| Имя | Лет до погаш. |
Доходн | Дюрация | Цена | Купон, руб | НКД, руб | Дата купона | Оферта |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Беларусь07 | 0.3 | 22.5% | 0.34 | 96 | 42.38 | 13.97 | 2025-05-01 | |
| BLR-27 (USD) | 2.5 | 21.3% | - | 76.5 | $38.13 | $2.118056 | 2024-12-29 | |
| BLR-30 (USD) | 5.2 | 14.1% | - | 71 | $31 | $22.561111 | 2025-02-28 | |
| BLR-31 (USD) | 6.2 | 12.7% | - | 70.7499 | $31.89 | $23.9175 | 2025-02-24 |
Permafrost, Спасибо, а подскажите что же делать с остальными 75% от стоимости портфеля если 15% выделить на ВДО? Благодарю.
Ирина Гринина, 85% — ОФЗ, 15% — ВДО (если готовы рискнуть и поиграть в это казино). Если хотите минимум риска, то короткие ОФЗ (до 2-3 лет) разных выпусков на всё.
Это если акции не рассматривать, только облигации.
Permafrost, Спасибо, а подскажите что же делать с остальными 75% от стоимости портфеля если 15% выделить на ВДО? Благодарю.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
Ирина Гринина, облигации, конечно, штука хорошая, и уж получше банковского вклада будут, особливо когда надёжны и с купоном не жмотятся. Но дороговаты они все сейчас, даже те, что «мусорные» и нам не впрок. И добавлять их в портфель по слогану «купил и забыл» страшновато. Мы-то можем забыть, а вот недруги, те что спят и видят, как списюкать наши денежки, — вот эти не забудут. И доллар поднимут, девальвируя рубль и обесценивая наши облигации, ставшие роднее паспорта, и ключевую ставку поднимут (пора, пора уже), и тем прижмут бумаги с небольшим, как у самца гульки… ээ… носиком, и постоянным купоном, особенно если бумаги длинные, от 3-х лет до погашения и более. Инфляцию никто не отменял, и сожрёт проклятая наши проценты, и в банках сожрёт и в облигах. Ну и конечно, особо в этом ряду чудовищ стоит ожидаемый обвал рынка, начиная с Америки. Если такое придёт к нам (а тварь сидит где-то совсем рядом), то длинные (купленные и забытые) бумаги сложатся к 85-65%. Не особо благонадёжные могут и совсем перестать платить, кому-то внешнее управление введут. Денежки сделают ручкой. Так что лучше, от греха подальше, сосредоточиться на коротких и надёжных, а далее видно будет. Вот как будет видно, так и переложиться — в акции, в облиги с высоким купоном. Сейчас время, когда скромность только украшает. БСК-2, ниже 100%, лучше ниже 99,50 (периодически дама допускает к телу с таким дисконтом), Беларусь 03 и 04 ниже 100%, вроде как должна дать. ПИК БО-06, скромная такая, в июне погасится, надо дождаться 99,99, или по 100%. ВЭБ 1Р-21 даёт периодически ниже 100%. Неплохо сохранят кэш до правильного времени РСХБ Б03RP или РСХБ Б04RP, где-то пониже 99,50 шо не взять? Многие, нетерпеливые, сейчас громко закричат: не хотим так, бросай это всё на землю, что тут набрал, пошли в казино, пошли за карточный стол! Всё растёт, сейчас озолотимся! Не спорю и не держу, даже соглашусь: всё сказанное не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь поделился фрагментом своих сновидений о вечном. Аминь.
Александр Долотов, Доброй ночи Александр. я вас правильно поняла что нужно выбирать облигации стоимостью ниже номинала и на короткие сроки, а уточните на какие сроки? Спасибо.
Ирина Гринина, ещё они должны внушать доверие. Эмитент должен иметь историю и активы на балансе, и на его долги надо посмотреть. Совсем без долгов никто не работает, на конец года будет разная задолженность: невыданная зарплата, неуплаченные начисленные налоги, ну и займы (включая облигации) и кредиты. Важно, чтобы это не росло год от года. Если отчёты смотреть неохота, можно присмотреться к известным эмитентам, связанным с добычей, производством и реальным сектором. Сектор ВДО обходим стороной, здесь место или узким спецам, или карточным игрокам. Вообще, если эмитент допускает течь, в цене это отразится. Если хрень вдруг пошла падать, то где-то ближе к 95% лучше закрыть позицию и предаться созерцанию ситуации, читая форумы и статьи. Срок погашения бумаги может быть от полугода до 3-х лет, хорошо год-полтора, такие не упадут в цене (ну разве чуть) и чтобы никакой оферты. Вот ресурс Мосбиржи по облигам: www.moex.com/ru/bondization/ Если есть оферта, надо с ней разбираться, ну или пока пройти мимо. А длинные… Для разнообразия можно, умеренно взять, ну нравится эмитент и всё тут. БСК-2 я тут написал на ходу, а она длинная, ещё 4,5 года. Но греха нет, если взять небольшую позу. Сегодня до 99,30 проседала, а будет ещё ближе к 99,0 — надо брать. И про Сургут преф не забывайте, это тоже облигация почти, только с норовом, подход к ней нужен. Брыкучая, но очень удоистая. Деньги ваши она не только сохранит, но и приумножит.
