Sid_the_sloth
Sid_the_sloth личный блог
14 февраля 2024, 12:34

Комиссии Мосбиржи на фондовом рынке 2024 – просто и понятно (с примерами)

Все основные комиссии в одной удобной и компактной подборке.

Понадобилось тут мне быстро подверить точную сумму тарифов по одной сделке. Брокерские комиссии я давно запомнил, а вот с биржевыми иногда путаюсь, тем более что в конце 2022 года Мосбиржа внесла ряд существенных изменений в свои тарифы.

На сайте Мосбиржи вкладку с нужными комиссиями надо ещё сильно постараться найти, а когда найдешь – можно немножко очуметь от количества таблиц, режимов торгов и формул. Решил написать свою собственную шпаргалку. Пока писал, заодно ещё раз сам во всём разобрался. Может, кому-то будет полезно. Пользуйтесь :)

Самые важные биржевые новости, обзоры эмитентов, акций, облигаций и ещё масса полезного — в моем телеграм-канале.


Комиссии Мосбиржи на фондовом рынке 2024 – просто и понятно (с примерами)

ТАРИФЫ ПО СДЕЛКАМ С АКЦИЯМИ

(Акции, депозитарные расписки на акции, инвестиционные паи, паи биржевых фондов и иностранных ETF)

 

Основной торговый период (после аукциона открытия и до аукциона закрытия)

Если вы покупаете/продаёте актив по РЫНОЧНОЙ цене (вы – тейкер):

● Комиссия Мосбиржи: 0,01725%
● Комиссия НКЦ: 0,01275%
● Суммарная комиссия: 0,03%

Если вы встали в стакан и ЖДЁТЕ (вы – мейкер):

● Комиссия Мосбиржи: 0,00%
● Комиссия НКЦ: 0,00%
● Суммарная комиссия: 0,00%

 

Мейкер – это участник торгов, который создает ликвидность на бирже. Он ставит заявку в биржевой стакан и ждёт, пока кто-нибудь захочет купить или продать по установленной цене. Вы становитесь мейкером, когда выбираете лимитную заявку.

 

Тейкер -это участник торгов, который забирает ликвидность на бирже. Вы становитесь тейкером, когда выбираете «купить по лучшей цене» или «купить по рыночной цене».

 

❗ Как видите, для мейкеров Мосбиржа предлагает волшебные условия – вообще никакой комиссии! Ноль. Зеро. Это значит, что выгоднее ставить лимитные ордера, чем сразу кидать заявку в рынок. Но здесь, конечно, есть и минус – придется какое-то время подождать, либо цена актива может в принципе не дойти до вашей лимитной заявки.

 

Аукцион открытия, аукцион закрытия, дискретный аукцион

  • Комиссия Мосбиржи: 0,008625%
  • Комиссия НКЦ: 0,006375%
  • Суммарная комиссия: 0,015%
На аукционах неважно, тейкер вы или мейкер, т.к. встречные заявки исполняются одновременно. Мосбиржа называет это «симметричной моделью тарификации». Поэтому в случае аукционов, вы в любом случае заплатите как минимум 0,015% от сделки.

 

Ещё нюансы с аукционами

⚠️Но в случае аукционных торгов есть дополнительные подвохи от биржи, следите за руками.

👉По сделкам на Аукционе открытия на основании рыночных заявок, Мосбиржа взимает доп. комиссию в размере 0,0025% от объема сделки как с тейкера, так и с мейкера. Т.е. нажали «купить/продать по рынку» в момент аукциона открытия – ваша итоговая комиссия будет 0,015% + 0,0025% = 0,0175%. Хотим уменьшить комиссию – ставим лимитную заявку.

👉По любым сделкам на Аукционе закрытия, взимается доп. комиссия 0,0025% от объема сделки как с тейкера, так и с мейкера. Т.е. независимо от типа заявки, общая комиссия составит 0,015% + 0,0025% = 0,0175%.

👉На дискретный аукцион (так называемую «планку») эти доп. комиссии не распространяются. Т.е. при покупках/продажах на «планке» комиссия всегда будет 0,015%.

💡Пример:

Вы хотите купить 3 лота акций Сбера по текущей рыночной цене. Допустим, эта цена сейчас составляет 263,42 рубля (самое выгодное предложение в стакане от некого мейкера).

Комиссия биржи в этом случае составит

263,42 * 10 * 3 * 0,03% = 2,37078 руб.

А вот тот, кто вам эти акции продал, не заплатит бирже НИЧЕГО.

💡Ещё пример:

Хотите продать 7 лотов акций Газпрома на аукционе закрытия. Допустим, вы выставили лимитную заявку по 169,69 рублей, и на неё нашелся покупатель.

Тогда Мосбиржа возьмёт с вас комиссию

169,69 * 10 * 7 * (0,015% + 0,0025%) = 2,0787 руб.

И такую же комиссию заплатит ваш покупатель.

