Байкал
Байкал личный блог
30 декабря 2020, 18:06

В России запретили банкам блокировать счета!

Президент России Владимир Путин подписал закон, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин. Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или счел ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение. В результате могут пострадать обычные граждане и добросовестный бизнес, пояснял премьер-​министр РФ Михаил Мишустин.

Закон запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Причем это касается как граждан, так и бизнеса. Отказ от обслуживания теперь возможен лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Решение об отказе в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении в легализации преступных доходов, а также о расторжении такого договора, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций, будет принимать руководитель банка или специально уполномоченные им лица. Решение об отказе от операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии соответствующих подозрений также сможет принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица.

Закон вступит в силу через 30 дней после официальной публикации, за исключением положений, для которых установлены иные сроки. Так, с 1 сентября 2021 года вступает в силу норма, обязывающая банки информировать Росфинмониторинг, если суд отменит их решения об отказе открыть счет или расторгнуть договор об открытии счета.

С сентября отменяется и предусмотренный антиотмывочными мерами запрет информировать клиентов об отказе в приеме на обслуживание, а также запрет на заключение договора банковского счета, если клиент не представил документов и сведений, необходимых для его идентификации.

38 Комментариев
  • Аллах акбар 
  • Создается благоприятная среда для того чтобы вороватые чиновники могли спокойно отмывать деньги)))
    • sergik99
      30 декабря 2020, 18:12
      Дядя Ваня СпекулянтЪ, Думаю, что в банке объяснят причину блокировки счета. Запрещено блокировать без объяснения причин.
      Были бы деньги на счету, а причины найдутся.
      • Andrew_Kl
        30 декабря 2020, 18:50
        Байкал, Конечно не так )) Никакого запрета блокировать счета нет.
      • VladMih
        30 декабря 2020, 18:59
        Байкал, пля, и то не так, и это не эдак, даже это не туда!
        Интересно, ЧЕМ им можно угодить?
          • VladMih
            30 декабря 2020, 19:33
            Байкал, «обиженные» — умеешь оскорбить без бана за хамство! )))
        • Серёга Ростовский
          30 декабря 2020, 22:44
          VladMih, Вовку повесить. 
      • Вульф
        30 декабря 2020, 19:42
        Байкал, конечно, не прошло и 3 трех лет на пустом месте выкручивания яиц. Ура -отменили! А не, не отменили, просто говорить будут за что, есть шанс оспорить.
        Надо было в уголовную практику ввести эту новацию. Посадили — и не сказали за что. Или по КоАПП — гаишник права отберет, а ты догадывайся почему.
    • Никто
      30 декабря 2020, 18:42
      Дядя Ваня СпекулянтЪ, а это экосистема, высокоуровневая.
      • Abstract
        30 декабря 2020, 22:51
        Байкал, на чужой гранток не разевай роток. )
  • GOLD
    30 декабря 2020, 18:12
    — Это банк?
    — Да. Ваш звонок очень важен для нас.
    — Какого хера вы мне счет заблокировали?!!
    — Ваш счет заблокирован по идиопатической причине.
    — Какой-какой причине?
    — Идиопатической.
  • Rostislav Kudryashov
    30 декабря 2020, 18:22
    А ещё лет 10-12 назад был случай. Путин уволил генерала ФСБ. Но генерал не уволился. Какой-то лейтенант подал запрос президенту: следует ли исполнять распоряжения самозванца или арестовать его?
    Так я и не узнал, чем дело кончилось.
    • Николай  ☮
      30 декабря 2020, 18:57
      Rostislav Kudryashov, хороший троллинг
      интересно что вышло по итого)))
        • Николай  ☮
          30 декабря 2020, 19:22
          Байкал, если запрос, то как раз вполне возможно
          но думается уже пенсионер или в запасе
          в других вариациях вряд ли, и все из за режима демократии)))
            • Николай  ☮
              30 декабря 2020, 19:35
              Байкал, 
              1 (думается уже пенсионер или в запасе)
              2 какой навальнизм, в основном галяминизм на основе дадинизма
  • ks62
    30 декабря 2020, 18:22
    115  фз никто не отменял, так что мимо.
    • Мольберт Чебурага
      30 декабря 2020, 18:22
      ks62, законопроект вносит в него изменения, он так  и называется «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

      (в части уточнения порядка применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций)»

      . Ссылка на текст ниже.
    • Николай  ☮
      30 декабря 2020, 18:56
      ks62, там суммы другие
      • ks62
        30 декабря 2020, 22:21
        Николай, Там суммы любые, на усмотрение банка.
  • Мольберт Чебурага
    30 декабря 2020, 18:22
    Как обычно, бестолковая копипаста.
    Можно внимательно почитать текст закона и поискать там «запрет»
  • Никто
    30 декабря 2020, 18:40
    Экспериментовочка была, коррекция. Теперь на очереди над инвесторами поэкспериментовочка. Нейросеть называется, Бумс по голове, скорее жив чем мертв.
  • Andrew_Kl
    30 декабря 2020, 18:47
    «Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или счел ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение.»
    А после принятия этого закона можно будет получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или счел ту или иную операцию подозрительной. Единственная разница — вам об этом скажут.

  • Иван Иванов
    30 декабря 2020, 18:53
    лишь при обоснованном подозрении  

    Мда… ДБ, че еще сказать.
    Как были так и остались.

    Оно что принято конечно почитать нужно, но я так подозреваю что для банков ничего не меняется кроме формулировки которую они обязаны будут проговорить очередному клиенту.
    Но Пиаразм да… в мозг срать научились.

    В правом госудрастве в котором мы разве что в СССР жили, там твои счета блокировать могут лишь с санкции прокурора или по решению суда.
    Ну а у нас в Московии-Чинушковии при «подозрении», «обоснованном», обосновывать будет банк по своим внутренним документам, что накорябает очередной обосновлятор то и будет считаться обоснованием.

    Беззаконие цветет и пахнет.

    А как же смешно на пыжения чинушонок смотреть.
  • Reubaltaich
    30 декабря 2020, 18:55
    Ой-ой, как же либерахам то теперь жить?
  • Amg Gt
    30 декабря 2020, 19:06
    Да единственный нормальный закон. Теперь можно не бояться выводить хорошие суммы на карты.Но Думаю банк то не блокнет счёт, а тупо сольёт инфо налоговой, и уже тем ребятам будешь объяснять откуда бабло
    • VladMih
      30 декабря 2020, 19:36
      Amg Gt, ну и объяснишь, шапка не упадет!
      А если «чернота», так кули тут скулить?

      Вечный вой на тему «дай» (с государства) и «не отдай» (государству)
      Нам дай, а государству «жуй». Как это уже достало…
      Раньше хоть прятались, а щас на публичных ресурсах…
    • Вульф
      30 декабря 2020, 19:39
      Amg Gt, хлопчик, ты вообще не в теме. Сочиняешь тут мимоходом.
  • Zed Dead
    30 декабря 2020, 20:27
    Ну так теперь собственно будут блокировать с формулировкой о подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. делов то 
  • Галибус владислава
    31 декабря 2020, 01:11
    Не думала, что Байкал и Бузил ли репейник ( который куда-то исчез)- пропагандисты соловьева и продались.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн