Бэнкинг по-русски: Карточная страшилка от ЦБ

Всем привет, панику тут небольшую устроили, но не так страшен черт как его малюют, в том числе и на смартлабе

smart-lab.ru/blog/723453.php

Вы внимательно читайте саму мрку
cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf

Нужно прям памятку написать — речь идет о прямых транзакциях эдс и/или карт между физлицами

Взносы наличных, перевод собственных средств, безналичные операции в том числе между физлицами, оплата услуг, в том числе в интернете, погашение кредитов, получение займов данным документом не регламентируются.

Равно как и к самозанятым определяется особый подход в части веерных зачислений на карты от физлиц

Бэнкинг по-русски: Карточная страшилка от ЦБ

легализация ЦБ банки

Sergio Fedosoni

Балашиха МО

1908

80 341

с 26 октября 2013

26 Комментариев

Плантатор Мигель
13 сентября 2021, 19:50
Что-то ссылка у меня не отображается…
0
Sergio Fedosoni
13 сентября 2021, 20:06
лайфхак для криптообменок — альфа терминал/банкомат с загрузкой денег третьим лицом по коду авторизации от получателя по номеру счета — мало кто знает об этом
пачку можно целиком засунуть за раз и будет как личный взнос
+7
- consar
  13 сентября 2021, 20:44
  Sergio Fedosoni, еще и Совкомбанк позволяет кому угодно пополнить налом твою карту. Только без кода авторизации, а введя ФИО и номер договора. Удобно.
  0
Evgeny
13 сентября 2021, 20:23
увидим как будет все работать
+1
Vikt
13 сентября 2021, 20:24
весь мир уже стонет от ебнутой бюрократии. На свои нужды эта пиздабратия печатает триллионы. Разводняя трудовые доходы людей. И грезят тотальным контролем. Один хуй люди нащупают путь к свободе. Крипта это контуры будущего
+5
GoodBargains
13 сентября 2021, 20:55
Как же они заи… ли сотсвоими регулированиями, видеокамерами и тд… когда ж это закончится всё…
+1
Анатолий И.
13 сентября 2021, 20:59
Sergio Fedosoni
а как объясните что бывают случаи блокировки по 115-ФЗ за перевод своих же денег из одного банка в другой к себе же на счет?
+2
- Sergio Fedosoni
  13 сентября 2021, 21:26
  Анатолий И., еще как бывают,
  Это даже как критерий сомнительности идёт, если не имеет явного экономического смысла...
  Самый простой случай, система просто не распознает перевод собсвенных средств.
  Сто мешает его сделать обычным пп по 40817 собсвенным счетам (если речь идет о крупной сумме)
  Все же сбп или с2с почему то это делают.
  Ну и профиль клиента тоже важен и что он с этими деньгами делает дальше.
  Расходует на потреб товары оплачивая их нормально или переводит физлицам дальше или кэшит в банкомате.
  Есть же схема ломки денег ИП-личный счет-личный счет в другом банке (обход заград тарифов)
  Я не говорю что прессинг это хорошо или плохо — это неотвратимость и с этим придется смириться.
  70% граждан России, получающих зарплаты, пенсии и скромно живущие этих мер даже не заметят.
  5% в них прекрасно разбираются, остальные получат доп фискалку
  +1
  - Мальчик buybuy
    13 сентября 2021, 21:31
    Sergio Fedosoni, бро!
    
    А можешь поделиться опытом (я почти 3 года не в теме) касательно систематического использования в России карт иностранных эмитентов (не Прибалтика, очень кошерные юрисдикции)?
    
    Это таки палево? Или уже нет?
    
    С уважением
    +1
    - Sergio Fedosoni
      13 сентября 2021, 21:36
      Мальчик Buybuy, ну условное палево, камеры банкоматов, фиксации фио с карты, направления всего этого в росфинмониторинг.
      Россиянам, налоговым резидента иметь и использовать в рф карту выпущенную иностранным банком на свое имя крайне нежелательно.
      Ну или счет в налоговую заявлять, выписку по нему предоставлять и все такое.
      Это как минимум.
      Как максимум иноагентом могут назвать и пособником «Навалтного»
      +6
      - Мальчик buybuy
        13 сентября 2021, 21:39
        Sergio Fedosoni, это понятно
        
        И?
        
        Ну, условно, если транскрипция Фамилии/Имени на карте отличается от таковой в моем загранпаспорте?)
        
        С уважением
        0
        Sergio Fedosoni
        13 сентября 2021, 21:43
        Мальчик Buybuy, если адресная отработка субьекта идет не сильно поможет такая фишка.
        Лучше тогда на доверенное лицо уж иметь.
        Я тут недавно охренел от аналитических возможностей обычно гибддшной системы «паутина», построенной на основе госномеров, и административной практики и камер могу предстьвить чего наворотить можно с картами и банкоматами и рпспознаванием лиц
        +2
        Мальчик buybuy
        13 сентября 2021, 22:29
        Sergio Fedosoni, ну мне стремно на доверенное лицо
        
        Если сделаю корпоративную карту на «похожее» имя? Поможет?
        
