Наше YouTube-шоу «Деньги не спят» в обновленном после новогодних каникул формате снова в эфире — посмотреть свежий воскресный выпуск можно уже сейчас. Василий Олейник и Ирина Ахмадуллина делятся тем, что происходит в их портфелях, и обсуждают новые торговые идеи. А еще:
— Спорят о перспективах и будущем криптовалют
— Говорят, на какие компании стоит делать ставку, если верить в рост биткоина
— Разбирают не очень приятную для российского рынка тему — тему геополитики
Ставьте лайк, если было полезно, и подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить следующие серии.
Что происходит у нас в голове, когда мы совершаем сделки на бирже? Как мы принимаем решения и что на них влияет? В новом выпуске Tinkoff Private Talks мы поговорили с Василием Ключаревым, одним из первых нейроэкономистов в России и главой Института когнитивных нейронаук НИУ ВШЭ. Из этого интервью вы узнаете:
— какие участки мозга влияют на поведение инвесторов;
— как длина пальцев связана с успехом на бирже;
— откуда возникают пузыри на рынках;
— как научиться себя контролировать;
— от чего зависит желание рисковать.
Смотрите выпуск, делитесь мнением в комментариях и пишите, кого еще вы бы хотели увидеть в нашей студии. И конечно, подписывайтесь на канал — мы уже готовим для вас новое интервью.
Мы учли сотни пожеланий и рекомендаций и, наконец, готовы представить новую версию командного пункта любого трейдера: добро пожаловать на борт!
Что мы сделали?
1. Провели редизайн интерфейса:
изменили внешний вид виджетов и вкладок и добавили новую цветовую гамму;
также стала доступна светлая тема, на которую можно переключиться в верхней панели.
2. Вся верхняя панель теперь обновлена:
на ней предупредим вас, как только по одному из счетов потребуется пополнение или начнется маржин-колл;
сюда же добавили сумму непокрытых позиций и стоимость обслуживания в сутки за их перенос на следующий день, а также сумму заблокированных средств;
помимо этого, на верхней панели, нажав на сумму непокрытых позиций, или вызвав контекстное меню в списке счетов, теперь можно узнать информацию по маржинальной торговле;
Вам удалось накопить деньги и вы хотите сохранить сбережения, а может быть еще и заработать на них. Самое время узнать подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) — специальном счете для торговли на бирже, для которого предусмотрен льготный налоговый режим. Как и обычный брокерский счет, ИИС позволяет совершать операции на рынке ценных бумаг: покупать и продавать акции, облигации и валюту.
Со своей стороны, Тинькофф Инвестиции приготовили для тех, кто откроет ИИС, приятный бонус, подробнее о нем — ближе к концу текста. Сейчас же разберемся подробнее, зачем нужен ИИС и какой доход можно получить.
Главная особенность индивидуального инвестиционного счета — гарантированный доход в виде налогового вычета, что делает ИИС отличным инструментом и для начинающих инвесторов, и для опытных трейдеров.
Вот уже пару месяцев на разных наших площадках мы предлагаем подписчикам поделиться своим инвестиционным опытом. В smartlab его должно быть много. Эти истории лягут в основу первого в своем роде проекта про инвестиции.
Что нужно сделать?
Мы выбрали 29 тем, связанных с инвестициями — их вы найдете ниже. Темы разные, и для каждого найдется своя. Можно выбрать одну или несколько. Помните, что для каждой темы нужен свой, отдельный текст. Мы ждем от вас реальной истории — того, что происходили с вами или вашими близкими.
Для чего?
В проект попадут самые интересные тексты, а выбирать будем исключительно опираясь на качество — так что дерзайте! Также мы упомянем вас и авторы отобранных историй получат от нас акции в подарок.
Как поучаствовать?
Присылайте истории на нашу почту [email protected] до следующей среды, 22 сентября.
👀Несколько рекомендаций:
С начала 2019 года акции Apple выросли втрое. Удачным для компании был 2020 год: пандемия и работа на удаленке вызвали спрос на компьютеры и технику для дома. Но уже в конце этого года акции Apple могут разочаровать держателей. Причины объясняет индивидуальный инвестор с 20-летним стажем.
Если коротко:
Акции Apple в этом году упали на 5%. Это несмотря на то, что в конце января компания отчиталась о прибыли и показала результаты лучше, чем прогнозировали аналитики.
Финансовые показатели Apple на следующие два квартала, несмотря на то, что они значительно выше результатов прошлых лет, должны коррелироваться с продажами нового iPhone, поддерживающего технологию 5G.
Позже, в 2021 году, когда спрос на новый iPhone 5G уменьшится (вместе с общим спросом на электронику, который смещается в сторону путешествий и других сфер), финансовые показатели Apple могут оказаться под значительным давлением.
