Портфель на ИИС. Май 2019. Портфелю 4 года. Парад дивидендов
Портфелю на ИИС 4 года. Открыл я его 12 мая 2015 года. Немного раньше подвожу итоги, пока есть время. На картинке ниже вы видите простую доходность по счету на ИИС на 30.04.19.
Если считать доходность правильно, то есть учитывая время нахождения на счете периодических взносов (средневзвешенным методом), то доходность за 4 года составила 87,5% или 17% годовых.
Мне кажется, что это хороший результат. Индекс полной доходности (MCFTRR) за это время вырос на 80%. Если вычесть из него 4% комиссии ПИФ/ETF, которые с вас взяла бы Управляющая компания за 4 года управления, то реальный результат индексного инвестирования составил бы 76%. А моя альфа 11,5% или 2,9% в год.
При этом 2018 год был не очень удачный для меня, поскольку в том году сильно выросла нефтянка, которой в моем портфеле около 20%, а в индексе — больше 50%. Как следствие, в прошлом году я проиграл индексу. Но цены на нефть не растут до небес, поэтому посмотрим, что будет в этом году
Главное — это стабильность высоких результатов, и сложный процент сделает свое дело. Недавно мне писали в комментариях, что вклады в банке — это тоже инвестиция. Но где вы найдете вклад в банке на 4 года под 17% годовых?
Так что альтернатив фондовому рынку нет. Исключение составляет только доходная недвижимость, но она не для всех доступна из-за высокого входного порога и отсутствия у людей профессиональных знаний по оценке недвижимости.
Динамика простой доходности счета
Начинаются отсечки для дивидендов. И дивидендная доходность поражает (данные на 30.04)
Газпром — 6,5%, Сбербанк — 8%, ГМК Норникель — 10,8% (по году в целом), Татнефть, Северсталь — под 11%. И список можно продолжать.
У многих российских компаний, причем даже самых крупных — рекордная дивидендная доходность. Мы живем в удивительное время, когда деньги лежат под ногами, но их никто не берет.
Когда люди массово придут на фондовый рынок, их деньги сильно разгонят цены акций, и такой дивидендной доходности не будет — будет как в США 1-2%. Нам же важно купить вначале, перед тем как пришла толпа и вернулись иностранцы, и ближайшие 2-3 года — благоприятное для этого время, поэтому нужно продолжать инвестировать.
Блог.
На это я бы сильно не рассчитывал. Пока что люди только массово уходят с фондового рынка и понятия не имею что может их заставить туда придти.
И как вы объясните тогда рост акций фондового рынка в России и высокий спрос на ОФЗ?
Разница по гособлигациям США и России 4% за год, в рубль легко может сходить на 10% вниз, а то и больше.
К тому же не забывайте про комиссию, при покупке и продаже рублей и долларов.
Ну и какой выхлоп? 2-3%, а риск потерять 10-20% причем риск очень велик.
Хватит глупости нести.
Люди потихоньку втягиваются в инвестирование и надо отдать должное Смартлаб и лично Тимофей Мартынов в это вносит свой вклад.
Посчитайте на крупных суммах, хотя бы от 1 млн баксов.
По людям. единственное вклады на ИИСы пришли, на этом думаю все.
Речь о суммах хотя бы от 1 млн руб.
По мелочи согласен, полно желающих слить бабки в погоне за мечтой.
Хотите 1% прибыли по валюте — положите эти деньги в банк.
По баксу получить убыток аналогично можно. Я лично думаю что увидим еще бакс по 62, т.е на керри тренде можно заработать значительно больше чем 4%.
Например, отчислять долю малую с белых зарплат… на покупки фонды...
как это бывало годами в прошлом веке у наших дедушек-бабушек -
облигационные займы в практически принудительном порядке...
до 20 %% от зарплаты, если память не изменяет…
Не так давно фонд Мейдоффа кинул инвесторов на 65 млрд. долларов и все это на фоне последствий кризиса на рынке недвижимости, которому предшествовал пузырь на рынке недвижимости, что заставляло брать людей кредиты на большую сумму на раздутую недвижимость.
При этом там почему-то никто не орел, что во всем виноват Буш и его друзья-олигархи и надо валить из страны и с фондового рынка ))).
Вы, Каширин, сказочку про зарабатывающих с инвестиций
лучше бы подробненько изложили тем 100 с лишним тысяч
граждан РФ, которые весной 2007 г. вложились в т.н. народное
ай-пи-о вэтэбэ по 13,6 коп. — с тем, чтобы, как оказалось, через
12 (!!!) лет наблюдать ценник на оные акции в районе 3,5 коп.
И это на фоне неизменного адика костина во главе банчка с неизменно растущими личными доходами…
А инвестиции — да, потенциальные инвестиции в стране есть, да только
не про «сказочно-едротскую» честь. И пока не произойдут в стране кардинальные реформы — включая, в первую очередь, инициацию НЕЗАВИСИМОГО СУДОПРОИЗВОДСТВА, — народонаселение массово инвестировать в отечественную фонду НЕ БУДЕТ. Так, пощиплет властюшку слегонца на возврате баблосика через ИИС — и не более...
