ДОМ.РФ акции

ДОМ.РФ: недооценённый банк с дивидендами 6,7% и потенциалом +11,5%


Акции ПАО «ДОМ.РФ» торгуются со скидкой к сектору: P/E 4,8× против 5–7×, P/BV 0,86× против 0,9–1,3×. 

Чистая прибыль растёт на 35–39% в год, капитал укрепляется (+24%). 

Качество портфеля высокое: NPL по ипотеке ~1%. 

Дивидендная доходность — 6,7%, целевая цена — 2 450 ₽ (+11,5% к текущей 2 197 ₽). 

Госинститут развития с рейтингом ААА, фокус на ипотеке и проектном финансировании. 

Все расчёты проведены на основе данных отчётности по МСФО. 

Это информация, а не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Скачать анализ в PDF возможно:
ЗДЕСЬ... или ЗДЕСЬ... 
 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

DOMRF

DOMRF = возможно проработать сделку внутри канала. Со стопом 2% цель 6-7%. Рынок шаткий. Лонги рискованы.

Спасибо всем кто вместе со мной читает и продолжает пользоваться идеями.

t.me/+Q5FtqpSjZf1hY2Ey

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Рынок ипотеки в феврале: рост по рыночным программам и ожидаемое снижение по льготным

Выдача ипотеки в феврале: оценка Аналитического центра ДОМ.РФ

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ДОМ.РФ сейчас торгуется с мультипликаторами P/E 2026П 3,9x и P/BV 2026П 0,8x, и мы по-прежнему считаем этот уровень привлекательным — АТОН

ДОМ.РФ — РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 1-Й КВАРТАЛ 2026 по МСФО

Чистая прибыль банка за январь 2026 возросла на 115% г/г до 8,9 млрд рублей при рентабельности собственного капитала (RoE) на уровне 22,1%. Чистый процентный доход вырос на 44% г/г до 14,5 млрд рублей благодаря росту доходности операционных активов, а чистая процентная маржа составила 4,2%, прибавив 0,5 п. п. с начала года. Чистый комиссионный доход увеличился на 76% до 3,6 млрд рублей Операционные расходы составили 4,4 млрд рублей (+16% г/г), что дает отношение операционных расходов к доходам (CIR) на уровне 24,7% по сравнению с 28,3% за 12 месяцев 2025 года. Расходы на создание резервов выросли на 22% г/г до 3,9 млрд рублей, что дает стоимость риска (CoR) на уровне 0,5%. В составе кредитного портфеля банка кредиты физическим лицам показали рост на 1%, а объем кредитов юридическим лицам не изменился. 

ДОМ.РФ представил сильные результаты по МСФО за первый месяц 2026 года. Стоимость риска остается на низком уровне, а рост чистой прибыли превзошел наши ожидания.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

❗️❗️Дом РФ – мощное начало года!

Банк, как в лучших корпоративных практиках, начал отчитываться ежемесячно.

📊Результаты за январь 2026 года:

✅Чистые процентные доходы выросли на 44% до 14,5 млрд руб.

✅Чистые комиссионные доходы* выросли на 76% до 3,6 млрд руб.

❌Расходы на резервы выросли на 22% до 3,9 млрд руб.

✅Чистая прибыль выросла в 2,15 раза до 8,9 млрд руб.

✅Рентабельность капитала (ROE) – 22,1%

*Учитывая доходы по сделкам секьюритизации.

☝️Обратите внимание, что прибыль выросла более чем в 2 раза на фоне роста резервов. Что стало основным драйвером роста?

👉Рост чистых процентных доходов на фоне увеличения объёма кредитного портфеля в течение 2025 года и роста NIM до 4,2%.

NIM – чистая процентная маржа, которая начала разжиматься (NIM 2025 = 3,7%) на фоне опережающего снижения стоимости фондирования.

❗️В сильном отчёте за январь есть момент, за которым стоит внимательно следить – динамика кредитного портфеля.

Кредитный портфель физических лиц увеличился на 1% с конца 2025 года, а юридических лиц и вовсе остался на том же уровне.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дом РФ может быть интересен к покупкеМожет быть интересная сделка по акции дом РФ. Особенно, если завтра или послезавтра, акция спустится до...

pavelinvest11, График очень напоминает графики Астры, Аренадата, Диасофт рост после ipo, красивые отчеты, а затем фиксация прибыли, затяжное падение и плохие отчеты с невнятными оправданиями менеджмента. Если все так красиво у госкомпаний почему в бюджете нет денег? Зачем нам нефтянка если есть ДОМ.РФ и другие банки?

