26 ноября 2019, 00:58

Налог ИИС и прибыль по брокерскому счету

Приветствую!
Подскажите, как быть?
Есть ИИС открытый 3 года назад (было 400 тыр внесено, а сейчас 550), а ещё есть обычный счет, там было 2 млн, а сейчас 3.
Оба счета были открыты в один день и сразу были сделаны закупки на все деньги.
Такая себе стратегия «купил и держи».

Человек на которого оба счета оформлены не имеет доходов облагаемых 2ндфл (пенсионер).

Как мне максимально выгодно выйти в кэш?

Как я вижу, мне нужно получить вычет с ИИСа 13 проц (52 тыр) и продать все акции, чтобы уплатить НДФЛ с 1 млн руб и потом вернуть часть этого налога.

Подскажите, пожалуйста, как это сделать? Куда идти, кому писать, какие декларации заполнять?
Человек-владелец всего этого добра — пенсионер живет в России.
У меня Открытие брокер.

иис налог НДФЛ брокерский счет

ИИС

Илья Хазратов

Тольятти

с 19 февраля 2019

38 Комментариев

Валентин Елисеев
26 ноября 2019, 01:40
Вычет может получить только владелец ИИС… Так что скорее всего никакого вычета не будет. Нет оплаты НДс = нет вычета…
+1
Александр (sm)
26 ноября 2019, 02:40
Если нет НДФЛ то надо было открывать ИИС второго типа. Обратитесь к брокеру… Может посодействует…
+2
Константин
26 ноября 2019, 03:31
1. По ИИС брать вычет тип Б (на доход), а не на внесенную сумму
2. Если бумаги на обычном счету пролежали без движения более 3 лет, то брать вычет по сроку владения (уточните у брокера, что для этого нужно, скорее всего нужно заявление брокеру)
Итого налогов заплатите 0
+4
UnembossedName
26 ноября 2019, 08:48
Смотрите, работа с НДФЛ оперирует налоговыми периодами (календарными годами).
Если вы в этом году собираетесь продать бумаги, от которых у вас появится обязанность уплатить налог, то вы можете пополнить ИИС в размере налоговой базы (ну то есть 400К в пределе) хоть сейчас.

Потом по итогам года берете 2-НДФЛ у брокера и подаете декларацию 3-НДФЛ для получения вычета по ИИС, прикладывая эту 2-НДФЛ.
Неважно в какой части года вы получили прибыль, главное, чтобы год внесения средств на ИИС и год получения прибыли от продажи ЦБ совпадал.
Напомню, что дивиденды не подлежат возврату, а если держали бумаги более 3х лет, то и так налог по ним платить не нужно.
0

Читайте на SMART-LAB:

📈 Почему важно инвестировать в компании с понятной логикой роста

Инвестору важно не просто видеть рост цифр, а понимать, откуда он берётся. Когда динамика объяснима, к ней проще относиться спокойно — без ожиданий чуда и без лишних вопросов. Понятная...

МГКЛ

16.01.2026

Народный портфель. Норникель снова заменил Роснефть

Московская биржа опубликовала данные о «Народном портфеле» на конец 2025 г. Рассмотрим, какие бумаги были популярны у российских частных инвесторов, а также проанализируем их выбор....

БКС Мир инвестиций

16.01.2026

Обновили программу челленджа!

Сегодня стартует наш обновлённый челлендж, в рамках которого мы проведем PRO-эфиры с профессионалами Ириной Шармановой и Владом Умуровым! Это мощная прокачка ваших слабых сторон в торговле!...

LiveInvestingGroup

16.01.2026

Обзор данных Росстата по выработке электроэнергии в РФ в ноябре 2025г. и по потреблению энергии в декабре 2025г.

Росстат представил данные по выработке электроэнергии в РФ в ноябре 2025г.: 👉выработка электроэнергии в РФ — 104,59 млрд кВт*ч. ( -2,69% г/г) — в т.ч. выработка ТЭС станциями — 68,43...