Александр Долотов, Спасибо Александр а что вы думаете по облигации Гарант Инвест 1РО5 RUOOOA1005T9? Стоит их брать и сколько в процентном отношении.
Ирина Гринина, Облигация ФПК Гарант-Инвест БО 001P-05 (RU000A1005T9) относится к «мусорным», или помягче, ВДО. Все вложения в такие бумаги из ада являются очень рискованными, что бы там не писали эксперты-аналитики или просто эмоциональные игроки. Ни о каком долгосроке («купил и забыл») здесь не может быть и речи. Вообще, если видите у эмитента в названии неприличные слова вроде «инвест», «финанс», «инновация» (особенно), то скорее всего, имеете дело с фирмой-прокладкой, цель которой — сбор денег у аудитории, для вложения в тот или иной бизнес. А когда с бизнесом начнётся худое, это сразу отразится на выплате купонов, речь о дефолте, при этом все горе-инвесторы начнут сбрасывать этот мусор и уронят цену до плинтуса (это и будет реальная и справедливая цена актива). Затем эта компания-прокладка попадает в сектор D, помаячит там какое-то время, и на делистинг, по-английски, не прощаясь. Забрать свои деньги у основной компании не выйдет, об этом позаботились задолго. У «бенефициаров» прокладки в собственности окажется что-то типа «трусы, носки, зубная щётка». Максимум, что им светит — это банкротство физлица, года на три. А прошёл этот срок, и чистый перед законом и вкладчиками человек, сияя от счастья, вновь принимает деньги под другой проект. Так что смотрите сами, с такими бумагами. Я лично избавился от них, чёрт с ними, с процентами, но не время сейчас сидеть в этом мусоре. Когда рванёт, мы не знаем, так что, как евреи скажут, лучше сходите на бега, там по крайней мере, воздух свежий. У эмитента, кстати, несколько выпусков. Часто деньгами последующих выпусков кроют долги по предыдущим, это даже в Штатах бедствие повальное в секторе ВДО. Вообще-то, напоминает пирамидку. Но решать Вам, хотите посидеть за карточным столом, немного купить не возбраняется. Но не позволять себя в это втягивать! А лучше, как я писал выше, денежки в простые и надёжные инструменты, и ровно сидим до правильных времён.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
Ирина Гринина, облигации, конечно, штука хорошая, и уж получше банковского вклада будут, особливо когда надёжны и с купоном не жмотятся. Но дороговаты они все сейчас, даже те, что «мусорные» и нам не впрок. И добавлять их в портфель по слогану «купил и забыл» страшновато. Мы-то можем забыть, а вот недруги, те что спят и видят, как списюкать наши денежки, — вот эти не забудут. И доллар поднимут, девальвируя рубль и обесценивая наши облигации, ставшие роднее паспорта, и ключевую ставку поднимут (пора, пора уже), и тем прижмут бумаги с небольшим, как у самца гульки… ээ… носиком, и постоянным купоном, особенно если бумаги длинные, от 3-х лет до погашения и более. Инфляцию никто не отменял, и сожрёт проклятая наши проценты, и в банках сожрёт и в облигах. Ну и конечно, особо в этом ряду чудовищ стоит ожидаемый обвал рынка, начиная с Америки. Если такое придёт к нам (а тварь сидит где-то совсем рядом), то длинные (купленные и забытые) бумаги сложатся к 85-65%. Не особо благонадёжные могут и совсем перестать платить, кому-то внешнее управление введут. Денежки сделают ручкой. Так что лучше, от греха подальше, сосредоточиться на коротких и надёжных, а далее видно будет. Вот как будет видно, так и переложиться — в акции, в облиги с высоким купоном. Сейчас время, когда скромность только украшает. БСК-2, ниже 100%, лучше ниже 99,50 (периодически дама допускает к телу с таким дисконтом), Беларусь 03 и 04 ниже 100%, вроде как должна дать. ПИК БО-06, скромная такая, в июне погасится, надо дождаться 99,99, или по 100%. ВЭБ 1Р-21 даёт периодически ниже 100%. Неплохо сохранят кэш до правильного времени РСХБ Б03RP или РСХБ Б04RP, где-то пониже 99,50 шо не взять? Многие, нетерпеливые, сейчас громко закричат: не хотим так, бросай это всё на землю, что тут набрал, пошли в казино, пошли за карточный стол! Всё растёт, сейчас озолотимся! Не спорю и не держу, даже соглашусь: всё сказанное не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь поделился фрагментом своих сновидений о вечном. Аминь.
Александр Долотов, Доброй ночи Александр. я вас правильно поняла что нужно выбирать облигации стоимостью ниже номинала и на короткие сроки, а уточните на какие сроки? Спасибо.