        С уважением
        0
      - Мальчик buybuy
        13 сентября 2021, 22:33
        Sergio Fedosoni, так
        
        У меня есть знакомый (на сегодня вице CS)))), юрист по образованию.
        Так вот, он подробно объяснил мне, что закон о декларировании иностранных счетов имеет лазейку — это не обязаны делать лица, не имеющие постоянной регистрации.
        
        Я озаботился этим — и на сегодня практически БОМЖ )))
        
        Так что штрафы за недекларирование иностранных счетов меня в моменте не пугают )))
        
        С уважением
        
        P.S. К тому же карта может быть корпоративной
        +2
        Sergio Fedosoni
        13 сентября 2021, 22:37
        Мальчик Buybuy, я ж говорю налоговый нерезидент не обязан, ну бомж возможно тоже.
        Корпоративная карта поможет, но лучше с банкоматами все равно поменьше пересекаться с ней, это все фиксируется и немфакт что потом в доказательную базу не ляжет (хотя негоссужащим и неопозиционерам сейчас особо ничего не пришить)
        +1
        Мальчик buybuy
        13 сентября 2021, 22:52
        Sergio Fedosoni, спасибо!
        
        Ок. Я вроде нашел оптимальное решение.
        
        С уважением
        
        P.S. Будет нужна помощь по картам (у меня странные локации — Рас-Эль-Хайм (ОАЭ), Сингапур, Гренада) — могу посодействовать )))
        0
        Roki
        14 сентября 2021, 05:48
        Мальчик Buybuy, а чем в этом смысле необычен Сингапур?
        0
        Мальчик buybuy
        21 сентября 2021, 01:43
        Roki, он не необычен
        
        Он удобен
        Но счет россиянину там открыть весьма проблематично
        
        С уважением
        0
        Roki
        21 сентября 2021, 12:05
        Мальчик Buybuy, а чем удобнее? В двух словах… он недешев, это да
        0
        Мальчик buybuy
        21 сентября 2021, 22:18
        Roki, так
        
        Я опять был косноязычен
        Вопрос не в удобстве сингапурских кредиток — это доп.
        
        А для регистрации компании Сингапур удобен тем, что:
        1. Низкий корпоративный налог, причем его не нужно платить с иностранных операций
        2. Большое количество соглашений об отсутствии двойного налогообложения
        3. Нулевой налог на дивиденды
        
        Это если вкратце. Для крипты есть дополнительные плюшки.
        
        С уважением
        0
      - zolk
        14 сентября 2021, 17:38
        Sergio Fedosoni, а ежели эту иностранную карту использовать посредством сервиса типа Google pay? Там вроде как реальный номер карты не светится — сервис подменяет на какой-то левый номер. Или тут наше государство тоже может накрячить?
        0
- MPlus
  15 сентября 2021, 13:59
  Анатолий И., у мамы сбер онлайн-банк блокирует, Каждый раз Когда досрочно закрывает депозиты… так и говорят- о вас дураках заботимся, Подозреваем там мошенничество.
  
  В отделениях банка ничего сделать не могут. Говорят не пользуйтесь онлайн, они эпнульсь на заботе о наших стариках
  0
vsbar
13 сентября 2021, 22:23
чот все равно не понял. если я кому-то со сбера на сбер, с карты на карту перевел 100к, это пункт 3 или нет?
+1
- Sergio Fedosoni
  14 сентября 2021, 09:29
  vsbar, важно источник и систематичность — может вы так за аренду квартиры платите??
  Только что мегает писать назначения платежа
  0
vsbar
13 сентября 2021, 22:27
и последний пункт, про MAC адреса. если с одного компа переводить через тот же сбербанк онлайн?
0
Kilka
17 сентября 2021, 15:04
когда вернешь деньги?
0

Читайте на SMART-LAB:

Индикатор EMA: история появления, сигналы и бесплатный робот для OsEngine. Видео.

В этом видео разбираем EMA (Exponential Moving Average) — экспоненциальную скользящую среднюю, которая помогает быстрее отслеживать тренды на рынке. Мы расскажем, как рассчитывается EMA, какие...

OsEngine

18:09

Иран: металлургия в условиях конфликтов и санкций

📍Государство традиционно ассоциируется с экспортом нефти и газа, но в республике есть большие запасы рудных минералов и развитая горно-металлургическая промышленность. Какая руда есть в...

Норникель

17:56

Как я шортил нефтянку и индекс на фоне войны в Иране и сколько на этом потерял: работа над ошибками

💥 Как я шортил нефтянку и индекс на фоне войны в Иране и сколько на этом потерял: работа над ошибками Бывает, находишь схему, с которой уверенно зарабатываешь на рынке. Но потом...

Т-Инвестиции

17:30

Хэдхантер. Я не дождался отчета за 25г. и обновил прогноз по прибыли и дивидендам

Хэдхантер послезавтра 6 марта опубликует отчет по МСФО за 2025 год. Модель по компании обновлял здесь , но сегодня решил сделать корректировки и посчитать — сколько в итоге будет чистая...