Бэнкинг по-русски: "Суперфизики" в нефти, кто они ???

Кто верит в Магомета, 
Кто в Аллаха, кто в Иисуса, 
Кто ни во что не верит, 
Даже в чёрта, назло всем. 
Хорошую религию 
Придумали индусы, 
Что мы, отдав концы, 
Не умираем насовсем.  ©

Кто-то верит в кукла кто-то в "суперфизика" -
Как все выглядит на самом деле, попробую рассказать на «условном примере» 10 летней давности.

Где-то в середине 2008 года как только нефтяные котировки стали сдавать позиции и взрывной рост прекратился, пришел один Нефтетрейдер к своему соседу  по Чистым прудам Инвестбанкиру и говорит:

(НефтеТрейдер) — Что-то как-то мне стремно что нефть обвалится, а у меня лаг временной в полгода в поставках дизтоплива — чегоб придумать ???
(ИнвестБанкир) — А как у тебя с фри флоу ???
НТ    — Да бабла хоть попой кушать можно.
ИБ    — Тогда все просто  — присылаешь мне млн 150-200 на разные там «Технические компании» в дружественный банк, а я за счет этих средств зашорчу тебе на пару сотен физиков (своих клиентов)  ближайший брент.

НТ      — А что, так можно было ??? 

ИБ      — А почему нет, то технички купят на эти деньги векселя приличных эмитентов — все реально настоящие без подлогов, передадут их физлицам, те «внесут» из на свои брокерские счета и ДУ счета (продадут профучастнику) и на свободные средства продадут много-много жижи.... 

НТ    — А как дальше это дело разворачивать то будем обратно ???

ИБ -    А никак не будем! Тебе же все равно денег наличить нужно на взятки да откаты, ну так если все пойдет по плану физики преспокойно снимут кэшем сколько нужно и тело и профит — про НДФЛ подумаем — но ведь нал то белый!!! на такое и 13 % от профита не жалко...
А если что-то не в твою сторону пойдет — так ты еще пришлешь денег — у тебя профит же в основном бизнесе образуется ну и спишешь на транспортные расходы пару десятков млн, НДС мы «бумажным» закроем, кто ж их в 2008 году то считает????

НТ -   Ну хорошо, на том и порешили....


Мораль сей басни такова — вы видите то что вам дают увидеть...

Вторая история, на календаре у нас уже 2014-2015 год 

Действующие лица другие — ХБ (Хозяин Банка) и РЗ (Реальный Заемщик)
РЗ        — Алексан Дмитрич, нашему холдингу бы кредитную линию продлить/открыть ?? А??? млн так на 300 хотя бы ну очень оборотные средства нужны ??
ХБ    — А как у Вас с финансовым положением по балансу и с формальными залогами ???
РЗ      — Да этого добра у нас на полярда по оценке, а если надо еще нарисуем..
ХБ    — Вот и отлично, былобы здорово если б Вы «консолидировали отчетность и залоги» хотя бы до 1.2 млрд.
РЗ      — А зачем так много ??? нам столько и не нужно ???
ХБ    — Так мы Вам линию в 1 млрд откроем — 300 Вам, а остальные банк выдаст на Вашу лавку  структуру, а она займ процентный даст кому мы укажем. Но не волнуйтесь все под контролем, % честно будем возмещать, все по договору, даже еще 1% сверху накинем...
РЗ      — Ну а если мы не согласимся на такие условия ???
ХБ    — Так на нет и суда кредита нет...
РЗ      — Ну чтож делать остается, давайте оформлять....


Год 2018  — А давайте кредитовать ИП номиналов обнальщиков 6%тщиков под фиктивные залоги стороннего залогодателя — у них ведь белый 4-НДФЛ и СТБН до нас не до копается...

Январь 2019 — как пример: «Также на балансе Нэклис-банка был портфель потенциально невозвратных ссуд физических лиц на общую сумму более 1,3 млрд руб.....»,  По словам источника в МВД, материалы ЦБ поступили в это ведомство для доследственной проверки.  Если банк из третьей сотни может больше половины своих активов засадить в невозвраты физам, то что говорить о крупняке для которых 1-2 млрд руб это статистическая погрешность…

Бенифиаром части «Суперфизиков» вполне может быть АО «Тренд» — главный неофициальный дистрибьютер нефтяных потоков в санкционной России ( с валютой баланса как банк из топ-5 )

Кстати у друзей, родственников полковников Черкалина и Захарченко, etc (близких и к банкам и к разведке) тоже достаточно и денег и счетов (Кто знаком с материалами дела — «подруги» Захарченко активно торговали валютой на бирже не многосотмиллионные суммы) 


Все совпадения случайны )))

тут мы рассматриваем не схемы обнала, а возможные источники и принципы фондирования «суперфизиков»

p.s. Эти два кейса поясняют, как можно было бы создать «Суперфизика» с сопоставимым обьемом одним только конкретным примером, а банкиров и финансистов у нас тысячи… и это даже не топ 100 был