deep_stack
deep_stack личный блог
06 февраля 2021, 23:50

10 тысяч рублей в месяц заработают вам миллионы

Существует распространенное заблуждение, что, если депозит небольшой, то надо спекулировать, чтобы его «разогнать». Чушь. Разницы между 500тыс руб и 5млн руб с точки зрения подхода к инвестированию нет (мое мнение).

Можно ли превратить отложенные 100 тысяч в год в несколько миллионов? Да, можно. Есть ли риски? Да, но они ограничены. Разберемся:

Вложив сегодня 100т руб в бизнес, растущий на 30% в год, через 10 лет у вас будет 1,4млн руб. 100 тыс руб — это чуть больше 8тыс руб в месяц. Реально отложить? Чаще всего Да.

10 тысяч рублей в месяц заработают вам миллионы


На картинке выше указана годовая доходность в зависимости от:
— по горизонтали: темпов роста выручки бизнеса и
— по вертикали: изменения коэффициента (multiple) P/S (price to sales или цена компании к выручке).

Например, компания, которая увеличивает выручку на 35% в год, и у которой коэффициент P/S уменьшится на 30%, будет дорожать на 30,3% в год.

Если вы каждый год будете вкладывать в такую (или такие) компанию 100тыс руб, то через 10 лет у вас будет 5.6млн руб — расчет на картинке ниже. Только это негативный сценарий — у таких быстрорастущих компаний обычно P/S только увеличивается. Расчет в таблице можно посмотреть здесь .

Риски — основной риск на текущем рынке — это риск обвала мультипликаторов P/S и P/E из-за повышения процентных ставок или общего охлаждения рынка.

Как мы только что выяснили, на горизонте нескольких лет, даже 70% обвал мультипликаторов позволит вам отлично заработать, при условии, что вы вложились в успешные бизнесы.

Основной вывод: нужно правильно отбирать бизнесы и покупать их сегодня, не думая о перегретости рынка. Отличные бизнесы всегда стоят дорого и будут стоить только дороже. Лучший день для покупки таких бизнесов — сегодня.

Своими идеями делюсь здесь  — на этой неделе я поделюсь новой идеей. Каждую идею отслеживаем и активно обсуждаем с подписчиками. 

20 Комментариев
  • Boris
    07 февраля 2021, 00:38
    Считаю что только правильные спекуляции могут давать такие результаты.
    Современные инвестиции-это как идти на мираж колодца в пустыне, где в конечном итоге ни окажется, ни воды, ни самого колодца.
  • MoneyHarvester
    07 февраля 2021, 01:01
    Бизнес, который растет на 30% в год, причем постоянно — это стартап какой-то, выбрать такой и чтоб не сдох — шансы процента 2 наверное
    • Людмила Иванова
      07 февраля 2021, 09:53
      deep_stack, по пунту 2 можно конкретные акции? Кто так рос на протяжении 5 лет стабильно?
      • alvas
        07 февраля 2021, 14:04
        Людмила Иванова, а ребалансировку портфеля кто-то запрещает делать? 
        • Людмила Иванова
          08 февраля 2021, 09:55
          alvas, ну если знать как и во что — то ничего конечно)
          • alvas
            08 февраля 2021, 11:25
            Людмила Иванова, секундочку… в контексте выше написанного изначально предполагается что вы в состоянии найти соответствующие компании, в дальнейшем остается лишь следить за ними и искать также новых претендентов для покупки… а вы сейчас говорите что и этого не можете?))) тогда конечно у вас доходности такой никогда не будет)))))
  • Igr
    07 февраля 2021, 05:45
    30% в год на большом промежутке времени практически нереально иметь

    Но сама идея верна, откладывать и вкладывать не помешает
      • Igr
        07 февраля 2021, 13:59
        deep_stack, и что? Куча компаний и на больше росло, только это ни как не означает что вы сможете из года в год показывать 30% дохода, вот вообще ни как не означает
        А раз вы такие коменты пишите то я на 99% уверен что вы не сможете показать такую доходность)
          • Igr
            07 февраля 2021, 16:27
            deep_stack, и вы хотите сказать из года в годсможете выселить такие компании? При том не просто вычислить их но и вычислить что рынок сейчас их справедливо оценки а не через 5 лет например)?
  • Электрон
    07 февраля 2021, 12:35
    Вопрос первый, что делать если темпы роста выручки в течение допустим 3 лет обусловлены увеличением мировых цен на продукт(сырьевые компании) — а 4 год резко обваливаются вместе с выручкой?
    Вопрос второй, что если компания наращивает выручку агрессивным маркетингом, при этом скажем на к 3 году увеличения выручки обнаруживает постепенно нарастающую непокрытую дебиторскую задолженность, которая укатывает в ноль прибыль компании.
    Вопрос третий, что делать если компания создала продукт с высокой добавленной стоимостью, и вот спрос растет, выручка тоже, но на 3 год появляется китайский друг, который выпускает точно такой же продукт в разы дешевле, обрушивая выручку данной компании.
    Самое грустное что мультипликатор P/S никогда не даст ответы на такие вопросы.
  • Абырвалг
    07 февраля 2021, 14:21
    Вложив сегодня 100т руб в бизнес, растущий на 30% в год, через 10 лет у вас будет 1,4млн руб.

    Ох, а если вложить 100т руб в бизнес, растущий на 50% в год. через 20 лет у вас будет… много-много денежков у вас будет. И заметьте — это я еще ничего не говорил про бизнес, растущий на 70% в год!

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн