Число акций ао 35 млн
Номинал ао 500 руб
Тикер ао
  • MBNK
Капит-я 52,5 млрд
Опер.доход 40,2 млрд
Прибыль 18,5 млрд
Дивиденд ао
P/E 2,8
P/B 0,5
ЧПМ 9,0%
Див.доход ао 0,0%
* Все показатели рассчитываются по данным за последние 12 месяцев (LTM)
МТС Банк Календарь Акционеров
Прошедшие события Добавить событие
Россия

МТС Банк акции

1516  -2.07%
#smartlabonline
  1. Аватар Grisha_che
    Efan, не являюсь экспертом в этом вопросе, возможно у них действительно нет острой необходимости, тем более, что IPO принесло им деньжат.
    До...

    Markitant, да вообще дивов лучше не давать… А норм результат постараться в 25 году выдавить…
    Отнесемся с пониманием, главное хорошо объяснить а не тихушничать
  2. Аватар Markitant
    Markitant, зачем банку капитал если щас кредитовать физиков это заниматься его утилизацией. да и нет у них метрик позволяющих это делать. фа...

    Efan, не являюсь экспертом в этом вопросе, возможно у них действительно нет острой необходимости, тем более, что IPO принесло им деньжат.
    Достаточность капитала (Н1.0) на 01.01.25 у МТС-банка сейчас 10,757 (источник: risk-monitoring.ru/analiz-bankov/normativy-dostatochnosti-kapitala/mts-bank/420 ) при норме 8. Это неплохо, но ниже, чем например у Сбера. Кроме того, МТС-банк хотел купить страховые активы ( www.interfax.ru/business/993388 ), а для этого тоже нужен капитал. Это я к тому, что выплата дивов весьма вероятна (мамке нужно бабло), но есть также немалая вероятность, что выплатят по нижней планке (25%). Тем более, что МТС лишний миллиард дивидендов от дочки — что капля в море.

  3. Аватар Efan
    Приглядываюсь к банку, но если прибыль МСФО будет примерно на уровне РСБУ (11 млрд), то по p/e банк сейчас стоит 4,5, а дивидендная доходнос...

    Markitant, зачем банку капитал если щас кредитовать физиков это заниматься его утилизацией. да и нет у них метрик позволяющих это делать. фактически бизнес их встал. весь капитал запульнуть в репо и сидеть ждать лучших времен это их выход.
  4. Аватар Markitant
    Приглядываюсь к банку, но если прибыль МСФО будет примерно на уровне РСБУ (11 млрд), то по p/e банк сейчас стоит 4,5, а дивидендная доходность (при норме 25%) составит 5,5%. И даже если её увеличат в 2 раза (что сомнительно, так как банку явно нужен капитал), то и в этом случае она будет лишь 11%. На фоне Сбера не впечатляет при существенно больших рисках. Так у Сбера проблемы конечно есть, но резкого снижения прибыли никто не ожидает, тогда как МТС банк уже работает в убыток. Для себя решил, что нужна либо коррекция в цене акций, либо перелом негативной тенденции (для чего нужно снижение ставки). Пока смысла менять Сбер на МТС-банк — не вижу. Чисто спекулятивная история, которая может немного стрельнуть под дивы летом. Но перед этим может здорово просесть после отчета за 1-й квартал (конец мая), если негатив 4-го квартала сохранится.
  5. Аватар Markitant
    Прогноз дивидендов МТС Банка за 2024 год.Добрый вечер! Комментарий по дивидендным ожиданиям от МТС Банка.Центральный Банк на прошлой неделе ...

    Александр Антонов, цитата «МТС Банк продемонстрировал убытки в ноябре и декабре». Похоже к концу 24 банк стал убыточным. На радостях от того, что скорее всего и в 2025 году банк ждут убытки — инвесторы как всегда отреагировали ростом котировок! Сколько раз уговаривал себя ничему не удивляться и вот опять…
    p.s. Чистая прибыль за 9 мес 24 года (РСБУ) 11,176 млрд руб, оценка прибыли за год (РСБУ) — 11,04 млрд (источник: frankmedia.ru/191301 ).
    Вывод — если за год банк заработал меньше, чем за 9 месяцев, значит в 4 квартале банк стал убыточен.
  6. Аватар Barbados-Bond
    Судя по тому, что МТС-Банк уже начал занимать короткими полугодовыми бондами под 23,3% и мелкими траншами по 500 млн., им ну очень нужны деньги. Фондирование с временным лагом продолжает дорожать, что будет и дальше давить на рентабельность.
  7. Аватар Александр Антонов
    Прогноз дивидендов МТС Банка за 2024 год.

