Финаме
БКС Мир ИнвестицийАкции Банка Санкт-Петербург остаются недооцененными
При оценке мы ориентировались на российские и сравнимые зарубежные компании-аналоги из развивающихся стран в равной степени. Мы также применили страновой дисконт 25%.
При ожидаемой прибыли 6 624 млн.руб. и дивиденде за 2017 год 2,32 руб. текущие оценочные форвардные мультипликаторы P/E 2017E и D/P 2017E предполагают целевую цену BSPB 74,9 руб. Новый таргет ниже нашего предыдущего, но тем не менее предполагает значительную недооцененность по отношению к аналогам на фоне оптимистичных годовых прогнозов по чистой прибыли (+55%) и дивидендов в 2,2х раза больше.
Мы снижаем целевую 74,9 руб., но сохраняем рекомендацию «покупать». Потенциал роста в перспективе года составляет 35% от текущих уровней.
Основным барьером для роста капитализации BSPB мы видим сложную ситуацию в банковской отрасли. После краха Югры и санации Открытия и Бинбанка напряженность повысилась, и конкуренция публичных банков со Сбербанком за инвестиционный капитал на рынке акций усилилась. Вместе с тем, акции Банка Санкт-Петербург представляют собой интересное вложение в разрезе риск/доходность при апсайде около 35%.
www.finam.ru/international/imdaily/akcii-banka-sankt-peterburg-ostayutsya-nedoocenennymi-20171012-160915/
| Число акций ао | 458 млн |
| Число акций ап | 20 млн |
| Номинал ао | 1 руб |
| Номинал ап | 1 руб |
| Тикер ао |
|
| Тикер ап |
|
| Капит-я | 156,8 млрд |
| Опер.доход | – |
| Прибыль | 46,1 млрд |
| Дивиденд ао | 46,33 |
| Дивиденд ап | 0,44 |
| P/E | 3,4 |
| P/B | 0,7 |
| ЧПМ | 7,2% |
| Див.доход ао | 13,6% |
| Див.доход ап | 0,8% |
| Банк Санкт-Петербург Календарь Акционеров | |
| 20/05 Завершение байбэка на 5 млрд. руб. | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
Банк Санкт-Петербург акции
ао: 340.32₽ -0.89%ап: 56.2₽ -6.64%
-
Банк «Санкт-Петербург» удвоил прибыль по РСБУ
За девять месяцев текущего года чистая прибыль банка «Санкт-Петербург» составила 3,4 млрд руб., увеличившись вдвое по сравнению с результатом за 9 месяцев 2016 года.
Как сообщили в пресс-службе финансовой организации, чистый комиссионный доход за отчетный период достиг 3,7 млрд руб. На 70%, по сравнению с январем – сентябрем 2016 года, увеличился доход от операций на финансовых рынках — он составил 5,5 млрд руб. Собственный капитал банка, по данным на 1 октября 2017 года, вырос до 70,9 млрд руб., (+3,9%).
Хорошая новость наверное для этой акции!
www.kommersant.ru/doc/3435353
сейчас никто из банков особо не растет кроме С
JCW13, думаю это логично.
сейчас потрясет немного, успокоится всё, и начнет инвестор возвращаться в банковский сектор, если увидит что все кому надо было, уже всплыли кверху брюхом
JCW13, он и тогда был дешев. На этой идее вырос. Но потом почему-то упал
Новостей вроде не было особо
Тимофей Мартынов, допэмиссия и размытие было
JCW13, допка там небольшая совсем, скорее техничекая
Тимофей Мартынов, вроде на 13% размыли, в принципе акции где-то так и упали. а до того, весь рынок падал, в принципе тоже можно задаться вопросом почему)
сейчас никто из банков особо не растет кроме СJCW13, он и тогда был дешев. На этой идее вырос. Но потом почему-то упал
Новостей вроде не было особо
Тимофей Мартынов, допэмиссия и размытие было
JCW13, допка там небольшая совсем, скорее техничекая- JCW13, он и тогда был дешев. На этой идее вырос. Но потом почему-то упал
Новостей вроде не было особо JCW13, у вас есть понимание, почему акции банка выросли так хорошо с декабря 2016?
на чем это было?
была ли какая-то причина?
и почему они потом упали?
