Итоги первых 5 лет инвестирования в российские акции. Портфель "Бульдозер". Инвестиционная пенсия.

Промежуточные итоги первых 4 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/blog/667712.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 5 лет я завел на ИИС 2 560 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на середину дня 28.12.2021 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 3 569 тыс. руб., в т.ч.

— акции на ИИС — 3 568 тыс. руб.;
— денежные средства на ИИС — 647 руб.

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 767 тыс. руб. (21,5% от портфеля):

— Газпром — 346 тыс. руб.
— Лукойл — 131 тыс. руб.
— Саратовской НПЗ преф — 108 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 96 тыс. руб.
— Новатэк — 86 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 708 тыс. руб. (19,8% от портфеля):

— Сбербанк преф — 279 тыс. руб.
— Мосбиржа — 182 тыс. руб.
— ВТБ — 121 тыс. руб.
— МТС — 95 тыс. руб.
— Ростелеком преф — 22 тыс. руб.
— Яндекс — 9 тыс. руб.

Химический дивизион — 762 тыс. руб. (21,4% от портфеля):

— Фосагро — 290 тыс. руб.
— КуйбышевАзот об — 204 тыс. руб.
— НКНХ преф — 103 тыс. руб.
— Химпром преф — 94 тыс. руб.
— КазаньОргсинтез об — 71 тыс. руб.

Энергетический дивизион — 474 тыс. руб. (13,3% от портфеля):

— Русгидро — 127 тыс. руб.
— Ленэнерго преф — 112 тыс. руб.
— Юнипро — 103 тыс. руб.
— ТГК-1 — 63 тыс. руб.
— ФСК — 46 тыс. руб.
— Интер РАО — 23 тыс. руб.

Горно-металлургический дивизион — 431 тыс. руб. (12,1% от портфеля):

— Алроса — 180 тыс. руб.
— ММК — 158 тыс. руб.
— ГМК Норникель — 68 тыс. руб.
— Эн+ — 25 тыс. руб.

Потребительский дивизион — 402 тыс. руб. (11,3% от  портфеля):

— РусАгро — 119 тыс. руб.
— РусАква— 117 тыс. руб.
— ММЦБ — 101 тыс. руб.
— ЛСР — 65 тыс. руб.

Транспортный дивизион — 24 тыс. руб. (0,7% от  портфеля):

— НМТП — 24 тыс. руб.

Денежные средства — 647 руб.

Итого пока 31 эмитент. Всего планирую довести портфель примерно до 35-40 эмитентов. Портфель назвал — "Бульдозер" — будет загребать дивиденды.

Акции я практически только докупаю. Продаю ранее купленное редко.

Теперь перейдем к самому главному — для чего я все это затеял? Все это нужно для формирования пассивного дохода. Какие же результаты по этой части?

По результатам 2017 года я вывел в виде дивидендов — 15 745 руб.

По результатам 2018 года я вывел в виде дивидендов — 37 680 руб.

По результатам 2019 года я вывел в виде дивидендов — 89 892 руб.

По результатам 2020 года я вывел в виде дивидендов — 116 498 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2017-2019 гг. — 156 000 руб.

По результатам 2021 года я вывел в виде дивидендов — 223 529 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2020 г. — 52 000 руб.

По результатам 2022 года ожидаю вывести в виде дивидендов примерно 300 000 рублей. Плюс в 2022 году буду возмещать НДФЛ за 2021 год в размере 52 000 рублей.

Сколько я на все это трачу времени? Сейчас вся инвестиционная деятельность занимает у меня примерно 7 часов в неделю. Это мне интересно, это мне нравится.

Очень жду очередного обвала на фондовом рынке. Я акции практически не продаю, только докупаю. А докупать мне больше нравится дешево, а не дорого. Меня интересует не стоимость портфеля, а денежный поток. Но я не Ванга, будущее не вижу. Может обвал будет, а может и рост продолжится. При выборе объекта для инвестирования я ориентируюсь на его финансовые показатели. Если вижу, что хорошая компания стоит недорого — покупаю.

Почему пока не инвестирую на зарубежном фондовом рынке? В отношении российских капиталистов-олигархов я хорошо понимаю, зачем им фондовый рынок и выплата дивидендов, а забугорная душа-потёмки. Да и дорого у них сейчас всё. Позже может быть и начну.

Какие выводы могу сделать?

Мне понравилось на российском фондовом рынке. Остаюсь с вами :)

Всех с наступающим Новым годом! Всем счастья и найти свой путь! :)