Мой дивидендный портфель. Начало.

Всем привет!
Представляю результаты за первые три месяца инвестирования в акции российских компаний.

Для инвестирования мной был создан портфель акций — Дивидендный портфель. В настоящее время в нем акции 7 российских компаний (см. таблицу), все были куплены под отсечку по дивидендам, Сбербанк был куплен для освобождения от комиссий (акция брокера). В дальнейшем количество компаний будет увеличено. Планирую регулярные вложения и реинвестирование прибыли, балансировку портфеля. Основной доход планируется за счет дивидендов. Допускаю существенные просадки в случае падения рынков. В перспективе возможно добавлю облигации.
Отбор акций производится по следующим основным принципам: надежность компании, дивидендная доходность за 12 месяцев, регулярность выплат дивидендов, частота выплат в году, сфера деятельности компании. Буду избавляться от купленных акций в случае отказа от выплаты дивидендов, существенного их снижения, риска банкротства компании. Продавать часть акций для ребалансировки портфеля или для вывода средств. Докупать акции планирую как правило при снижении цены актива.

/> /> /> /> /> /> /> /> /> /> />

					10.07.2019			10.07.2019
№	Компания	Тикер	Мин. размер лота	Выплата дивидендов	Див. Доходность за 12 мес.	Акций	Куплено по цене	Текущая цена	Процент в портфеле	Почему
1	НЛМК	NLMK	10 акций	1 раз в квартал	15,69	10	175,16	155,64	7,1%	Формирование портфеля
		NLMK	10 акций	1 раз в квартал	15,69	10	172	155,64		Формирование портфеля
2	ММК	MAGN	100 акций	1 раз в квартал	14,75	100	44,5	44,67	10,1%	Формирование портфеля
3	Северсталь	CHMF	1 акция	1 раз в квартал	14,62	10	1025	1079,40	24,5%	Формирование портфеля
4	Норникель	GMKN	1 акция	2 раза в год	10,99	1	14000	14270,00	32,4%	Формирование портфеля
5	Татнефть прив.	TATN_P	10	2 раза в год	13,47	10	645	630,50	14,3%	Формирование портфеля
6	Детский мир	DSKY	10	2 раза в год	10,06	20	90	87,86	4,0%	Формирование портфеля
7	Сбербанк	SBER	10		6,56	10	240	243,76	5,5%	Освобожает от комиссии (акция брокера)
8	Деньги								2,1%

Конечно, 3 месяца — это очень мало, начальные вложения тоже очень малы. Однако, по моим расчетам доходность портфеля за 3 месяца составила 2,8% с учетом выплаченных дивидендов, комиссий брокера и удержанного налога. Этим результатом я вполне доволен.

Спасибо всем кто писал и пишет по теме инвестирования. Думаю что и мой опыт будет кому-то полезен.
Буду признателен за полезные комментарии, соображения.

Всем успехов!

инвестиции

FBond

миасс

369

с 10 июня 2019

36 Комментариев

Сергей Захаров
10 июля 2019, 21:18
Благодарю! Зайдите на форум сайта Вокруг да около в раздел личные истории.Там много информации про инвестирование.
+3
Волшебник
10 июля 2019, 21:20
Покритикую… имею право))… 3 из 7 — компашки из металлургического сектора, они первые чуют начало грозы и уходят в продолжительную коррекцию… конец цикла роста металлургов, падение прибылей и дивидендов… возможно… норникель тоже в связке… детский мир — который год реальные доходы россиян падают, в грозу кредитное сжатие и на пару лет игрушки постареют в детских комнатах… имхо — портфель никуда не годится… перспектива вливать вновь поступающие деньги в эти падающие тикеры не вдохновляет как-то (это просто мое видение)
+8
- UnembossedName
  11 июля 2019, 18:17
  Gylmor, так за 2 года до этого тоже говорили, что металлургов брать поздно, конец цикла)
  0
  - Волшебник
    11 июля 2019, 18:54
    UnembossedName, не знаю за два года назад… мнение у меня сформировалось в начале июня, все в кассу — поведение инсайдеров, цены на сталь и прочее… главное, прибыль находится на гребне волны — ее не нарастишь в 19 и 20 — у нлмк и сс
    