    Добрый вечер! Комментарий по дивидендным ожиданиям от МТС Банка.

    Центральный Банк на прошлой неделе раскрыл финансовые результаты российских банков. МТС Банк — одна из историй, где РСБУ относительно неплохо коррелирует с МСФО, но расхождения всё таки есть. Например, по итогам 9М24 результат по МСФО на 6% превышал цифры, которые мы наблюдали в отчётности по РСБУ.

    Прогноз дивидендов МТС Банка за 2024 год.

    Динамику прибыли (не МСФО) на месячных базисах визуализировал на графике ниже. МТС Банк продемонстрировал убытки в ноябре и декабре. Из опубликованной ЦБ 102 формы можно отметить повышенные в 4-м квартале операционные расходы, что может указывать на наличие one-off вещей. Но нельзя не отметить усиленное макропруденциальное давление на бизнес МТС-Банка, которое бьет одновременно по ROE и по достаточности капитала (за счёт повышенной плотности активов, взвешенных с учётом риска из-за надбавок).



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Аватар Nordstream
    Объем кредитов, выданных физлицам, в январе 2025г составил 441,5 млрд руб (-28,2% м/м и -47,2% г/г) — Frank RG
    По предварительной оценке Frank RG:

    • Объем выданных кредитов физлицам в январе 2025г составил 441,5 млрд руб (-28,2% м/м и -47,2% г/г)
    Снижение объема выдач зафиксировано во всех сегментах кредитования, кроме потребительского. Месячный рост в данном сегменте составил +6,4%, выдачи за месяц — 206,4 млрд руб. 
    • Ипотечные кредиты -126,8 млрд руб (-54,8% м/м и -54,1% г/г). В количественном выражении также наблюдается снижение (-51,5%). Январь традиционно является месяцем с наиболее низким уровнем выдач, что обусловлено сезонностью. Также снижение может быть связано с мерами Центрального банка по «охлаждению» рынка ипотеки, а также ростом ставок по рыночной ипотеке и цен на жилье.
    • Кредиты наличными — 206,4 млрд руб (+6,4% м/м). В количественном выражении в январе рост на 4,4% м/м, но снижение на 39,9% г/г.
    • Автокредиты — 84,7 млрд руб (-26,5% м/м и -36% г/г). Средний чек — 1,22 млн руб. В количественном выражении — снижение на 24,2% м/м и на 26,4% г/г.


    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Аватар Фундаменталка
    📈 МТС Банк. Самый большой потенциал роста в секторе?

    Друзья, в сегодняшнем обзоре хотел бы поговорить об МТС Банке, который в апреле 2024 года провел IPO и на текущий момент считается одним из фаворитов банковского сектора. В данном обзоре мы рассмотрим финансовые результаты банка за 9 месяцев 2024 года и попробуем разобраться в его привлекательности.

    Финансовые показатели 9М2024:

    — Чистый процентный доход: 32,1 млрд руб (+21,8% г/г)
    — Чистый комиссионный доход: 21,8 млрд руб (+30% г/г)
    — Чистая прибыль: 11,9 млрд руб (+7,5% г/г)

    📈 МТС Банк. Самый большой потенциал роста в секторе?

    Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

    📈 По итогам 9М2024 чистый % и комиссионные доходы выросли на 21,8% г/г и 30% г/г, до 32,1 млрд и 21,8 млрд руб. соответственно. При этом чистая прибыль продемонстрировала куда более скромный рост, а именно на 7,5% г/г — до 11,9 млрд руб. на фоне высоких расходов для формирования резервов.

    — За 9М2024 чистый % доход после формирования резервов составил 9,5 млрд руб, без них 32,1 млрд руб. Отдельно в 3К2024 расходы на формирование резервов увеличились на 41% — до 7,1 млрд руб, а чистый % доход составил 4,2 млрд руб. (+11% г/г).



