может быть в районе 12 млрд за год. При выплате 25% — 86 руб. На 2025 должны 15 ...
Алексей Суворов, понял спс за МСФО / рбсу разеснение…
Ну 12 ок…
В 25 ~ 15 ждем если все будет на уровне ожидание… Правда вот последнее 2 мес с убытком закончили…
В итого что пока можно и подержать, но не сказать что фейерверк 😁
Держать в надежде что рое подтянут, а по сути там и 12 % 🥲 + еще суборды у них есть и вроде еще могут взять говорилось об этом…
Lenina Street Bets, обесцененные они или нет — они будут погашены по номиналу.
А «надёжная дивидендная корова МТС» платит эти самые дивиденд...
Markitant, что будет через 20 лет — большой вопрос. А сегодня МКБ получает 6-8% к номиналу по своим ОФЗ и вынyжден занимать по 23%.А тут МСФО и рбсу чем то отличается нет?
МТС-Банк (МТС) — Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб (-10% г/г)
Итого дивы 25 % чп ~ 5.6 % вероя...
Grisha_che, Для расчета ДД прибыль по МСФО надо брать и она может быть в районе 12 млрд за год. При выплате 25% — 86 руб. На 2025 должны 15 млрд. зарабатывать, т.к. это ROE 17%. Вообще прогноз на 2024 был 14-15 млрд, но рост КС и макропруденциальных надбавок обнулил прибыль в 4 кв. Хотелось бы на 2025 ROE 18+% увидеть))
Markitant, то есть, обесценненные на 50% ОФЗ в капитале МКБ это фантастиш, а надёжная дивидендная корова МТС, которая даже не мажоритарий $M...
Lenina Street Bets, обесцененные они или нет — они будут погашены по номиналу.
А «надёжная дивидендная корова МТС» платит эти самые дивиденды в долг, который всё растёт и вместе с ним растут процентные платежи. Тут можно подискутировать, как это повлияет на дочерний МТС-банк, но риски не видят только слепые.Grisha_che,
МТС банк — шляпа. Клиентоориентированность ноль. 1 раз столкнулся с ним и поплатился.
У него нет будущего.
Евтушенков обкатыв...
Николай Иванов, да верю в это… Вполне ок…
Озон крут- А тут МСФО и рбсу чем то отличается нет?
МТС-Банк (МТС) — Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб (-10% г/г)
Итого дивы 25 % чп ~ 5.6 % вероятно
50 % ЧП -11. 2 % врятли.
А в 25 году ЧП думаете 15 млрд будет?
Тогда почти 3.3 р/е стоит терпимо Va Chen, МТС-банк в основном кредитует только физ. лиц (розницу), а Центробанк пытается замедлить рост потребительского кредитования в Росси...
Markitant, то есть, обесценненные на 50% ОФЗ в капитале МКБ это фантастиш, а надёжная дивидендная корова МТС, которая даже не мажоритарий $MBNK это ужас-ужас? Ой ой.
МТС-Банк (МТС) - Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб (-10% г/г)
МТС-Банк (МТС) – рсбу/мсфо
30 029 493 + 7 187 142 (13.03.2024) = 37 216 635 обыкновенных акций
600 привилегированных акций
www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sliiETXPkkeg3NCTtxrQmQ-B-B
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=1
Капитализация на 31.01.2025г: 53,463 млрд руб
Общий долг на 31.12.2022г: 296,314 млрд руб/ мсфо 292,655 млрд руб
Общий долг на 31.12.2023г: 401,041 млрд руб/ мсфо 403,825 млрд руб
Общий долг на 30.09.2024г: 453,140 млрд руб/ мсфо 451,361 млрд руб
Прибыль 1 кв 2023г: 2,794 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,866 млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 5,904 млрд руб/ Прибыль мсфо 5,872 млрд руб
Прибыль 9 мес 2023г: 12,283 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,026 млрд руб
Прибыль 10 мес 2023г: 12,827 млрд руб
Прибыль 11 мес 2023г: 11,764 млрд руб
Прибыль 2023г: 12,304 млрд руб/ Прибыль мсфо 12,457 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 3,674 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,864 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 7,503 млрд руб/ Прибыль мсфо 7,770 млрд руб
Прибыль 9 мес 2024г: 11,176 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,857 млрд руб
Авто-репост. Читать в блоге >>>- МТС-Банк (МТС) — Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб(-10% г/г).