Ирина Гринина, ещё они должны внушать доверие. Эмитент должен иметь историю и активы на балансе, и на его долги надо посмотреть. Совсем без долгов никто не работает, на конец года будет разная задолженность: невыданная зарплата, неуплаченные начисленные налоги, ну и займы (включая облигации) и кредиты. Важно, чтобы это не росло год от года. Если отчёты смотреть неохота, можно присмотреться к известным эмитентам, связанным с добычей, производством и реальным сектором. Сектор ВДО обходим стороной, здесь место или узким спецам, или карточным игрокам. Вообще, если эмитент допускает течь, в цене это отразится. Если хрень вдруг пошла падать, то где-то ближе к 95% лучше закрыть позицию и предаться созерцанию ситуации, читая форумы и статьи. Срок погашения бумаги может быть от полугода до 3-х лет, хорошо год-полтора, такие не упадут в цене (ну разве чуть) и чтобы никакой оферты. Вот ресурс Мосбиржи по облигам: www.moex.com/ru/bondization/ Если есть оферта, надо с ней разбираться, ну или пока пройти мимо. А длинные… Для разнообразия можно, умеренно взять, ну нравится эмитент и всё тут. БСК-2 я тут написал на ходу, а она длинная, ещё 4,5 года. Но греха нет, если взять небольшую позу. Сегодня до 99,30 проседала, а будет ещё ближе к 99,0 — надо брать. И про Сургут преф не забывайте, это тоже облигация почти, только с норовом, подход к ней нужен. Брыкучая, но очень удоистая. Деньги ваши она не только сохранит, но и приумножит.
Александр Долотов, Спасибо Александр а что вы думаете по облигации Гарант Инвест 1РО5 RUOOOA1005T9? Стоит их брать и сколько в процентном отношении.
Ирина Гринина, Облигация ФПК Гарант-Инвест БО 001P-05 (RU000A1005T9) относится к «мусорным», или помягче, ВДО. Все вложения в такие бумаги из ада являются очень рискованными, что бы там не писали эксперты-аналитики или просто эмоциональные игроки. Ни о каком долгосроке («купил и забыл») здесь не может быть и речи. Вообще, если видите у эмитента в названии неприличные слова вроде «инвест», «финанс», «инновация» (особенно), то скорее всего, имеете дело с фирмой-прокладкой, цель которой — сбор денег у аудитории, для вложения в тот или иной бизнес. А когда с бизнесом начнётся худое, это сразу отразится на выплате купонов, речь о дефолте, при этом все горе-инвесторы начнут сбрасывать этот мусор и уронят цену до плинтуса (это и будет реальная и справедливая цена актива). Затем эта компания-прокладка попадает в сектор D, помаячит там какое-то время, и на делистинг, по-английски, не прощаясь. Забрать свои деньги у основной компании не выйдет, об этом позаботились задолго. У «бенефициаров» прокладки в собственности окажется что-то типа «трусы, носки, зубная щётка». Максимум, что им светит — это банкротство физлица, года на три. А прошёл этот срок, и чистый перед законом и вкладчиками человек, сияя от счастья, вновь принимает деньги под другой проект. Так что смотрите сами, с такими бумагами. Я лично избавился от них, чёрт с ними, с процентами, но не время сейчас сидеть в этом мусоре. Когда рванёт, мы не знаем, так что, как евреи скажут, лучше сходите на бега, там по крайней мере, воздух свежий. У эмитента, кстати, несколько выпусков. Часто деньгами последующих выпусков кроют долги по предыдущим, это даже в Штатах бедствие повальное в секторе ВДО. Вообще-то, напоминает пирамидку. Но решать Вам, хотите посидеть за карточным столом, немного купить не возбраняется. Но не позволять себя в это втягивать! А лучше, как я писал выше, денежки в простые и надёжные инструменты, и ровно сидим до правильных времён.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
Ирина Гринина, облигации, конечно, штука хорошая, и уж получше банковского вклада будут, особливо когда надёжны и с купоном не жмотятся. Но дороговаты они все сейчас, даже те, что «мусорные» и нам не впрок. И добавлять их в портфель по слогану «купил и забыл» страшновато. Мы-то можем забыть, а вот недруги, те что спят и видят, как списюкать наши денежки, — вот эти не забудут. И доллар поднимут, девальвируя рубль и обесценивая наши облигации, ставшие роднее паспорта, и ключевую ставку поднимут (пора, пора уже), и тем прижмут бумаги с небольшим, как у самца гульки… ээ… носиком, и постоянным купоном, особенно если бумаги длинные, от 3-х лет до погашения и более. Инфляцию никто не отменял, и сожрёт проклятая наши проценты, и в банках сожрёт и в облигах. Ну и конечно, особо в этом ряду чудовищ стоит ожидаемый обвал рынка, начиная с Америки. Если такое придёт к нам (а тварь сидит где-то совсем рядом), то длинные (купленные и забытые) бумаги сложатся к 85-65%. Не особо благонадёжные могут и совсем перестать платить, кому-то внешнее управление введут. Денежки сделают ручкой. Так что лучше, от греха подальше, сосредоточиться на коротких и надёжных, а далее видно будет. Вот как будет видно, так и переложиться — в акции, в облиги с высоким купоном. Сейчас время, когда скромность только украшает. БСК-2, ниже 100%, лучше ниже 99,50 (периодически дама допускает к телу с таким дисконтом), Беларусь 03 и 04 ниже 100%, вроде как должна дать. ПИК БО-06, скромная такая, в июне погасится, надо дождаться 99,99, или по 100%. ВЭБ 1Р-21 даёт периодически ниже 100%. Неплохо сохранят кэш до правильного времени РСХБ Б03RP или РСХБ Б04RP, где-то пониже 99,50 шо не взять? Многие, нетерпеливые, сейчас громко закричат: не хотим так, бросай это всё на землю, что тут набрал, пошли в казино, пошли за карточный стол! Всё растёт, сейчас озолотимся! Не спорю и не держу, даже соглашусь: всё сказанное не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь поделился фрагментом своих сновидений о вечном. Аминь.
