Турбо анализ эмитента. ООО "Лизинг-Трейд"
Здравствуйте, инвесторы юные, начинающие и продвинутые. Решил попробовать провести финансовый турбо-анализ эмитента на примере ООО «Лизинг-Трейд». Промежуточные выводы не делаю. Только важные. Основные выводы делает программа, я их озвучиваю в конце статьи. Обязательно напишите своё мнение насчёт турбо-анализа. Турбо-анализ отнимает значительно меньше времени, значит я смогу больше предприятий проанализировать.
Финансовый турбо анализ ООО «Лизинг-Трейд»
Финансовый анализ сделан с помощью специализированного программного обеспечения ЛИСП по бухгалтерскому балансу.Активы
Активы ООО «Лизинг-Трейд»
Пассивы
Пассивы ООО «Лизинг-Трейд»
Расшифровка финансовых показателей
Финансовые показатели и их значения
Звёздочкой отмечены показатели, которые оцениваются сравнением с показателями других предприятий
Финансовый анализ ООО «Лизинг-Трейд»
Финансовый анализ
Ликвидность баланса — 50 %. Нет проблем при выполнении наиболее срочных и краткосрочных обязательств.
Платёжеспособность ООО «Лизинг-Трейд» на минимально допустимом уровне. Стабильна на протяжении трёх лет.
Поразительно низкая закредитованность для лизинговых компаний — 1 к 2
Финансовое состояние и финансовая устойчивость на протяжении трёх последних лет стабильны.
Отчёт
Инвестиционный риск
Финансовое состояние ООО «Лизинг-Трейд»
📌 Финансовое состояние минимально допустимого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств. Угрозы потери инвестиций нет. Возможны задержки по расчётам.
Финансовая устойчивость «Лизинг-Трейд»
📌Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятно, но могут возникать периодические проблемы по расчётам с кредиторами.
Уровень инвестиционного риска
Доля облигаций ООО «Лизинг Трейд» в портфеле не должна превышать 3,34% от всех активов.
❓ Задавайте вопросы, пишите комменты и на finansovyj.analiz🐶yandex.ru
Подписывайтесь на блог «Финансовый анализ», чтобы не пропустить назревающий дефолт.
Желаю вам финансового благополучия и безрисковых инвестиций. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.
Полезные ссылки
❗❗ Политика предоставления информации
📚 Рекомендуемая литература
📝 Справочник терминов и понятий
у нас тут все же не клуб сигналов и инвестиционных рекомендаций.
но это на мой вкус
дарю топовую идею — сигналы на 5й эшелон.
получите кучу тимофейчиков, а минусов к топику здесь нет
С той же обувью России еще в феврале у них состоялся 4ый по-моему выпуск, которым они собирались гасить оферту по 1-ому или второму выпуску, если там будет много подано бумаг. И вот с точки зрения оценки положения вещей до и после, данная методика вкупе с прогнозной частью приоткрывала бы завесу тайны над истинным положением вещей в компании еще задолго до размещения. т.е. помогло бы оценить решение о доп размещении как положительное или негативное событие.
Судя по низкой рентабельности, компания едва сводит концы с концами даже в достаточно благополучные 2018-2019 гг. То есть существенная часть ее активов скорее всего «неработающие»: права требования по дефолтнувшим договорам или имущество, полученное после расторжения.
Ну и по РСБУ лизинговые компании вообще сложно анализировать, так как по сути процентные доходы признают как какие-то торговые досрочно. По МСФО прибыль в 2019 году в 4 раза ниже, чем по РСБУ, а капитал без учета строки «прочие инвестиции (неаудированные)» отрицательный.
Ну и отдельного внимания заслуживает то, что вместо консолидированной отчетность по МСФО какая-то «комбинированная», при этом что к чему в каких статьях прикомбинировано непонятно. Очень может быть, что большая часть капитала и нормальных активов просто на сестринской фирме, к которой у владельцев облигаций никакого права требования нет.
Что касается лизинга, то где тут взяться рентабельности? Лизинг — сдача в аренду. Берём деньги, чтобы что-то купить и сдать это в аренду, а деньги будут потом. Эти фирмы живут за счёт заёмного капитала. У них высокая закредитованность и это в порядке вещей. Если это не так, то лизинговая компания, как впрочем и любая другая при умеренной закредитованности, не развивается. Если не развивается, то шансов дефолтнуть у неё ни чуть не меньше чем у закредитованной под завязку.
Спасибо за развёрнутые комментарии.
1. Часть коэффициентов полученных по МСФО не отражает реалий и завышает показатель. Так часть уже обанкротившихся российских предприятий после анализа по МСФО будет всё ещё наплаву.
2. Не все российские предприятия выкладывают отчётность по МСФО
3. МСФО — это дань моде. Один буржуй сказал, что анализ надо делать по МСФО и погнали все стадом за западом. Я же на запад хотел на сра*ь. Как говорится: Это Россия, детка)))