Дом РФ может быть интересен к покупкеМожет быть интересная сделка по акции дом РФ. Особенно, если завтра или послезавтра, акция спустится до...

pavelinvest11, сейчас никакая акция не интересна к покупке пока маркетос в нефтянку ушёл т.к везде идёт слив без него

Дом РФ может быть интересен к покупке
Может быть интересная сделка по акции дом РФ. Особенно, если завтра или послезавтра, акция спустится до уровня 2150
Зеркальный уровень и нижняя граница канала, плюс потенциал роста по консенсусу аналитиков где то +23%
Может быть такая же сделка как по Полюсу, которая была в декабре. Там также было. То есть, может быть рост в короткие сроки на много процентов, до верхней границы канала
Мой тг канал t.me/+jIV8l8dW24A4ZWQy


Авто-репост. Читать в блоге >>>

⚡️ Как прошёл январь: подводим финансовые итоги первого месяца 2026 года

Публикуем финансовые результаты по итогам января 2026 года

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Прибыль ДОМ.РФ за январь выросла более чем вдвое
Согласно вышедшим результатам отчета по МСФО за январь, чистая прибыль банка ДОМ.РФ  увеличилась в 2,1 раза г/г, до 8,9 млрд руб., чистые процентные доходы поднялись на 44% г/г, до 14,5 млрд руб., комиссионные —  на 76% г/г, до 3,6 млрд руб. Рентабельность капитала составила 22,1%, что выше уровня конца 2025 года.Ключевой вклад в рост прибыли внесли процентные и комиссионные доходы. На фоне все еще высокой ключевой ставки и устойчивого спроса на ипотечные и инфраструктурные продукты ДОМ.РФ сумел нарастить доходную базу, при этом улучшив контроль за рисками. Стоимость риска снизилась до 24,7% против 28,3% по итогам 2025 года, а объем просрочки в ипотечном портфеле сократился до 0,7% годовых — минимального уровня с мая.Компания нарастила объемы управляемых земельных и имущественных активов, расширяет географию арендного жилья, при этом заполняемость арендного фонда остается на уровне 99%. Это формирует стабильный комиссионный поток и снижает зависимость результатов от процентного цикла.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за январь 2026 года выросла на 115% г/г до ₽8,9 млрд, чистые процентные доходы выросли на 44% г/г до ₽14,5 млрд

Пресс-релиз МСФО за январь 2026 года

ДОМ.РФ сохраняет положительную динамику по основным направлениям бизнеса: в январе 2026 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года чистые процентные доходы выросли на 44% до 14,5 млрд руб., чистые комиссионные доходы – на 76% до 3,6 млрд руб., чистая прибыль выросла на 115% до 8,9 млрд руб. при ROE 22,1%.

www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=qa5ldFYVJkORixVI0xxRFA-B-B

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ДОМ.РФ События (действия), оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг
2. Содержание сообщения
2.1. Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:
Пресс-релиз
МСФО за январь 2026 года
ДОМ.РФ сохраняет положительную динамику по основным направлениям бизнеса: в январе 2026 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года чистые процентные доходы выросли на 44% до 14,5 млрд руб....

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Позитивный обзор. ДОМ.РФ

ДОМ.РФ опубликовал отчет по МСФО за 2025 год. Цифры — сильные. Причём это уже не разовый эффект, а системный рост бизнеса после IPO и масштабирования ипотечных программ.

Чистая прибыль за 2025 год — 88,8 млрд руб., рост +35% г/г (против 65,8 млрд в 2024). Только в IV квартале компания заработала 26,5 млрд руб., что в 3,4 раза выше, чем годом ранее. То есть ускорение произошло именно во второй половине года.

Рентабельность капитала (ROE) выросла до 21,6% против 18,7% годом ранее. Для квазигосударственного института развития это очень высокий показатель — уровень эффективного коммерческого банка.

Чистый процентный доход до резервов — 161,9 млрд руб., рост +32%. После резервов — 130,8 млрд руб.

Чистая процентная маржа выросла до 3,7% (против 3,2% в 2024). Это означает, что компания не просто нарастила объём, а смогла заработать больше на каждом рубле активов.

Активы за год выросли на 15%, до 6,4 трлн руб. Кредитный портфель (после резервов) достиг 5,3 трлн руб., рост +26%.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

сегодня ожидаем: Отчет по МСФО за январь 2026 года

см. календарь по акциям

Чего это он сегодня так вниз хлопнулся? Отчёт будет плохой, дивы меньше 10%?

sweety29may, На фоне войны с Ираном почти незаметно происходит дестабилизация рынка частного капитала.