Александр Долотов, Доброй ночи Александр. я вас правильно поняла что нужно выбирать облигации стоимостью ниже номинала и на короткие сроки, а уточните на какие сроки? Спасибо.
Ирина Гринина, ещё они должны внушать доверие. Эмитент должен иметь историю и активы на балансе, и на его долги надо посмотреть. Совсем без долгов никто не работает, на конец года будет разная задолженность: невыданная зарплата, неуплаченные начисленные налоги, ну и займы (включая облигации) и кредиты. Важно, чтобы это не росло год от года. Если отчёты смотреть неохота, можно присмотреться к известным эмитентам, связанным с добычей, производством и реальным сектором. Сектор ВДО обходим стороной, здесь место или узким спецам, или карточным игрокам. Вообще, если эмитент допускает течь, в цене это отразится. Если хрень вдруг пошла падать, то где-то ближе к 95% лучше закрыть позицию и предаться созерцанию ситуации, читая форумы и статьи. Срок погашения бумаги может быть от полугода до 3-х лет, хорошо год-полтора, такие не упадут в цене (ну разве чуть) и чтобы никакой оферты. Вот ресурс Мосбиржи по облигам: www.moex.com/ru/bondization/ Если есть оферта, надо с ней разбираться, ну или пока пройти мимо. А длинные… Для разнообразия можно, умеренно взять, ну нравится эмитент и всё тут. БСК-2 я тут написал на ходу, а она длинная, ещё 4,5 года. Но греха нет, если взять небольшую позу. Сегодня до 99,30 проседала, а будет ещё ближе к 99,0 — надо брать. И про Сургут преф не забывайте, это тоже облигация почти, только с норовом, подход к ней нужен. Брыкучая, но очень удоистая. Деньги ваши она не только сохранит, но и приумножит.
Александр Долотов, Спасибо Александр а что вы думаете по облигации Гарант Инвест 1РО5 RUOOOA1005T9? Стоит их брать и сколько в процентном отношении.
Ирина Гринина, если не возражаете, позволю себе дать вам несколько советов)
Если вы начинающий инвестор, не связывайтесь с ВДО. Начните с коротких ОФЗ (не более 2-3 года до погашения), у них колебания цены будут минимальны. Да, доходность невысокая, но всё же чуть выше, чем у банковского депозита, также вы сможете выйти в нужный момент, не потеряв процента. У ОФЗ ещё и ликвидность хорошая, т.е. вы гарантированно продадите по рыночной цене даже много облиг. С большинством корпоративных так не прокатит, у них обороты маленькие, крупная покупка или продажа сильно сдвинет цену.
Подстраховаться от повышения ключевой ставки можно, купив в примерно равных долях ОФЗ с постоянным и плавающим купоном. У ОФЗ-ПК купон привязан к RUONIA (по сути, к ключевой). Если КС пойдёт вверх (что вполне возможно в следующем году), то и купон по ним станет больше.
По надёжности — по моему мнению, надёжность ОФЗ сопоставима с банковским вкладом. Да, вклады до 1,4 млн страхуются, а облигации нет. Но невыплата по ОФЗ подразумевает дефолт государства, думаю, в этой ситуации и с возможностью вернуть банковский вклад будут, мягко говоря, вопросы)
ВДОшки, конечно, прельщают высоким процентом, но и риск соответствующий. Если всё же готовы рискнуть, выделите небольшую сумму (например, 10-15% от всей стоимости портфеля) и вкладывайте в разных эмитентов, в каждого не более 1-2% портфеля, как тут и рекомендуют. В случае дефолта одного не так много потеряете. Я бы, например, присмотрелся к эмитенту Пионер-Лизинг ( smart-lab.ru/bonds/pioner-leasing ). Выплаты каждый месяц, купон плавающий (привязан к КС), недавно их убрали из повышенного инвестиционного риска, цена начала расти. (Не является инвестиционной рекомендацией).
