10 тысяч рублей в месяц заработают вам миллионы

Существует распространенное заблуждение, что, если депозит небольшой, то надо спекулировать, чтобы его «разогнать». Чушь. Разницы между 500тыс руб и 5млн руб с точки зрения подхода к инвестированию нет (мое мнение).

Можно ли превратить отложенные 100 тысяч в год в несколько миллионов? Да, можно. Есть ли риски? Да, но они ограничены. Разберемся:

Вложив сегодня 100т руб в бизнес, растущий на 30% в год, через 10 лет у вас будет 1,4млн руб. 100 тыс руб — это чуть больше 8тыс руб в месяц. Реально отложить? Чаще всего Да.

На картинке выше указана годовая доходность в зависимости от:
— по горизонтали: темпов роста выручки бизнеса и
— по вертикали: изменения коэффициента (multiple) P/S (price to sales или цена компании к выручке).

Например, компания, которая увеличивает выручку на 35% в год, и у которой коэффициент P/S уменьшится на 30%, будет дорожать на 30,3% в год.

Если вы каждый год будете вкладывать в такую (или такие) компанию 100тыс руб, то через 10 лет у вас будет 5.6млн руб — расчет на картинке ниже. Только это негативный сценарий — у таких быстрорастущих компаний обычно P/S только увеличивается. Расчет в таблице можно посмотреть здесь .

Риски — основной риск на текущем рынке — это риск обвала мультипликаторов P/S и P/E из-за повышения процентных ставок или общего охлаждения рынка.

Как мы только что выяснили, на горизонте нескольких лет, даже 70% обвал мультипликаторов позволит вам отлично заработать, при условии, что вы вложились в успешные бизнесы.

Основной вывод: нужно правильно отбирать бизнесы и покупать их сегодня, не думая о перегретости рынка. Отличные бизнесы всегда стоят дорого и будут стоить только дороже. Лучший день для покупки таких бизнесов — сегодня.

Своими идеями делюсь здесь  — на этой неделе я поделюсь новой идеей. Каждую идею отслеживаем и активно обсуждаем с подписчиками.