Portfolios models - (Portfolio Managament)

Модель портфеля (Продукт) ориентированна(н) на доход инвестора который желает получить определенный доход с вложения с минимальным риском.

Примеры: 

— ETF Portfolio - Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса, странового (например, акции США) или сырьевого (золото). Таким образом, покупая акцию ETF, инвестор приобретает целый диверсифицированный портфель ценных бумаг, привязанный к индексу, а не какие-то определенные акции.

— Существуют разные виды сайты-скринеры, сайты с подключением брокеров с помощью которыми вы можете активно управлять своими портфелями. 

Консервативные портфели: 

Консервативные модельные портфели обычно распределяют большой процент общего портфеля к ценным бумагам более низкого риска, таким как (Fixed-income) — например казначейские облигации и ценные бумаги рынка(например ETF, индексы). Главная цель консервативного портфеля состоит в том, чтобы защитить основную стоимость Вашего портфеля (денежные средства, которые Вы первоначально инвестировали). Также, эти модели часто упоминаются как «портфели сохранения капитала».

Даже если Вы очень консервативны и предпочитаете избегать фондового рынка полностью, некоторое воздействие может помочь возместить потерю капитала от воздействия инфляции. Вы могли бы инвестировать часть собственного капитала в высококачественные компании-голубые фишки или индексный фонд, так как цель не состоит в том, чтобы получить доход выше рынка.




Умеренно консервативные портфели:

Умеренно консервативный портфель идеален для тех, кто хочет сохранить значительную часть общей стоимости портфеля, и готов принять больший риск для заработка получая при этом защиту от инфляции. Общую стратегию в этом уровне риска называют «текущим доходом». С этой стратегией Вы выбираете ценные бумаги, которые платят высокий уровень дивидендов или купонных платежей.

Умеренно агрессивные модельные портфели: часто упоминаются как «сбалансированные портфели», так как состав актива разделен почти одинаково между ценными бумагами с фиксированной процентной ставкой и акциями, поэтому есть некий оптимальный баланс роста и дохода. Так как у умеренно агрессивных портфелей более высокий уровень риска, чем консервативные портфели, эта стратегия является лучшей для инвесторов с более длительным периодом времени (обычно больше чем пять лет), по среднему принятию риска.

Агрессивные портфели:, главным образом, состоят из акций, таким образом, их стоимость имеет тенденцию идти вместе с рынком(Подвержены высоким колебаниям). Если у Вас есть агрессивный портфель, Ваша главная цель состоит в том, чтобы получить долгосрочный рост капитала. Также, стратегию агрессивного портфеля часто называют стратегией «прироста капитала». Чтобы предоставить некоторую диверсификацию, инвесторы с агрессивными портфелями обычно добавляют некоторые ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой.

Очень агрессивные портфели: состоят почти полностью из акций. Также, с очень агрессивным портфелем Вашей главной целью является агрессивный прирост капитала по долговременному горизонту. Так как эти портфели несут значительную сумму риска, стоимость портфеля будет значительно различаться в ближайшей перспективе.

Это только примеры, Адаптируйте свои распределения Вашим потребностям.

Обратите внимание на то, что вышеупомянутая схема модельных портфелей и связанных стратегий предлагает только свободную директиву.
То как вы моделируете свой портфель(и) зависит ваш результат в зависимости ваших первоначальных целей.

Например, если Вам нравится исследовать Ваши собственные компании и посвящать время выбору акций, то Вы, вероятно, далее разделите часть акций своего портфеля среди подклассов акций. Делая так, Вы можете достигнуть специализированного потенциала Прибыль/Риск=результат.

Итог:
Распределение активов является фундаментальным принципом инвестирования, потому что оно помогает инвесторам максимизировать прибыль, минимизируя риск.

Различные стратегии распределения активов это широкий спектр инвестиционных стилей. (Время, риски, цели).

Как только Вы выбрали надлежащую стратегию распределения активов, не забудьте проводить периодические обзоры своего портфеля, чтобы удостовериться, что Вы поддерживаете свое намеченное распределение и все еще на ходу к Вашим целям долгосрочной инвестиции.