С рынком акций разобрались 💪

 

ТАРИФЫ ПО СДЕЛКАМ С ОБЛИГАЦИЯМИ

● Комиссия Мосбиржи: 0,0000575% * СДП, но не более 0,008625%

● Комиссия НКЦ: 0,0000425% * СДП, но не более 0,006375%

● Суммарная комиссия: 0,0001% * СДП, но не более 0,015%

📌СДП – это срок до погашения облигации (в днях). Если до погашения облигации осталось 150 дней или больше, комиссия составляет 0,015% от суммы сделки. Если до погашения осталось менее 150 дней, то комиссия будет пропорционально уменьшаться.

💡Предположим, что вы покупаете 20 облигаций по текущей цене 975 рублей. До погашения облигаций остаётся 67 дней. НКД не включается в расчёт комиссий.

Тогда биржевая комиссия составит

20 * 975 * 0,0001% * 67 = 1,3065 руб.

А если бы срок погашения у этих облигаций наступал через 150 дней или позднее, то биржевая комиссия была бы

20 * 975 * 0,015% = 2,925 руб.

Тарифы при покупке облигаций на первичном рынке (при их размещении) несколько отличаются, но здесь не буду их приводить, дабы не перегружать статью.

Приведенная выше подборка тарифов покрывает 99% сделок физлиц на вторичном рынке акций и облигаций, поэтому надеюсь, что статья будет полезна широкому кругу инвесторов в качестве шпаргалки по актуальным комиссиям Мосбиржи.

Про комиссии на валютном, денежном и срочном рынке напишу как-нибудь в следующий раз. Ну либо коллеги-инвестблогеры перехватят эту идею и сделают это раньше меня. Я в принципе и не против 😉

👉Подписывайтесь на мой телеграм — там всегда качественная аналитика, новости и инвест-юмор.


Другие полезные посты:

📍Отличия отчетности по МСФО и РСБУ. Простыми словами и с примерами

📍Почему Я ВКЛАДЫВАЮСЬ в рынок РФ, несмотря ни на что

--------------------

 

✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth

14 Комментариев
  • Silent Hamster
    14 февраля 2024, 12:42
    Показал бы комиссии по брокерам, например, по тарифным планам VTBэ
    Я, через тарифный план, мои инвестиции плачу за лимитную заявку 0,05 %  от оборота.Конская комиссия. Если рыночная сделка, то  + еще 0,03% от оборота. Жируют пацаны-брокеры
    • Дмитрий
      15 февраля 2024, 06:55
      Silent Hamster, в ВТБ надо переходить на Специальный 2. Там будет в разы ниже. А вот у немалой части остальной брокерни ноль мейкеру вообще не дают — банально грабя его будто он тейкер. Т.е. мейкерах втихую присваивая себе в карман ещё и биржевую комсу.
  • David Taylor
    14 февраля 2024, 15:14
    на Тинькове с премиумом когда-то были комиссии 0,025% и 0,015% если оборот чуть повыше
    после начала СВО на премиуме стало 0,04% — также как на тарифе трейдер
    комиссии по валютам 0,4%, золото 0,9-1,5%
    и уменьшать они не собираются
    • Дмитрий
      15 февраля 2024, 06:59
      David Taylor, так тинек — это брокер для самых желторотых из новичков. Конечно не надо было там счет заводить, слепо идя на поводу их агрессивной рекламы.
  • Inter Name
    14 февраля 2024, 18:02
    Про тарифы с фьючами не подсветил.
  • Лариса
    14 февраля 2024, 22:00
    Спасибо!
  • Дмитрий Т.
    14 февраля 2024, 22:57
    Тарифы на фьючерсы, ГО растут как на дрожжах. При этом, вполне закономерно, что объём торгов в контрактах день ото дня падает и падает. Но это биржу видимо совсем не интересует. Расходы на торговлю растут, привлекательность срочного рынка падает. А им всё равно видимо. Печально…
    • Дмитрий
      15 февраля 2024, 07:03
      Дмитрий Т., так обьёмы везде упали. Блок массы инорезов сильно подрезал бывшие ранее обороты. Зато сейчас рынок почти одних физиков. Отчего он менее эффективный и следовательно более доходный для всех искушенных.
  • Дмитрий Т.
    15 февраля 2024, 07:48
    Понятно, что иностранцев нет. Не во всех контрактах. Но особо заметно это на РТС. Рубль доллар примерно в тех же объёмах.
  • Александр
    08 апреля 2024, 15:37
    Ставлю в ВТБ мейкер заявки, все равно комиссию берут. Тариф Привелегия.
    • mrRD
      07 мая 2024, 09:10
      Александр, брокер или биржа берет?
      Брокер — должен брать, биржа — не должна.
      • Александр
        07 мая 2024, 16:31
        mrRD, добрый день! Да, это я наверное косячил. Проверил, нету комиссии биржи.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн