Итоги 2020 года инвестора и планы на 2021 год

Начало года – время подводить традиционные итоги за прошедший год, это уже третье подведение итогов моего более-менее публичного портфеля инвестиций.

Отчет по итогам 2018 года.

Отчет по итогам 2019 года.

Входные данные по портфелю и подходам:

1. Все цифры указаны уже за вычетом налогов.
2. Начало осознанных целевых покупок пакетов акций 2016 год, всего портфель существует с 2009 года.
3. Весь портфель состоит из инвестиционных покупок дивидендных акций, buy-n-hold в чистом виде – только покупаю, ничего не продаю.

В начале 2020 года, когда подводились итоги 2019 года, был составлен стратегический план на 2020 год – повышение пакетов эмитентов: Татнефть-п, Северсталь, Лукойл, Сбербанк, Газпром, Газпромнефть, ФосАгро, Казаньоргсинтез и новая фишка – НКНХ-п.

В течение года не стал докупать ВСМПО-Ависма, т.к. был отказ от дивидендов.

Хотел купить Акрон, но не хватило денег, может быть докуплю в этом году.

Собственно вот и вся стратегия – в начале года формирую список покупок, в течение года их последовательно докупаю.

В течение года мигрировал акции с одного брокера к другому, почти все завершил, осталось оформить даты и стоимость покупок, сейчас многие эмитенты отображаются с нулевой стоимостью. Процесс миграции был тяжелый, сама процедура что у одного, что у другого брокера не стандартная, все обычно вводят/выводят деньги, а вот перевод акций это уже сложно, была целая эпопея, может быть, я сформулирую все и оформлю в статью.

К концу года решился попробовать освоить биржу СПБ, создал новый портфель, перераспределив часть довнесений на него, со своим стандартным подходом – купить дивфишки, что и сделал – купил AT&T (50шт) и Abbvie (13шт), жду после праздников отсечки и зачисления денюжек. Теперь параллельно попробую освоиться и с зарубежными эмитентами.

Стоимость портфеля

В начале 2019 года стоимость портфеля была 3 255 317 рублей.

На текущий момент, общая стоимость портфеля – 4 800 000 рублей.

Чистых моих денег, довнесений – 2 773 000 рублей, все остальное это дивиденды и курсовой рост акций.

К сожалению, т.к. произошла смена брокера, все графики доходности пропали, может быть с завершением процедуры миграции можно будет что-то у нового брокера сформировать.

В марте этого года портфель откатывался от своего хая примерно на 1 млн рублей, я об этом писал. Я уж было опечалился потере красивых цифр на счете, и бессмысленности действий – довношу, довношу, а портфель все падает и падает, но потом, портфель не только восстановился, но и существенно прибавил, по сравнению с прошлым годом.

Дивиденды

В этом году я предполагал получение 240 000 – 270 000 рублей дивидендов, по факту получено за 2020 год – 240 000 рублей, по нижней планке планирования. Подвели ВСМПО и МГТС, не стали платить, кабы выплата по ним была на уровне прошлых лет, была бы получена верхняя планка.

По годам суммы получаемых дивидендов следующие

 

Распределение дивидендов по месяцам

Распределение дивидендов по месяцам 2020 года было следующее:

По сравнению с прошлым годом прибавился 1 доходный месяц, в феврале пришли дивиденды ФосАгро (вроде), теперь у меня 10 месяцев из 12 что-то приходит на счет, что радует.

Итоги инвестирования

Годовые дивидендные доходности выглядят следующим образом, я их рассчитываю как сумма полученных дивидендов за год к итоговой сумме внесений по итогу года.

2016 год – 8,84%

2017 год – 7,39%

2018 год – 8,53%

2019 год – 10,15%

2020 год  – 8,68%

Рост стоимости портфеля и чистых вложений с 2009 года показан на графике

 

Планы на 2020 год

Стратегический план на этот год – увеличить доли в МТС, Сбербанк, Северсталь, Лукойл, Мосбиржа. Может быть докуплю и НКНХ и новый эмитент Акрон, если останется.

По зарубежному рынку, пока детально не вникал, выбрал дивидендных аристократов и пройдусь по ним – AT@T, AbbVie Inc, International Business Machines.

В аристократах есть еще 2 эмитента – Target Corporation и Archer-Daniels-Midland Company, но про них я вообще ничего не знаю, не уверен, что буду покупать их. План покупок пока не составил, подумаю до февраля, когда завершу докупку AbbVie Inc, International Business Machines до целевого количества, с зарубежными рынками сложнее, эмитентов много, дивиденды – редкое явление, придется полностью перестроить свою стратегию. Единственное, в чем точно уверен – там не будет Теслы, Эппл, Гугл, Альфабет, не верю я в них. Я верю в тяжелую промышленность, биотехнологии и медицину, роботов, микроэлектронику и т.д.