Инвестиции в недвижимость — это один из способов защититься от инфляции. Но не обязательно покупать квартиру или дом. Существуют американские инвестиционные фонды недвижимости — REIT. На Санкт-Петербургской бирже доступны депозитарные расписки 58 таких фондов. В этой статье мы расскажем, как правильно оценить их инвестиционную привлекательность.
Инвестиционные фонды недвижимости владеют и управляют различными типами собственности (коммерческой, жилой, промышленной, инфраструктурной, медицинской и т. д.). Они генерируют доход за счет аренды. Приобретая акции REIT, инвестор становится совладельцем диверсифицированного списка недвижимости, не покупая ее физически.
Если вы думаете об инвестициях в REIT, стоит учесть несколько особенностей таких фондов:
• Согласно американскому законодательству, каждый год 90% дохода REIT должно распределяться между акционерами в виде дивидендов.
Последние 40 лет вместе со снижением ключевой ставки ФРС постепенно падала и доходность облигаций. Момент, когда долговые инструменты перестанут генерировать существенный денежный поток, стал вопросом времени. А пандемия коронавируса и ответные действия регулятора лишь ускорили его наступление.
У Тинькофф Инвестиций две новости. Первая – мы открываем для своих клиентов доступ к срочному рынку Московской биржи. Вторая – мы запустили для премиальных клиентов первый на российском рынке инструмент для инвестиций в SPAC. Обо всем по-порядку.
Инвесторам Тинькофф будут доступны фьючерсные контракты (производные финансовые инструменты с определенным сроком исполнения) на срочном рынке Московской биржи.
Для торговли не нужно будет заводить отдельный счет — все активы инвестора на фондовой и валютной секциях по умолчанию объединены в единую денежную позицию и могут учитываться в обеспечении при открытии позиции на срочном рынке.
Комментирует директор Тинькофф Инвестиций Дмитрий Панченко:«Мы предлагаем клиентам максимально широкую линейку инвестиционных инструментов, доступных инвесторам на самых прогрессивных рынках мира. Как ответственному брокеру, нам важно не только разработать понятный и дружелюбный сервис, но и предоставить пользователям полную информацию о продукте.
Впервые золотые монеты отчеканили в Ливии около 550 года до н. э. С тех пор во многих странах золото использовалось в качестве основной валюты до введения бумажных денег. После оно продолжало иметь статус-кво: владелец мог обменять бумажные деньги на золото по фиксированному курсу.
В XVI веке исследователи открыли Южную Америку и ее золотые месторождения. Это привело к огромному падению стоимости золота и такому же росту цен на другие товары. Однако с тех пор существует противоположная проблема: предложение золота теперь ограничено. И оно никак не зависит от потребностей экономики, а ограничивается только уровнем добычи.
Одно из самых обсуждаемых событий среди инвесторов за последние несколько лет — противостояние AMD и Intel в борьбе за господство на рынке процессоров. Кто из них круче, сказать сложно, и поэтому мы посмотрели фундаментальные цифры обеих компаний.
Фундаментальные показатели
Финансовое здоровье
Это один из ключевых показателей, указывает на проблемы с долгами или их отсутствие. На скриншоте видно, что AMD имеет большое преимущество по показателям Cash-to-Debt (отношение наличных денег на балансе к обязательствам), 4,31 против 0,88, Equity-to-Assets (акционерный капитал), 0,65 против 0,53, и Debt-to-Equity (отношение долга к акционерному капиталу), 0,08 против 0,45.
Это говорит о том, что компания не испытывает проблем с долгами и кризис ей не страшен. Intel хоть и уступает в этом сравнении, но эти показатели примерно равны среднему значению по всему сектору полупроводников.
Одно из самых обсуждаемых событий среди инвесторов за последние несколько лет — противостояние AMD и Intel в борьбе за господство на рынке процессоров. Кто из них круче, сказать сложно, и поэтому мы посмотрели фундаментальные цифры обеих компаний.
Фундаментальные показатели
Финансовое здоровье
Это один из ключевых показателей, указывает на проблемы с долгами или их отсутствие. На скриншоте видно, что AMD имеет большое преимущество по показателям Cash-to-Debt (отношение наличных денег на балансе к обязательствам), 4,31 против 0,88, Equity-to-Assets (акционерный капитал), 0,65 против 0,53, и Debt-to-Equity (отношение долга к акционерному капиталу), 0,08 против 0,45.
Это говорит о том, что компания не испытывает проблем с долгами и кризис ей не страшен. Intel хоть и уступает в этом сравнении, но эти показатели примерно равны среднему значению по всему сектору полупроводников.