Это совершенно иной кейс.
1. У Дойче-банка не было т.н. «народного ай-пи-о», как это было широко разрекламировано в эрэфии;
2. За время «жопы с Дойче», полагаю, далеко не один глава банка был смещён с поста за профнепригодность;
3. В цивилизованном мире вознаграждение топ-менеджмента так или иначе увязано с капитализацией структуры. А тут — с вэтэбэ — акцульки банчка 12-й год падают, а вознаграждение топ-менеджмента вроде как покоряет новые высоты…
1. Дойче Банк ПОСТОЯННО рекламировался как оплот немецкой экономики, привлекая в акции инвесторов со всего мира верящих в сказку, что именно в странах развитого капитализма всё хорошо и такого адского падения быть не может, потому что не может быть.
2. Почитайте про Юргена Фитчена, соуправляющего Дойче Банка, до этого руководившего инвестиционным подразделением банка. И под следствием он был, и в махинациях участвовал, и всё это до начала падения великой немецкой пирамиды. А убрали его только в 2018году, когда ои былого величия осталась только жалкая тень. До этого он стойко и уверенно на протяжении нескольких лет вёл Банк в ж… пу… его там даже повысили.
3. В цивилизованном мире всем на акционеров плевать. Главное чтоб служебный джет был, та набор секретарш для потрахулек. В этом плане цивилизованный мир от нецивилизованного ничем не отличается.
Продолжайте верить в сказки как там всё отлично, и вкладывайтесь в супер надёжные Энроны, Леман Бразерсы и конторы Мейдоффа....
С Вами всё понятно:
по существу вопроса — т.е. относительно супернеудачного
т.н. «народного» ай-пи-о вэтэбэ и продолжающегося позорного
пребывания костина на посту банчка с неуклонно падающей капитализацией — Вам возразить, очевидно, нечего.
Дальнейшую дискуссию с Вами считаю нецелесообразной.
Да к тому же, Вы, похоже, из пригожинско-ольгинских.
Прощайте.
Честь имею.
И через 2 года физиков до 500 тыс выпускали по 13.6
Это они должны проводить бесплатные и интересные семинары, приглашать опытных инвесторов на такие лекции.
А вместо этого информационный поток направлен на пиар спекуляций и собственных продуктов, куда уже было втянуть и выпотрошено куча людей.
Как-то позвонили с БКС кажется, пригласили на семинар повещенный инвестированию.
Я согласился, не ради того, чтобы узнать что-то новое, а просто посмотреть на масштабы интересующихся всем этим в Рязани.
Семинар был в рязанской гостинице «Форум», вполне солидное место.
Ну в итоге пришло около 10 человек ))).
Лекторов было двое, презентации, подарки (ручки, блокноты), кофе все как положено..
… но то, что они рассказывали просто не цепляло, я даже не понимал иногда про что они рассказывают, а те кто пришли чтобы получить хоть какое-то представление о рынке думаю в итоге ушли с мнением, что это явно не для них.
Все было не так, не помню с чего они уже начинали, но закончили тем, что пытались продать свои продукты в виде страховки жизни на 1,2 млн, причем все это как-то завязано на инвестировании и если за 10 лет ничего не случилось вносимую сумму можно вернуть, точно не помню.
Потом была небольшая дискуссия и я конечно не стал молчать и высказал им, в плане того, что попроще надо людям все пояснять и не надо сразу нагружать кучей информации.
Я им говорю, покажите просто, что даст инвестирование 1000 рублей в месяц на большом промежутке времени под 8-10%, покажите что могло бы дать инвестирование этой суммы в акции и облигации в разных пропорциях на рынке России если бы инвестиции начали бы делать раньше, расскажите о возможности покупать акции США через СПб в валюте и получать дивы в валюте.
Расскажите о налоговых льготах при длительном владении акций и продаже ОФЗ.
Ну какой смысл распотрошить одного буржуя на комиссиях, когда можно привлечь 1000 инвесторов который только на плате за обслуживание счета принесут за год несколько миллионов, а в Рязани живет 500 000 человек, 10% это 50 000 человек каждый по 250 рублей в месяц комиссии = 12,5 млн. выручки в месяц. а вместе с областью в нашем регионе живет больше миллиона человек.
Тот брокер, кто начнет вести разъяснительную работу с людьми да еще приглашая реальных инвесторов — сможет привлечь огромное количество клиентов и заработать большие деньги.
Но пока, почему-то это никто не осознает, больше пиарят активную торговлю и свои продукты.
Жадность, что ли.
Выступите перед пенсионерами))
Тут на форуме акций 10 человек сидит, причем одних и тех же из которых один реактор Боб, а другой Тимофей Мартынов.
Атак пусть лучше свои придут, чем пенсионный фонды США и других стран Запада все выкупят за гроши, а потом будет как со стекольным заводом который бутылки для крымских винных заводов поставляет.
В самый неудобный момент перекроют поставку какого-то компонента или устроят саботаж и все по закону.
Вон эти западные «инвесторы» уже всю Восточную Европу вычистили от промышленности, зато своих Макдональдцев, торговых центров понастроили кучу.