«Инвестиционные облигации», они же «структурные продукты» — разводняк, не ведитесь. Купон обещают хороший, но он выплачивается только в случае соблюдения определённых условий. А именно, есть привязка к нескольким показателям (биржевые индексы, стоимость акций крупных компаний и т.п.), и выплата купона происходит, только если все эти величины в определённом коридоре (или не меньше определённого значения). Если хоть один показатель ниже — никакой выплаты не будет. Т.е. реально это способ отдать бесплатно свои деньги эмитенту попользоваться на несколько лет)
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
Ирина Гринина, облигации, конечно, штука хорошая, и уж получше банковского вклада будут, особливо когда надёжны и с купоном не жмотятся. Но дороговаты они все сейчас, даже те, что «мусорные» и нам не впрок. И добавлять их в портфель по слогану «купил и забыл» страшновато. Мы-то можем забыть, а вот недруги, те что спят и видят, как списюкать наши денежки, — вот эти не забудут. И доллар поднимут, девальвируя рубль и обесценивая наши облигации, ставшие роднее паспорта, и ключевую ставку поднимут (пора, пора уже), и тем прижмут бумаги с небольшим, как у самца гульки… ээ… носиком, и постоянным купоном, особенно если бумаги длинные, от 3-х лет до погашения и более. Инфляцию никто не отменял, и сожрёт проклятая наши проценты, и в банках сожрёт и в облигах. Ну и конечно, особо в этом ряду чудовищ стоит ожидаемый обвал рынка, начиная с Америки. Если такое придёт к нам (а тварь сидит где-то совсем рядом), то длинные (купленные и забытые) бумаги сложатся к 85-65%. Не особо благонадёжные могут и совсем перестать платить, кому-то внешнее управление введут. Денежки сделают ручкой. Так что лучше, от греха подальше, сосредоточиться на коротких и надёжных, а далее видно будет. Вот как будет видно, так и переложиться — в акции, в облиги с высоким купоном. Сейчас время, когда скромность только украшает. БСК-2, ниже 100%, лучше ниже 99,50 (периодически дама допускает к телу с таким дисконтом), Беларусь 03 и 04 ниже 100%, вроде как должна дать. ПИК БО-06, скромная такая, в июне погасится, надо дождаться 99,99, или по 100%. ВЭБ 1Р-21 даёт периодически ниже 100%. Неплохо сохранят кэш до правильного времени РСХБ Б03RP или РСХБ Б04RP, где-то пониже 99,50 шо не взять? Многие, нетерпеливые, сейчас громко закричат: не хотим так, бросай это всё на землю, что тут набрал, пошли в казино, пошли за карточный стол! Всё растёт, сейчас озолотимся! Не спорю и не держу, даже соглашусь: всё сказанное не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь поделился фрагментом своих сновидений о вечном. Аминь.
Александр Долотов, Доброй ночи Александр. я вас правильно поняла что нужно выбирать облигации стоимостью ниже номинала и на короткие сроки, а уточните на какие сроки? Спасибо.
Ирина Гринина, ещё они должны внушать доверие. Эмитент должен иметь историю и активы на балансе, и на его долги надо посмотреть. Совсем без долгов никто не работает, на конец года будет разная задолженность: невыданная зарплата, неуплаченные начисленные налоги, ну и займы (включая облигации) и кредиты. Важно, чтобы это не росло год от года. Если отчёты смотреть неохота, можно присмотреться к известным эмитентам, связанным с добычей, производством и реальным сектором. Сектор ВДО обходим стороной, здесь место или узким спецам, или карточным игрокам. Вообще, если эмитент допускает течь, в цене это отразится. Если хрень вдруг пошла падать, то где-то ближе к 95% лучше закрыть позицию и предаться созерцанию ситуации, читая форумы и статьи. Срок погашения бумаги может быть от полугода до 3-х лет, хорошо год-полтора, такие не упадут в цене (ну разве чуть) и чтобы никакой оферты. Вот ресурс Мосбиржи по облигам: www.moex.com/ru/bondization/ Если есть оферта, надо с ней разбираться, ну или пока пройти мимо. А длинные… Для разнообразия можно, умеренно взять, ну нравится эмитент и всё тут. БСК-2 я тут написал на ходу, а она длинная, ещё 4,5 года. Но греха нет, если взять небольшую позу. Сегодня до 99,30 проседала, а будет ещё ближе к 99,0 — надо брать. И про Сургут преф не забывайте, это тоже облигация почти, только с норовом, подход к ней нужен. Брыкучая, но очень удоистая. Деньги ваши она не только сохранит, но и приумножит.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, У каждой облигации купон приходит в разное время. Покупая после купона вы немного экономите на налогах.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
Ирина Гринина, облигации, конечно, штука хорошая, и уж получше банковского вклада будут, особливо когда надёжны и с купоном не жмотятся. Но дороговаты они все сейчас, даже те, что «мусорные» и нам не впрок. И добавлять их в портфель по слогану «купил и забыл» страшновато. Мы-то можем забыть, а вот недруги, те что спят и видят, как списюкать наши денежки, — вот эти не забудут. И доллар поднимут, девальвируя рубль и обесценивая наши облигации, ставшие роднее паспорта, и ключевую ставку поднимут (пора, пора уже), и тем прижмут бумаги с небольшим, как у самца гульки… ээ… носиком, и постоянным купоном, особенно если бумаги длинные, от 3-х лет до погашения и более. Инфляцию никто не отменял, и сожрёт проклятая наши проценты, и в банках сожрёт и в облигах. Ну и конечно, особо в этом ряду чудовищ стоит ожидаемый обвал рынка, начиная с Америки. Если такое придёт к нам (а тварь сидит где-то совсем рядом), то длинные (купленные и забытые) бумаги сложатся к 85-65%. Не особо благонадёжные могут и совсем перестать платить, кому-то внешнее управление введут. Денежки сделают ручкой. Так что лучше, от греха подальше, сосредоточиться на коротких и надёжных, а далее видно будет. Вот как будет видно, так и переложиться — в акции, в облиги с высоким купоном. Сейчас время, когда скромность только украшает. БСК-2, ниже 100%, лучше ниже 99,50 (периодически дама допускает к телу с таким дисконтом), Беларусь 03 и 04 ниже 100%, вроде как должна дать. ПИК БО-06, скромная такая, в июне погасится, надо дождаться 99,99, или по 100%. ВЭБ 1Р-21 даёт периодически ниже 100%. Неплохо сохранят кэш до правильного времени РСХБ Б03RP или РСХБ Б04RP, где-то пониже 99,50 шо не взять? Многие, нетерпеливые, сейчас громко закричат: не хотим так, бросай это всё на землю, что тут набрал, пошли в казино, пошли за карточный стол! Всё растёт, сейчас озолотимся! Не спорю и не держу, даже соглашусь: всё сказанное не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь поделился фрагментом своих сновидений о вечном. Аминь.