Если не знаете, что делать с деньгами сейчас, отложите их на свой индивидуальный инвестиционный счет и получите за это денежный бонус от нас — 0,5% при пополнении счета на сумму от 1 000 ₽. Полные условия акции можно прочитать здесь, а открыть счет — здесь. А теперь разберемся, зачем ИИС открывать в конце 2020 года и что купить.
Зачем открыть ИИС?
Инвестировать можно и с помощью стандартного брокерского счета. Но с полученной прибыли надо платить налог. ИИС же позволяет этого не делать — такой тип называется А. Всего их два — А и Б. Разберемся, кому какой выбрать и сколько можно получить.
Тип А подходит тем, кто получает официальную зарплату и платит НДФЛ. ИИС позволяет получать налоговый вычет 13% каждый год на протяжении трех лет, если его регулярно пополнять хотя бы раз в год.
Например, в 2020 году вы открыли ИИС и пополнили его на 400 000 рублей. Уже в 2021-м вы сможете подать заявление на возврат 13%, то есть 52 000 ₽ с уплаченного НДФЛ. А можно подать заявление в конце всего срока, через три года. Так вы воспользуетесь вычетом А.
Большинство из нас воспитаны на иллюзии, что есть всего 2 надежных типа инвестиций: депозит в банке и недвижимость. Но благо, с широким распространением фондового рынка, эта иллюзия начинает пропадать из голов людей. В наше время практически не осталось финансово грамотных людей, которые хотя бы раз интересовались поиском альтернативных видов инвестиций, помимо всем известных. Многие, конечно, быстро этот интерес теряют, попробовав свои силы на форексе, либо подобных “мутных” проектах, и возвращаются к традиционной покупке жилой недвижимости.
Инвестиции в жилую недвижимость имеют ряд минусов, которые отталкивают лично меня от владения физическим “бетоном”. Я выделяю для себя 3 основных:
Во-первых, если вы покупаете квартиру с целью последующей сдачи, то срок окупаемости такого проекта будет очень большим. Возьмем для примера обычную однокомнатную квартиру на окраине Москвы.
Стоимость квартиры — 5 000 000 рублей
Стоимость аренды — 30 000 рублей в месяц (это в лучшем случае)
У клиентов Тинькофф Инвестиций появилась возможность поучаствовать в первичном размещении облигаций российской IT-компании Softline. Это трехлетние облигации с привлекательной купонной доходностью 9—9,5%. Оставить заявку можно до 20 октября прямо в приложении Тинькофф Инвестиции.
Специально для инвесторов аналитики Тинькофф подготовили подробный обзор этого размещения.
Как устроен бизнес?
Softline помогает бизнесу найти и подключить необходимое программное обеспечение, облачные сервисы, искусственный интеллект и многое другое. И также помогает поставщикам всех этих услуг и проектов найти клиентов. Компания сотрудничает с такими IT-гигантами, как Microsoft, IBM, Google, Amazon, Adobe.
Softline присутствует на рынке более 25 лет и занимает одну из лидирующих позиций в России, согласно отраслевым рэнкингам CNews и TAdviser. На Россию приходится 65% выручки компании, на Восточную Европу и Центральную Азию — 8%, на другие страны, включая Индию, а также Латинскую Америку — 27%. Однако к 2021 году Softline планирует снизить российскую долю до 50% за счет увеличения продуктивности и расширения своего бизнеса на зарубежных рынках, в том числе посредством приобретения других компаний.
Что общего у Playboy и Nikola? Процесс выхода на биржу. И IPO Nikola, и возможное размещение Playboy — это сделки SPAC. Такие сделки являются сложным инструментом и подходят только для профессиональных инвесторов.
Что такое SPAC?
SPAC — это компания, созданная, чтобы купить другую компанию. SPAC не имеет собственного бизнеса. Его цель — вложить деньги инвесторов в другую компанию.
В момент формирования SPAC якорный инвестор — его называют спонсором — вкладывает первые деньги в капитал компании. Далее спонсор собирает средства других инвесторов, выпускает акции SPAC на биржу и ищет подходящую цель для покупки. У SPAC есть четкая стратегия инвестиций, конкретный срок жизни (обычно два года) и вся необходимая документация.
Фактически SPAC — это специализированный инвестиционный фонд.
Целью SPAC может быть любая перспективная компания, которая хочет выйти на биржу. Компания-цель должна договориться со SPAC о цене и раскрыть необходимую информацию о своем бизнесе. После заключения сделки компания-цель получает листинг на бирже, который раньше принадлежал SPAC, и фактически становится публичной. Именно поэтому часто используется термин IPO. Например, «Nikola провела IPO». Фактически IPO проводил сам SPAC задолго до покупки компании Nikola.