26 ноября 2019, 00:58

Налог ИИС и прибыль по брокерскому счету

Приветствую!
Подскажите, как быть?
Есть ИИС открытый 3 года назад (было 400 тыр внесено, а сейчас 550), а ещё есть обычный счет, там было 2 млн, а сейчас 3.
Оба счета были открыты в один день и сразу были сделаны закупки на все деньги.
Такая себе стратегия «купил и держи».

Человек на которого оба счета оформлены не имеет доходов облагаемых 2ндфл (пенсионер).

Как мне максимально выгодно выйти в кэш?

Как я вижу, мне нужно получить вычет с ИИСа 13 проц (52 тыр) и продать все акции, чтобы уплатить НДФЛ с 1 млн руб и потом вернуть часть этого налога.

Подскажите, пожалуйста, как это сделать? Куда идти, кому писать, какие декларации заполнять?
Человек-владелец всего этого добра — пенсионер живет в России.
У меня Открытие брокер.

иис налог НДФЛ брокерский счет

ИИС

Илья Хазратов

Тольятти

с 19 февраля 2019

38 Комментариев

Валентин Елисеев
26 ноября 2019, 01:40
Вычет может получить только владелец ИИС… Так что скорее всего никакого вычета не будет. Нет оплаты НДс = нет вычета…
+1
Александр (sm)
26 ноября 2019, 02:40
Если нет НДФЛ то надо было открывать ИИС второго типа. Обратитесь к брокеру… Может посодействует…
+2
Константин
26 ноября 2019, 03:31
1. По ИИС брать вычет тип Б (на доход), а не на внесенную сумму
2. Если бумаги на обычном счету пролежали без движения более 3 лет, то брать вычет по сроку владения (уточните у брокера, что для этого нужно, скорее всего нужно заявление брокеру)
Итого налогов заплатите 0
+4
UnembossedName
26 ноября 2019, 08:48
Смотрите, работа с НДФЛ оперирует налоговыми периодами (календарными годами).
Если вы в этом году собираетесь продать бумаги, от которых у вас появится обязанность уплатить налог, то вы можете пополнить ИИС в размере налоговой базы (ну то есть 400К в пределе) хоть сейчас.

Потом по итогам года берете 2-НДФЛ у брокера и подаете декларацию 3-НДФЛ для получения вычета по ИИС, прикладывая эту 2-НДФЛ.
Неважно в какой части года вы получили прибыль, главное, чтобы год внесения средств на ИИС и год получения прибыли от продажи ЦБ совпадал.
Напомню, что дивиденды не подлежат возврату, а если держали бумаги более 3х лет, то и так налог по ним платить не нужно.
0

Читайте на SMART-LAB:

На чьих обязательствах держится рынок облигаций

Российский долговой рынок вырос на 20% за прошлый год. Доля облигаций в портфелях частных инвесторов увеличилась до максимума с конца 2020 года — 40,6% в третьем квартале 2025 года.

ВТБ Мои Инвестиции

06.03.2026

💻 Хватит гуглить про недопустимые события

Мы часто говорим о недопустимых событиях. Только в этом канале упоминали их в 42 (!) постах за последние несколько лет. И каждый раз старались объяснить вам, что это такое. Например, как-то...

Positive Technologies

06.03.2026

Инвестиции без спешки: торгуем в выходные

Рынок часто движется импульсами, тем важнее оценивать активы без спешки, не отвлекаясь на инфошум. Для этого отлично подходят выходные дни. В конце недели разбираем самые заметные события и...

Альфа-Инвестиции

06.03.2026

Нефтяной срез: выпуск №8. Перекрытие Ормузского пролива + рост цен на нефть против слабых отчетов за 4-й квартал 2025 и 1-й квартал 2026? Ищем лучших в все еще слабом секторе

Продолжаю выпускать рубрику — Нефтяной срез. Цель: отслеживать важные бенчмарки в нефтяной отрасли, чтобы понимать куда дует ветер. Прошлый пост: smart-lab.ru/mobile/topic/1229385/ Почему...