26 ноября 2019, 00:58

Налог ИИС и прибыль по брокерскому счету

Приветствую!
Подскажите, как быть?
Есть ИИС открытый 3 года назад (было 400 тыр внесено, а сейчас 550), а ещё есть обычный счет, там было 2 млн, а сейчас 3.
Оба счета были открыты в один день и сразу были сделаны закупки на все деньги.
Такая себе стратегия «купил и держи».

Человек на которого оба счета оформлены не имеет доходов облагаемых 2ндфл (пенсионер).

Как мне максимально выгодно выйти в кэш?

Как я вижу, мне нужно получить вычет с ИИСа 13 проц (52 тыр) и продать все акции, чтобы уплатить НДФЛ с 1 млн руб и потом вернуть часть этого налога.

Подскажите, пожалуйста, как это сделать? Куда идти, кому писать, какие декларации заполнять?
Человек-владелец всего этого добра — пенсионер живет в России.
У меня Открытие брокер.

иис налог НДФЛ брокерский счет

ИИС

Илья Хазратов

Тольятти

с 19 февраля 2019

38 Комментариев

Валентин Елисеев
26 ноября 2019, 01:40
Вычет может получить только владелец ИИС… Так что скорее всего никакого вычета не будет. Нет оплаты НДс = нет вычета…
+1
Александр (sm)
26 ноября 2019, 02:40
Если нет НДФЛ то надо было открывать ИИС второго типа. Обратитесь к брокеру… Может посодействует…
+2
Константин
26 ноября 2019, 03:31
1. По ИИС брать вычет тип Б (на доход), а не на внесенную сумму
2. Если бумаги на обычном счету пролежали без движения более 3 лет, то брать вычет по сроку владения (уточните у брокера, что для этого нужно, скорее всего нужно заявление брокеру)
Итого налогов заплатите 0
+4
UnembossedName
26 ноября 2019, 08:48
Смотрите, работа с НДФЛ оперирует налоговыми периодами (календарными годами).
Если вы в этом году собираетесь продать бумаги, от которых у вас появится обязанность уплатить налог, то вы можете пополнить ИИС в размере налоговой базы (ну то есть 400К в пределе) хоть сейчас.

Потом по итогам года берете 2-НДФЛ у брокера и подаете декларацию 3-НДФЛ для получения вычета по ИИС, прикладывая эту 2-НДФЛ.
Неважно в какой части года вы получили прибыль, главное, чтобы год внесения средств на ИИС и год получения прибыли от продажи ЦБ совпадал.
Напомню, что дивиденды не подлежат возврату, а если держали бумаги более 3х лет, то и так налог по ним платить не нужно.
0

Читайте на SMART-LAB:

Про квазивалютные облигации

👉 Наш канал в MAX 👈 👉 Чат Иволги в MAX 👈 Я долго игнорировал валютные вложения. В основном со второй половины 2023 года. И в феврале 2026 вернулся к идее покупки валюты...

Иволга Капитал

06:30

Индексы МосБиржи и РТС против нефти. Почему рынок акций не растёт

Нефть Brent прибавила более 50% за несколько месяцев, рубль ослаб, ставки начали снижаться — казалось бы, всё складывается в пользу российского рынка акций. Но с момента бурного роста цен на нефть...

Альфа-Инвестиции

01.04.2026

Газпром увеличил поставки в Европу

Акции Газпрома в ходе торгов 1 апреля поднимаются в цене на 0,72%, до 134,23 руб., при слабом росте на российском рынке в целом.По оценкам экспертов газотранспортной группы ENTSOG, которые приводит...

Freedom Finance Global

01.04.2026

НМТП: все в рамках прогноза за 2025 год, но осадочек остался и будущее туманно из-за атак БПЛА? Актив для терпеливых инвесторов

НМТП отчитался за 2025 год — в целом все отлично у компании, 40 млрд руб прибыли пробили за год (впервые без учета переоценок) Сразу сравниваю со своим прогнозом от Портового среза (2...