Диасофт акции

вообщем смотрится супер лонгово

Добрый день! кто что думает на сколько может подрасти акция до 20 марта?

Позитивный обзор. ДиасофтДиасофт опубликовал МСФО за 9 месяцев 2025 финансового года. История интересная: бизнес по-прежнему очень маржиналь...

Диасофт опубликовал МСФО за 9 месяцев 2025 финансового года. История интересная: бизнес по-прежнему очень маржинальный, портфель контрактов большой, дивидендная политика щедрая. Но давление издержек и замедление спроса уже отражаются в прогнозах менеджмента.

За 9 месяцев компания показала:

🔹 Выручка — 8,2 млрд руб.
🔹 EBITDA — 2,6 млрд руб.
🔹 EBITDA-маржа — 31,7%
🔹 EBITDAC — 1,6 млрд руб.
🔹 Чистая прибыль — 2,0 млрд руб.

Маржа для ИТ-разработчика очень высокая — выше 30% по EBITDA. Это говорит о сильной продуктовой модели и хорошем ценообразовании. Но уже видно давление на прибыльность — менеджмент прямо указывает на рост доли крупных комплексных проектов. Такие проекты дают объём, но на этапе внедрения «съедают» больше ресурсов и людей.

Главный фактор давления — рост фонда оплаты труда. Для ИТ это ключевая статья затрат.

Отдельно смотрим на законтрактованную выручку: 22,7 млрд руб. — это почти в 2,8 раза больше, чем уже признанная выручка за 9 месяцев.

26 февраля состоялся FinCore 2026 – форум, посвященный новейшим технологиям финансовой IT-архитектуры. Во время главной панельной дискуссии «Действительно ли будущее ядра за неотехом? Может ли Core Banking быть основан на ИИ и открыт к взаимодействию?» Александр Глазков, генеральный директор «Диасофт», поделился мнением об особенностях внедрения ИИ в банковской сфере.

Про бизнес-процессы

«ИИ и внедрение новых технологий – это эволюционный процесс, который не отменяет уже существующие решения. Основой эффективного управления ресурсами предприятия остаются бизнес-процессы. Их необходимо совершенствовать и автоматизировать. Управлять бизнес-процессами можно с помощью искусственного интеллекта».

Про контекст

«Создавать ролевые мультиагентные системы, которые заменяют человека, крайне трудно без контекста. Организации уникальны по процессам, данным, IT-ландшафту. Если клиент или сотрудник банка сталкивается с проблемой, важен контекст для решения вопроса. Чтобы ИИ умел справляться с этой задачей, его нужно погружать в контекст, специально настраивать.

АБС – это основное программно-техническое обеспечение банка, «сердце» IT-инфраструктуры, которое автоматизирует все финансовые и операционные процессы от обслуживания клиентов до подготовки отчетов и работы с регуляторами.

Подавляющее большинство российских банков всегда использовали отечественные АБС.

По данным разработчика ИБ-решений «Информзащиты», в 2022 г. продукты ЦФТ («Центр финансовых технологий») использовали около 30% банков, «Диасофта» – около 20%, R-Style Softlab – около 10%. В первом полугодии 2024 г. на продукты ЦФТ приходилось уже 50% российского рынка, продукты «Диасофта» использовали около 25% кредитных организаций, R-Style Softlab – около 15%. Более актуальной аналитики нет.

Читайте подробнее: www.vedomosti.ru/finance/articles/2026/02/25/1178788-bankovskie-sistemi-proverili?from=copy_text

Покупка акций под дату выплаты дивидендов — одна из наиболее простых и надежных стратегий. После выплаты курс акций снижается ровно на величину дивидендов, но в течение одного или нескольких месяцев обычно возвращается на прежний уровень.

Доходность рассчитана исходя из цены акций на 24 февраля. Ближайшие даты выплат дивидендов:

📆 20 марта — Диасофт
Совет директоров предложил распределить нераспределенную прибыль прошлых лет, выплатив акционерам по 102 рубля на бумагу. Чтобы претендовать на выплату, акции необходимо приобрести не позднее 20 марта. Текущая доходность оценивается в 5,5%.

«Диасофт» — один из крупнейших российских разработчиков и поставщиков IT-решений для финансового сектора и других отраслей экономики с 30-летним опытом. Компания создаёт программное обеспечение (более 230 продуктов) на базе платформы Digital Q.

📆 24 марта — ВИ.ру
По итогам работы за 2025 год компания планирует выплатить по 2 рубля на акцию. Крайний срок для входа в реестр — 24 марта. Дивидендная доходность составляет 2,5%.

Понедельник, 16.02: Мосбиржа запустила биржевые торги аналогом доллара после двух лет паузы

Московская биржа 16 февраля перевела торги валютной парой доллар США – российский рубль в биржевой анонимный режим CETS. Инструмент предназначен для управления валютной позицией и расширяет возможности арбитражных стратегий между валютным и срочным рынками. Сделки по новому инструменту заключаются с центральным контрагентом с 10:00 до 19:00 мск. Целевая аудитория этого инструмента – профучастники, уточнили в пресс-службе биржи.

https://www.kommersant.ru/doc/8440531 

Вторник, 17.02: «Диасофт» и «Стахановец» подтверждают совместимость решений для создания защищенных IT-ландшафтов

«Диасофт» и «Стахановец» (ведущий разработчик одноименного многофункционального программного комплекса для обеспечения информационной безопасности и кадровой аналитики) успешно завершили испытания совместимости IT-решений!

Эксперты компаний провели комплексное тестирование, в результате которого подтверждена полная совместимость, корректность и стабильность совместной работы программного комплекса «Стахановец» и нашей СУБД Digital Q.DataBase. Сертификат совместимости решений подписан в январе 2026 года.

#Диасофт #DIAS

В феврале 12 числа обсуждали бумагу и говорили, что если пробьем максимум продаж и закрепимся, то потенциал роста может быть большой. Однако пробой был, но закрепления не было. Продавец был сильнее.
Указал желтой стрелкой где тот максимум, который надо было преодолеть и закрепиться.

На данный момент акция находится в положительной зоне, но работать с ней надо от поддержки. Пока её не достигли.

Сомнения по поводу восходящего тренда увеличиваются, поскольку прошли объемы на продажу актива, а это не очень хорошо.

Продолжаем следить за бумагой.

Пока предположения такие: дойдем до зеленой зоны поддержки и будем разворачиваться. Куда на развороте придем неизвестно, но потенциально можем прийти опять на максимумы, что не гарантирует импульсное движение.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

💻 Финансовые результаты одного из ключевых разработчиков ПО для финансового сектора за девять месяцев 2025 года стали разочарованием. Компания, которая должна была стать бенефициаром импортозамещения, столкнулась с жестокой реальностью: крупные банки предпочли разрабатывать софт самостоятельно, а мелкие — заморозили IT-бюджеты. Надежды на рост сменились корректировкой прогнозов и поиском новых ниш.

📉 Операционный кризис: стагнация выручки и падение прибыли
Отчетность рисует картину застоя:
Выручка выросла всего на 1,2%, остановившись на отметке 8,2 млрд рублей. Это практически стагнация для IT-компании.
EBITDA упала на 16,1%, а ее рентабельность снизилась до 31,7%. Причина — высокая операционная нагрузка от крупных проектов, которые пока не приносят отдачи.
Чистая прибыль сократилась на 28,5%.

Единственный луч света — законтрактованная выручка (+6%), достигшая 22,7 млрд рублей. Это означает, что портфель заказов пополняется, но монетизация этих контрактов откладывается.