Опционы и гражданские права.

После написания двух своих топиков и дискуссий в комментариях обнаружилось, что большинство, в том числе и я, не совсем понимают, что такое опцион с точки зрения законодательства РФ.  Затем многие воспринимают брокерский регламент, как жесткую инструкцию, определяющую правоту действий брокер в различных торговых ситуациях, но это не так. Брокерский регламент может только дополнять законодательство РФ, но не противоречить ему, а иначе он будет признан судом и контролирующими органами ничтожным, а действия брокера незаконными. А с учетом растущей полной безграмотности населения, то можно предположить, что юридические службы брокеров не обошли эти тенденции стороной.
 
1) ГК РФ Статья 429.3. Опционный договор.

1. По опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный договором срок от другой стороны совершения предусмотренных опционным договором действий (в том числе уплатить денежные средства, передать или принять имущество), и при этом, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается. Опционным договором может быть предусмотрено, что требование по опционному договору считается заявленным при наступлении определенных таким договором обстоятельств.
2. За право заявить требование по опционному договору сторона уплачивает предусмотренную таким договором денежную сумму, за исключением случаев, если опционным договором, в том числе заключенным между коммерческими организациями, предусмотрена его безвозмездность либо если заключение такого договора обусловлено иным обязательством или иным охраняемым законом интересом, которые вытекают из отношений сторон.
3. При прекращении опционного договора платеж, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, возврату не подлежит, если иное не предусмотрено опционным договором.
4. Особенности отдельных видов опционных договоров могут быть установлены законом или в установленном им порядке.

2) Открываем РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ ст. 2 п 12.

опцион эмитента - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и (или) при наступлении указанных в ней обстоятельств определенного количества акций эмитента такого опциона по цене, определенной в опционе эмитента. Принятие решения о размещении опционов эмитента и их размещение осуществляются в соответствии с установленными федеральными законами правилами размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции. При этом цена размещения акций во исполнение требований по опционам эмитента определяется в соответствии с ценой, определенной в таком опционе.

3) Указание Банка России от 16 февраля 2015 г. № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» п 2.

Опционным договором признается:

договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом;

договор, предусматривающий одну из следующих обязанностей:

обязанность стороны договора на условиях, определенных при его заключении, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар, являющиеся базисным активом, в том числе путем заключения стороной (сторонами) и (или) лицом (лицами), в интересах которого (которых) был заключен опционный договор, договора купли-продажи ценных бумаг, договора купли-продажи иностранной валюты или договора поставки товара;

обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом и составляющий базисный актив.

Опционный договор помимо условий, установленных абзацем четвертым или пятым настоящего пункта, может также предусматривать обязанность каждой из сторон периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

Опционный договор, предусматривающий обязанность, установленную абзацем четвертым или пятым настоящего пункта, если иное не установлено условиями опционного договора, является поставочным договором. Иные опционные договоры являются расчетными договорами.

  Причем наивысшую юридическую силу имеет гражданский кодекс, затем федеральный закон, после Указание центрального банка РФ, и самое последнее только брокерский регламент. 

Опцио́н — договор, по которому покупатель опциона получает право, но не обязательство, совершить покупку или продажу данного актива по заранее оговорённой цене или по нефиксированной цене, но вычисляемой по заранее оговорённой формуле, в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени при условии наступления оговорённого события или без такового; количество платежей и периодичность тоже могут устанавливаться условиями договора. При этом продавец опциона несёт обязательство соответственно продать актив или купить его у покупателя опциона в соответствии с его условиями. Изначальное приобретение опциона зачастую также платно; таким образом, в случае реализации опциона покупатель в итоге оплачивает две составные части комплексной сделки. 
 То есть покупатель опциона получает обязательство оплатить стоимость опциона, которое он может выполнить как сразу, так и частями. Никаких других обязательств у него нет. У него появляются права потребовать исполнение опциона в заявленный срок по договору. Требование по опционному договору считается заявленным при наступлении определенных таким договором обстоятельств.
( то есть опцион может иметь автоисполнение, если на дату экспирации вышел в прибыль) Но возможность данного требование не является основанием лишение вас вашей собственности и действий с ней без вашего согласия.

 Теперь разберемся, чем является опцион с точки зрения законодательства с точки зрения защиты прав граждан. 
ст. ГК РФ Статья 128. Объекты гражданских прав.
К объектам гражданских прав относятся вещи (включая наличные деньги и документарные ценные бумаги), иное имущество, в том числе имущественные права (включая безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги, цифровые права); результаты работ и оказание услуг; охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации (интеллектуальная собственность); нематериальные блага.(в ред. Федерального закона от 18.03.2019 N 34-ФЗ)

  Из этой статьи ГК следует, что бездокументарные ценные бумаги являются имуществом и собственность граждан и к ним применяются законы РФ охраняющие собственность граждан РФ. А в законе о рынке ценных бумаг указывается, что опцион эмитента является ценной бумагой, но дальше при расшифровке понятий, определение предусматривает только поставку акций. И этот нюанс, может сыграть злую шутку в суде. Лучше при обращении в суд послать письмо с вопросом в ЦБ, чем является приобретение опциона на бирже для гражданина РФ с точки зрения защиты его прав: услугой, товаром, бездокументарной ценной бумагой. В Указание Банка России от 16 февраля 2015 г. № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» этот важный нюанс может даже специально упустили. Знакомый прокурор сказал, что он бы не задумываясь отнес опцион к имуществу граждан, как лотерейный билет, как билет в кино, как акцию или облигацию, но запрос бы в ЦБ отправил.
 
 А дальше самое интересное распоряжаться статья 209 ГК РФ обеспечивает защиту прав имущества граждан. ГК РФ Статья 359 Удерживаться третьими лицами имущество граждан без разрешения собственника возможна в качестве залога. То есть Вам в суде требуется доказать, что стоимость покупки опциона вами оплачена на 100% и никаких других обязательств за неоплаченные товары и услуги у вас нет. И то реализовываться ваше имущество залогодержателем может только с вашего разрешения, без него только по судебному решению, даже если у Вас есть обязательства. Неисполнение этих пунктов несет для брокерских контор не только гражданскую ответственность, но и административную с уголовной. Все зависит от обстоятельств. 

  Если вы уплатили 100% стоимости премии по опционам положив эти деньги на счет брокера, брокеру запрещено с точки зрения законодательства РФ какие либо действия с ними без вашего согласия. 

 Без вашего согласия брокерам запрещено брать ваши ценные бумаги и осуществлять с ними какие либо действия. И все регламенты разрешающие это с точки зрения законодательства РФ ничтожны.

Предыдущие топики по теме.
Маржируемый опцион или полная подмена биржами и брокерами классических понятий

Мозговой диссонанс на опционах.