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Аватар Алексей Суворов
    Алексей Суворов, понял спс за МСФО / рбсу разеснение…
    Ну 12 ок…

    В 25 ~ 15 ждем если все будет на уровне ожидание… Правда вот последнее 2 ...

    Grisha_che, В случае если прогноз на 2027 ROE 20-25 выполнят, то от текущих рост акций x2-3 будет)
  11. Аватар Grisha_che
    Grisha_che, Для расчета ДД прибыль по МСФО надо брать и она может быть в районе 12 млрд за год. При выплате 25% — 86 руб. На 2025 должны 15 ...

    Алексей Суворов, понял спс за МСФО / рбсу разеснение…
    Ну 12 ок…

    В 25 ~ 15 ждем если все будет на уровне ожидание… Правда вот последнее 2 мес с убытком закончили…
    В итого что пока можно и подержать, но не сказать что фейерверк 😁
    Держать в надежде что рое подтянут, а по сути там и 12 % 🥲 + еще суборды у них есть и вроде еще могут взять говорилось об этом…
  12. Аватар Lenina Street Bets
    Lenina Street Bets, обесцененные они или нет — они будут погашены по номиналу.
    А «надёжная дивидендная корова МТС» платит эти самые дивиденд...

    Markitant, что будет через 20 лет — большой вопрос. А сегодня МКБ получает 6-8% к номиналу по своим ОФЗ и вынyжден занимать по 23%.
  13. Аватар Алексей Суворов
    А тут МСФО и рбсу чем то отличается нет?

    МТС-Банк (МТС) — Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб (-10% г/г)

    Итого дивы 25 % чп ~ 5.6 % вероя...

    Grisha_che, Для расчета ДД прибыль по МСФО надо брать и она может быть в районе 12 млрд за год. При выплате 25% — 86 руб. На 2025 должны 15 млрд. зарабатывать, т.к. это ROE 17%. Вообще прогноз на 2024 был 14-15 млрд, но рост КС и макропруденциальных надбавок обнулил прибыль в 4 кв. Хотелось бы на 2025 ROE 18+% увидеть))
  14. Аватар Markitant
    Markitant, то есть, обесценненные на 50% ОФЗ в капитале МКБ это фантастиш, а надёжная дивидендная корова МТС, которая даже не мажоритарий $M...

    Lenina Street Bets, обесцененные они или нет — они будут погашены по номиналу.
    А «надёжная дивидендная корова МТС» платит эти самые дивиденды в долг, который всё растёт и вместе с ним растут процентные платежи. Тут можно подискутировать, как это повлияет на дочерний МТС-банк, но риски не видят только слепые.
  15. Аватар Grisha_che
    Grisha_che,

    МТС банк — шляпа. Клиентоориентированность ноль. 1 раз столкнулся с ним и поплатился.
    У него нет будущего.
    Евтушенков обкатыв...

    Николай Иванов, да верю в это… Вполне ок…
    Озон крут
  16. Аватар Grisha_che
    А тут МСФО и рбсу чем то отличается нет?

    МТС-Банк (МТС) — Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб (-10% г/г)

    Итого дивы 25 % чп ~ 5.6 % вероятно

    50 % ЧП -11. 2 % врятли.

    А в 25 году ЧП думаете 15 млрд будет?
    Тогда почти 3.3 р/е стоит терпимо
  17. Аватар Lenina Street Bets
    Va Chen, МТС-банк в основном кредитует только физ. лиц (розницу), а Центробанк пытается замедлить рост потребительского кредитования в Росси...

    Markitant, то есть, обесценненные на 50% ОФЗ в капитале МКБ это фантастиш, а надёжная дивидендная корова МТС, которая даже не мажоритарий $MBNK это ужас-ужас? Ой ой.
  18. Аватар Марэк
    МТС-Банк (МТС) - Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб (-10% г/г)
    МТС-Банк (МТС) – рсбу/мсфо
    30 029 493 + 7 187 142 (13.03.2024) = 37 216 635 обыкновенных акций
    600 привилегированных акций
    www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sliiETXPkkeg3NCTtxrQmQ-B-B
    www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=1
    Капитализация на 31.01.2025г: 53,463 млрд руб