Александр Долотов, Доброй ночи Александр. я вас правильно поняла что нужно выбирать облигации стоимостью ниже номинала и на короткие сроки, а уточните на какие сроки? Спасибо.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
Ирина Гринина, облигации, конечно, штука хорошая, и уж получше банковского вклада будут, особливо когда надёжны и с купоном не жмотятся. Но дороговаты они все сейчас, даже те, что «мусорные» и нам не впрок. И добавлять их в портфель по слогану «купил и забыл» страшновато. Мы-то можем забыть, а вот недруги, те что спят и видят, как списюкать наши денежки, — вот эти не забудут. И доллар поднимут, девальвируя рубль и обесценивая наши облигации, ставшие роднее паспорта, и ключевую ставку поднимут (пора, пора уже), и тем прижмут бумаги с небольшим, как у самца гульки… ээ… носиком, и постоянным купоном, особенно если бумаги длинные, от 3-х лет до погашения и более. Инфляцию никто не отменял, и сожрёт проклятая наши проценты, и в банках сожрёт и в облигах. Ну и конечно, особо в этом ряду чудовищ стоит ожидаемый обвал рынка, начиная с Америки. Если такое придёт к нам (а тварь сидит где-то совсем рядом), то длинные (купленные и забытые) бумаги сложатся к 85-65%. Не особо благонадёжные могут и совсем перестать платить, кому-то внешнее управление введут. Денежки сделают ручкой. Так что лучше, от греха подальше, сосредоточиться на коротких и надёжных, а далее видно будет. Вот как будет видно, так и переложиться — в акции, в облиги с высоким купоном. Сейчас время, когда скромность только украшает. БСК-2, ниже 100%, лучше ниже 99,50 (периодически дама допускает к телу с таким дисконтом), Беларусь 03 и 04 ниже 100%, вроде как должна дать. ПИК БО-06, скромная такая, в июне погасится, надо дождаться 99,99, или по 100%. ВЭБ 1Р-21 даёт периодически ниже 100%. Неплохо сохранят кэш до правильного времени РСХБ Б03RP или РСХБ Б04RP, где-то пониже 99,50 шо не взять? Многие, нетерпеливые, сейчас громко закричат: не хотим так, бросай это всё на землю, что тут набрал, пошли в казино, пошли за карточный стол! Всё растёт, сейчас озолотимся! Не спорю и не держу, даже соглашусь: всё сказанное не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь поделился фрагментом своих сновидений о вечном. Аминь.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Что такое ЛДВ? И по каким обеим?
Ирина Гринина, Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) позволяет законными способами избежать налог на прибыль при продаже ценных бумаг.
Alex, Спасибо, а помогите начинающему инвестору-пенсионеру, хочу вложить не много денег в облигации как прибавку к пенсии но не могу сообразить в какие именно и сколько. Хотелось бы как говорится «каждой твари по паре» то есть и ОФЗ и корпоративные и муниципальные в общем где то пять бумаг.Но опыта нет. Может Вы подскажете на что обратить внимание. Спасибо.
Ирина Гринина, Как прибавка к пенсии посмотрите облигации по которым платят купон 3,4,6,12 раз в год.
Посмотрите вот эти:
ИТ компания Облигация Позитив Текнолоджиз 001Р-01 smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101YV8/
smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101GJ0/ Газпромнефть
smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101137/
телеком холдинг smart-lab.ru/q/bonds/RU000A1029P7/
Челябинский трубопрокатный завод smart-lab.ru/q/bonds/RU000A102F85/
реальная доходность будет на 13% меньше
покупать желательно после выплаты купона при небольшом НКД
берите облигации длительностью не более 3-4 лет и ценой не более 102,103% и с доходностью не более 9 % — при более высоких доходностях надо уметь разбираться с отчётностью эмитента
перед покупкой всегда проверяйте облигацию вот здесь
bonds.finam.ru/issue/details02A3A00002/default.asp — столбец ставка купона — не должен обрывается как
вот здесь
bonds.finam.ru/issue/details0241700002/default.asp — это значит что в середине срока эмитент может поменять процент и поставить его 0,01% — чтобы держатели облигаций продали их. Вы можете пропустить этот срок и тогда потеряете деньги.
ну и почитайте вот этот Дзен-канал Инвестор PavelP — пишет подробно, для не спецов и не впаривает всякий хлам
zen.yandex.ru/id/5de75cb5a06eaf00af4e6a3f
PS Ни в коем случае не берите «структурные продукты», ПИФы, Инвестиционное страхование жизни и прочий хлам который впаривают пенсионерам даже в Сбербанке. В лучшем случае вы зароете деньги лет на 5 под мизерные проценты.
Покупать ОФЗ и муниципальные облиги — смысла не имеет там доходность как по вкладу в сбербанке — лучше уж брать корпоративные облигации Газпромнефти, Роснефти, МТС, Газпрома — выбирать что больше подходит по доходности и срокам купонов.
их можно посмотреть например здесь
smart-lab.ru/bonds/GazpromNeft
Здесь полный список
smart-lab.ru/q/bonds/order_by_paids_year/desc/?yield_gt=6&yield_lt=11&mat_years_gt=1&mat_years_lt=4
Если вы только вышли на пенсию и планируете прожить ещё лет 10-15-20 то чтобы все деньги не сожрала инфляция имеет смысл 10-20% вложить в акции (равными долями) по которым стабильно платят дивиденды Газпромнефть, ФосАгро, МТС, Лукойл.
Например если у Вас есть 100 т.р. то на 20 Т.р. покупаете акции (по ~ 5 т.р. на компанию) а на 80 т.р. — облигаций по 10 т.р. на 1 выпуск. После того как облигации будут погашены вы покупаете новые облигации.
т.о. вы будете иметь примерно 8-10% в год или 500-800 руб в месяц, с 1 миллиона 5-8 т.р. / месяц. Но ставка цБ РФ будет снижаться и выплаты будут падать :( + есть риск что часть капитала сожрёт инфляция. т.е. надо хоть раз в месяц но контролировать ситуацию на рынке.
Максим, Спасибо Максим за подробное объяснение, посоветуйте пожалуйста надо ли мне приобретать инвестиционные облигации Б-1-160 и Б-1-161 от банка ВТБ сроком на 6 месяцев, выплата купона в конце срока.У меня в этом банке открыт брокерский счет.Заранее благодарю. А жить я планирую долго и счастливо, чего и вам желаю!
Что такое ЛДВ? И по каким обеим?
Ирина Гринина, Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) позволяет законными способами избежать налог на прибыль при продаже ценных бумаг.
Alex, Спасибо, а помогите начинающему инвестору-пенсионеру, хочу вложить не много денег в облигации как прибавку к пенсии но не могу сообразить в какие именно и сколько. Хотелось бы как говорится «каждой твари по паре» то есть и ОФЗ и корпоративные и муниципальные в общем где то пять бумаг.Но опыта нет. Может Вы подскажете на что обратить внимание. Спасибо.
Ирина Гринина, Как прибавка к пенсии посмотрите облигации по которым платят купон 3,4,6,12 раз в год.
Посмотрите вот эти:
ИТ компания Облигация Позитив Текнолоджиз 001Р-01 smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101YV8/
smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101GJ0/ Газпромнефть
smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101137/
телеком холдинг smart-lab.ru/q/bonds/RU000A1029P7/
Челябинский трубопрокатный завод smart-lab.ru/q/bonds/RU000A102F85/
реальная доходность будет на 13% меньше
покупать желательно после выплаты купона при небольшом НКД
берите облигации длительностью не более 3-4 лет и ценой не более 102,103% и с доходностью не более 9 % — при более высоких доходностях надо уметь разбираться с отчётностью эмитента
перед покупкой всегда проверяйте облигацию вот здесь
bonds.finam.ru/issue/details02A3A00002/default.asp — столбец ставка купона — не должен обрывается как
вот здесь
bonds.finam.ru/issue/details0241700002/default.asp — это значит что в середине срока эмитент может поменять процент и поставить его 0,01% — чтобы держатели облигаций продали их. Вы можете пропустить этот срок и тогда потеряете деньги.
ну и почитайте вот этот Дзен-канал Инвестор PavelP — пишет подробно, для не спецов и не впаривает всякий хлам
zen.yandex.ru/id/5de75cb5a06eaf00af4e6a3f
PS Ни в коем случае не берите «структурные продукты», ПИФы, Инвестиционное страхование жизни и прочий хлам который впаривают пенсионерам даже в Сбербанке. В лучшем случае вы зароете деньги лет на 5 под мизерные проценты.
