Перспективные фонды на российские акции

Всем привет) Как вы знаете, я стараюсь в основном заходить на рынок не путем покупки отдельных акций, а через приобретение фондов на те или иные индексы.

Главный пункт, за что справедливо критикуют индексное инвестирование - в составе индекса (и соответственно фондов) помимо нормальных компаний вы покупаете попутно еще и всякий шлак, а также явные пузыри, которые могут лопнуть в любой момент. Основной индекс Мосбиржи это тоже не миновало — в нем содержатся такие компании, как: Аэрофлот, ВТБ, Киви (вложения в эти компании лично у меня вызывают ОЧЕНЬ сильные сомнения), Тиньков, ОЗОН, Фикс-прайс (они все перспективны, но ценник сейчас выглядит очень завышенным).

Казалось бы, если вы покупаете только фонды, то покупка всего это является неизбежным, хотите вы этого или нет - НО - тут нам на помощь придут альтернативные индексы.

Какие они существуют

На Мосбирже существует несколько сотен заказных индексов, не все из них на акции и не на все из них существуют фонды, но даже фондов на российские акции существует десятка полтора-два.

Большинство из них не представляют для меня интереса, они либо активные, либо внутри тоже какая-то шляпа, либо конские комиссии, либо еще что-то, но некоторые из них весьма перспективны (по моему дилетантскому мнению) и я вкладываюсь через них. Таковых набралось аж целых 3 штуки) сейчас я про них и напишу.

Индекс дивидендных акций

Фонд — тикер DIVD, создатель УК ДоходЪ, комиссия 0,99% в год.

Методика формирования индекса совершенно открыта и доступна на сайте компании (если вкратце, туда отбираются компании с наиболее стабильными и высокими дивидендами, которые при этом имеют высокую рентабельность и стабильность в прибыли).

Сейчас состав фонда выглядит вот так: 

Прям откровенного шлака я тут не вижу (хотя, конечно, Башнефть и еще пара позиций вызывают сомнения).

Проспект фонда уверяет, что на длительном периоде этот индекс прилично обходит обычный индекс Мосбиржи:

Индекс акций роста

Фонд — тикер GROD, также создан УК ДоходЪ, комиссия аналогичная 0,99% в год от стоимости активов. Здесь методика отбора более сложная, учитывается и рост прибыли и рост цены компании и ее рентабельность. Схема отбора в проспекте фонда выглядит вот так: 

Индекс «Вектор устойчивого развития»

Фонд на этот индекс называется «Сбер — ответственные инвестиции», тикер на Мосбирже SBRI - создатель, как можно догадаться, Сбербанк. Комиссия 1,0% в год от стоимости активов. 

Мне не удалось найти, как именно формируется этот индекс, удалось выяснить только то, что его формирует Российский союз промышленников и предпринимателей на основе критериев компаний, показавших лучшую динамику показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности — заявлено аж 20 критериев, но ни одной конкретной формулы расчета (в отличие от индексов от УК ДоходЪ). На сегодняшний день состав индекса такой: 

Состав фонда естественно чуть отличается от индекса, если вкратце — присутствует немножко неоднозначных компаний в виде Аэрофлота, ВТБ и Россетей, но в остальном состав шикарный — все компании имеют примерно одинаковые веса, без традиционного перекоса в сторону троицы Газпром, Сбербанк, Лукойл. И вот, этот шикарный состав в последнее время… проигрывает обычному индексу Мосбиржи)) 

Но это в основном потому что Газпром (которого в обычном индексе много больше) рванул вверх. На долгосрок я считаю, что SBRI будет чуть более доходен и менее волатилен, так как намного больше сбалансирован по отраслям, чем обычный индекс. SBRI я тоже купил, но пока правда на символическую сумму в 4 тыс. руб., буду докупать в дальнейшем.

Выводы

Я конечно не знаю, какой из индексов будет самым доходным в будущем, но мне точно бы не хотелось инвестировать в какие-то унылые компании, которые мне совсем не нравятся (а покупая стандартный индекс вы их купите). С другой стороны — сейчас фонд VTBX на обычный индекс имеет минимальную комиссию из всех — скажете разница 0,3% в год это мелочь? Вроде да, но на больших периодах времени это поест вашу доходность. В общем, пусть будет много фондов, хороших и разных, конкуренция среди них для простых инвесторов это только плюс.

P.S. Все это не является инвестиционной рекомендацией и рекламой конкретных фондов тоже не является (хотя я бы и не отказался от денег от УК за популяризацию индексного инвестирования)))