Тимофей Мартынов, если честно- нет, это мимо меня прошло, я вообще акциями фин. сектора не торгую и плохо в них разбираюсь
БСП изучал поверхностно, в основном привлекло то, что он дешев, если буду копаться глубже- изложу тут)
Банк Санкт-Петербург — рсбу
Тип Обыкновенная
Количество 499 554 000 https://www.bspb.ru/investors/share/
Free-float 37% http://moex.com/s909
Капитализация на 11.10.2017г: 27,5 млрд руб
Тип Привилегированная
Количество 20 100 000
Капитализация на 11.10.2017г.(метод дисконтирования -25%): 829,88 млн руб
Прибыль 6 мес 2016г: 1,33 млрд руб
Прибыль 7 мес 2017г: 1,52 млрд руб
Прибыль 8 мес 2017г: 1,57 млрд руб
Прибыль 9 мес 2016г: 1,67 млрд руб
Прибыль 10 мес 2016г: 1,78 млрд руб
Прибыль 11 мес 2016г: 1,87 млрд руб
Прибыль 2016г: 2,32 млрд руб
Прибыль 1 мес 2017г: 129,78 млн руб
Прибыль 2 мес 2017г: 444,31 млн руб
Прибыль 1 кв 2017г: 594,75 млн руб
Прибыль 4 мес 2017г: 1,41 млрд руб
Прибыль 5 мес 2017г: 2,33 млрд руб
Прибыль 6 мес 2017г: 3,16 млрд руб
Прибыль 7 мес 2017г: 3,19 млрд руб
Прибыль 8 мес 2017г: 3,33 млрд руб
Прибыль 9 мес 2017г: 3,40 млрд руб
https://www.bspb.ru/news/2017/10/11/ 9 мес 2017г.
http://www.bankodrom.ru/bank/sankt-peterburg/otchetnost/balans-forma-101/
https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/RAS/- JCW13, у вас есть понимание, почему акции банка выросли так хорошо с декабря 2016?
на чем это было?
была ли какая-то причина?
и почему они потом упали? JCW13, согласен, бумага выглядит интересно
если только там нет подводных камней
надо хорошо конечно понимать внутренюю историю
чтобы не получилось как с открывахой
Тимофей Мартынов, мне кажется что он так и будет болтаться, пока его не начнет покупать кто-то большой (имею ввиду фонд, в портфель)
возможно, это случится когда Сбер станет казаться экстремально дорогим- JCW13, согласен, бумага выглядит интересно
если только там нет подводных камней
надо хорошо конечно понимать внутренюю историю
чтобы не получилось как с открывахой Ребят, чего падаем? Бумагу держу, потихоньку докупаю, так как ожидаю рост. Но спортивный интерес имеется, после неплохого отчета был небольшой рост и длинный ниспадающий тренд. Непонятно почему. Страхи в свете последних событий? Кто что думает? =)
привет Антон! Добро пожаловать на наш форум!
Что-то БСПБ совсем стух последние месяцы.
Интереса нет, хотя банк очень дешевый по финансам
smart-lab.ru/q/BSPB/f/y/
Вроде причин особых для падения нет, просто драйверов тоже нет, а кто-то по чуть-чуть выходит из бумаги
В целом, сейчас как видишь, крупные банки попадали (Югра, Открытие, Бин), полагаю, что инвесторы теперь с опаской смотрят на частные банки, которые к тому же не являются системообразующими
Тимофей Мартынов, возможно сейчас лучший момент, чтобы в них войти:)
Банк Санкт-Петербург - чистая прибыль по РСБУ за 9 месяцев выросла вдвое, до 3,4 млрд руб
Банк Санкт-Петербург отчитался по РСБУ за январь-сентябрь 2017 года:
- Чистая прибыль за 9 месяцев 2017 года составила 3.4 млрд рублей, увеличившись вдвое по сравнению с результатом за 9 месяцев 2016 года;
- Чистый комиссионный доход за 9 месяцев 2017 года составил 3.7 млрд рублей (+6.8% по сравнению с результатом за 9 месяцев 2016 года);
- Чистый доход от операций на финансовых рынках за 9 месяцев 2017 года составил 5.5 млрд рублей (+70% по сравнению с результатом за 9 месяцев 2016 года);
- Кредиты физическим лицам выросли за 9 месяцев 2017 года на 21% и составили 67.7 млрд рублей;
- Собственный капитал на 1 октября 2017 года составил 70.9 млрд рублей.
пресс-релиз
Так банк получил основной прирост прибыли на спекуляциях. А вот процентный доход упал. Да и юрики немного сократились.
Сам держу, но вопрос стабильносии остается.
nicknh, он, как и весь банковский сектор, кроме сбера пожалуй, находится под давлением из-за чистки и громких банкротств (открытие+бин), а народ не сильно хочет рисковать и идёт в ТОП-10 банков, чтобы избежать фиаско.
Владимир Б., зато конкуренция среди частных банков снижается. Кто выживет, тот будет кататься как сыр в масле. Пока что БСП успешно держится. Текущая цена вполне комфортна для покупки, учитывая, что всего 0,4 от баланса. Возможно, что со сниженной конкуренцией доходы банка в будущем будут хорошо расти, что приведет к хорошему росту цены акций даже от текущей балансовой стоимости, не говоря уже о рыночной цене.- Григорий Богданов про Банк Санкт-Петербург:
БСП — бумага, забывшая что такое волатильность. Как и любой банк, она является черным ящиком, который при наличии серых кардиналов в финансовой системе, размывает взгляд на сектор в коричневых тонах. Положительно, что банк не засветился в каких-либо скандалах (пока?) или негативе, помимо допэмиссии, которая опять же была необходима для получения господдержки. Если год назад о нем мало говорили, то теперь бумага на слуху, а сам банк продвигается вперед в рейтинге на фоне объединения других банков. Вот-вот ВТБ24 присоединится к ВТБ, Бинбанк в обозримом будущем, возможно, присоединят к Открытию, а там мы увидим новые перемены и уплотнение банковского рейтинга. К сожалению, пока никто и не намекал, что хотел бы присоединить к себе БСП по выгодной цене.
smart-lab.ru/blog/424871.php 
Так банк получил основной прирост прибыли на спекуляциях. А вот процентный доход упал. Да и юрики немного сократились.
Сам держу, но вопрос стабильносии остается.
nicknh, он, как и весь банковский сектор, кроме сбера пожалуй, находится под давлением из-за чистки и громких банкротств (открытие+бин), а народ не сильно хочет рисковать и идёт в ТОП-10 банков, чтобы избежать фиаско.
Тимофей Мартынов, добавь и мне, пожалуйста, немного рейтинга, а то ни плюсануть, ни сообщения никому написать не могу((( буду премного благодарен!
Владимир Б., добавил рейта!
Надеюсь буду чаще видеть на нашем форуме акций!:)
Тимофей Мартынов, спасиб!) обязательно, я тут уже прописался почти)))
Тимофей Мартынов, добавь и мне, пожалуйста, немного рейтинга, а то ни плюсануть, ни сообщения никому написать не могу((( буду премного благодарен!
Владимир Б., добавил рейта!
Надеюсь буду чаще видеть на нашем форуме акций!:)Евгений Белов, рад видеть новое лицо на нашем форуме
добавил вам welcome rating
Тимофей Мартынов, добавь и мне, пожалуйста, немного рейтинга, а то ни плюсануть, ни сообщения никому написать не могу((( буду премного благодарен!- Евгений Белов, рад видеть новое лицо на нашем форуме
добавил вам welcome rating Ребят, чего падаем? Бумагу держу, потихоньку докупаю, так как ожидаю рост. Но спортивный интерес имеется, после неплохого отчета был небольшой рост и длинный ниспадающий тренд. Непонятно почему. Страхи в свете последних событий? Кто что думает? =)
Anton, Я вчера скинул БСП, принял небольшой убыток, драйверов, как написал Тимофей там пока что нет, держать среднесрочно не имеет смысла тем более усредняться по ней.
Банк Санкт-Петербург - факторы роста и падения акций
- Банк постоянно выкупает свои акции, сокращая free float. (21.11.2021)
- Банк существенно нарастил чистую процентную маржу в 2022 и 2023 году (15.10.2023)
- Банк больше других выиграл от повышения ставок, т.к. много дешевого фондирования и большая часть кредитов по плавающим ставкам. (14.12.2024)
- Банк оперирует только в Северо-Западном регионе (25.02.2018)
- Доля просроченной задолженности плохо покрыта резервами, <100%. (29.06.2023)
- Доходы банка могут снизится по мере снижения ставок ЦБ (14.12.2024)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
Банк Санкт-Петербург - описание компании
Банк «Санкт-Петербург» занимает 18 место по объему активов и 18 место по объему депозитов населения среди российских банков, является одним из крупнейших региональных банков. Основная часть бизнеса сосредоточена в Петербурге
Председатель совета директоров Александр Савельев и менеджмент банка контролируют более 53% акций кредитной организации.
Телеграм канал для частных инвесторов: https://t.me/bspb_ir
ir@bspb.ru
+7 812 332 78 36
Руслан Васильев Управляющий директор Investor Relations
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