Покупать ОФЗ и муниципальные облиги — смысла не имеет там доходность как по вкладу в сбербанке — лучше уж брать корпоративные облигации Газпромнефти, Роснефти, МТС, Газпрома — выбирать что больше подходит по доходности и срокам купонов.
их можно посмотреть например здесь
smart-lab.ru/bonds/GazpromNeft
Здесь полный список
smart-lab.ru/q/bonds/order_by_paids_year/desc/?yield_gt=6&yield_lt=11&mat_years_gt=1&mat_years_lt=4
Если вы только вышли на пенсию и планируете прожить ещё лет 10-15-20 то чтобы все деньги не сожрала инфляция имеет смысл 10-20% вложить в акции (равными долями) по которым стабильно платят дивиденды Газпромнефть, ФосАгро, МТС, Лукойл.
Например если у Вас есть 100 т.р. то на 20 Т.р. покупаете акции (по ~ 5 т.р. на компанию) а на 80 т.р. — облигаций по 10 т.р. на 1 выпуск. После того как облигации будут погашены вы покупаете новые облигации.
т.о. вы будете иметь примерно 8-10% в год или 500-800 руб в месяц, с 1 миллиона 5-8 т.р. / месяц. Но ставка цБ РФ будет снижаться и выплаты будут падать :( + есть риск что часть капитала сожрёт инфляция. т.е. надо хоть раз в месяц но контролировать ситуацию на рынке.
Что такое ЛДВ? И по каким обеим?
Ирина Гринина, Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) позволяет законными способами избежать налог на прибыль при продаже ценных бумаг.
Alex, Спасибо, а помогите начинающему инвестору-пенсионеру, хочу вложить не много денег в облигации как прибавку к пенсии но не могу сообразить в какие именно и сколько. Хотелось бы как говорится «каждой твари по паре» то есть и ОФЗ и корпоративные и муниципальные в общем где то пять бумаг.Но опыта нет. Может Вы подскажете на что обратить внимание. Спасибо.
Ирина Гринина, Как прибавка к пенсии посмотрите облигации по которым платят купон 3,4,6,12 раз в год.
Посмотрите вот эти:
ИТ компания Облигация Позитив Текнолоджиз 001Р-01 smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101YV8/
smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101GJ0/ Газпромнефть
smart-lab.ru/q/bonds/RU000A101137/
телеком холдинг smart-lab.ru/q/bonds/RU000A1029P7/
Челябинский трубопрокатный завод smart-lab.ru/q/bonds/RU000A102F85/
реальная доходность будет на 13% меньше
покупать желательно после выплаты купона при небольшом НКД
берите облигации длительностью не более 3-4 лет и ценой не более 102,103% и с доходностью не более 9 % — при более высоких доходностях надо уметь разбираться с отчётностью эмитента
перед покупкой всегда проверяйте облигацию вот здесь
bonds.finam.ru/issue/details02A3A00002/default.asp — столбец ставка купона — не должен обрывается как
вот здесь
bonds.finam.ru/issue/details0241700002/default.asp — это значит что в середине срока эмитент может поменять процент и поставить его 0,01% — чтобы держатели облигаций продали их. Вы можете пропустить этот срок и тогда потеряете деньги.
ну и почитайте вот этот Дзен-канал Инвестор PavelP — пишет подробно, для не спецов и не впаривает всякий хлам
zen.yandex.ru/id/5de75cb5a06eaf00af4e6a3f
PS Ни в коем случае не берите «структурные продукты», ПИФы, Инвестиционное страхование жизни и прочий хлам который впаривают пенсионерам даже в Сбербанке. В лучшем случае вы зароете деньги лет на 5 под мизерные проценты.
Покупать ОФЗ и муниципальные облиги — смысла не имеет там доходность как по вкладу в сбербанке — лучше уж брать корпоративные облигации Газпромнефти, Роснефти, МТС, Газпрома — выбирать что больше подходит по доходности и срокам купонов.
их можно посмотреть например здесь
smart-lab.ru/bonds/GazpromNeft
Здесь полный список
smart-lab.ru/q/bonds/order_by_paids_year/desc/?yield_gt=6&yield_lt=11&mat_years_gt=1&mat_years_lt=4
Если вы только вышли на пенсию и планируете прожить ещё лет 10-15-20 то чтобы все деньги не сожрала инфляция имеет смысл 10-20% вложить в акции (равными долями) по которым стабильно платят дивиденды Газпромнефть, ФосАгро, МТС, Лукойл.
Например если у Вас есть 100 т.р. то на 20 Т.р. покупаете акции (по ~ 5 т.р. на компанию) а на 80 т.р. — облигаций по 10 т.р. на 1 выпуск. После того как облигации будут погашены вы покупаете новые облигации.
т.о. вы будете иметь примерно 8-10% в год или 500-800 руб в месяц, с 1 миллиона 5-8 т.р. / месяц. Но ставка цБ РФ будет снижаться и выплаты будут падать :( + есть риск что часть капитала сожрёт инфляция. т.е. надо хоть раз в месяц но контролировать ситуацию на рынке.
Финаме
БКС Мир Инвестиций