МТС-Банк (МТС) – рсбу/мсфо
30 029 493 + 7 187 142 (13.03.2024) = 37 216 635 обыкновенных акций
600 привилегированных акций
www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sliiETXPkkeg3NCTtxrQmQ-B-B
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=1
Капитализация на 31.01.2025г: 53,463 млрд руб
Общий долг на 31.12.2022г: 296,314 млрд руб/ мсфо 292,655 млрд руб
Общий долг на 31.12.2023г: 401,041 млрд руб/ мсфо 403,825 млрд руб
Общий долг на 30.09.2024г: 453,140 млрд руб/ мсфо 451,361 млрд руб
Прибыль 1 кв 2023г: 2,794 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,866 млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 5,904 млрд руб/ Прибыль мсфо 5,872 млрд руб
Прибыль 9 мес 2023г: 12,283 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,026 млрд руб
Прибыль 10 мес 2023г: 12,827 млрд руб
Прибыль 11 мес 2023г: 11,764 млрд руб
Прибыль 2023г: 12,304 млрд руб/ Прибыль мсфо 12,457 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 3,674 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,864 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 7,503 млрд руб/ Прибыль мсфо 7,770 млрд руб
Прибыль 9 мес 2024г: 11,176 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,857 млрд руб
Прибыль 10 мес 2024г: 12,280 млрд руб
Прибыль 11 мес 2024г: 11,978 млрд руб
Прибыль 2024г: 11,038 млрд руб
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=2268&dt=2025-01-01
www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=6055&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2024-12-01&date2=2023-12-01
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=4
МТС-Банк – Дивидендная история
Период * Объявлены * Реестр дата * Обыкн.акц. * Прив.акц.
2023 год * 24.05.2024 ************ не платить ** не платить
www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285
У какого-то полу-таинственного МКБ-банка (без дивидендов!) P/BV=0.9.
А у красавчега МТС-банка из экосистемы P/BV=0.5 ....
Несправедливость с...
Va Chen, МТС-банк в основном кредитует только физ. лиц (розницу), а Центробанк пытается замедлить рост потребительского кредитования в России.
Так, что МТС-Банку будет гораздо больнее, чем остальным банкам, которые делают ставку на юридические лица (у Сбера, например, на розницу приходится менее 40% портфеля).
Что касается МКБ — то это конечно странная контора, но учитывая, что аномально высокая часть капитала у них вложена в ОФЗ — риски там на порядок меньше, чему МТС-банка. Я уже молчу про то, что МТС-банк, как рыба прилипала дрейфует вместе с МТС (работает через её сервисы), а значит любые проблемы МТС тут же сказываются на МТС-банке. А проблемы у МТС есть и немалые.
У какого-то полу-таинственного МКБ-банка (без дивидендов!) P/BV=0.9.
А у красавчега МТС-банка из экосистемы P/BV=0.5 ....
Несправедливость с...
Va Chen, по балансу даже сбер уже дороже мтс-банка выходит. Рынок что-то совсем не верит даже в рост рентабельности капитала 2-го, это при том, пространство органического роста у мтс-банка, кажется, неоспоримо шире.
Зато, госговно, под названием ВТБ, уже сейчас не стесняются активно покупать. Ещё немного, и уже даже этот голубой ублюдок будет выходить чуть дороже маленького красного венчурного банка по P/B.
Grisha_che,
МТС банк — шляпа. Клиентоориентированность ноль. 1 раз столкнулся с ним и поплатился.
У него нет будущего.
Евтушенков обкатыв...
Николай Иванов, я так понимаю, основная конкурентная «фишка» МТС-банка — это его включенность в экосистему МТС. МТС-экосистема — это как бы «воронка», поставляющая клиентов банку. Т.е. банку не надо «искать» клиентов. Они автоматически забредают в банк из экосистемы.
Я вот не собирался никогда им пользоваться, но т.к. у меня номер МТС, и я что-то настраивал в Личном кабинете, то мне подсунули баннер «Супер-вклад от МТС-банка 23% годовых + выгодные вклады в юанях, дирхамах + супер-карта с большим кэшбэком и грейс-периодом»...
Ну я и заинтересовался… Вот и еще один клиент у них появился:)
А вы где столкнулись с этим банком? На темной улице?:))
куйбыш, какие «мигранты»? Россияне переводили деньги родственникам в Украину.