    дополнительно — смотрите на уровень 3125 по SP500 — вероятно выше мы много лет не будем
    0
    - UnembossedName
      12 июля 2019, 08:27
      Gylmor, да не то, чтобы я спорил, они за последнее время тоже не выросли. Только вот дивиденды уж больно хорошие платили все то время, что говорили о конце цикла. Пусть и не вы.
      0
Григорий
10 июля 2019, 22:05
Для начала неплохо, но согасен с пред. выступающим: металлургов много.
+1
Евгений Макеев
10 июля 2019, 22:14
годика через 3 а лучше пять, приходите, три месяца для инвест портфеля срок ниочем
+1
Chartmaster
10 июля 2019, 22:18
Добавил в избранное. Сверим часы через год.
+2
- Игорь Калинин
  10 июля 2019, 23:14
  Сергей Веревкин, А лучше через пяток. Эти все инвесторы собираются докупаться на провалах. Боюсь, бабла не хватит. Ни у кого нет плана Б.
  0
mechanicbull
10 июля 2019, 22:19

У меня вот такая табличка
+3
- Антон Зюзин
  10 июля 2019, 22:43
  mechanicbull, ваш портфель мне нравится больше.
  0
  - mechanicbull
    10 июля 2019, 22:50
    Антон Зюзин, спасибо.
    0
- Влад(и)Мир
  11 июля 2019, 18:59
  mechanicbull, доходность 8 знаков после запятой? )
  0
  - mechanicbull
    11 июля 2019, 19:24
    Владимир М., ну не я же считаю доходность, эксель посчитал, а мне без разницы я смотрю на знаки до запятой.
    0
    - Влад(и)Мир
      11 июля 2019, 19:38
      mechanicbull, а меня обычно лишние числа(цифры) отвлекают
      0
      - mechanicbull
        11 июля 2019, 19:59
        Владимир М., в принципе вы правы, надо мне поправить.
        0
Поликарп Брусникин
10 июля 2019, 22:27
мой дивидендный портфель — SPYD
0
- Сергей Иванов
  11 июля 2019, 00:01
  Биотехнолог, а он платит дивы? или там реинвестиции внутри фонда
  0
  - Поликарп Брусникин
    11 июля 2019, 05:54
    Сергей Южный, насколько я знаю, платит дивы, но я еще не получал их, так как начал покупать сразу после выплат. Следующие выплаты в сентябре.
    Реинвестируют помоему только феникс.
    0
dnmsk ☮
10 июля 2019, 23:09
За последние 3 месяца можно купить вообще любые акцульки и быть в профите.
Но у вас дар.
+5
Чернобров
10 июля 2019, 23:23
«Сбербанк был куплен для освобождения от комиссий (акция брокера)»
Как-то я не понял этой фразы. У меня тоже брокер Сбербанк. От каких комиссий освобождает покупка акций Сбера?
А по портфелю — согласен, большой уклон в сторону металлургов. Хотя, с другой стороны, они платят дивы 4 раза в год))
+1
- Вячеслав
  11 июля 2019, 00:05
  Чернобров, депозитарное обслуживание для держателей ценных бумаг ПАО Сбербанк с 1 июня по 31 августа ноль рублей. Акция такая у брокера Сбербанк
  +1
  - Чернобров
    11 июля 2019, 00:14
    Вячеслав Качалкин, спасибо, не знал. А так оно 149 рублей в месяц кажется, если хоть 1 сделка за этот месяц была. У меня-то портфель долгосрочный, я могу и месяц и два и три никаких сделок не совершать)
    +1
алексей
10 июля 2019, 23:37
у вас много металистов, купленных в конце цикла и оверпрайснутый никель
0
- Алексей Кобрин
  11 июля 2019, 00:25
  алексей, оч. спорное заявление.
  Этот цикл может еще не кончится. Спрос на металл есть, а цена руды высокая. Совсем не исключаю того, что это не конец цикла вовсе, металлурги еще дадут нехилых дивидендов. А что касается никеля — он еще дешевый.
  
  0
Сергей Чипсанов
10 июля 2019, 23:49
Можно было бы МРСКшками разбавить, они тоже хорошую и стабольную дивдоходность дают.
0
Алексей Кобрин
11 июля 2019, 00:22
Да нормально все будет на горизонте в 10 лет.
А вот по секторам я бы добавлял портфель. И ОФЗ добавил.