В Британии рухнула крупная ипотечная компания Market Financial Solutions с активами на миллиарды долларов. Она была создана представителями бангладешской диаспоры, работавшими в финсекторе.

В течение 20 лет MFS вкладывала большие деньги в недвижимость как в Британии, так и в Бангладеш. На своей исторической родине им принадлежало разное имущество на сумму в сотни миллионов долларов. Но в 2024 году случилась революция, и всё экспроприировали.

У компании начались проблемы, но бангладешцы пытались строить хорошую мину при плохой игре и занимали миллиарды долларов у банков с Уолл-Стрит и из лондонского Сити. В конечном счёте все их схематозы рухнули, бангладешцы вовремя покинули Британию, оставив кредиторов ни с чем. Можно сказать, забрали репарации за колониальное прошлое.

Причём это далеко не первый такой большой коллапс на рынке частного капитала за последнее время. Осенью 2025 года в Америке рухнули две компании (First Brands и Tricolor), работающие на рынке выдачи рискованных автокредитов. Инвесторы опасаются, как бы не случилось повторения кризиса образца 2008 года. Ведь закредитованность экономики США колоссальная.

Всё больше страхов вызывает и раздутый пузырь ИИ на триллионы долларов. Корпорация Oracle, спустившая сотни миллиардов долларов на постройку новых дата-центров в Америке, оказалась на грани коллапса. А если конфликт в Персидском заливе затянется, то ко всем проблемам в мировой экономике добавится ещё и энергошок. И он вполне может стать триггером для грандиозного кризиса на мировых рынках, замерших в ожидании потрясений.

sweety29may, перекладывают в нефтянку наверное всё что красное

Чё,
Согласен, осталось только дождаться момента, когда начнут из нефтянки перекладываться во все то, что сегодня красное

Чего это он сегодня так вниз хлопнулся? Отчёт будет плохой, дивы меньше 10%?

sweety29may, перекладывают в нефтянку наверное всё что красное

Чего это он сегодня так вниз хлопнулся? Отчёт будет плохой, дивы меньше 10%?

Хороший обвал в акциях сегодня, может планку на вечерке покажут.

3 марта ДОМ.РФ раскроет МСФО за январь 2026 года
3 марта ДОМ.РФ раскроет МСФО за январь 2026 года

smart-lab.ru/forum/DOMRF

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Выдача семейное ипотеки в феврале 2026 года упала на 40-50% м/м — руководитель аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг
Выдача семейное ипотеки в феврале 2026 года упала на 40-50% м/м, сообщил руководитель аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг. В январе был ажиотажный спрос на фоне законодательных изменений.

ДОМ.РФ ожидает в марте рост выдачи на 20%.

tass.ru/nedvizhimost/26583453

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Аналитики ДОМ.РФ подвели итоги рынка жилья 2025 года: выручка от продаж новостроек составила 5,7 трлн руб, номинальный рост цен составил 10,2%
Аналитики ДОМ.РФ подвели итоги рынка жилья 2025 года:

• выручка от продаж новостроек составила 5,7 трлн руб,
• объем строящегося жилья 116,6 млн кв м, запуск новых проектов — 41,3 млн кв м
• номинальный рост цен составил 10,2%.

t.me/domresearch

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Толстый Джек, вопрос: Рост прибыли год к году это сверхприбыль? А инфляция — это что тогда?

Дмитрий, да всем пофиг, бабки нужны в бюджет

В ГОСДУМЕ РАССМОТРЯТ ЗАКОН О ВВЕДЕНИИ НАЛОГА НА СВЕРХПРИБЫЛЬ ДЛЯ БАНКОВ

Депутаты Госдумы (ГД) 27 февраля внесут на рассмотрение законопроек...

Толстый Джек, вопрос: Рост прибыли год к году это сверхприбыль? А инфляция — это что тогда?

В ГОСДУМЕ РАССМОТРЯТ ЗАКОН О ВВЕДЕНИИ НАЛОГА НА СВЕРХПРИБЫЛЬ ДЛЯ БАНКОВ

Депутаты Госдумы (ГД) 27 февраля внесут на рассмотрение законопроект о введении в России налога на сверхприбыль для банковского сектора. Согласно законопроекту, с текстом которого ознакомилось «РИА Новости», в рамках меры предлагается ввести разовый налог на дополнительную прибыль, полученную банками.

Усе…обвал в акциях банков, но домрф чудесным образом ещё в + с утра. Сам Мутко что-ли пампит? 🤣