Была куча контор с мутными схемами «эквайринг карты на киви» -...
Va Chen, этот бред с паспонтнвми данными не актуален еще года с 2020 где то. Там нет никаких мутных схем и контор, ЦБ следит за киви годами и ничего не делал, т.к это обычные переводы через кошелек иностранной компании с ее миллионами дочек и аналогично с ее партнерами. И да, на украину, а не в. И самое главное, ЦБ никогда не предъявлял киви за то, что ты написал, за что угодно, только не за написанное тобою.))
Лицензию у них отняли совсем по другому поводу, так сто думай, прежде чем писать свои бредовые домыслы и чужие мысли из интернета.
Так что еще раз повторяю для тугодумов, если не знаешь масштаба сговора ЦБ и киви — не пиши.Markitant, из банка деньги выкачивать в обход миноров несколько сложнее, чем из компаний другого типа. Но да. Риск есть.
Никита Сидоров, согласен, что сложности есть — налоговая бдит. Тем не менее было много случаев, когда владельцы выводили из банков деньги, самый крупный — банки «Московского кольца». Конечно, Владимир Петрович Евтушенков обиделся бы, если бы узнал, что я ставлю его на одну доску с разными аферистами. Но ведь и они когда-то считались уважаемыми людьми. Лучшая модель безопасности называется Zero Trust («нулевое доверие») и не вижу причин не применять её и в подобных случаях.
Профит спекулянта, цитата «А почему бы и нет?»
Для спекуляций действительно, почему бы и нет.
Но в долгосрок наверное рано. Думаю, что нас ...
Markitant, из банка деньги выкачивать в обход миноров несколько сложнее, чем из компаний другого типа. Но да. Риск есть.МтсБанк Взят Мтс Банк на 350К. Средняя 1419.7 А почему бы и нет?)) t.me/profitspekulyantaАвто-репост. Читать в блоге >>>
Профит спекулянта, цитата «А почему бы и нет?»
Для спекуляций действительно, почему бы и нет.
Но в долгосрок наверное рано. Думаю, что нас ещё ждут плохие отчёты от банка. Объясню цитатой «Банки РФ в 2025 году выдадут на 30% меньше кредитов физлицам, чем в текущем году, тренд на охлаждение кредитования населения усилится минимум в 1,5 раза, сообщил ВТБ в рамках 15-го инвестиционного форума „Россия зовет!“ (источник: ria.ru/20241204/kredity-1987255872.html ).
МТС-банк в отличие от других занимается исключительно потребкредитованием и ему будет больнее всех. А тут ещё и мамка МТС почти полубанкрот. Мне кажется это фактор риска, поскольку мамка всегда способна высосать деньги из дочки в обход миноритариев. В таком сложном положении она не постесняется так сделать. А что думают об этом посетители этого форума?
МтсБанк
Взят Мтс Банк на 350К. Средняя 1419.7 А почему бы и нет?)) t.me/profitspekulyanta
Авто-репост. Читать в блоге >>>Grisha_che,
МТС банк — шляпа. Клиентоориентированность ноль. 1 раз столкнулся с ним и поплатился.
У него нет будущего.
Евтушенков обкатыв...
Николай Иванов, поглощён это хорошо может за капитал купил.
Было бы зашибись
А вы пользуетесь МТс банком кто в него инвестирует?
Grisha_che,
МТС банк — шляпа. Клиентоориентированность ноль. 1 раз столкнулся с ним и поплатился.
У него нет будущего.
Евтушенков обкатывает на нем банковские технологии, для Озон банка!
Озон банк уже начинает догонять МТС банк. Через несколько лет МТС банк будет поглощен Озон банком.
МТС Банк - факторы роста и падения акций
- 90% бизнеса - розничное кредитование. А ЦБ РФ осенью 2024 года жестко ужесточил правила розничного кредитования, что может ударить по новым выдачам кредитов банком (19.11.2024)
- Внучка АФК Системы. Есть опасные прецеденты, как во внучках Системы интересы миноритариев обходились стороной (14.12.2024)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
МТС Банк - описание компании
МТС Банк (ПАО «МТС-Банк») – универсальный коммерческий банк, основанный в 1993 году. Действует на основании Генеральной лицензии №2268, выданной Банком России 17.12.2014 г. Входит в число 50 ведущих банков России по величине активов. Основным акционером является ПАО «Мобильные ТелеСистемы».Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