Посмотрите мой портфель, он открыт. Покупал также с целью дивидендной истории. За 2 года вполне доволен результатом. Каждый месяц докидываю сколько получается из зарплаты.
Спекуляций — почти нет, хотя осенью продал ОФЗ и купил сбер, который продал с прибылью перед отсечкой. Но это копейки. Зато префа положил в портфель на годы.
ОФЗ — у меня пока только ближайшие — около 12% от портфеля.
Вокруг да Около Вам в помощь.

+3
Робот Бендер
11 июля 2019, 03:30
Всё хорошо.Но просматривается один существенный риск-много чёрных металлургов.Это циклический сектор который вы взяли на хаях.Металлургов нужно брать когда всё плохо и на дне, а не когда всё хорошо и на хаях.Это очень специфический сектор.
+4
Дмитрий
11 июля 2019, 04:20
Инвестор свои резы должен сравнивать не с нулём, а с индексом полной доходности: mfd.ru/marketdata/ticker/?id=114722

Но ваш результат всё равно лучше, чем у подавляющего большинства трейдунов. А как пройдёт годик-другой, опыта наберётесь, и будет ещё лучше.
Удачи!
+1
Сергей Нагель
11 июля 2019, 07:00
1. «Если вы что-то можете сделать или вам кажется, что можете,
начинайте. Смелость содержит в себе гений, силу и волшебство. Начинайте действовать, и вы увидите, как многие трудности, которые вас пугали, исчезнут.» Гёте.

2. О доле металлургов в портфеле, за что вас тут подвергли критике. С критиками не очень согласен по причине того, что сейчас над металлургами давлеет противостояние США-Китай. Это собственно спрос на их продукцию и, самое главное, цена на металл, которая сейчас на низах. Если тут будет всё в порядке, вполне можно увидеть совсем другие цены на акции. У металлургов другая ограничительная тема-они весь свободный поток на дивы направляют. Т.е. возможность роста дивидендов прямо зависит от роста производства, который не может расти скачкообразно

3. Странно видеть в дивидендном портфеле обычку (Сбер), а не префы. За ту же дивидендную доходность переплата почти 20%

4. Думаю что несбалансированность портфеля вызвана в первую очередь объёмом вложений. Со временем это пройдёт.

5.«Буду избавляться от купленных акций в случае отказа от выплаты дивидендов, существенного их снижения, риска банкротства компании.»

Вот с этим надо быть очень осторожным. Ибо в этой фразе чую залог будущих проблем, которые звучит как «купил дорого-продал дёшево, потом повторил». Снижение дивов, отказ от дивов сам по себе может быть вызван позитивными причинами. Например капэкс (нижнекамскнефтехим), сокращение долговой нагрузки (Система), увеличение капитала (ВТБ). И тут можно выскочить на падении, а потом, со слезами на глазах, наблюдать как проданные на падении акции улетели вдвое да ещё и дивы дали 50% доходности-как в Нижнекамскнефтехим. С предбанкротным состоянием тоже не всё так однозначно. Возможно это повод усредниться.
+1
Kot_Begemot
11 июля 2019, 08:28
У меня за два последних года почти то же самое даёт 16% годовых.
Удачи.
+2
Остап1978
11 июля 2019, 10:21
Для дивов логичен Сберпреф, а не обычка.
+2
Сберегатель (Сэр Лонг)
11 июля 2019, 14:40
=
Что почитать об управлении портфелем акций
=
Мои виртуальные портфели
=
недавно изменил свои принципы формирования портфеля
буду стремиться к числу эмитентов в портфеле — не менее 20
и буду отдавать предпочтение дивитикерам с высокой ДД
на текущий момент в реальном портфеле:
мосбиржа
мосэнерго
энелрос
лср
тгк1
русгидро
сурпреф
+1
Mezantrop
11 июля 2019, 21:38
ИМХО, Детский мир — что бы нервы пощекотать? При первых чихах гэп отобьется в другую сторону....
В остальном солидарен…
0
Ka Kdela
12 июля 2019, 19:56
Желаю успехов в инвестирование.
Тоже делаю упор на пассивный доход.
0