    Общий долг на 31.12.2022г: 296,314 млрд руб/ мсфо 292,655 млрд руб
    Общий долг на 31.12.2023г: 401,041 млрд руб/ мсфо 403,825 млрд руб
    Общий долг на 30.09.2024г: 453,140 млрд руб/ мсфо 451,361 млрд руб


    Прибыль 1 кв 2023г: 2,794 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,866 млрд руб
    Прибыль 6 мес 2023г: 5,904 млрд руб/ Прибыль мсфо 5,872 млрд руб
    Прибыль 9 мес 2023г: 12,283 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,026 млрд руб
    Прибыль 10 мес 2023г: 12,827 млрд руб
    Прибыль 11 мес 2023г: 11,764 млрд руб
    Прибыль 2023г: 12,304 млрд руб/ Прибыль мсфо 12,457 млрд руб
    Прибыль 1 кв 2024г: 3,674 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,864 млрд руб
    Прибыль 6 мес 2024г: 7,503 млрд руб/ Прибыль мсфо 7,770 млрд руб
    Прибыль 9 мес 2024г: 11,176 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,857 млрд руб

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  19. Аватар Марэк
    МТС-Банк (МТС) — Прибыль рсбу 2024г: 11,038 млрд руб(-10% г/г).


    МТС-Банк (МТС) – рсбу/мсфо
    30 029 493 + 7 187 142 (13.03.2024) = 37 216 635 обыкновенных акций
    600 привилегированных акций
    www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sliiETXPkkeg3NCTtxrQmQ-B-B
    www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=1
    Капитализация на 31.01.2025г: 53,463 млрд руб

    Общий долг на 31.12.2022г: 296,314 млрд руб/ мсфо 292,655 млрд руб
    Общий долг на 31.12.2023г: 401,041 млрд руб/ мсфо 403,825 млрд руб
    Общий долг на 30.09.2024г: 453,140 млрд руб/ мсфо 451,361 млрд руб

    Прибыль 1 кв 2023г: 2,794 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,866 млрд руб
    Прибыль 6 мес 2023г: 5,904 млрд руб/ Прибыль мсфо 5,872 млрд руб
    Прибыль 9 мес 2023г: 12,283 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,026 млрд руб
    Прибыль 10 мес 2023г: 12,827 млрд руб
    Прибыль 11 мес 2023г: 11,764 млрд руб
    Прибыль 2023г: 12,304 млрд руб/ Прибыль мсфо 12,457 млрд руб
    Прибыль 1 кв 2024г: 3,674 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,864 млрд руб
    Прибыль 6 мес 2024г: 7,503 млрд руб/ Прибыль мсфо 7,770 млрд руб
    Прибыль 9 мес 2024г: 11,176 млрд руб/ Прибыль мсфо 11,857 млрд руб
    Прибыль 10 мес 2024г: 12,280 млрд руб
    Прибыль 11 мес 2024г: 11,978 млрд руб
    Прибыль 2024г: 11,038 млрд руб
    www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=2268&dt=2025-01-01
    www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=6055&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2024-12-01&date2=2023-12-01
    www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1285&type=4

    МТС-Банк – Дивидендная история
    Период * Объявлены * Реестр дата * Обыкн.акц. * Прив.акц.
    2023 год * 24.05.2024 ************ не платить ** не платить
    www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285
  20. Аватар Markitant
    У какого-то полу-таинственного МКБ-банка (без дивидендов!) P/BV=0.9.
    А у красавчега МТС-банка из экосистемы P/BV=0.5 ....
    Несправедливость с...

    Va Chen, МТС-банк в основном кредитует только физ. лиц (розницу), а Центробанк пытается замедлить рост потребительского кредитования в России.
    Так, что МТС-Банку будет гораздо больнее, чем остальным банкам, которые делают ставку на юридические лица (у Сбера, например, на розницу приходится менее 40% портфеля).
    Что касается МКБ — то это конечно странная контора, но учитывая, что аномально высокая часть капитала у них вложена в ОФЗ — риски там на порядок меньше, чему МТС-банка. Я уже молчу про то, что МТС-банк, как рыба прилипала дрейфует вместе с МТС (работает через её сервисы), а значит любые проблемы МТС тут же сказываются на МТС-банке. А проблемы у МТС есть и немалые.
  21. Аватар Heinrich von Baur
    У какого-то полу-таинственного МКБ-банка (без дивидендов!) P/BV=0.9.
    А у красавчега МТС-банка из экосистемы P/BV=0.5 ....
    Несправедливость с...

