Моя стратегия инвестирования. Что помогает получать прибыль выше рынка?

Меня часто спрашивают о моей стратегии инвестирования. Решил коротко описать основные тезисы в одном посте.

Вот 🔟 основных принципов инвестирования👇. 

1️⃣ Долгосрок

Придерживаюсь долгосрочной стратегии. Горизонт инвестирования — более 20 лет. Поэтому в портфеле основную часть составляют рискованные, но потенциально более доходные инструменты. В основном это акции.

2️⃣ Активный выбор акций

Предпочитаю самостоятельно выбирать акции и моменты входа на рынок, чтобы получать результат лучше среднерыночного. Поэтому у меня нет индексных ETF и фондов. 

В отличие от полностью пассивной стратегии, это позволяет получать результаты лучше среднерыночных. Хотя для большинства инвесторов это не подойдет, потому что нужно много времени уделять изучению рынка и компаний.

Вхожу в акции редко, но метко. Могу месяцами и годами ждать момента.

Основным триггером для входа служат показатели того, что доля акций в портфеле сильно уменьшилась. Как правило, это бывает при сильных коррекциях на рынке. Поэтому невозможно вложиться в акции на хаях, скорее буду распродавать.

В режиме ожидания активно изучаю компании, слежу за новостями и отчетами.

Компании, в которые хочу вложиться добавляют в виш-лист. Когда приходит время, не соображаю лихорадочно во что бы вложиться, а просто заглядывают в этот список и выбираю бумагу.

То, что стратегия работает можно убедиться, если следить за моим публичным портфелем акций, которому исполнилось уже 2 года (+200% за этот период).


Результат публичного портфеля за год. 

3️⃣ Минимум спекулятивных сделок 

Я стараюсь не спекулировать и не торговать активно.

Тем не менее, когда вижу действительно хорошую возможность могу спекульнуть на небольшую долю счета. Но редко.

Даже при таком стиле инвестирования у меня десятки финансовых операций ежемесячно: пополнения, движения между счетами, работа с налоговой и т.д..

4️⃣ Управление капиталом 

Считаю, что управление капиталом важнее, чем игра в угадайку и постоянный поиск верняков — сигналов для покупки и продажи активов. Сложный процент приносит с каждым годом все больший доход и сильно рисковать на спекуляциях не имеет смысла. Управление капиталом включает в себя нижеперечисленные пункты.

5️⃣ Диверсификация активов

Я придерживаюсь диверсификации активов. Это способ не заработать больше, а сократить риски. Диверсификация не только по активам и эмитентам, но и по странам, валютам, брокерам. 

основной портфель состоит из следующих классов активов: 

• Акции — 50-70%.
• Кэш (облигации, депозиты, валюты, ETF на еврооблигации и т.д.) — 20-30%
• Альтернативный актив (золото) — 10-20%.
• Крипта — не более 10%. 

❗️ Такая структура портфеля подходит под мои цели и терпимость к риску. Не стоит ее слепо повторять. 

Еще есть подушка безопасности в высоконадежных и ликвидных активах. Равна 1 году моих расходов. 

6️⃣ Ребалансировка портфеля

Периодически провожу ребалансировку портфеля. То есть восстановление первоначальных долей активов. Таким образом продаю часть подорожавшего, чтобы купить подешевевшее. Ребалансировка позволяет уменьшить риск и увеличить доходность. 

Делаю двумя способами:

• Раз в год, если доли активов сильно изменились в портфеле от первоначальных. 
• Довнесением свободных средств в просевшие активы. 

7️⃣ Удержание издержек на минимальном уровне  

Внимательно считаю комиссии, изучаю тарифы. Предпочитаю не работать с посредниками в виде фондов, связываться со структурными и другими производными продуктами. 

8️⃣ Оптимизация налогов

Налоги могут сильно уменьшать итоговый результат. Пользуюсь налоговыми вычетами на ИИС, ЛДВ (льготой долговременного владения ценными бумагами)) и другими хаками. 

9️⃣ Аналитика

Посвящаю анализу компаний, рынка и состояния активов большую часть времени. Все время что-то считаю, свожу в отчеты, анализирую.

Делюсь некоторыми отчетами на канале.

🔟 Постоянно учусь

Читаю книги, специализированные ресурсы, иногда прохожу курсы. Структурирую мысли в отдельные документы и таблицы. 

По этой причине и появился мой канал. Стал делиться знаниями. Написание постов помогает еще глубже обдумать тему. Надеюсь, и вам польза. Публикую посты в разных соцсетях. Подписывайтесь 🙂

Вкратце как-то так.

—

Мой канал в Телеграм и Инстаграм.