    Va Chen, по балансу даже сбер уже дороже мтс-банка выходит. Рынок что-то совсем не верит даже в рост рентабельности капитала 2-го, это при том, пространство органического роста у мтс-банка, кажется, неоспоримо шире.

    Зато, госговно, под названием ВТБ, уже сейчас не стесняются активно покупать. Ещё немного, и уже даже этот голубой ублюдок будет выходить чуть дороже маленького красного венчурного банка по P/B.
  22. Аватар Va Chen
    У какого-то полу-таинственного МКБ-банка (без дивидендов!) P/BV=0.9.
    А у красавчега МТС-банка из экосистемы P/BV=0.5 ....
    Несправедливость сие есть!

    Вселенная рано или поздно это увидит!:)

  23. Аватар Va Chen
    Grisha_che,

    МТС банк — шляпа. Клиентоориентированность ноль. 1 раз столкнулся с ним и поплатился.
    У него нет будущего.
    Евтушенков обкатыв...


    Николай Иванов, я так понимаю, основная конкурентная «фишка» МТС-банка — это его включенность в экосистему МТС. МТС-экосистема — это как бы «воронка», поставляющая клиентов банку. Т.е. банку не надо «искать» клиентов. Они автоматически забредают в банк из экосистемы.
    Я вот не собирался никогда им пользоваться, но т.к. у меня номер МТС, и я что-то настраивал в Личном кабинете, то мне подсунули баннер «Супер-вклад от МТС-банка 23% годовых + выгодные вклады в юанях, дирхамах + супер-карта с большим кэшбэком и грейс-периодом»...
    Ну я и заинтересовался… Вот и еще один клиент у них появился:)

    А вы где столкнулись с этим банком? На темной улице?:))
  24. Аватар куйбыш
    куйбыш, какие «мигранты»? Россияне переводили деньги родственникам в Украину.
    Была куча контор с мутными схемами «эквайринг карты на киви» -...

    Va Chen, этот бред с паспонтнвми данными не актуален еще года с 2020 где то. Там нет никаких мутных схем и контор, ЦБ следит за киви годами и ничего не делал, т.к это обычные переводы через кошелек иностранной компании с ее миллионами дочек и аналогично с ее партнерами. И да, на украину, а не в. И самое главное, ЦБ никогда не предъявлял киви за то, что ты написал, за что угодно, только не за написанное тобою.))
    Лицензию у них отняли совсем по другому поводу, так сто думай, прежде чем писать свои бредовые домыслы и чужие мысли из интернета.

    Так что еще раз повторяю для тугодумов, если не знаешь масштаба сговора ЦБ и киви — не пиши.
  25. Аватар Markitant
    Markitant, из банка деньги выкачивать в обход миноров несколько сложнее, чем из компаний другого типа. Но да. Риск есть.

    Никита Сидоров, согласен, что сложности есть — налоговая бдит. Тем не менее было много случаев, когда владельцы выводили из банков деньги, самый крупный — банки «Московского кольца». Конечно, Владимир Петрович Евтушенков обиделся бы, если бы узнал, что я ставлю его на одну доску с разными аферистами. Но ведь и они когда-то считались уважаемыми людьми. Лучшая модель безопасности называется Zero Trust («нулевое доверие») и не вижу причин не применять её и в подобных случаях.

МТС Банк - факторы роста и падения акций

 
  • 90% бизнеса - розничное кредитование. А ЦБ РФ осенью 2024 года жестко ужесточил правила розничного кредитования, что может ударить по новым выдачам кредитов банком (19.11.2024)
  • Внучка АФК Системы. Есть опасные прецеденты, как во внучках Системы интересы миноритариев обходились стороной (14.12.2024)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.

МТС Банк - описание компании

МТС Банк (ПАО «МТС-Банк») – универсальный коммерческий банк, основанный в 1993 году. Действует на основании Генеральной лицензии №2268, выданной Банком России 17.12.2014 г. Входит в число 50 ведущих банков России по величине активов. Основным акционером является ПАО «Мобильные ТелеСистемы». 
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: